Предупреждение о мошенничестве с криптовалютой

Бум криптовалютного рынка в последние годы не только привлёк добросовестных инвесторов, но и стал «благодатной почвой» для мошеннических групп. Под прикрытием технологии блокчейн и обещаний «огромных прибылей и возможностей, способных изменить жизнь», многие проекты разработали изощрённые схемы присвоения средств участников.

Попали в «ловушку» криптовалюты

В последнее время бесчисленное количество криптовалютных проектов обвинялось в мошенничестве, и власти вмешались, чтобы раскрыть мошеннические действия. Например, 21 августа полиция Ханоя пресекла деятельность группы лиц, занимавшихся выпуском и продвижением инвестиций в криптовалютные проекты, связанных с Данг Куок Тхангом (родился в 1986 году, проживает в Ханое).

Тханг основал компанию Maxx Group для привлечения инвестиций во многие проекты, включая «Wingstep» и «Game Naga Kingdom», что позволило привлечь до 7,86 млн долларов США с более чем 3000 счетов инвесторов. Проект «Wingstep» действовал с мая по август 2022 года, после чего потерял ликвидность, инвесторы не смогли вывести средства, и все средства были конфискованы.

Ранее, 12 августа, полиция провинции Фу Тхо пресекла деятельность преступной группировки, занимавшейся многоуровневым маркетингом, которая действовала в форме покупки и продажи криптовалюты PaynetCoin (PAYN), привлекая миллиарды долларов США от людей внутри страны и за рубежом. Предварительные результаты расследования показывают, что с 2021 года преступники программировали создание криптовалюты PaynetCoin (PAYN) на блокчейн-платформе, выстроив систему вознаграждения по принципу финансовой пирамиды. Участникам, зарегистрировавшимся для покупки инвестиционных пакетов, будут обещаны процентные выплаты в размере 5–9% в месяц в зависимости от уровня инвестиций.

В деле, шокировавшем общественность, конечно же, не обошлось без упоминания господина Пипса – Фо Дык Нама – влиятельного тиктокера, признанного крупнейшей группировкой по мошенничеству с активами во Вьетнаме, сумма изъятых средств которой превысила 5300 миллиардов донгов. Присвоив деньги жертв, Нам и его сообщники использовали часть этих денег для покупки криптовалюты USDT (разновидность стейблкоина) и золота для конвертации активов, чтобы скрыть источник преступной деятельности и переправить средства за границу. Полиция выявила и изъяла «холодный кошелёк», связанный с группировкой, что подтвердило использование криптовалюты в качестве канала для хранения незаконных активов.

Арестованы участники мошеннической схемы инвестирования в виртуальную валюту (фотосинтез предоставлен полицией)

В настоящее время общественное мнение уделяет особое внимание криптовалютному проекту AntEx, который, как утверждается, связан с господином Нгуен Хоа Бинем (Shark Binh). Инцидент ещё не завершён, но, согласно последним данным, днём 6 октября на пресс-конференции Министерства общественной безопасности заместитель директора полиции города Ханой полковник Нгуен Дык Лонг заявил, что в последнее время в социальных сетях и некоторых информагентствах появилась информация о том, что многие люди потеряли деньги, участвуя в проекте AntEx.

Власти опубликовали некоторую информацию по этому делу. В 2021 году через фонд Next100Blockchain г-н Нгуен Хоа Бинь инвестировал 2,5 миллиона долларов США в AntEx, широко разрекламированный DeFi-проект. Однако вскоре после этого токен AntEx потерял 99% своей стоимости, а его веб-сайт и каналы связи исчезли. К 2023 году проект сменил название на Rabbit (RAB) по курсу 1000 ANTEX = 1RAB, но новый токен также упал на 95% от пикового значения, практически потеряв всё.

По словам г-на Фан Дык Чунга, председателя Вьетнамской ассоциации блокчейна и цифровых активов, ущерб от киберпреступности в 2024 году составил около 9,3 млрд долларов США. Азиатско-Тихоокеанский регион, включая Вьетнам, является очагом киберпреступности, где тысячи транзакций предположительно связаны с мошенничеством и отмыванием денег. Согласно отчёту Департамента кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий (A05) Министерства общественной безопасности, во Вьетнаме ущерб оценивается более чем в 12 000 млрд донгов.

Сюань Куинх

«Плодородная земля» для киберпреступности

Наряду с мошенничеством с инвестиционными проектами растёт и число преступлений, связанных с криптовалютой, таких как кража активов и взлом электронных кошельков. По данным компании «Лаборатория Касперского», с 2022 года её приложения зафиксировали почти 200 000 попыток кражи криптовалюты и данных электронных кошельков. На сегодняшний день число зарегистрированных случаев выросло в десятки раз, что свидетельствует о распространённости и изощрённости этого вида преступлений.

Согласно отчету Netcraft — британской организации по кибербезопасности, которая отслеживает и предотвращает мошенничество в Интернете, — опубликованному 17 сентября, две банды Lighthouse и Lucid управляли крупномасштабной мошеннической службой, создав в 2025 году 17 500 поддельных доменов 316 брендов в 74 странах. Одним из распространенных приемов является распространение поддельных приложений для криптовалютных кошельков, таких как Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase или PancakeSwap, для кражи кодов входа и присвоения активов пользователей.

«Каналы и веб-сайты, которым пользователи доверяют и которые они чаще всего используют, — это места, где мошенники используют свои возможности. В современной цифровой жизни смартфоны и привычные средства связи, такие как звонки, SMS-сообщения или приложения для обмена сообщениями, такие как Facebook Messenger, Zalo, Telegram... могут стать ловушками, если пользователи не будут бдительны», — рассказал г-н Нго Тран Ву, директор компании NTS Security, о распространённых сегодня уловках.

Согласно отчету о состоянии мошенничества в Юго-Восточной Азии за 2025 год, подготовленному Глобальным альянсом по борьбе с мошенничеством (GASA) совместно с ScamAdviser и BioCatch, цифровое мошенничество достигло «кризисного» уровня. Финансовый ущерб от этого вида преступлений огромен и достигает 23,6 млрд долларов США, а средний ущерб на одну жертву составляет около 660 долларов США. Значительную долю этого ущерба составляет мошенничество, связанное с криптовалютами.

Эксперты по безопасности «Лаборатории Касперского» утверждают, что пользователи должны тщательно изучать информацию, прежде чем принять решение об участии в любом проекте, рекламируемом как использующем технологию блокчейн. Многие мошеннические проекты в настоящее время выдают себя за блокчейн-приложения, чтобы обмануть пользователей. Это всего лишь простой способ мошенничества с использованием социальной инженерии, но его легко обмануть, поскольку он «бьёт» по желанию пользователей легко заработать. Даже проекты с блокчейн-приложениями не всегда абсолютно безопасны.

Выявление схем мошенничества

Клоны проектов (имитирующие, выдающие себя за других): Эти проекты используют менталитет FOMO (страх упустить что-то важное), стремясь привлечь как можно больше капитала, а затем исчезнуть. Эти проекты запускаются систематически, заявляя о создании электронных кошельков, бирж, приватных блокчейнов, выпуске токенов, создании платёжных систем... Но, собрав огромный капитал, команда проекта также исчезает, не обращая внимания на то, насколько упала стоимость токена.

Проекты, обещающие огромную прибыль: метод аналогичен клонированию проектов, но не имитирует и не маскирует проект. Эти проекты рекламируют сверхприбыль, чтобы привлечь инвесторов к длительному владению токенами. Стратегия заключается в стимулировании покупки и удержания токенов до тех пор, пока сумма собранных средств не станет достаточной. Затем владелец проекта «сбрасывает» активы (перетягивает их) или продаёт их, что приводит к крупным убыткам для инвесторов.

Многоуровневый маркетинговый проект, замаскированный под криптовалюту: эта группа проектов основана на истории о высокой прибыли и башне распределения прибыли. После рождения поколения F1 проект начнёт активировать функцию комиссионного вознаграждения, которая позволит старым клиентам получать прибыль, приглашая новых. Таким образом, эта система будет работать до тех пор, пока не иссякнут новые клиенты, и тогда не останется средств для выплаты прибыли клиентам.

КИМ ТХАНЬ

Источник: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html