För att grundligt förhindra bedrägerier genom bankkonton och samtidigt rensa upp kunddata utfärdade statsbanken den 28 juni 2024 cirkulär 17/2024/TT-NHNN (cirkulär 17) som reglerar öppnandet och användningen av betalkonton hos betaltjänstleverantörer.

Cirkulär 17 träder i kraft den 1 juli 2024. I synnerhet föreskriver artikel 22 i detta cirkulär: Banker och utländska bankfilialer i Vietnam ansvarar för att tillhandahålla information om kunders betalkonton i enlighet med statsbankens instruktioner om utförande av statliga förvaltningsfunktioner.

Senast den 10:e varje månad måste banker och utländska bankfilialer i Vietnam, på begäran av statsbanken, tillhandahålla information om konton som visar tecken på bedrägeri, svindleri eller lagöverträdelser.

Informationstillhandahållandet sker elektroniskt enligt Statsbankens tekniska anslutningsinstruktioner.

Listan över enskilda kunder som öppnar och använder betalkonton som misstänks vara inblandade i förfalskning, bedrägeri eller bedrägerier, som uppdateras av banken, inkluderar: kundkod (CIF), identitetshandlingsnummer, typ av identitetshandling, fullständigt namn, födelsedatum, kön, nationalitet, kontonummer, kontoöppningsdatum, telefonnummer registrerat för elektroniska banktjänster, orsak till misstanke, kontostatus och unik identifieringsinformation för enheten (MAC-adress).

Senaste leveranstid är den 10:e varje månad och skickas via informationssystemet som stödjer hantering, övervakning och förebyggande av bedrägeririsker i statsbankens betalningsverksamhet.

För närvarande måste banker skicka en lista över "svarta konton" som misstänks för bedrägeri till statsbanken, men det finns inget enhetligt sätt att säga upp eller stänga dessa konton.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Ett offer som blev lurat på nästan 3 miljarder VND från sitt konto delade sin berättelse med en VietNamNet-reporter. Foto: NT.

För konton som misstänks vara inblandade i förfalskning, bedrägeri eller bedrägerier har Military Commercial Joint Stock Bank (MB) sedan slutet av juni varit pionjärer i implementeringen av en funktion för att identifiera och varna användare när de överför pengar till telefonnummer på den "svarta" listan.

Enligt Vu Thanh Trung, vice ordförande i MB Banks styrelse, varnade MB 2 700 kunder i juli 2024, så snart den här funktionen infördes, när de gjorde pengaöverföringar. Som ett resultat varnades 1 500 kunder och stoppade omedelbart transaktionen.

”Denna funktion anses särskilt användbar i samband med snabbt utvecklande informationsteknik, med alltmer sofistikerade former av bedrägerier. Följaktligen får kunder en varning vid överföring av pengar om mottagaren är ett bedrägligt konto. Detta gör det möjligt för kunder att enkelt blockera märkliga och misstänkta transaktioner, vilket hjälper till att skydda sina konton och tillgångar”, säger Vu Thanh Trung.

Det är känt att funktionen för bedrägeriupptäckt och varning är resultatet av samordning mellan MB och avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande åtgärder (A05), ministeriet för offentlig säkerhet .

Följaktligen kommer MB och A05 att uppdatera listan över alla konton som deltar i eller är relaterade till bedrägerier över hela landet. Listan innehåller för närvarande cirka 3 000 konton och kommer att uppdateras dagligen mellan A05 och MB.

Före varje pengaöverföring för MB-kunder kommer banken snabbt att kontrollera om kontot finns på den misstänkta listan eller inte.

”Jag bekräftar att detta bara är en lista över misstänkta konton, inklusive verkliga bedrägliga konton, men även misstänkta konton. Vi varnar tydligt kunder innan vi överför pengar att det mottagande kontot finns på listan över misstänkta”, informerade Vu Thanh Trung.

Vid konferensen för att granska genomförandet av projektet för utveckling av tillämpningar av befolkningsdata, identifiering och elektronisk autentisering för att tjäna den nationella digitala transformationen under perioden 2022-2025, med en vision för regeringen till 2030 (Projekt 06) och samordningsplan nr 01/KHPH-BCA-NHNNVN mellan ministeriet för offentlig säkerhet och Vietnams statsbank för genomförandet av uppgifterna i Projekt 06, infördes funktionen för att upptäcka och varna för bedrägliga konton i systemet av alla banker i samordning med A05.