Banker måste skicka ut en månatlig "svart lista" över misstänkta konton.

För att grundligt förhindra bedrägerier genom bankkonton och för att rensa upp kunddata utfärdade Vietnams statsbank den 28 juni 2024 cirkulär 17/2024/TT-NHNN (cirkulär 17) som reglerar öppnandet och användningen av betalkonton hos betaltjänstleverantörer.

Cirkulär nr 17 träder i kraft den 1 juli 2024. Artikel 22 i detta cirkulär föreskriver att banker och filialer till utländska banker i Vietnam är ansvariga för att tillhandahålla information om kunders betalkonton i enlighet med Vietnams statsbanks riktlinjer för utförandet av dess statliga förvaltningsfunktioner.

Senast den 10:e varje månad måste banker och filialer till utländska banker i Vietnam, på begäran av Vietnams statsbank, tillhandahålla information om konton som visar tecken på bedrägeri, vilseledande eller lagöverträdelser.

Information tillhandahålls elektroniskt i enlighet med de tekniska anslutningsriktlinjerna från Vietnams statsbank.

Listan över enskilda kunder som öppnar och använder betalkonton som misstänks vara inblandade i bedrägerier eller bedrägerier, som uppdateras av banken, inkluderar: kundkod (CIF), identifikationsnummer, typ av identifikation, fullständigt namn, födelsedatum, kön, nationalitet, kontonummer, kontoöppningsdatum, telefonnummer registrerat för internetbanktjänster, orsak till misstanke, kontostatus och unik enhetsidentifierare (MAC-adress).

Informationen måste lämnas senast den 10:e varje månad och skickas via Vietnams statsbanks informationssystem för hantering, övervakning och förebyggande av bedrägeririsker i betalningstransaktioner.

För närvarande är banker skyldiga att skicka listor över misstänkta bedrägliga "svarta konton" till Vietnams statsbank, men det finns ingen enhetlig metod för att säga upp eller stänga dessa konton.

Ett offer som förlorade nästan 3 miljarder VND från sitt konto i en bluff delade sin historia med en VietNamNet-reporter. Foto: NT.

För konton som misstänks vara inblandade i bedrägerier eller bedrägerier har Military Commercial Joint Stock Bank (MB) sedan slutet av juni varit pionjärer i implementeringen av en funktion för att identifiera och varna användare när de överför pengar till telefonnummer på "svarta listan".

Enligt Vu Thanh Trung, vice ordförande i MB Banks styrelse, varnade MB 2 700 kunder enbart i juli 2024, direkt efter att den här funktionen lanserades, när de gjorde pengaöverföringar. Som ett resultat stoppade 1 500 kunder som fick varningen omedelbart och proaktivt transaktionen.

”Denna funktion anses särskilt användbar i samband med snabbt utvecklande informationsteknik, med alltmer sofistikerade former av bedrägerier. Följaktligen får kunder en varning vid överföring av pengar om mottagaren är ett bedrägligt konto. Detta gör det möjligt för kunder att enkelt blockera konstiga eller misstänkta transaktioner, vilket hjälper till att skydda sina konton och tillgångar”, sa Vu Thanh Trung.

Funktionen för bedrägeriupptäckt och varning ska enligt uppgift vara resultatet av ett samarbete mellan MB och avdelningen för cybersäkerhet och högteknologisk brottsförebyggande (A05) vid ministeriet för offentlig säkerhet .

Följaktligen uppdaterar MB, tillsammans med A05, listan över alla konton som deltar i eller är kopplade till bedrägerier över hela landet. Listan innehåller för närvarande över 3 000 konton och kommer att uppdateras dagligen mellan A05 och MB.

Före varje pengaöverföring av MB Bank-kunder kommer banken att göra en snabb kontroll för att identifiera om kontot finns med på listan över misstänkta konton.

”Jag bekräftar att detta endast är en lista över misstänkta konton, som inkluderar äkta bedrägliga konton, men även några misstänkta. Vi ger mycket tydliga varningar till kunder innan de överför pengar om att mottagarkontot finns med på den misstänkta listan”, uppgav Vu Thanh Trung.

Vid konferensen som sammanfattade genomförandet av regeringens projekt för att utveckla dataapplikationer om befolkning, identifiering och elektronisk autentisering för att tjäna den nationella digitala transformationen under perioden 2022-2025, med en vision till 2030 (Projekt 06) och samordningsplan nr 01/KHPH-BCA-NHNNVN mellan ministeriet för offentlig säkerhet och Vietnams statsbank för genomförandet av uppgifter i Projekt 06, beslutades enhälligt av alla banker att funktionen för att upptäcka och varna för bedrägliga konton ska implementeras snarast i systemet i samordning med A05.

Källa: https://vietnamnet.vn/ngan-hang-phai-gui-danh-list-den-tai-khoan-dang-ngo-hang-thang-2317261.html