Krediten minskade med 0,72 % under årets två första månader.

[annons_1]

ANTD.VN - Den 29 februari 2024 minskade den ekonomiska krediten med 0,72 % jämfört med slutet av 2023. Minskningstakten i februari avtog dock (-0,05 %) jämfört med januari (-0,6 %).

På morgonen den 14 mars ledde premiärminister Pham Minh Chinh och vice premiärminister Le Minh Khai en konferens för att utarbeta uppgifter för penningpolitiken under 2024, med fokus på att undanröja svårigheter för produktion och företag, främja tillväxt och stabilisera makroekonomin.

Vid mötet sa Dao Minh Tu, ständige vice chef för Vietnams statsbank, att krediten i hela ekonomin kommer att öka med 13,78 % i slutet av 2023 jämfört med slutet av 2022.

På grund av säsongsfaktorn kring det månländska nyåret och ekonomins låga kapitalabsorptionsförmåga minskade den ekonomiska krediten med 0,72 % fram till den 29 februari 2024 jämfört med slutet av 2023. Minskningstakten i februari avtog dock (-0,05 %) jämfört med januari (-0,6 %).

Med riklig likviditet och gott utrymme för kredittillväxt har kreditinstitut för närvarande gynnsamma förutsättningar att ge lån till ekonomin.

Vietnams statsbank uppgav att den nuvarande minskningen sker inom de flesta ekonomiska sektorer och områden. Det finns två områden som har vuxit under årets två första månader, nämligen fastighetskrediter, upp 0,23 % jämfört med slutet av 2023, och värdepapperskrediter, upp 2,56 % jämfört med slutet av 2023.

Phó Thống đốc thường trực Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú

Ständig vice chef för statsbanken Dao Minh Tu

Vicechefen förklarade orsakerna till den negativa kredittillväxten under årets två första månader och sa att för det första var världsekonomin oförutsägbar, inflationstrycket och de globala räntorna höga, USD- och guldpriserna i världen var komplicerade; skillnaden i USD-VND-räntor... var faktorer som negativt påverkade stabiliteten i den inhemska VND/USD-växelkursen, särskilt när VND-räntorna förväntades fortsätta att sjunka.

För det andra är det svårt att bevilja krediter. Kredittillväxten under årets två första månader var fortfarande negativ på grund av många hinder.

Objektivt sett ökar efterfrågan på kreditkapital ofta i slutet av året och före Tet på grund av säsongsfaktorer, vilket leder till svårigheter att snabbt öka kreditskalan under årets två första månader.

Ekonomins efterfrågan och kapitalabsorptionsförmåga är låg: Många företag krymper eller upphör med sin verksamhet på grund av inflationstryck, stigande materialpriser, brist på order, många insatsfaktorer, höga produktions- och affärskostnader, så det finns inget behov av att låna kapital; människor ökar reserverna och minskar utgifterna på lån; fastighetskrediter står för cirka 21 % av den allmänna krediten, och en hög ökning/minskning av fastighetskrediter orsakar ofta att hela systemets kredit ökar/minskar.

Dessutom har vissa kundgrupper behov men uppfyller inte lånevillkoren; särskilt små och medelstora företag på grund av liten kapitalskala, begränsad kapacitet, brist på genomförbara affärsplaner, lösningar för att öka kredittillgången genom kreditgarantifonden, utvecklingsfonden för små och medelstora företag... har inte varit särskilt effektiva.

Tillsammans med detta finns svårigheter med att genomföra ett antal kreditprogram och policyer, såsom: för programmet på 120 000 miljarder VND har de rättsliga bestämmelserna relaterade till sociala bostadsprojekt (markfonder, förfaranden, köp- och försäljningsförfaranden, värdering...) fortfarande många problem;

Antalet projekt för att renovera och bygga om lägenheter är mycket litet; vissa villkor för husköpare är inte längre lämpliga; för konsumentlånepaket har arbetstagarnas inkomster minskat i samband med hög arbetslöshet och förlorade arbetstillfällen, så det finns ingen källa till att betala tillbaka skulder, vilket leder till en minskad efterfrågan på konsumentkrediter...

Av subjektiva skäl anser Vietnams statsbank att vissa banker fortfarande är försiktiga med att bevilja krediter på grund av ökande osäkra fordringar. Vissa gamla skulder med höga räntor justeras långsamt ned för att stödja företag och privatpersoner att låna kapital.

Vissa bankers utlåningsrutiner förbättras fortfarande långsamt, särskilt tiden för lånebeviljande är fortfarande lång, och värdering och beslut om bolånetillgångar är fortfarande för försiktiga.

Implementeringen av säkerhetsmekanismen är fortfarande oflexibel och förlitar sig huvudsakligen på pantsatta tillgångar, särskilt i en trög fastighetsmarknad. Det saknas kontakt, interaktion, delning och samarbete mellan kunder och banker när det gäller att direkt diskutera och hitta lösningar på kapitalproblem.

Kapitalmobiliseringen genom aktier, obligationer och utländska direktinvesteringar har ökat långsamt, svårigheterna på obligations- och fastighetsmarknaderna har inte lösts i grunden och på ett heltäckande sätt... vilket leder till att kapitalkällorna för tillväxt fortsätter att fokuseras på bankkrediter, och kredit/BNP-kvoten ökar kraftigt (cirka 133 % i slutet av 2023, upp från cirka 125 % i slutet av 2022), vilket utgör potentiella risker för säkerheten i det finansiella och monetära systemet.

Kommentar (0)