Предотвращено поступление 1500 млрд донгов на предполагаемые мошеннические счета; количество мошеннических счетов физических лиц сократилось на 59%.

По сравнению с аналогичным периодом 2024 года количество частных клиентов, подвергшихся мошенничеству и потерявших деньги, сократилось на 59%, а количество счетов частных лиц, на которые были переведены мошеннические деньги, сократилось на 52%.

На пресс-конференции, посвященной результатам банковской деятельности в третьем квартале 2025 года, Государственный банк (SBV) заявил, что после периода очистки клиентской базы данных и применения решений по сопоставлению биометрической информации, по сравнению с аналогичным периодом 2024 года количество клиентов-физических лиц, подвергшихся мошенничеству и потерявших деньги, сократилось на 59%, а количество счетов физических лиц, на которые поступили мошеннические деньги, сократилось на 52%.

По данным Департамента платежей (SBV), недавно это ведомство потребовало от поставщиков услуг разработать процедуру предотвращения, пресечения и предупреждения мошеннических и обманных действий. Кроме того, SBV также предписал организациям проверять и отправлять списки карт и счетов, которые могут быть заподозрены в мошенничестве (один человек открывает много разных счетов, совершает подозрительные транзакции; один счет генерирует слишком много транзакций в день, что не соответствует его вместимости и т.д.).

Благодаря этому Государственный банк собрал около 600 000 счетов, связанных с вышеуказанными проблемами. На основе этого списка, в рамках пилотного внедрения в банках, по состоянию на начало сентября 2025 года он помог предупредить почти 300 000 клиентов о приостановке транзакций на общую сумму около 1 500 млрд донгов.

Известно, что по состоянию на 22 сентября 2025 года 57 кредитных организаций (КО) и 39 поставщиков услуг посредничества в сфере платежей интегрировали функцию сопоставления биометрической информации с данными на чиповых удостоверениях личности для идентификации клиентов в приложении «Мобильный банкинг»; 63 КО развернули на кассах приложение для идентификации клиентов с помощью чиповых удостоверений личности, 32 КО и 15 поставщиков услуг посредничества в сфере платежей внедряют интеграцию приложения VNeID, из которых 19 организаций официально его развернули.

Онлайн-методом: более 128,9 млн индивидуальных записей клиентов (CIF) были биометрически проверены с помощью встроенного в чип приложения CCCD или VNeID (что составляет 100% от общего числа индивидуальных платежных счетов клиентов, с которых производятся транзакции по цифровым каналам); для институциональных клиентов биометрическая информация была проверена для более чем 1,3 млн записей (что составляет 100% от общего числа институциональных платежных счетов клиентов, с которых производятся транзакции по цифровым каналам).

Согласно офлайн-методу: 29 кредитных организаций подписали с C06 контракт на реализацию очистки данных клиентов, открывающих платежные счета, из которых 27 кредитных организаций направили данные в C06 для очистки (было отправлено более 22 миллионов записей о клиентах (CIF) и получена обратная связь); 11 организаций-посредников по платежам подписали с C06 контракт на реализацию очистки данных клиентов, открывающих платежные счета, из которых 4 организации-посредника по платежам направили данные в C06 для очистки (было отправлено более 32 000 записей о клиентах и ​​получена обратная связь).

Источник: https://baodautu.vn/da-ngan-chan-1500-ty-dong-chay-vao-tai-khoan-nghi-lua-dao-luong-tai-khoan-ca-nhan-bi-lua-giam-59-d400534.html