Своевременное предотвращение мошенничества на сумму 3,2 млрд донгов

BTO-Утром 4 мая в городе Ма Лам, округ Хам Туан Бак, г-н Нгуен Хыу Кау, директор филиала Agribank Binh Thuan, организовал неожиданное вознаграждение для кредитного инспектора Нгуена Минь Кханя за его достижения в оперативном предотвращении случая мошенничества с переводом 3,2 млрд донгов клиенту филиала Agribank Ham Thuan Bac.

CBTD Нгуен Минь Кхань получил неожиданную награду от директора Агрибанка Бинь Туана

Церемонию провел г-н Нгуен Хыу Кау, директор филиала Agribank Binh Thuan, в присутствии майора Данг Ву Линь, заместителя начальника полиции округа Хам Тхуан Бак, представителей полиции города Ма Лам и смежных департаментов.

Г-н Нгуен Хыу Кау, директор филиала Agribank Binh Thuan, высоко оценил хорошую координацию между филиалом Agribank Ham Thuan Bac и полицией города Ма Лам.

По данным филиала Agribank Ham Thuan Bac, в 14:30 3 мая 2024 года клиентка Ле Тхи Н. (LTN), проживающая в городе Ма Лам, округ Хам Туан Бак, обратилась в отделение Agribank в Хам Туан Баке для оформления ипотечного кредита, используя сберегательную книжку для перевода денег на свой счет, открытый в Банке внешней торговли ( Vietcombank ).

Бухгалтерский отдел дал указание клиентам подтверждать баланс для совершения ипотечной транзакции по сберегательной книжке, чтобы не потерять проценты при досрочном снятии денег. Затем клиент идет в клиентскую комнату, чтобы оформить ипотечный кредит в кассе CBTD Nguyen Minh Khanh.

Неожиданные награды для коллективов и отдельных лиц полиции города Ма Лам

Получив информацию, CBTD Нгуен Минь Кхань проверил сберегательную книжку клиента, оказалось, что у него 2 сберегательные книжки со сроком вклада 12 месяцев; в том числе 1 сберегательная книжка на сумму 2,57 млрд донгов, дата депозита 01.03.2024, дата погашения 01.03.2025 и 1 сберегательная книжка на сумму 1,027 млрд донгов, дата депозита 09.12.2023, дата погашения: 09.12.2024.
После получения заявления CBTD Khanh заметил, что клиент проявлял признаки беспокойства, представлял противоречивые цели кредита, а на телефон клиента постоянно звонил кто-то, разговаривавший угрожающим тоном. В связи с этим возникло предположение, что клиент мог быть обманутым мошенником, который хотел перевести деньги, поэтому транзакция была временно отложена, а заместителю директора филиала, ответственному за координацию решения проблемы, было сообщено о случившемся.

Получив отчет об инциденте от CBTD, г-жа Нгуен Туи Дуонг Хай, заместитель директора ответственного филиала, пригласила клиента в офис, чтобы узнать и объяснить клиенту, как избежать мошенничества. Хотя мы и пытались объяснить, что клиента могли обмануть, метод выплаты не соответствовал правилам Государственного банка, поэтому мы временно не могли выплатить деньги, чтобы убедить клиента сказать правду.

Однако клиент по-прежнему не сотрудничал и потребовал снять все сбережения до наступления срока погашения и перевести их на свой счет во Vietcombank для осуществления операций с недвижимостью.

В процессе работы с клиентом на его телефон постоянно поступали звонки, на счете клиента, открытом в Vietcombank (открыт 3 мая 2024 года), были указаны противоречивые цели кредита. Определив, что это мошенничество, отделение позвонило в полицию города Ма Лам для координации проверки и предотвращения инцидентов. Полиция города Ма Лам направила старшего лейтенанта Нгуена Ле Хоай Тханга, заместителя начальника городской полиции, в отделение Agribank Ham Thuan Bac для работы.

Согласно результатам проверки, г-жа ЛТН проживает в городе Ма Лам, округ Хам Туан Бак, она пожилая женщина, торгует овощами на рынке Ма Лам и нечасто совершает крупные сделки. Используя свои профессиональные навыки, старший лейтенант Нгуен Ле Хоай Тханг подбодрил и пообещал защитить г-жу LTN, если с ней что-нибудь случится. Доверившись лейтенанту Тхану, г-жа ЛТН постепенно успокоилась и сообщила, что ей позвонил человек, представившийся сотрудником полиции Министерства общественной безопасности, и сообщил, что она замешана в деле о хранении наркотиков и находится под следствием в Ханое. Он попросил ее перевести деньги на ее собственный счет, открытый во Vietcombank, в размере 3,2 млрд донгов «для нужд расследования».

Примерно через неделю расследования, если она не нарушила закон, государство вернет деньги и проценты на сумму, которую она перевела на счет, и подчеркнет, что никто не может забрать деньги на ее счете и не может их потерять (поскольку г-жа ЛТН заявила, что у нее есть сбережения, размещенные в банке, срок погашения которых еще не наступил, поэтому субъект попросил ее пойти в банк, чтобы оформить ипотечный кредит или досрочно снять сбережения, и попросил, чтобы в период расследования она никого не уведомляла до окончания дела. Если она сообщит об этом кому-либо или переведет деньги не вовремя 3 мая 2024 года, ее срок наказания будет увеличен на 3–6 лет).

Благодаря убеждениям сотрудников полиции города Ма Лам и руководителей отделения Agribank Ham Thuan Bac г-жа ЛТН поняла, что это мошенничество со стороны мошенников, и согласилась не отзывать ипотечные кредиты и не снимать сбережения до наступления срока погашения, чтобы передать их мошенникам. В то же время выражаем благодарность отделению Agribank Ham Thuan Bac, а также полиции города Ма Лам за их самоотверженную помощь в предотвращении этой проблемы.
Выступая на церемонии награждения-сюрпризе, г-н Нгуен Хыу Кау, директор филиала Agribank Binh Thuan, сказал: Благодаря ответственному подходу к работе и быстрому распознаванию статуса клиента со стороны CBTD Нгуен Минь Кхань оперативно помог клиентам избежать мошенничества на крупные суммы денег. Это дает возможность банковским служащим наблюдать и оперативно выявлять необычное поведение клиентов во время транзакций, особенно пожилых клиентов. Своевременное информирование руководства для решения проблемы позволило предотвратить риск потери денег клиентов, а также укрепить репутацию Agribank в плане защиты клиентов и предотвращения мошенничества через телекоммуникационные сети.

Чтобы оперативно похвалить и распространить пример «Хорошие люди, добрые дела», г-н Нгуен Хыу Кау, директор филиала Agribank Binh Thuan, вручил неожиданную награду CBTD Нгуен Минь Кханю. В то же время полицейскому управлению города Ма Лам и старшему лейтенанту Нгуену Ле Хоай Тхангу была вручена благодарность...

Источник