Övergången till digitalt och grönt jordbruk skapar ett akut behov av långsiktiga, kostnadseffektiva kapitalflöden som är i linje med kriterier för hållbar utveckling. I verkligheten är det dock inte lätt att få tillgång till gröna krediter, inte ens för företag med erfarenhet av att anskaffa internationellt kapital.
Vid seminariet "Förbättra kreditpolicyer för digitalt och grönt jordbruk" som anordnades av tidningen People's Representatives, uppgav Nguyen Anh Tuan, finanschef för PAN Group Joint Stock Company, att PAN investerar i jordbruk och vattenbruk, och organiserar produktion i en kedja som ris och fisk och skaldjur, i stor skala, med en uppskattad försäljning på cirka 17 biljoner VND år 2025.
Denna grupp har framgångsrikt tagit in cirka 50 miljoner dollar i grön kredit från en brittisk bank under perioden 2024–2025, och innan dess 50 miljoner dollar i gröna obligationer från ADB-finansiering under 2019.
Baserat på PAN:s erfarenhet bekräftade Tuan att grönt kapital "inte är för alla". Finansinstitut kräver att företag uppfyller en rad strikta standarder gällande miljö, sociala frågor och styrning (ESG). Efter utbetalning måste företagen också uppfylla skyldigheten att regelbundet rapportera, mäta och utvärdera effekterna av kapitalflödet enligt specifika kriterier.
Detta kräver en hög nivå av datastyrning, informationstransparens och operativ kapacitet. Utan att uppfylla dessa krav är det osannolikt att företag klarar den inledande due diligence-processen.
Faktum är att även inhemska kreditinstitut före 2025 hade svårigheter med att fastställa kriterier för att klassificera gröna projekt. Utfärdandet av den gröna klassificeringslistan enligt beslut 21/2025/QD-TTg har bidragit till att skapa ett tydligare ramverk, närmare internationella standarder, och därigenom stödja företag i att självbedöma och få tillgång till lämpligt kapital, sa Tuan.
Ur ett kostnadsperspektiv är dock grönt kapital inte nödvändigtvis det optimala valet på kort sikt. Om vi enbart jämför kostnader kan grönt kapital till och med vara dyrare än inhemska kommersiella lån, på grund av de därmed sammanhängande kostnaderna för efterlevnad och driftskostnaderna, sa Tuan.
Ändå hävdade han att om företag har en långsiktig strategi, utnyttjar råd och förbättringstryck från finansinstitut, så kan grönt kapital bli en drivkraft för att uppgradera styrningen och skapa en hållbar konkurrensfördel.
Å andra sidan uppgav Tuan att ett av de största hindren för vietnamesiska jordbruksföretag är produktionens fragmenterade och spridda natur. Majoriteten av företagen inom sektorn är små och medelstora, och deras råvarukällor är fragmenterade, vilket gör det kostsamt och svårt att implementera de gröna kriterierna på ett enhetligt sätt.
För småskaliga projekt är kostnaden för grön certifiering och godkännande nästan densamma som för stora projekt, medan lånebeloppet är lågt. Detta minskar incitamentet för både företag och banker att söka gröna krediter.
Dessutom är riskdelningsmekanismen fortfarande en stor brist. Enligt Tuan kan företag, medan de samarbetar med internationella partners, hitta produktköpare, men krediter för jordbrukare och jordbruksförsäkringar är mycket begränsade.
Bristen på jordbruksförsäkringar tvingar bankerna att själva bära riskerna, särskilt med tanke på att jordbruksproduktionen påverkas kraftigt av väder, sjukdomar och marknadsfluktuationer. Detta minskar deras vilja att betala ut lån, trots den höga efterfrågan på kapital.
”Jordbruksförsäkring bör betraktas som ett villkor för att stödja kredit, vilket bidrar till att skapa en riskdelningsmekanism. Detta kommer att ge bankerna större förtroende för att tillhandahålla finansiering för jordbruksprojekt”, kommenterade Tuan.
Källa: https://daibieunhandan.vn/von-xanh-khong-danh-cho-tat-ca-10415325.html
Kommentar (0)