วิธีลดการขาดทุนในตลาดหุ้น?

ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้เรียนรู้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและปัจจัยพื้นฐาน การกระจายพอร์ตการลงทุน การกำหนดระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และการตั้งคำสั่งหยุดขาดทุน

ฉันเพิ่งเริ่มซื้อขายหุ้น และก็มีทั้งกำไรและขาดทุน ฉันตระหนักว่าตัวเองยังขาดทักษะในการระบุหุ้นที่กำลังถูกเทขาย และฉันก็ลังเลที่จะตัดขาดทุน ฉันอยากขอคำแนะนำและประสบการณ์จากผู้เชี่ยวชาญ ขอบคุณค่ะ

โวดานห์1201

นักลงทุนกำลังจับตาดูตลาดหุ้น เดือนกุมภาพันธ์ 2565 ภาพ: Quynh Tran

ที่ปรึกษา:

ก่อนอื่น โปรดจำไว้ว่าการลงทุนในหุ้นเป็นการเดินทางระยะยาวที่ต้องใช้ความอดทน การเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง และความมุ่งมั่น การตัดสินใจในการลงทุนในหุ้นไม่ได้ขึ้นอยู่กับตัวชี้วัดหรือสัญญาณเพียงอย่างเดียว แต่ต้องสังเคราะห์ปัจจัยหลายอย่างเข้าด้วยกันเพื่อให้ได้การประเมินที่ถูกต้องแม่นยำ ในบทความนี้ ผมจะเสนอคำแนะนำเฉพาะบางประการเพื่อช่วยให้คุณสำรวจและใช้ข้อมูลที่ละเอียดมากขึ้น

ค้นคว้าและเรียนรู้

เริ่มต้นด้วยการอ่านและศึกษาเกี่ยวกับวิธีการทำงานของตลาดหุ้น ซึ่งรวมถึงการทำความเข้าใจวิธีการซื้อและขายหุ้น แนวคิดของดัชนี แผนภูมิ และการวิเคราะห์ทางเทคนิค วิธีนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจและระบุความหมายเบื้องหลังการเคลื่อนไหวของตลาดผ่านทางแผนภูมิได้

การวิเคราะห์ทางเทคนิคครอบคลุมแนวคิดหลากหลายและต้องใช้เวลาในการศึกษาและฝึกฝน อย่างไรก็ตาม ในฐานะผู้เริ่มต้น คุณจำเป็นต้องเข้าใจแนวคิดทางเทคนิคพื้นฐาน เช่น จุดสูงสุดและจุดต่ำสุด ระดับแนวรับและแนวต้าน ความสัมพันธ์ระหว่างราคาและปริมาณ และส่วนต่างๆ ของตลาด รวมถึงแนวโน้มขาขึ้น แนวโน้มขาลง และการเคลื่อนไหวแบบ Sideways หลังจากที่เชี่ยวชาญแล้ว คุณสามารถเลือกที่จะเรียนรู้เพิ่มเติมและขยายความรู้ของคุณได้

การวิเคราะห์ทางเทคนิคเป็นรูปแบบหนึ่งของการศึกษาแบบแผนที่เกิดขึ้นซ้ำๆ ในอดีตและแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นซ้ำอีกในอนาคต โดยอิงจากสมมติฐานที่ว่าจิตวิทยาการซื้อขายในหมู่นักลงทุนยังคงไม่เปลี่ยนแปลงไม่ว่าตลาดจะเป็นอย่างไร ดังนั้น การศึกษาวิธีนี้จะช่วยให้นักลงทุนเข้าใจพลวัตทางจิตวิทยาและอุปสงค์-อุปทานในการซื้อขายหุ้นได้ดียิ่งขึ้น

นอกจากนี้ คุณควรเรียนรู้วิธีประเมินผลกระทบของปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาคต่อตลาดหุ้น บริษัท และอุตสาหกรรมที่คุณสนใจ วิธีนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจโอกาสและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับหุ้นแต่ละตัวได้ดียิ่งขึ้น วิธีนี้เรียกว่าการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน

ในขณะที่การวิเคราะห์ทางเทคนิคละเลยปัจจัยพื้นฐานของหุ้นและผลกระทบของ เศรษฐกิจ การวิเคราะห์พื้นฐานนำเสนอมุมมองที่แตกต่างออกไป เราต้องเอาตัวเองไปอยู่ในฐานะผู้ถือหุ้นเพื่อทำความเข้าใจและตัดสินใจร่วมกับธุรกิจ เมื่อศึกษาแนวทางนี้ คุณจะเข้าใจความเสี่ยงที่ธุรกิจที่คุณเลือกจะเผชิญ และความเสี่ยงเหล่านั้นจะส่งผลกระทบต่อยอดขายอย่างไร

ตัวอย่างเช่น ในภาคอสังหาริมทรัพย์ เมื่ออัตราดอกเบี้ยธนาคารสูงขึ้น จะส่งผลให้การจ่ายดอกเบี้ยสูงขึ้น นอกจากนี้ ภาคอสังหาริมทรัพย์ยังเป็นอุตสาหกรรมที่มีอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนสูง ดังนั้น ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยจึงเพิ่มขึ้นและกำไรลดลง วิธีการวิจัยนี้จะช่วยให้คุณเลือกธุรกิจที่ดีและตอบสนองต่อปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาคที่อาจส่งผลกระทบต่อการดำเนินงานของธุรกิจได้อย่างรวดเร็ว

กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

แทนที่จะคิดอยู่ตลอดเวลาเกี่ยวกับการ "ถอนตัว" หรือการหาจังหวะที่เหมาะสมในการ "ถอนตัว" ให้มุ่งเน้นไปที่กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงที่สำคัญอย่างหนึ่ง นั่นคือ อย่าลงทุนเงินทั้งหมดของคุณในหุ้นหรืออุตสาหกรรมเดียว

กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณโดยการถือครองสินทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น หุ้น พันธบัตร และกองทุนรวม การทำเช่นนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการสูญเสียเงินเมื่อส่วนใดส่วนหนึ่งของตลาดไม่ฟื้นตัว สำหรับนักลงทุนมือใหม่ การซื้อขายมากเกินไปโดยปราศจากพื้นฐานความรู้ที่มั่นคง หรือด้วยความกลัวที่จะพลาดโอกาส (FOMO) นั้นอันตรายอย่างยิ่ง แทนที่จะเป็นเช่นนั้น การควบคุมการจัดสรรพอร์ตการลงทุนอย่างเหมาะสมและการถือหุ้นในระยะยาวเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยและมั่นคงกว่า

กำหนดระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้และระดับการหยุดขาดทุนของคุณ

หลังจากกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณแล้ว ให้กำหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ คุณต้องการลงทุนเพื่อผลตอบแทนระยะสั้นหรือระยะยาว? ระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้คือเท่าใด?

ตัวอย่างเช่น คนหนุ่มสาวที่ลงทุนในหุ้นอาจยอมรับความเสี่ยงในระดับที่สูงกว่าคนที่ใกล้เกษียณอายุ ดังนั้น กลยุทธ์การลงทุนจึงต้องปรับให้เหมาะสมกับสถานการณ์ของแต่ละบุคคล อีกตัวอย่างหนึ่งคือ ถ้าคุณต้องการกำไร 20% คุณยินดีที่จะยอมรับจุดตัดขาดทุนในระดับใด นี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง

ในโลกของการลงทุน มีคำกล่าวที่ว่า "ความเสี่ยงสูง ผลตอบแทนสูง" ซึ่งหมายความว่า เมื่อเข้าสู่ตลาดหุ้น คุณต้องตระหนักถึงความเสี่ยงที่สำคัญที่เกี่ยวข้องและบริหารจัดการความเสี่ยงเหล่านั้นให้ได้

การตัดขาดทุนเป็นวิธีการที่หลายคนสามารถนำไปใช้ได้ เพราะมันเปรียบเสมือนการประกันภัยสำหรับสินทรัพย์การลงทุนของคุณ สมมติว่าคุณมีวินัยมากพอที่จะตัดขาดทุนที่ 7% นั่นหมายความว่าคุณเพียงแค่ต้องหาโอกาสใหม่ที่ให้ผลตอบแทน 7.5% ก็จะคุ้มทุนแล้ว แต่ถ้าคุณตัดขาดทุนที่ 50% คุณจะต้องได้ผลตอบแทนจากการลงทุน 100% จึงจะกลับไปสู่จุดเริ่มต้นได้

หากคุณไม่ตัดขาดทุน นั่นหมายความว่าคุณได้ทำผิดพลาดอย่างร้ายแรง ซึ่งจะทำให้คุณสูญเสียความมั่นใจในการซื้อขาย เวลา และความพยายามไปกับการลงทุนที่ไม่ได้ผล กฎที่ใช้กันทั่วไปคือไม่ควรลงทุนในหุ้นตัวเดียวเกิน 2-5% ของสินทรัพย์ทั้งหมดของคุณ วิธีนี้จะช่วยให้แน่ใจว่าคุณจะไม่ประสบกับการขาดทุนมากเกินไปเมื่อราคาหุ้นลดลงอย่างไม่คาดคิด

เรียนรู้จากประสบการณ์

ไม่มีใครเป็นผู้เชี่ยวชาญได้ตั้งแต่แรก การเรียนรู้จากความผิดพลาดและความสำเร็จของตนเองและผู้อื่นนั้นสำคัญยิ่ง โอกาสในการลงทุนยังคงปรากฏในตลาดทุกวัน พยายามทำความเข้าใจว่าทำไมคุณถึงตัดสินใจเช่นนั้น และเรียนรู้จากมัน

โปรดจำไว้ว่าการลงทุนในหุ้นเป็นเส้นทางระยะยาวและต้องใช้ความอดทน หากคุณรู้สึกไม่มั่นใจหรือใจร้อน ลองขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญหรือที่ปรึกษาด้านการลงทุน ขอให้โชคดีและประสบความสำเร็จในการพัฒนาทักษะการลงทุนของคุณ

Tran Manh Hoang Viet
ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคล
บริษัท FIDT Investment Consulting and Asset Management

ลิงก์แหล่งที่มา: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html