Att växla pengar via sociala nätverk nära Tet blir lätt "byte" för bedragare

NDO - Valutaväxlingstjänster på sociala nätverk blir alltmer populära under det kinesiska nyåret, men samtidigt medför de också många risker. Människor måste vara vaksamma mot främlingar och absolut inte växla pengar via sociala nätverk för att undvika att bli "byte" för bedrägerier.

Valutaväxlingstjänster på sociala nätverk nära nyåret blir alltmer populära, men samtidigt medför de också många risker. Just nu är behovet av att växla småpengar (nya pengar) mot turpengar eller att förbereda sig för konsumentaktiviteter under Tet-helgen mycket stort, vilket har skapat möjligheter för online-valutaväxlingstjänster.

Bedragare har dock utnyttjat möjligheten och spelat på människors psykologi och behov för att begå bedrägerier med extremt sofistikerade knep.

Varje år, när Tet närmar sig, skriver du bara in sökordet "växla Tet-lyckopengar" på sociala nätverk så dyker hundratals inlägg och grupper upp med inbjudningar och åtaganden om "riktiga pengar", "nya pengar", "billigaste priset på marknaden"...

Många kontoinnehavare accepterar till och med "grossistförsäljning" av växel och nya pengar för behövande eller rekryterar samarbetspartners för att publicera artiklar. Förutom tjänsten att växla nya pengar och växel säljer "pengarhandlare" på internet även turpengar, unika pengar, sällsynta pengar och utländska valutor från många länder.

Dessa valutor överförs huvudsakligen direkt från utlandet, där försäljningspriset ofta är många gånger högre än det faktiska nominella värdet beroende på valutans unikhet.

Se priserna på några nya valutaväxlingsställen i Hanoi . Växlingsavgiften för 10 000, 20 000 och 50 000 VND är cirka 5–6 %. Med högre valörer eller mer pengar som växlas blir växlingsavgiften något billigare. Det finns till och med konceptet "föranvända pengar", vilket innebär att använda pengar har en växlingsavgift på endast cirka 2–3 %.

Reklam för nya valutaväxlingstjänster på sociala nätverkssajter innebär dock många risker för valutaväxlare. Faktum är att det har funnits många offer som har gjort nya valutaväxlingstransaktioner men när de fått tillbaka pengarna var de inte som utlovat, eller till och med förfalskade pengar.

Det finns många fall där ägaren till det sociala nätverkskontot blockerade kontakten och försvann efter att folk överfört pengar, vilket "hoppade över" kundens insättning.

Vanligtvis anser personer som "faller i fällan" av bedrägerier och får förfalskade pengar växlade att det är "oturligt" och vågar inte anmäla till myndigheterna av rädsla för att bli åtalade för köp och försäljning av förfalskade pengar.

Följaktligen är alla handlingar som rör insamling och växling av nya pengar eller växel från andra individer och organisationer för att få mellanskillnaden, samt växling av pengar online utan tillstånd, lagbrott och måste förhindras och strikt hanteras.

Som svar på ovanstående information rekommenderar avdelningen för informationssäkerhet ( ministeriet för information och kommunikation ) att man är vaksam mot okända individer och absolut inte växlar pengar via sociala nätverk för att undvika att bli "byte" och medverka i bedrägerier.

Du bör endast använda valutaväxlingstjänster från banker, finansföretag eller välrenommerade företag med lagliga verksamhetstillstånd.

För tjänster på sociala nätverk, kontrollera feedback från gamla kunder, recensioner eller juridiska intyg för tjänsten innan du gör en transaktion; jämför växelkursskillnaden med marknaden, lita inte på tjänster med växelkurser som är för höga jämfört med marknaden.

Var försiktig med tjänster som kräver pengaöverföring innan du tar emot varorna. När personer som lagrar, cirkulerar förfalskade pengar eller andra bedrägerier och vinstdrivande handlingar upptäcks är det nödvändigt att omedelbart rapportera till närmaste polismyndighet för att vidta åtgärder för att förhindra och hantera detta i enlighet med lagens bestämmelser.

Den 30 december 2024 utfärdade cybersäkerhetsexperter en varning angående en bedrägerikampanj på den kostnadsfria, tvåvägskrypterade meddelande- och samtalsplattformen Signal.

Följaktligen är en tydlig trend att många bedragare som verkar från "blufffarmar" i Sydostasien går från Telegram till Signal som sin primära plattform för bedrägerikommunikation.

Vanliga bedrägerier inkluderar: falska plattformar för finansiella investeringar, romansbedrägerier och att utge sig för att vara någon annan; att skicka länkar som innehåller skadlig kod till bedragare...

Dessa personer utger sig till och med för att vara myndigheter för att vinna offrets förtroende eller låtsas vara anställda i en bank eller ett finansföretag för att be dig lämna ut personlig information eller överföra pengar.

Skurkar utnyttjar den här säkra meddelandeappen för att begå bedrägerier eftersom Signal är en mycket krypterad app som hjälper till att dölja deras handlingar. Samtidigt kan de enkelt kontakta offer via detta sociala nätverk för att bygga förtroende innan de begår bedrägerier.

Inför ovanstående situation rekommenderar avdelningen för informationssäkerhet (informations- och kommunikationsministeriet) att människor måste vara mer vaksamma, inte bara med en applikation, utan på alla sociala nätverksplattformar, gratis meddelanden och samtalsappar.

Sakta ner, kontrollera din identitet, granska investeringsmöjligheter och dela aldrig känslig information online. Dela inte känslig information som engångskoder, lösenord eller finansiell information. Verifiera alltid okända länkar, konton eller organisationer innan du vidtar åtgärder.

Om du upptäcker några tecken på bedrägeri, fortsätt absolut inte transaktionen eller dialogen, och anmäl till polisen för att förhindra och hantera i enlighet med lagens bestämmelser.

I dagens digitala tidsålder blir bedrägerier alltmer sofistikerade och farliga, särskilt inom finanssektorn. En av de vanligaste formerna av bedrägerier på senare tid är att utge sig för att vara bankanställd för att lura folk på lån eller återbetalningar.

Det här tricket har fått många människor, särskilt de som inte har mycket erfarenhet av ekonomi, att falla i bedragarnas fälla.

Mer specifikt utfärdade nyligen den utredningsmässiga polismyndigheten i Dong Nai -provinsen ett beslut om att åtala och gripa Le Thi Huynh Nhu (född 1998, bosatt i Xuan Loc-distriktet) för att utreda brottet "bedrägligt tillägnande av egendom".

Enligt resultaten av den inledande utredningen utgav Le Thi Huynh Nhu sig för att vara en bankanställd från december 2023 till maj 2024, på grund av behovet av pengar för att betala av skulder. Detta ledde till att kunder behövde låna pengar för att betala av skulder (till exempel lurade han en man vid namn S att låna 16,2 miljarder VND, lånade 3,25 miljarder VND från D.TG) och tillägnade sig dem.

Dong Nai-polisens utredningsbyrå fastställde att Le Thi Huynh Nhus trick inte är nytt, men att många människor fortfarande blir lurade.

Försökspersonerna påstår sig ofta vara anställda på en stor bank och ringer eller sms:ar kunder med ursäkten att de "informerar dem om förmånliga lånepaket" eller "uppdaterar kreditinformation". Sedan ber de låntagaren att lämna ut personlig information såsom ID-nummer, bankkontonummer, inkomstnivå, låneändamål etc.

Även om kunden har ett lån i banken kommer den som är intresserad av att betala av lånet att meddela "betalning förfaller" eller "behöver förlänga lånet". Kunden ber att överföra pengar till ett annat konto eller lämna ut personlig finansiell information för att "garantera transaktionen".

Efter att offret litar på och följer instruktionerna kommer personen att presentera skäl för att få offret att vänta, sedan blockera all kommunikation och ta alla pengar.

Man bör observera att banker inte proaktivt ringer kunder för att be om kontoinformation, lösenord eller begära betalningar via telefon.

Meddelanden om lån, låneförfall eller ändringar relaterade till ditt konto skickas vanligtvis via bankens officiella e-post eller via säkra kanaler som bankappar, inte via telefon eller konstiga meddelanden.

Informationssäkerhetsdepartementet (informations- och kommunikationsministeriet) rekommenderar att man proaktivt ringer bankens officiella telefonnummer för att verifiera personens identitet. Lämna absolut inte ut personlig information såsom CCCD, bankkonto, engångskod... i någon form.

Om någon ber dig att lämna ut denna information, vägra omedelbart och meddela banken. Följ inte instruktioner från främlingar, särskilt inte gällande pengaöverföringar.

Använd inte konstiga länkar eller ladda ner appar av okänt ursprung. Vid misstanke om bedrägeri bör man omedelbart anmäla sig till närmaste polisstation för instruktioner om hur man ska hantera situationen.

Fox News (en stor multimediakanal i USA) har precis utfärdat en varning om en ny onlinebedrägerimetod genom falska e-postmeddelanden som utger sig för att vara Windows säkerhets- och integritetstjänster, vars syfte är att ta kontroll över offrets dator via fjärrstyrningsprogram för att stjäla data.

Illvilliga aktörer skapar falska e-postmeddelanden med hjälp av logotyper och gränssnitt som liknar vanliga Windows-aviseringar. När offret öppnar meddelandet visas ett popup-meddelande som informerar om att åtkomsten till offrets enhet tillfälligt har avbrutits av säkerhetsskäl.

Meddelandet kommer också med ett upprepande röstmeddelande och en varningssiren för att skapa brådska och fara, och uppmanar offret att snabbt kontakta telefonnumret för att snabbt hantera och åtgärda problemet.

Efter att ha ringt låtsas personen vara en Windows-tekniker och instruerar offret att ladda ner UltraViewer-programvaran (programvara för fjärrstyrning av enheter) för att kontrollera offrets dator.

Efter att offret beviljat åtkomst kommer försökspersonerna att skanna och stjäla viktig data som finns tillgänglig på enheten.

Med tanke på utvecklingen av bedrägerier rekommenderar informationssäkerhetsdepartementet (informations- och kommunikationsministeriet) att man är vaksam när man tar emot e-postmeddelanden med brådskande aviseringar. Kontrollera noggrant via telefonnummer eller officiella Windows-informationsportaler.

Kontakta absolut inte igen med de metoder som anges i meddelandet, ladda inte ner någon programvara eller applikationer (även om de är giltiga). Man rekommenderas också att använda pålitlig säkerhetsprogramvara och aktivera datorns brandvägg för att upptäcka och varna för potentiella hot tidigt.

När man stöter på misstänkta tecken måste man snabbt rapportera till behöriga myndigheter för att snabbt utreda och förhindra bedrägligt beteende.

TV-stationen KSBY (Kalifornien, USA) rapporterade att folk nyligen kontinuerligt har fått meddelanden som sägs komma från US Postal Service, som informerar om att leveransprocessen har avbrutits eftersom mottagarens paket innehåller ogiltig information.

Faktum är att detta är en bluff som används av skurkar i syfte att stjäla offrens information.

Försökspersonerna skickar falska meddelanden till offren och informerar dem om att ett paket inte kan levereras eftersom postnumret som står skrivet på paketet är ogiltigt, och ber offret att lämna mer information om paketet så att leveransprocessen kan fortsätta.

I meddelandet inkluderade deltagarna en länk till en falsk USPS (United States Postal Service) hemsida, där de bad om åtkomst för att tillhandahålla information och uppgav att paketet skulle returneras om problemet inte löstes inom de närmaste 24 timmarna.

Efter att offret har öppnat länken omdirigeras personen till en falsk webbplats. Här kommer webbplatsen att begära information som hemadress, fullständigt namn, telefonnummer, bankkortsinformation etc. för att verifiera att leveransvägen är korrekt och giltig.

Som svar på ovannämnda bedrägeri rekommenderar informationssäkerhetsdepartementet (informations- och kommunikationsministeriet) att man är vaksam när man tar emot meddelanden med ovanstående innehåll. Kontrollera noggrant information såsom artiklar i paketet, pris, fraktkostnader, avsändarinformation och adress...

Lämna aldrig ut personlig information via länkar som innehåller konstiga tecken, har misstänkta gränssnitt eller inte direkt omdirigerar besökare till appar som finns tillgängliga på enheten.

När man upptäcker misstänkta tecken måste man snabbt anmäla det till polisen för att snabbt utreda, förhindra bedrägerier och spåra personen.

Källa: https://nhandan.vn/doi-tien-qua-mang-xa-hoi-dip-can-tet-de-tro-thanh-con-moi-cho-toi-pham-lua-dao-post854639.html