«Цифровая защита» предотвращает онлайн-мошенничество.

Это также свидетельствует о том, что онлайн-мошенничество остается сложной проблемой, и клиентам следует проявлять осторожность в пиковый сезон предновогодних продаж.

Согласно последним данным Государственного банка Вьетнама (SBV), Информационная система управления, мониторинга и предотвращения мошенничества в платежных операциях (SIMO) отправила клиентам 2,13 миллиона предупреждений о мошенничестве. Примечательно, что более 670 000 транзакций были превентивно остановлены или отменены пользователями после получения предупреждений, на общую сумму более 2 570 миллиардов донгов. Эта цифра свидетельствует о том, что мошенничество остается сложной проблемой, но инструменты предупреждения доказали свою эффективность.

Риски таятся в глубине души.

LPBank (Лок Пхат, Вьетнам) сообщил, что недавно в филиале LPBank в Лук Наме (провинция Бакнинь) был зафиксирован случай, когда клиентка попросила снять всю сумму с двух сберегательных счетов на общую сумму 400 миллионов донгов до наступления срока погашения. В ходе процедуры кассир заметил необычное поведение клиентки: она выглядела встревоженной, постоянно отвечала на телефонные звонки и настаивала на скорейшем переводе денег на незнакомый счет.

«Благодаря профессиональным беседам и пониманию психологии клиента сотрудники банка установили, что этим клиентом манипулируют и угрожают лица, выдающие себя за полицейских, требуя денежных переводов для «расследования». Кассир немедленно задержал транзакцию, успокоил клиента и связался с полицией коммуны Лук Нам. Благодаря своевременному вмешательству банка и правоохранительных органов клиент прекратил переводить деньги», — рассказал представитель LPBank.

В связи с резким ростом онлайн-покупок и платежей в предновогодний период банки советуют пользователям проявлять осторожность в отношении мошеннических схем. (Фото: ЛАМ ГИАНГ)

По данным Государственного банка Вьетнама, на сегодняшний день 122 из 147 подразделений успешно передали данные в систему SIMO, в результате чего в общей сложности почти 600 000 платежных счетов/электронных кошельков выявили признаки предполагаемого мошенничества, афер или нарушений законодательства. Система SIMO помогает кредитным учреждениям принимать решения о немедленной блокировке транзакций или требовании проверки и идентификации учетной записи перед совершением онлайн-транзакций. Это решение способствует минимизации мошенничества и афер, тем самым обеспечивая безопасность платежных счетов и электронных кошельков клиентов.

В беседе с корреспондентом газеты Nguoi Lao Dong директор Центра кибербезопасности Athena г-н Во До Тханг проанализировал существующие изменения: предотвращение мошенничества больше не осуществляется индивидуально в каждом банке, а интегрировано и распространяется по всей системе через Государственный банк Вьетнама. Банки применяют искусственный интеллект для анализа необычных транзакций и одновременно используют большие данные для создания «черных списков» лиц и организаций, проявляющих признаки мошенничества, включая случаи, когда человек открывает несколько счетов в разных банках.

Усиление мер профилактики и контроля.

Платежное приложение Zalopay объявило о сотрудничестве с Вьетнамской национальной платежной корпорацией (NAPAS) и Государственным банком Вьетнама для пилотного внедрения функции оповещения пользователей о подозрительных счетах получателей, подозреваемых в мошенничестве. Эта функция оповещения будет применяться в тестовом режиме к операциям денежных переводов в Zalopay, включая как переводы внутри кошелька, так и межбанковские переводы через Napas круглосуточно; она работает на основе системы оценки мошенничества Zalopay и информации, предоставленной SIMO.

Суперприложение MoMo также внедряет две новые функции безопасности: технологию искусственного интеллекта и обратную связь от сообщества, создавая «двойной щит», который помогает более чем 30 миллионам клиентов заблаговременно предотвращать риски при совершении онлайн-транзакций. Предупреждения выдаются на основе списка подозрительных учетных записей от регулирующих органов, в сочетании с данными от сообщества пользователей MoMo и моделью ИИ, которая выявляет необычное поведение. Это дает клиентам больше информации для принятия решения, прежде чем нажать кнопку перевода.

Тем временем Facebook внедряет ИИ в Messenger для обнаружения подозрительных сообщений и предупреждения о фейковых аккаунтах. В первой половине 2025 года Meta удалила более 5,4 миллиона единиц контента в Facebook и 14 000 единиц контента в Instagram, связанных с мошенничеством и аферами во Вьетнаме. Zalo также заблаговременно предупреждает о подозрительных сообщениях...

Г-н Хой Ле, директор Meta (материнской компании Facebook) во Вьетнаме, заявил, что компания постоянно инвестирует в свой персонал и технологии, укрепляя автоматизированные системы обнаружения для оперативного выявления и предотвращения мошеннических действий.

С технологической точки зрения, эксперт Хуинь Хуу Банг оценил, что системы оповещения, такие как SIMO Государственного банка Вьетнама или функции оповещения в Facebook и Zalo, предоставили важные инструменты для поддержки людей, помогая им быть более бдительными в отношении необычных сообщений, звонков или транзакций. Зарегистрировано более 2 миллионов предупреждений о мошенничестве, что свидетельствует о высокой плотности риска в цифровой среде.

«Борьба с мошенничеством — это бесконечная гонка. Мошенники постоянно меняют свои сценарии и тактику каждый день, каждый час. Поэтому система оповещения должна постоянно совершенствоваться; нельзя ожидать, что она достигнет идеального состояния. Технологии играют лишь вспомогательную роль, а решающим фактором остается осведомленность пользователей», — отметил г-н Банг.

Всегда проявляйте повышенную бдительность.

Эксперты советуют в предновогодний период проявлять особую бдительность в отношении запросов на срочные денежные переводы, одноразовых паролей, паролей или установки незнакомых приложений. Вся информация, касающаяся банков, подарков, инвестиций, рекламных акций и т.д., должна быть проверена.

По данным Zalo, бдительность и контроль за личной информацией не только помогают защитить учетные записи, но и позволяют пользователям избежать многих более серьезных рисков.

Источник: https://nld.com.vn/la-chan-so-ngan-lua-dao-tren-mang-196251214223953651.htm