Centrala höglandet: Kapitalmobiliseringen ökade med 8 %, kredittillväxten nådde 6 %

Den 20 oktober 2023 anordnade Vietnams statsbank (SBV) konferensen Central Highlands Bank - Business Connection i Dak Lak .

Konferensen leddes gemensamt av Dao Minh Tu, ständig vice ordförande för Vietnams statsbank, och Nguyen Tuan Ha, ständig vice ordförande för Dak Laks provinsiella folkkommitté. Vid konferensen deltog även ledare för SBV:s departement, SBV:s filialer, nationalförsamlingens delegation, representanter för departement, filialer, föreningar, företag och kreditinstitut i provinserna Dak Lak, Dak Nong, Lam Dong, Gia Lai och Kon Tum .

I Central Highlands, med den särskilt viktiga positionen och rollen som Central Highlands-regionen har för den socioekonomiska utvecklingen och för att säkerställa nationellt försvar och säkerhet i samband med fördelarna med jordbruks- och skogsbruksutveckling, har hela banksektorn under senare år alltid försökt och gjort ansträngningar för att utveckla sitt nätverk och sin verksamhetsskala; fokuserade resurser, snabbt möta efterfrågan på kapital och banktjänster, vilket skapar förutsättningar för alla ekonomiska sektorer att få tillgång till kapitalkällor för att betjäna produktion och affärsverksamhet.

Vice chef för statsbanken Dao Minh Tu vid konferensen som kopplar samman banker och företag i regionen Central Highlands. Foto: SBV

Den 30 september 2023 uppgick kapitalmobiliseringen hos kreditinstitut i regionen till 269 417 miljarder VND, en ökning med nästan 8 %, och den totala utestående krediten uppgick till 508 102 miljarder VND, en ökning med 6,0 ​​% jämfört med den 31 december 2022, vilket motsvarar cirka 4,01 % av ekonomins totala utestående skuld.

Den skiftande kreditstrukturen stöder effektivt den ekonomiska omstruktureringen och tillväxtfaktorerna i regionen (såsom krediter inom vissa tjänstesektorer som står för en stor andel; utestående skulder inom viktiga sektorer i regionen ökar kraftigt;...).

Kreditinstitut i området har sänkt utlåningsräntorna för kunder, den genomsnittliga utlåningsräntan för inhemska affärsbanker för nya och gamla lån i området ligger på 7,3 % - 9,1 %; Kreditresultaten för prioriterade områden har förbättrats.

Utestående krediter för jordbruks- och landsbygdssektorerna i centrala höglandet uppgick till cirka 297 501 miljarder VND, en ökning med 3,15 % jämfört med slutet av 2022, vilket motsvarar 9,65 % av utestående krediter för jordbruks- och landsbygdssektorerna i hela landet.

Utestående lån för viktiga råvaror som kaffe, gummi och peppar ökade alla avsevärt (med utestående lån på 76 255 miljarder VND, vilket motsvarar 15 % av de totala utestående lånen i Central Highlands-regionen, en ökning med 7,06 % jämfört med slutet av 2022, vilket motsvarar cirka 82 % av de utestående lånen för kaffe i hela landet).

Utestående lån för gummi uppgick till 7 168 miljarder VND, vilket motsvarar 1,4 % av de totala utestående lånen i Central Highlands-regionen, vilket motsvarar 15,7 % av de utestående lånen för gummi i hela landet...); utestående lån för industri och bygg ökade med 11,57 %.

Även om hela banksektorn har gjort ansträngningar för att genomföra strategier och lösningar, av vilka många genomförs med kreditinstitutens egna resurser, står tillgången till och tillgången till kredit för företag över hela landet i allmänhet och i Central Highlands-regionen i synnerhet fortfarande inför många svårigheter och utmaningar.

Andra kanaler för kapitalmobilisering har inte riktigt varit effektiva, särskilt inte kapitalmarknaden (företagsobligationsmarknaden, aktiemarknaden) som har vissa problem och inte har utvecklats i proportion till sin roll i att tillhandahålla medel- och långfristigt kapital till ekonomin, vilket gör att kapitalefterfrågan för ekonomisk återhämtning huvudsakligen koncentreras via bankkreditkanaler, vilket skapar press på banksektorn att tillhandahålla kapital främst till ekonomin.

I Central Highlands står lokalt mobiliserat kapital endast för cirka 53 %. Lokal kapitalmobilisering har inte mött efterfrågan på kreditkapital för produktion, affärs- och konsumtionsverksamhet i området, och kreditinstitut måste ta emot kapitalöverföringar från huvudkontoret för affärsändamål.

Efterfrågan på investeringar, produktion, företagande och konsumtion minskade; vissa kundgrupper har behov men uppfyller inte lånevillkoren, särskilt små och medelstora företag; påverkan från fastighetskoncernens kreditupptagningsförmåga; efter en period av ekonomiska svårigheter bedöms risknivån högre när det är svårt att bevisa effektiviteten i affärsverksamheten (höga insatskostnader, importerade råvaror, minskade produktionsmarknader, order, intäkter...); Kreditinstitut har stora svårigheter att fatta lånebeslut eftersom de inte kan sänka kreditstandarderna för att säkerställa systemsäkerheten.

För att bidra till att främja produktion och näringsliv i provinsen Central Highlands, utöver lösningar från ministerier, filialer och orter, kommer banksektorn under den kommande tiden att fortsätta att aktivt implementera bank- och kreditlösningar för regionen, såsom att sträva efter att kontrollera inflationen och stabilisera makroekonomin; fortsätta att implementera lösningar för att undanröja svårigheter, stödja kunder etc.; skapa gynnsamma förutsättningar för kunder att få tillgång till kredit; främja programmet för att koppla samman banker och företag etc.

Vid konferensen sa Dao Minh Tu, ständig vice chef för statsbanken: "Med andan att följa med och dela med människor och företag är banksektorn redo att använda lösningar för att undanröja svårigheter och möta efterfrågan på kreditkapital för ekonomisk utveckling i provinserna i Central Highlands. Med banksektorns lösningar och det nära ledarskapet och riktningen från provinspartikommittén, folkkommittén och folkrådet, tillsammans med departement, filialer, sektorer, föreningar och fackföreningar, kommer det att hjälpa människor och företag i staden att stabilisera produktion, näringsliv och utveckla hållbar socioekonomisk utveckling."

Källa: https://www.congluan.vn/tay-nguyen-huy-dong-von-tang-8-tang-truong-tin-dung-dat-6-post269328.html