Власти оперативно пресекли мошенническую схему на сумму 3,2 миллиарда донгов.

Утром 4 мая в городе Ма Лам, район Хам Тхуан Бак, директор филиала Agribank в Биньтхуане, г-н Нгуен Хуу Кау, провел импровизированную церемонию награждения, чтобы отметить заслуги кредитного специалиста Нгуен Минь Кханя за оперативное предотвращение мошенничества, связанного с переводом 3,2 миллиарда донгов от клиента в филиале Agribank в Хам Тхуан Баке.

Директор Центрального банка Турции Нгуен Минь Кхань неожиданно получил высокую оценку от директора Агробанка Биньтхуана .

Церемонию возглавил г-н Нгуен Хуу Кау, директор филиала Agribank в Биньтхуане, на ней присутствовали майор Данг Ву Линь, заместитель начальника полиции района Хамтхуанбак, представители полиции города Малам и других соответствующих ведомств.

Г-н Нгуен Хуу Кау, директор филиала Agribank в провинции Биньтхуан, высоко оценил плодотворное сотрудничество между филиалом Agribank в Хамтхуанбаке и полицией города Малам.

Согласно сообщению филиала Agribank в Хам Тхуан Бак, 3 мая 2024 года в 14:30 клиентка Ле Тхи Н. (LTN), проживающая в городе Ма Лам, район Хам Тхуан Бак, обратилась в филиал Agribank в Хам Тхуан Бак, чтобы оформить кредит под залог своей сберегательной книжки, переведя деньги на свой собственный счет в Банке внешней торговли ( Vietcombank ).

Бухгалтерский отдел дал клиенту указание подтвердить баланс для продолжения операции по предоставлению залогового кредита по сберегательному счету, гарантируя, что он не потеряет проценты в случае досрочного снятия средств. После этого клиент обратился в отдел обслуживания клиентов для завершения оформления залогового кредита в филиале CBTD на улице Нгуен Минь Кхань.

Выражаем благодарность за выдающиеся достижения сотрудников полиции города Ма Лам и отдельных лиц.

Получив информацию, кредитный инспектор Нгуен Минь Кхань проверил сберегательные счета клиента и обнаружил два счета со сроком погашения 12 месяцев; на одном счете было 2,57 миллиарда донгов, он был пополнен 3 января 2024 года и истекает 3 января 2025 года, а на другом — 1,027 миллиарда донгов, он был пополнен 12 сентября 2023 года и истекает 12 сентября 2024 года.
После получения заявки на кредит сотрудник Центрального банка развития торговли (CBTD) Кхань заметил, что клиент выглядел встревоженным, предоставлял противоречивую информацию о цели кредита и постоянно получал угрожающие звонки на свой телефон. Поэтому он заподозрил, что клиента могут обманом заставить перевести деньги, и временно отложил сделку, сообщив об этом заместителю управляющего филиалом для скоординированного решения вопроса.

Получив от Центрального банка Таможенного и пограничного управления (CBTD) сообщение об инциденте, г-жа Нгуен Тхуи Дуонг Хай, заместитель директора соответствующего отделения, пригласила клиента в свой кабинет для расследования и разъяснения ситуации с целью предотвращения мошенничества. Несмотря на ее попытки объяснить клиенту, что он, возможно, стал жертвой мошенничества и что способ выплаты средств не соответствует правилам Государственного банка, и поэтому временно не может быть осуществлен, она пыталась убедить клиента сказать правду.

Однако клиент остался непреклонен и потребовал досрочно снять все свои сбережения и перевести деньги на свой собственный счет в Vietcombank для осуществления сделки с недвижимостью.

В ходе работы с клиентом на его телефон постоянно поступали звонки, а в его счете, открытом в Vietcombank (3 мая 2024 года), были указаны противоречивые цели получения кредита. Установив, что это мошенничество, отделение связалось с полицией города Ма Лам для координации проверки и предотвращения подобных случаев. Полиция города Ма Лам направила старшего лейтенанта Нгуен Ле Хоай Тханга, заместителя начальника полиции города, в отделение Agribank в Хам Тхуан Бак для проведения расследования.

В ходе проверки выяснилось, что г-жа LTN, проживающая в городе Ма Лам, районе Хам Тхуан Бак, пожилая женщина, продавала овощи на рынке Ма Лам и нечасто участвовала в крупных сделках. Используя опыт полицейского, лейтенант Нгуен Ле Хоай Тханг успокоил г-жу LTN и пообещал защитить её, если с ней что-нибудь случится. Доверившись лейтенанту Тхангу, г-жа LTN постепенно успокоилась и рассказала, что ей позвонил человек, представившийся сотрудником полиции из Министерства общественной безопасности, и сказал, что она замешана в деле о наркоторговле и находится под следствием в Ханое, и потребовал перевести 3,2 миллиарда донгов на её счёт в Vietcombank для «содействия в расследовании».

Примерно через неделю расследования, если будет установлено, что она не совершила никаких нарушений, государство вернет основную сумму и проценты по переведенным ею на счет деньгам. Было подчеркнуто, что никто не мог забрать или потерять деньги на ее собственном счете (поскольку г-жа ЛТН заявила, что у нее были сбережения на банковском счете, срок действия которых еще не истек, преступник попросил ее обратиться в банк для оформления кредита или досрочного снятия сбережений и велел никому не сообщать об этом во время расследования до его завершения. Если бы она сообщила кому-либо или перевела деньги с опозданием 3 мая 2024 года, ей грозило бы дополнительное наказание в виде лишения свободы на срок от 3 до 6 лет).

Благодаря убедительным усилиям сотрудников полиции города Ма Лам и руководителей филиала Agribank Ham Thuan Bac, г-жа LTN поняла, что это мошенничество, совершенное недобросовестными лицами, и согласилась не снимать свой ипотечный кредит или сбережения досрочно, чтобы не передавать их мошенникам. Она также выразила благодарность филиалу Agribank Ham Thuan Bac и полиции города Ма Лам за их самоотверженную помощь в предотвращении мошенничества.
Выступая на церемонии награждения, г-н Нгуен Хуу Кау, директор филиала Agribank в Биньтхуане, отметил: «Благодаря ответственному подходу к работе и глубокому пониманию поведения клиентов, кредитный специалист Нгуен Минь Кхань оперативно помог клиенту избежать мошенничества с крупной суммой денег. Это ценный опыт для сотрудников банка, позволяющий им наблюдать и оперативно выявлять необычное поведение клиентов во время операций, особенно пожилых людей. Своевременное информирование руководства предотвратило риск финансовых потерь для клиентов и укрепило репутацию Agribank в области защиты клиентов и предотвращения мошенничества через телекоммуникационные сети».

В знак признательности и поощрения образцовых поступков в духе «Добрые люди – добрые дела» директор филиала Agribank в Биньтхуане, г-н Нгуен Хуу Кау, вручил импровизированную награду кредитному специалисту Нгуен Минь Кханю. Он также выразил признательность сотрудникам полиции города Ма Лам и лейтенанту Нгуен Ле Хоай Тхангу…

Источник