Заблокировано 1,2 миллиона подозрительных транзакций.
Согласно данным Государственного банка Вьетнама (SBV), по состоянию на 12 апреля отчеты организаций, использующих Информационную систему управления, мониторинга и предотвращения мошенничества с платежами (SIMO), показали, что более 3,7 миллиона клиентов получили оповещения. Из них более 1,2 миллиона клиентов временно приостановили или отменили транзакции после получения оповещений, что составило почти 4,17 триллиона донгов. До этого система SIMO была развернута в 149 организациях, включая 99 кредитных учреждений и 50 платежных посредников, и содержала более 688 000 записей о предполагаемом мошенничестве (по состоянию на 23 марта).
На уровне банков также активно внедряются «цифровые щиты». В Agribank система AgriNotify (решение для обнаружения и оповещения о подозрительных на мошенничество счетах) синхронно интегрирована во все цифровые каналы, такие как Agribank Plus, мобильный банкинг и интернет-банкинг, и применяется как для внутренних, так и для межбанковских переводов. Как только клиент вводит информацию о получателе, система автоматически сравнивает внутренние данные и данные соответствующих органов для выявления любых аномалий. Оповещения классифицируются по трем уровням риска и отображаются мгновенно, помогая клиентам оценить свои возможности перед совершением транзакции.
Многие банки, такие как BIDV , VietinBank, Vietcombank, MB и другие, внедрили механизмы оповещения, предоставляя клиентам информацию в режиме реального времени, не только в онлайн-режиме, но и в кассах. Помимо применения различных «цифровых защит» и технических решений, банки по-прежнему рекомендуют клиентам проявлять повышенную бдительность, строго защищать личную информацию и конфиденциальные данные, регулярно обновлять предупреждения о рисках и соблюдать правила безопасного проведения операций, установленные банком и регулирующими органами.
Прекратите проведение быстрых денежных переводов на сумму от 500 миллионов VND.
Для обеспечения безопасности операционной системы Государственный банк Вьетнама (SBV) потребовал от кредитных учреждений и платежных посредников усилить контроль рисков, улучшить мониторинг транзакций и тщательно контролировать пункты приема платежей. Коммерческие банки должны пересмотреть все внутренние процессы, строго соблюдать правила открытия и использования счетов, карт и электронных кошельков; проверять законность платежных поручений и обеспечивать полное и точное отображение информации о счетах. Банки должны обновить критерии выявления подозрительных транзакций, улучшить отчетность и обмен данными в системе SIMO, а также проводить информационную работу для повышения осведомленности клиентов, предотвращения утечки личной информации и избегания содействия таким действиям, как аренда, покупка или продажа счетов или электронных кошельков.
В апреле многие коммерческие банки одновременно приостановили автоматическое разделение переводов на сумму 500 миллионов донгов и более на своих платформах цифрового банкинга. Этот шаг был предпринят в соответствии с Циркуляром 40/2024 Государственного банка Вьетнама об услугах платежных посредников. Соответственно, переводы на сумму свыше 500 миллионов донгов будут переведены на обычные каналы денежных переводов, начиная с 1 мая для физических лиц и с 5 мая 2026 года для корпоративных клиентов.
Представитель коммерческого банка в Хошимине пояснил, что ранее для удобства клиентов банк использовал функцию автоматического разделения заказов, разделяя крупные транзакции на множество более мелких транзакций на сумму менее 500 миллионов донгов, которые обрабатывались через систему быстрых переводов. Благодаря этому даже переводы свыше 1 миллиарда донгов поступали на счет получателя практически мгновенно. Однако, согласно новым правилам, этот механизм был отменен, поскольку он не гарантирует надежную аутентификацию. Злоумышленники могли использовать это для выполнения множества последовательных переводов без проверки, тем самым похищая все деньги со счета.
Замедление обработки крупных транзакций считается необходимым не только для контроля денежных потоков и повышения прозрачности, но и для ограничения рисков мошенничества и защиты активов клиентов. Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка Вьетнама, отметил, что для крупных транзакций, превышающих 500 миллионов донгов, клиенты могут заблаговременно разбить транзакцию на более мелкие суммы менее 500 миллионов донгов для немедленной обработки круглосуточно и без выходных через соответствующую платежную систему.
| К концу первого квартала 2026 года межбанковская система электронных платежей обработала транзакций на сумму почти 130 миллионов триллионов донгов, что на более чем 70% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Безналичные платежи продолжали демонстрировать уверенный рост, способствуя развитию цифровой экономики , цифрового общества и цифрового правительства. |
Источник: sggp.org.vn
Источник: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html
Комментарий (0)