Bankerna stärker sin "digitala sköld".

Med vågen av finansiella bedrägerier och alltmer sofistikerade bedrägerier implementerar banksystemet olika lösningar för att skärpa transaktionskontroller och tillämpa teknik för att upptäcka risker tidigt och skydda kunder. I verkligheten visar sig digitala lösningar vara anmärkningsvärt effektiva.

Blockerade 1,2 miljoner misstänkta transaktioner.

Enligt Vietnams statsbank (SBV) visade rapporter från enheter som använder informationssystemet för hantering, övervakning och förebyggande av betalningsbedrägerier (SIMO) att över 3,7 miljoner kunder hade mottagit varningar den 12 april. Av dessa hade över 1,2 miljoner kunder tillfälligt pausat eller avbrutit transaktioner efter att ha mottagit varningar, vilket uppgick till nästan 4,17 biljoner VND. Innan dess hade SIMO distribuerats till 149 enheter, inklusive 99 kreditinstitut och 50 betalningsförmedlare, med över 688 000 register över misstänkta bedrägerier (per den 23 mars).

Kunder genomgår biometrisk verifiering på en bank i Ho Chi Minh-staden. Foto: MINH HUY

På banknivå implementeras också "digitala sköldar" i hög grad. På Agribank har AgriNotify-systemet (en lösning för att upptäcka och varna för konton som misstänks för bedrägeri) integrerats synkront över digitala kanaler som Agribank Plus, mobilbank och internetbank, tillämpligt på både interna och interbanköverföringar. Så snart en kund anger mottagarinformation jämför systemet automatiskt interna data och data från relevanta myndigheter för att upptäcka eventuella avvikelser. Varningar kategoriseras i tre risknivåer och visas direkt, vilket hjälper kunderna att överväga sina alternativ innan de slutför en transaktion.

Inte bara online, utan även vid transaktionsdiskar, har många banker som BIDV , VietinBank, Vietcombank, MB… implementerat varningsmekanismer som ger kunderna information i realtid. Förutom att tillämpa olika "digitala sköldar" och tekniska lösningar, råder bankerna fortfarande kunderna att proaktivt öka vaksamheten, strikt skydda personlig information och konfidentiella uppgifter, regelbundet uppdatera riskvarningar och följa bankens och myndigheternas riktlinjer för säkra transaktioner.

Stoppa snabba överföringstransaktioner från 500 miljoner VND.

För att skydda operativsystemets säkerhet har Vietnams statsbank (SBV) begärt att kreditinstitut och betalningsförmedlare skärper riskkontrollen, stärker transaktionsövervakningen och noggrant hanterar betalningsmottagningsenheter. Kommersiella banker måste granska alla interna processer, strikt följa reglerna för öppnande och användning av konton, kort och e-plånböcker, kontrollera lagligheten av betalningsuppdrag och säkerställa att kontoinformation visas fullständigt och korrekt. Banker måste uppdatera kriterierna för att identifiera misstänkta transaktioner, förbättra rapporteringen och datadelningen i SIMO-systemet och främja kommunikation för att öka kundernas medvetenhet, förhindra läckage av personlig information och undvika att hjälpa till med aktiviteter som att hyra, köpa eller sälja konton eller e-plånböcker.

I april stoppade många kommersiella banker samtidigt den automatiska uppdelningen av överföringstransaktioner på 500 miljoner VND eller mer på sina digitala bankplattformar. Detta åtgärd syftade till att följa cirkulär 40/2024 från Vietnams statsbank om betalningsförmedlingstjänster. Följaktligen kommer transaktioner över 500 miljoner VND att flyttas till vanliga överföringskanaler, med verkan från och med den 1 maj för privatkunder och från och med den 5 maj 2026 för företagskunder.

En representant från en affärsbank i Ho Chi Minh-staden förklarade att banken tidigare, för att stödja kunderna, tillämpade en automatisk orderdelningsfunktion som delade upp stora transaktioner i många mindre transaktioner under 500 miljoner VND för att behandlas via snabböverföringssystemet. Tack vare detta kunde även överföringar över 1 miljard VND nå mottagarens konto nästan omedelbart. Enligt nya regler har dock denna mekanism avskaffats eftersom den inte garanterar säkra autentiseringskrav. Illvilliga aktörer kan utnyttja detta för att genomföra flera efterföljande överföringar utan verifiering och därigenom stjäla alla pengar på kontot.

Att sakta ner transaktioner av stora värden anses nödvändigt, inte bara för att kontrollera kassaflödet och öka transparensen, utan också för att begränsa bedrägeririsker och skydda kundernas tillgångar. Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen vid Vietnams statsbank, noterade att för stora transaktioner som överstiger 500 miljoner VND kan kunder proaktivt dela upp transaktioner i mindre belopp under 500 miljoner VND som ska behandlas omedelbart, dygnet runt, via lämpligt betalningssystem.

Vid slutet av första kvartalet 2026 hade det elektroniska interbankbetalningssystemet behandlat transaktioner värda nästan 130 miljoner biljoner VND, en ökning med över 70 % jämfört med samma period förra året. Icke-kontanta betalningar fortsatte att växa starkt, vilket bidrog till främjandet av den digitala ekonomin , det digitala samhället och den digitala förvaltningen.

Källa: sggp.org.vn

Källa: https://baodongthap.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so--a240430.html