บุคคลเหล่านี้ใช้กลวิธีและเทคนิคที่ซับซ้อน เช่น เทคโนโลยีการพิมพ์ 3 มิติ การปลอมแปลงรหัส QR และการติดชิปอิเล็กทรอนิกส์ปลอม เพื่อปลอมแปลงบัตรประจำตัวประชาชน (CCCD) เพื่อเปิดบัญชีธนาคารเพื่อวัตถุประสงค์ฉ้อโกง
เมื่อไม่นานมานี้ ระบบธนาคารในจังหวัดได้ออกคำเตือนมากมายเกี่ยวกับบุคคลที่ใช้ช่องทางธนาคารในการฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สิน (ภาพถ่ายจากสาขาธนาคารแห่งชาติเวียดนามประจำจังหวัด)
ธนาคารออกคำเตือนเกี่ยวกับกลโกงอยู่ตลอดเวลา
นางสาวเหงียน ทันห์ ฮวา พนักงานธนาคารเลียนเวียด สาขาฮวาบิ่ญ กล่าวว่า "ทันทีที่เราค้นพบกลโกงการปลอมแปลงบัตรประจำตัวประชาชนเพื่อหลอกลวง ธนาคารเลียนเวียดได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับพฤติกรรมนี้ให้กับลูกค้าทุกคนที่ใช้บริการของเรา เพื่อให้พวกเขาทราบและระมัดระวังต่อกลโกงที่ซับซ้อนอย่างยิ่งนี้"
ดังนั้น ในส่วนของวิธีการที่บุคคลเหล่านี้ใช้ในการโพสต์โฆษณาบนโซเชียลมีเดียและกลุ่มต่างๆ พวกเขาเสนอบริการต่างๆ เช่น "การทำบัตรประจำตัวประชาชนปลอม" "การทำบัตรประจำตัวประชาชนปลอมโดยใช้ชิปเปล่ามาตรฐาน" "การผลิตบัตรประจำตัวประชาชนอย่างรวดเร็ว ส่งถึงบ้าน" เป็นต้น ในขณะเดียวกัน บุคคลเหล่านี้ได้ซื้อข้อมูลบัตรประจำตัวประชาชนจริงเพื่อทำการปลอมแปลง โดยใช้วิธีการต่างๆ เช่น การปรับแต่งภาพ การใช้เทคโนโลยีการพิมพ์ 3 มิติ การปลอมรหัส QR การติดแผ่นชิปปลอม แล้วใช้บัตรประจำตัวประชาชนปลอมเหล่านั้นไปลงทะเบียนบัญชีธนาคารออนไลน์เพื่อทำการฉ้อโกง
นางเหงียน ทันห์ ฮวา กล่าวว่า สาขาธนาคารเลียนเวียดในจังหวัดฮวาบิ่ญ ไม่พบกิจกรรมประเภทนี้ในระหว่างการดำเนินงาน อย่างไรก็ตาม พบกรณีการใช้บัตรประจำตัวประชาชนปลอมในการก่ออาชญากรรมจำนวนมากในสาขาธนาคารทั่วประเทศ นอกจากนี้ จากการตรวจสอบและควบคุม หน่วยงานและองค์กรที่เกี่ยวข้องได้ป้องกันเหตุการณ์สองครั้งในอำเภอหลักเซินได้อย่างทันท่วงที ป้องกันไม่ให้ประชาชนโอนเงินหลายร้อยล้านดองไปยังมิจฉาชีพผ่านระบบของธนาคารเลียนเวียดในปี 2023
จากสถานการณ์ข้างต้น ธนาคารจึงแนะนำลูกค้าว่า เมื่อได้รับโทรศัพท์หรือข้อความที่ขอข้อมูลบัตรประจำตัวประชาชน (CCCD) ลูกค้าไม่ควรให้ข้อมูลทันที แต่ควรตรวจสอบตัวตนของผู้โทรโดยสอบถามข้อมูลส่วนตัว เช่น ที่อยู่ เบอร์โทรศัพท์ติดต่อ สถานที่ทำงาน เหตุผลในการขอข้อมูล CCCD หรือติดต่อกลับอีกครั้งผ่านช่องทางที่น่าเชื่อถืออื่น ลูกค้าไม่ควรเข้าร่วมกลุ่มที่โพสต์บทความเกี่ยวกับการปลอมแปลง CCCD ลูกค้าควรระมัดระวังและตรวจสอบโฆษณาบนโซเชียลมีเดียอย่างละเอียด ลูกค้าไม่ควรเปิดเผยข้อมูลสำคัญ เช่น หมายเลข CCCD หมายเลขบัญชีธนาคาร หรือรหัสผ่าน ลูกค้าไม่ควรแชร์ภาพ CCCD บนโซเชียลมีเดีย หรือให้ยืมหรืออนุญาตให้คนแปลกหน้าถ่ายภาพ CCCD ของลูกค้า และไม่ควรเช่า ซื้อ หรือขาย CCCD ของลูกค้า และที่สำคัญที่สุดคือ ห้ามติดตั้งแอปพลิเคชันจากแหล่งที่ไม่รู้จัก
อย่าปล่อยให้ตัวเองตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกง
จากข้อมูลของตำรวจภูธรจังหวัด พบว่า ในช่วงที่ผ่านมายังไม่มีการตรวจพบคดีเกี่ยวกับการใช้บัตรประจำตัวประชาชนปลอมเพื่อฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์ในจังหวัด อย่างไรก็ตาม หน่วยงานที่เกี่ยวข้องของตำรวจภูธรจังหวัดกำลังสืบสวนและตรวจสอบข้อเท็จจริงในคดีหนึ่งในอำเภอเกาฟอง ซึ่งมีบุคคลหนึ่งใช้บัตรประจำตัวประชาชนของผู้อื่นในการลงทะเบียนบัญชีและใช้บริการในภาคโทรคมนาคมเพื่อวัตถุประสงค์ในการฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์
นอกจากธนาคาร Lien Viet แล้ว ธนาคารอื่นๆ ก็ยังคงออกคำเตือนอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับบุคคลที่ใช้ประโยชน์จากธุรกรรมทางการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ในการฉ้อโกง ตัวอย่างเช่น ธนาคาร HD เพิ่งโพสต์คำเตือนเกี่ยวกับกลโกงการฉ้อโกงธนาคารและการแอบอ้างตัวตนที่พบบ่อย โดยมิจฉาชีพมักส่งข้อความแอบอ้างเป็นธนาคารจากหมายเลขโทรศัพท์ที่ไม่คุ้นเคย หรือใช้ชื่อแบรนด์ของธนาคาร เพื่อแจ้งให้ลูกค้าทราบว่าบัญชีของพวกเขามีความผิดปกติ มีการหักค่าธรรมเนียม ฯลฯ จากนั้นจะสั่งให้ลูกค้าล็อกอินผ่านลิงก์ที่ส่งมาในข้อความ โดยขอให้ลูกค้าระบุข้อมูลความปลอดภัยของบัญชีธนาคาร (ชื่อผู้ใช้ รหัสผ่าน OTP...) หากลูกค้าให้ข้อมูลนี้ มิจฉาชีพจะสามารถล็อกอินและกระทำการที่เป็นอันตรายต่อบัญชีของลูกค้าได้
ตามข้อมูลจากตัวแทนธนาคารแห่งชาติเวียดนามในจังหวัดดังกล่าว พบว่าปัจจุบันมีบุคคลจำนวนมากใช้ธุรกรรมการโอนเงินเพื่อกระทำการค้ามนุษย์ ระบบธนาคารได้ออกคำเตือนอย่างต่อเนื่องเพื่อสร้างความตระหนักและความระมัดระวังให้แก่ประชาชนในการทำธุรกรรมทางการเงิน เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้กระทำผิดใช้ช่องโหว่ในการกระทำการค้ามนุษย์
เกี่ยวกับประเด็นนี้ พันเอก ตรวง กวาง ไห่ รองผู้บัญชาการตำรวจภูธร กล่าวว่า ในความเป็นจริงแล้ว คดีฟอกเงินออนไลน์ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับภาคธนาคาร ผู้กระทำผิดมักใช้บัญชีธนาคารที่ซื้อหรือเปิดให้ผู้อื่นเพื่อรับเงินที่โอนมาจากเหยื่อ จากนั้นจึงโอนเงินไปยังบัญชีธนาคารอื่นเพื่อลบหลักฐาน นอกจากนี้ ด้วยกระแสการทำธุรกรรมแบบไร้เงินสด การพัฒนาอย่างรวดเร็วและการใช้บริการธนาคารอิเล็กทรอนิกส์อย่างแพร่หลาย รวมถึงการเปิดบัญชีและการทำธุรกรรม ทำให้ผู้กระทำผิดสามารถใช้กลวิธีและกลยุทธ์ต่างๆ ในการก่ออาชญากรรมได้
โดยเฉพาะช่วงปลายปี ก่อนเทศกาลตรุษจีน กลุ่มมิจฉาชีพเหล่านี้จะยิ่งออกอาละวาดมากขึ้น โดยใช้กลวิธีและกลยุทธ์ที่ซับซ้อนกว่าเดิม ดังนั้นประชาชนจึงต้องระมัดระวังเป็นพิเศษเพื่อหลีกเลี่ยงการตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพ การปราบปรามอาชญากรรมประเภทนี้เป็นเรื่องยากมาก ในอดีต ตำรวจภูธรได้รับรายงานและการแจ้งความเกี่ยวกับการฉ้อโกงทางออนไลน์มากมาย แต่เมื่อตรวจสอบบัญชีธนาคารที่ผู้กระทำผิดให้มา เบาะแสก็มักจะหายไปเกือบหมด...
มานห์ ฮุง
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)