Varning för bedrägerier online

[annons_1]

Varning för onlinebedrägerier foto 1 — *Agribank varnar kunder för bedrägerier online.*

Genom informationsrekommendationer från banker kan man se att bedrägeriscenarierna blir mer och mer sofistikerade. Många former av bedrägerier har "avslöjats och namngivits" av banker, såsom att skicka falska inloggningslänkar till webbplatser, skicka och be mottagaren att skanna QR-koder via Zalo, Facebook, Viber eller ringa videosamtal ,...

Många sofistikerade bedrägerier

Nyligen utfärdade Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) en varning om en ny bedrägerimetod som används av kriminella som utger sig för att vara bankanställda, ringer från fasta nummer med en serie nummer som liknar bankens växelnummer och uppmanar kunder att öka sin kreditkortsgräns eller ta ut kontanter från kreditkort eller andra finansiella tjänster. Sedan skickar dessa personer och ber kunderna att skanna QR-koder.

När kunder skannar QR-koden som skickats av bedragaren kommer de att omdirigeras till en falsk webbplatslänk. På denna webbplats kommer de som är intresserade att ha instruktioner som ber kunderna att ange information som fullständigt namn, medborgar-ID, ta ett foto av båda sidorna av medborgar-ID:t, kortnummer, hemlig CVV-kod, kortets utgångsdatum. Kunderna ombeds också att dela OTP-koden som skickats till deras telefonnummer, användarinloggningsinformation och bankkontolösenord...

Omedelbart efter att kunden lämnat informationen får bedragaren tillgång till internetbankkontot eller kreditkortet och gör transaktioner för att få tillgång till pengarna.

En annan sofistikerad form av bedrägeri som kunder måste vara mycket uppmärksamma på när de gör transaktioner online är att skicka "kvitton på lyckad överföring". Enligt Mr. Ta Dinh (Hanoi) kontaktade en användare honom via Zalo för att köpa produkten efter att ha lagt upp en iPhone till salu på sin Facebook. Köparen bokade sedan tid med Mr. Dinh för att komma till en plats för att svara i telefonen. Här genomförde köparen överföringen och visade Mr. Dinh kvittot på den lyckade transaktionen.

Även om han inte hade sett pengarna på sitt konto, trodde han subjektivt att överföringen till en annan bank skulle göra att pengarna kom fram långsamt, så Dinh lämnade över telefonen och återvände. Nästa dag, när han kontrollerade sitt konto och inte såg pengarna, blev Dinh chockad över att inse att han hade blivit lurad och var tvungen att anmäla det till polisen.

Enligt forskning används tricket att förfalska banköverföringskvitton av många bedragare. Med bara några få steg i Photoshop får offret omedelbart kvitton, fakturor eller transaktionsdokument med informationen (fullständigt namn, bankkonto, adress etc.) exakt som den anges. Mottagaren kommer att misstas och tro att det är ett riktigt foto av överföringen eller en utskriven faktura, kvitto etc., så de litar på och följer.

Det är värt att notera att Vietnams nationella kreditinformationscenter (CIC) nyligen registrerat ett antal fall där de utgett sig för att vara CIC för att begå bedrägerier, "vilket kräver att låntagare överför pengar till personliga konton så att CIC kan förbättra sina kreditvärdigheter och snabbare stödja låneutbetalningsprocessen".

Följaktligen använder bedragaren sin kunskap om finanssektorn i allmänhet och kreditinformationsverksamhet i synnerhet, och använder specialiserade termer som "kredit", "frysning" etc. för att skicka ett "behandlingsdokument" till låntagaren med fullständiga falska stämplar och underskrifter för att meddela låntagaren om den aktuella statusen för "låntagarens kreditakt som har fel, är låst, inte har tillräcklig kreditvärdighet för att betala ut lånet" och ber låntagaren att överföra pengar till bedragarens personliga konto.

Förhindra bedrägerier

Enligt många experter har bedrägerier blivit mycket mer sofistikerade och metodiska än tidigare. Onlinebedrägeriernas natur kommer att fortsätta att förändras i takt med den snabba teknikutvecklingen. Därför är det en lång och kontinuerlig kamp att förhindra bedrägerier i cyberrymden.

Experter råder kunder att vara ytterst försiktiga med förfrågningar om att skanna QR-koder eller få åtkomst till konstiga länkar; lämna inte ut OTP/Smart OTP-autentiseringskoder till någon, inklusive bankanställda; var försiktig när du delar personlig information såsom: personliga identifikationskoder, medborgaridentifikationskort, körkort, pass, kort etc. med tjänsteleverantörer. I synnerhet ska du absolut inte lämna ut kortnummer, tre säkerhetsnummer på baksidan av kreditkort eller annan personlig säkerhetsinformation via Zalo eller anonyma telefonnummer.

Dessutom, enligt forskning, även om bedrägerier blir alltmer sofistikerade, är den gemensamma nämnaren att personerna använder "skräp"-bankkonton för att ta emot pengar från offren. "Ingen bedragare använder ägarens telefonnummer eller kontonummer för att begå brottet", säger överstelöjtnant Dr. Dao Trung Hieu, expert på högteknologisk brottsforskning.

Därför har bankbranschen under senare år implementerat många lösningar för att "neutralisera" "skräpkonton". I synnerhet samordnar Vietnams statsbank aktivt med ministeriet för offentlig säkerhet för att driftsätta kopplingen till den nationella befolkningsdatabasen med målet att snart slutföra avstämningen för att rensa upp mer än 51 miljoner konton, med första prioritet att rensa upp data för cirka 25 miljoner kunder med utestående skulder hos CIC.

Enligt Tran Cong Quynh Lan, biträdande generaldirektör för Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank), kan banksektorn genom att använda nationella dataresurser "städa upp" "skräpkonton" och därigenom förhindra att brottslingar gömmer sig under täckmantel av köpta konton. Dessutom kommer införandet av chipförsedda medborgaridentifieringskort också att begränsa öppnandet av onlinekonton med hjälp av falska dokument. För närvarande kan banksystemet läsa information från chip mycket exakt, så det kommer inte att finnas några fler problem med felaktiga uppgifter.

Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen (Vietnams statsbank), sa att det är nödvändigt att vara mer drastiska när det gäller att hantera SIM-kort som inte står i ägarens namn för att skapa förutsättningar för banksektorn att grundligt lösa problemet med att hyra och sälja konton. Ett annat problem är att ett SIM-kort registreras på många bankkonton, så det måste också verifieras tydligt.

Vi måste vara mer drastiska när vi hanterar SIM-kort som inte står i vårt namn för att skapa förutsättningar för bankbranschen att grundligt lösa problemet med att hyra och sälja konton. Ett annat problem är att ett SIM-kort registreras på flera bankkonton, så det måste också verifieras tydligt.

Chef för betalningsavdelningen (Vietnams statsbank) Pham Anh Tuan

Slutligen, precis som i fallet med CIC som nämnts ovan, bekräftade CIC-ledarna att detta är en form av bedrägeri, där man utger sig för att vara CIC för att tillfångata sig kunders pengar. Ovanstående handling är olaglig och påverkar allvarligt kundernas legitima rättigheter och intressen; Vietnams statsbanks image och rykte samt kreditinstitutens kreditgivningsverksamhet.

"CIC tillhandahåller endast kreditupplysningsrapporter direkt till varje låntagare i enlighet med lagstadgade bestämmelser, via Borrower Connection Information Portal på: https://cic.gov.vn och "CIC Credit Connect" - en applikation på smartphones, kostnadsfritt en gång om året. Kunder betalar för att få tillgång till rapporten från andra gången mot en avgift på 22 000 VND/rapport (inklusive moms)."

”CIC meddelar inte proaktivt och kräver inte att kunder betalar avgifter för kreditfaciliteter som tillhandahålls av kreditinstitut”, uppgav CIC-ledaren. Samtidigt rekommenderar CIC att kunder inte skickar engångskoder till någon; inte följer/överför pengar till någon individ/organisation för att få sina skulder rensade/döljda/höjda kreditpoäng; regelbundet självkontrollerar och utnyttjar personliga kreditrapporter på Borrower Connection Information Portal och smartphone-applikationen ”CIC Credit Connect” för att säkerställa korrekt kreditinformation om sig själva, proaktivt övervaka sin kreditvärdighet och kreditstatus.

Enligt tidningen Nhan Dan null

[annons_2]
Källänk