Снижение процентных ставок по кредитам стимулирует экономический рост.

VTV.vn - На сегодняшний день более 40 банков снизили процентные ставки по депозитам и кредитам, при этом снижение составляет от примерно 0,2% до почти 1% в год, в основном для сроков от 6 месяцев и более.

Снижение процентных ставок по кредитам.

Снижение процентных ставок по кредитам до минимально возможного уровня для оказания максимальной поддержки бизнесу и экономике … — таков запрос заместителя премьер-министра Нгуен Ван Танга к банковскому сектору. Коммерческие банки должны взять на себя большую часть бремени, поскольку процентные ставки по кредитам напрямую влияют на деятельность предприятий.

Статистические данные по состоянию на 13 мая показывают, что более 40 банков скорректировали процентные ставки по депозитам и кредитам, при этом снижение составило от примерно 0,2% до почти 1% в год, в основном для сроков от 6 месяцев и более.

Генеральный директор Military Bank, г-н Фам Нху Ань, заявил: «После встречи с губернатором, на которой он потребовал снижения процентных ставок по депозитам как минимум на 0,5%, MB немедленно снизил процентные ставки по депозитам. И параллельно со снижением процентных ставок по депозитам мы также начали снижать процентные ставки по кредитам».

Генеральный директор TPBank г-н Нгуен Хунг сообщил: «В последнее время процентные ставки по нашим новым кредитам относительно снизились, в среднем примерно на 0,69%. В частности, для корпоративных клиентов средняя процентная ставка по новым кредитам также снизилась примерно на 0,96%, что составляет почти 1% по сравнению с обычным уровнем».

В настоящее время непогашенная задолженность по «зеленым» кредитам во всей системе составляет приблизительно 828 000 миллиардов донгов.

Решения по финансированию проектов в области цифровых технологий и экологической трансформации.

Снижение процентных ставок и уменьшение затрат побудят предприятия брать больше кредитов. К концу апреля потребность экономики в капитале оценивалась более чем в 19,4 млн млрд донгов, что на 4,42% больше по сравнению с концом прошлого года и более чем на 18% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Примечательно, что на приоритетные сектора приходилась большая доля общего объема непогашенных кредитов, таких как сельское хозяйство и сельские районы (приблизительно 22,2%) и малые и средние предприятия (МСП) (приблизительно 20%). Однако в ответ на рыночные и глобальные требования к высоким технологиям, цифровой трансформации и устойчивому росту предприятия ищут новые решения для поддержки.

Высокотехнологичный кооператив по производству и потреблению органических овощей выращивает более 30 видов овощей, таких как шпинат, салат, помидоры, японская тыква, маракуйя и др. Ежемесячно он поставляет около 6-7 тонн овощей в супермаркеты, магазины шаговой доступности и школьные столовые. Кооператив стремится внедрять технологии для повышения производительности и расширения масштабов своей деятельности.

Г-жа Данг Тхи Куой, директор высокотехнологичного кооператива по выращиванию органических овощей «Куой Куи», сказала: «Когда у нас есть капитал, мы можем работать эффективнее. Без капитала мы просто кое-как справляемся, хватаясь за что-то одно и пытаясь добиться значительного прогресса. Покупка оборудования стоит несколько сотен миллионов донгов. Приобретение оборудования может сэкономить 10 рабочих мест».

Тем временем компании, предоставляющие комплексные логистические услуги, от приема сырья и готовой продукции, таможенного оформления и складирования до экспорта, вынуждены соответствовать новым требованиям устойчивого роста со стороны требовательных рынков, таких как США, Европа и Япония, чтобы сохранить контракты.

Председатель правления компании PI Logistics, г-н Нгуен Дык Нинь, заявил: «Благодаря использованию экологически чистых технологий, таких как солнечные батареи на крышах, вся система электрических погрузчиков, работающих на складе, а также транспортные средства для доставки товаров со склада PI и складов клиентов дилерам и дистрибьюторам, полностью переведены на электромобили. Мы надеемся, что банки окажут нам поддержку в этом вопросе».

Осознавая эту потребность, банки постепенно предлагают решения в плане капитала и процессов. Общий объем непогашенных «зеленых» кредитов во всей системе в настоящее время составляет приблизительно 828 000 миллиардов донгов.

Г-н Прасенджит Чакраварти, директор по стратегии и трансформации Techcombank, заявил: «Весь баланс «зеленых» депозитов в Techcombank, включая срочные депозиты, депозиты до востребования и депозитные сертификаты, отслеживается и используется для финансирования экологических проектов, способствуя защите окружающей среды, эффективному использованию ресурсов и сокращению выбросов».

Г-н Хоанг Ван Куанг, заместитель директора отдела корпоративных номеров Military Bank, поделился: «У нас есть пакеты процентных ставок на средний срок, где средние процентные ставки на 1-1,5% ниже, чем в других секторах экономики. Кроме того, MB напрямую консультирует клиентов на протяжении всего процесса разработки проекта, от юридических вопросов до взаимодействия с партнерами по продажам. Это значительная дополнительная ценность, которую банк предоставляет клиентам в дополнение к основным элементам традиционного банковского дела, таким как процентные ставки и механизмы кредитования».

Кроме того, непогашенная задолженность по кредитам после оценки экологических и социальных рисков превысила 5,7 млн ​​миллиардов донгов, что способствует реализации политики ограничения негативного воздействия на окружающую среду при реализации проектов и содействует устойчивому экономическому росту.

Объем непогашенных кредитов в экономике на конец апреля увеличился на 18,26% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Диверсификация источников финансирования для экономического роста.

Объем непогашенных кредитов в экономике к концу апреля увеличился на 18,26% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Это позитивный фактор, поскольку капитал поступает в производство и бизнес. Однако еще одним фактором давления является увеличивающийся разрыв между объемом мобилизованных и выданных кредитов, что требует привлечения дополнительных источников капитала помимо кредитов.

Г-жа Ха Тху Джианг, директор Департамента кредитования экономических секторов Государственного банка Вьетнама, заявила: «Темпы роста кредитования всегда выше темпов роста депозитов. Разрыв между кредитами и депозитами в настоящее время увеличивается. К концу апреля 2026 года этот разрыв составит приблизительно 1,4 триллиона донгов».

Чтобы сократить этот разрыв, некоторые банки увеличили свой капитал, другие реструктурировали свои денежные потоки по срокам погашения и ищут более дешевое финансирование на международных рынках.

Генеральный директор TPBank г-н Нгуен Хунг заявил: «Привлечение долгосрочных кредитов, включая краткосрочные кредиты на рынке, называемые торговыми кредитами – кредиты от иностранных банков со сроком погашения от 6 до 12 месяцев – дополняет внутренний капитал, снижая давление на банки в плане конкуренции по процентным ставкам для обеспечения финансирования своих капитальных потребностей».

Председатель правления ABBank г-н Ву Ван Тьен заявил: «В этом году An Binh Bank намерен увеличить свой уставной капитал до 20 000 миллиардов донгов. Это будет достигнуто за счет нескольких источников: во-первых, нераспределенной прибыли; во-вторых, выпуска акций для существующих акционеров; и в-третьих, через программу опционов для сотрудников (ESOP)».

Хотя банкам необходимо наращивать свой капитал, чрезмерная зависимость экономического роста от банковского капитала создает значительное давление: к концу прошлого года соотношение кредитов к ВВП во Вьетнаме достигло 145%. Это требует соответствующего развития других рынков капитала, таких как облигации и ценные бумаги, для удовлетворения потребностей в капитале, особенно в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

Когда процентные ставки снижаются, капитал сильнее притоке в производство, что является позитивным признаком. Однако для достижения устойчивого двузначного экономического роста нельзя слишком сильно полагаться на банковское кредитование. С точки зрения макроэкономической стабильности, Государственный банк Вьетнама столкнется с трудностями в повышении процентных ставок для сдерживания инфляции. Поэтому для достижения двузначного роста сейчас необходимы еще более скоординированные усилия в области денежно-кредитной, фискальной политики и политики на рынках капитала.

Источник: https://vtv.vn/giam-lai-suat-cho-vay-thuc-day-tang-truong-100260513232733744.htm