Varning för bedrägerier online.

Báo Lào Cai•16/07/2023

[annons_1]

Varning för onlinebedrägerier (bild 1) — *Agribank ger kunder råd om olika former av onlinebedrägerier.*

Baserat på varningar från banker är det tydligt att bedrägerier blir alltmer sofistikerade och välorganiserade. Många former av bedrägerier har avslöjats av banker, såsom att skicka falska inloggningslänkar till webbplatser, skicka och begära att mottagare skannar QR-koder via Zalo, Facebook, Viber eller videosamtal , etc.

Många sofistikerade bedrägerier

Nyligen utfärdade Vietnam Prosperity Commercial Bank ( VPBank ) en varning om en ny bedrägeritaktik där brottslingar utger sig för att vara bankanställda, ringer från fasta nummer som liknar bankens hotline-nummer och erbjuder kunder höjningar av kreditkortsgränser, kontantuttag eller andra finansiella tjänster. Dessa personer skickar sedan en QR-kod till kunderna och ber dem att skanna dem.

När kunder skannar QR-koden som skickats av bedragarna kommer de att omdirigeras till en falsk webbplatslänk. På denna webbplats kommer bedragarna att instruera kunderna att ange information som sitt fullständiga namn, medborgaridentifikationsnummer, foton på båda sidor av sitt medborgaridentifikationskort, kortnummer, CVV-säkerhetskod och kortets utgångsdatum. Kunderna ombeds också att dela OTP-koden som skickats till deras telefonnummer, inloggningsinformation för sitt bankkontos användarnamn och lösenord...

Omedelbart efter att kunderna har lämnat sin information får bedragarna tillgång till deras internetbankkonton eller kreditkort och utför transaktioner för att stjäla pengar.

En annan sofistikerad form av bedrägeri som kunder måste vara mycket uppmärksamma på när de gör transaktioner online är att skicka "kvitton på lyckad överföring". Enligt Ta Dinh (Hanoi) kontaktades han via Zalo av en köpare efter att ha lagt upp en iPhone till salu på sin Facebook-sida. Köparen bestämde sig sedan för att träffa Dinh på en plats för att ta emot telefonen. Där slutförde köparen banköverföringen och visade Dinh ett kvitto på lyckad transaktion.

Även om pengarna inte hade kommit in på hans konto ännu, lämnade Định, i tron att det var en överföring mellan olika banker och därför försenad, över telefonen och gick hem. Nästa dag, när han kollade sitt konto och inte hittade några pengar, insåg Định att han hade blivit lurad och anmälde händelsen till polisen.

Enligt vår forskning används tricket att förfalska banköverföringskvitton av många bedragare. Med bara några få Photoshop-redigeringar får offren kvitton, fakturor eller transaktionsdokument med information (namn, bankkonto, adress etc.) som är exakt som de uppgav. Mottagaren kommer att bli vilseledd att tro att det är ett riktigt foto av överföringen eller en utskriven faktura/kvitto, och kommer därför att lita på och följa instruktionerna.

Det är värt att notera att Vietnams nationella kreditinformationscenter (CIC) nyligen rapporterade att de registrerat flera fall där individer utgett sig för att vara CIC för att begå bedrägerier och "bett låntagare att överföra pengar till personliga konton så att CIC kan förbättra sina kreditvärdigheter och påskynda låneutbetalningar".

Följaktligen använder bedragarna, med hjälp av sin kunskap om finans i allmänhet och kreditinformation i synnerhet, specialiserad terminologi som "kredit", "frysning" etc., för att skicka "behandlingsdokument" kompletta med förfalskade sigill och underskrifter till låntagare för att informera dem om att deras "kreditfil innehåller fel, är låst eller inte har tillräckligt med kreditpoäng för att betala ut lånet", och begär att låntagarna överför pengar till bedragarnas personliga konton.

Förebyggande av bedrägerier

Enligt många experter har bedrägerier blivit mycket mer systematiska och sofistikerade än tidigare. Onlinebedrägeriernas natur kommer ständigt att förändras i takt med den snabba teknikutvecklingen. Därför är det en lång och pågående kamp att förebygga onlinebedrägerier.

Experter råder kunder att vara ytterst försiktiga med förfrågningar om att skanna QR-koder eller få åtkomst till misstänkta länkar; att inte lämna ut OTP/Smart OTP-verifieringskoder till någon, inklusive bankanställda; och att vara försiktiga när de delar personlig information såsom personliga identifikationsnummer, medborgaridentifikationskort, körkort, pass, kort etc. med tjänsteleverantörer. I synnerhet är det absolut inte tillåtet att lämna ut kortnummer, den tresiffriga säkerhetskoden på baksidan av kreditkort eller annan konfidentiell personlig information via Zalo eller anonyma telefonnummer.

Dessutom visar utredningar att även om bedrägerier blir alltmer sofistikerade, är en gemensam tråd bland dessa fall användningen av "burner"-bankkonton för att ta emot pengar från offer. "Inga bedragare använder riktiga telefonnummer eller bankkonton för att begå brott", bekräftade överstelöjtnant Dr. Dao Trung Hieu, specialist på högteknologisk brottsforskning.

Därför har banksektorn under senare år implementerat många lösningar för att "avaktivera" "skräpkonton". I synnerhet samordnar Vietnams statsbank aktivt med ministeriet för offentlig säkerhet för att ansluta till den nationella befolkningsdatabasen med målet att snabbt slutföra verifieringsprocessen för att rensa upp över 51 miljoner konton, med prioritet för datarensning för cirka 25 miljoner kunder med utestående skulder hos kreditinformationscentret (CIC).

Enligt Tran Cong Quynh Lan, biträdande generaldirektör för Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), kan banksektorn genom att använda nationella dataresurser "städa upp" "skräpkonton" och därigenom förhindra att brott begås under täckmantel av förvärvade konton. Dessutom kommer införandet av chipförsedda identitetskort för medborgare också att begränsa öppnandet av onlinekonton med hjälp av förfalskade dokument. För närvarande kan banksystemet läsa information från chipet mycket exakt, så det kommer inte längre att finnas problem med felaktiga uppgifter.

Enligt Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen (Vietnams statsbank), krävs mer beslutsamma åtgärder för att ta itu med problemet med SIM-kort registrerade under oregistrerade namn, vilket underlättar banksektorns ansträngningar att grundligt lösa problemet med att hyra och sälja bankkonton. Ett annat problem är registreringen av flera bankkonton med samma SIM-kort, vilket också kräver noggrann verifiering.

Det behövs mer beslutsamma åtgärder för att ta itu med problemet med SIM-kort som inte är registrerade i ägarens namn för att underlätta banksektorns ansträngningar att helt och hållet lösa problemet med att hyra och sälja bankkonton. Ett annat problem är att ett enda telefon-SIM-kort registreras med flera bankkonton, så detta måste också verifieras tydligt.

Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen (Vietnams statsbank)

Slutligen, precis som i CIC-fallet som nämnts ovan, bekräftar CIC-ledarna att detta är en form av bedrägeri, där man utger sig för att vara CIC för att stjäla pengar från kunder. Denna handling är olaglig och påverkar allvarligt kundernas legitima rättigheter och intressen, Vietnams statsbanks image och rykte samt kreditinstitutens kreditgivningsverksamhet.

"CIC tillhandahåller endast kreditupplysningsrapporter direkt till varje låntagare i enlighet med lagen, via Borrower Connection Portal på: https://cic.gov.vn och "CIC Credit Connect" - en smartphone-applikation, kostnadsfritt en gång om året. Kunder betalar för åtkomst till rapporten från och med andra gången mot en avgift på 22 000 VND per rapport (inklusive moms)."

”CIC meddelar inte proaktivt eller kräver att kunder betalar avgifter för krediter som beviljas av kreditinstitut”, förtydligade CIC-ledaren. Samtidigt råder CIC kunderna att inte skicka engångskoder till någon; att inte följa instruktioner eller överföra pengar till någon individ/organisation för att få skulder avskrivna/döljda/förbättrad kreditvärdighet; och att regelbundet kontrollera och få tillgång till personliga kreditrapporter på kundportalen och smartphone-appen ”CIC Credit Connect” för att säkerställa korrekt kreditinformation om sig själva, och att proaktivt övervaka sin kreditvärdighet och kreditstatus.

Enligt tidningen Nhan Dan

[annons_2]
Källänk