จะตัดขาดทุนจากสต๊อกได้อย่างไร?

ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้เรียนรู้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและพื้นฐาน กระจายพอร์ตการลงทุน กำหนดระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ และลดการขาดทุนของคุณ

เมื่อไม่นานมานี้ผมลองเล่นหุ้นดู มีทั้งกำไรและขาดทุน ผมเพิ่งรู้ตัวว่าผมไม่มีทักษะในการรับรู้ว่าหุ้นตัวไหนกำลังถูกขาย และไม่สามารถตัดสินใจตัดขาดทุนได้อย่างเด็ดขาด ตอนนี้ผมอยากขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญหน่อยครับ ขอบคุณครับ

วอดานห์1201

นักลงทุนกำลังจับตาดูตลาดหุ้น เดือนกุมภาพันธ์ 2565 ภาพ: Quynh Tran — นักลงทุนกำลังจับตาดูตลาดหุ้น เดือนกุมภาพันธ์ 2565 ภาพ: *Quynh Tran*

ที่ปรึกษา :

ประการแรก โปรดจำไว้ว่าการลงทุนในหุ้นเป็นการเดินทางที่ยาวนาน ต้องใช้ความอดทน การเรียนรู้อย่างต่อเนื่อง และความมุ่งมั่น การตัดสินใจลงทุนในหุ้นไม่ได้ขึ้นอยู่กับตัวชี้วัดหรือสัญญาณเพียงอย่างเดียว แต่ต้องอาศัยการวิเคราะห์ปัจจัยหลายอย่างประกอบกัน เพื่อประกอบการตัดสินใจที่แม่นยำด้วยตนเอง ในบทความนี้ ผมจะให้คำแนะนำเฉพาะเจาะจงเพื่อให้คุณได้เรียนรู้และใช้ประโยชน์จากข้อมูลที่ละเอียดมากขึ้น

การวิจัยและการศึกษา

เริ่มต้นด้วยการอ่านและเรียนรู้เกี่ยวกับกลไกการทำงานของตลาดหุ้น ซึ่งรวมถึงความเข้าใจในการซื้อและขายหุ้น แนวคิดเกี่ยวกับดัชนี กราฟ และการวิเคราะห์ทางเทคนิค ซึ่งจะช่วยให้คุณเข้าใจและระบุความหมายเบื้องหลังการเคลื่อนไหวของตลาดผ่านกราฟ

การวิเคราะห์ทางเทคนิคมีหลากหลายแนวทางและต้องใช้เวลาในการศึกษาและฝึกฝน อย่างไรก็ตาม ในฐานะผู้เริ่มต้น คุณจำเป็นต้องเข้าใจแนวคิดทางเทคนิคพื้นฐาน เช่น จุดสูงสุดและจุดต่ำสุด แนวรับและแนวต้าน ความสัมพันธ์ระหว่างราคาและปริมาณการซื้อขาย รวมถึงกลุ่มตลาดต่างๆ เช่น แนวโน้มขาขึ้น แนวโน้มขาลง และแนวโน้มด้านข้าง หลังจากฝึกฝนจนเชี่ยวชาญแล้ว คุณสามารถเลือกเรียนรู้และศึกษาเพิ่มเติมได้

การวิเคราะห์ทางเทคนิคเป็นรูปแบบหนึ่งของการวิจัยรูปแบบหนึ่งที่วนซ้ำในอดีตและมีแนวโน้มที่จะวนซ้ำในอนาคต โดยมีแนวคิดว่าจิตวิทยาการเทรดในตลาดใดๆ นักลงทุนจะไม่เปลี่ยนแปลง ดังนั้น การศึกษาวิธีการนี้จะช่วยให้นักลงทุนเข้าใจกฎทางจิตวิทยาและอุปสงค์และอุปทานในการซื้อขายหุ้นได้ดียิ่งขึ้น

คุณควรเรียนรู้วิธีประเมินผลกระทบมหภาคต่อตลาดหุ้น บริษัท และอุตสาหกรรมที่สนใจด้วย ซึ่งจะช่วยให้คุณเข้าใจโอกาสและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับหุ้นแต่ละตัวได้ดียิ่งขึ้น วิธีการนี้เรียกว่าการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน

แม้ว่าการวิเคราะห์ทางเทคนิคจะมองข้ามปัจจัยภายในของกฎเกณฑ์หุ้นและผลกระทบต่อ เศรษฐกิจ แต่การวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานให้มุมมองที่แตกต่างออกไป เราต้องวางตัวเองในฐานะผู้ถือหุ้นเพื่อเรียนรู้และตัดสินใจควบคู่ไปกับการดำเนินธุรกิจ เมื่อศึกษาวิธีการนี้ คุณจะเข้าใจถึงความเสี่ยงที่ธุรกิจที่คุณเลือกจะเผชิญเมื่อดำเนินการ และความเสี่ยงเหล่านั้นจะส่งผลกระทบต่อยอดขายอย่างไร

ยกตัวอย่างเช่น ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ เมื่ออัตราดอกเบี้ยธนาคารเพิ่มขึ้น จะนำไปสู่สถานการณ์ที่คุณต้องจ่ายดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ซึ่งโดยทั่วไปแล้วอุตสาหกรรมนี้จะใช้เงินทุนจำนวนมาก ซึ่งจะทำให้ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นและกำไรลดลง วิธีการวิจัยนี้จะช่วยให้คุณเลือกธุรกิจที่ดีและตอบสนองต่อปัจจัยมหภาคที่อาจส่งผลกระทบต่อการผลิตและกิจกรรมทางธุรกิจได้อย่างรวดเร็ว

กระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณ

แทนที่จะต้องคิดเกี่ยวกับการ "ออก" หรือรู้ว่าเมื่อใดควร "ออก" ให้ทำสิ่งสำคัญบางอย่างเพื่อควบคุมความเสี่ยงของคุณ: อย่าใส่เงินทั้งหมดของคุณลงในหุ้นหรือภาคส่วนเดียว

กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณด้วยการถือครองสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น หุ้น พันธบัตร และกองทุนรวม วิธีนี้จะช่วยลดความเสี่ยงในการขาดทุนเมื่อตลาดไม่สามารถฟื้นตัวได้ สำหรับนักลงทุนหุ้นมือใหม่ การซื้อขายมากเกินไปในขณะที่ความรู้พื้นฐานยังไม่แข็งแกร่ง หรือด้วยแนวคิด FOMO (กลัวพลาด) ถือเป็นอันตรายอย่างยิ่ง การควบคุมอัตราส่วนการลงทุนที่เหมาะสมและการถือหุ้นไว้เป็นเวลานานจะเป็นทางออกที่มั่นใจได้ ช่วยให้คุณรู้สึกสบายใจและปลอดภัยมากขึ้น

กำหนดระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้และจุดหยุดการขาดทุน

เมื่อคุณกระจายการลงทุนแล้ว ให้กำหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ คุณต้องการลงทุนเพื่อผลกำไรระยะสั้นหรือระยะยาว คุณยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับใด

ยกตัวอย่างเช่น คนหนุ่มสาวที่ลงทุนในหุ้นอาจยอมรับความเสี่ยงได้สูงกว่าคนที่กำลังจะเกษียณ ดังนั้น กลยุทธ์การลงทุนจึงจำเป็นต้องปรับเปลี่ยนตามสถานการณ์ของตนเอง อีกตัวอย่างหนึ่งคือ หากคุณต้องการทำกำไร 20% คุณยอมรับจุดตัดขาดทุนที่เท่าไหร่? ข้อนี้สำคัญอย่างยิ่ง

ในโลกการลงทุน มักมีการพูดถึงหลักการ "ความเสี่ยงสูง - ผลตอบแทนสูง" ซึ่งหมายความว่าเมื่อเข้าสู่ตลาดหุ้น คุณต้องระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและบริหารจัดการความเสี่ยงเหล่านั้น

การตัดขาดทุนเป็นวิธีที่คนส่วนใหญ่สามารถใช้ได้ เพราะเป็นการประกันสินทรัพย์การลงทุนของคุณ สมมติว่าคุณมีวินัยในการตัดขาดทุนที่ 7% นั่นหมายความว่าคุณเพียงแค่ต้องเข้าสู่โอกาสใหม่ที่ได้รับผลตอบแทน 7.5% ก็เท่ากับเสมอทุน แต่ถ้าคุณตัดขาดทุนที่ 50% คุณจะต้องได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน 100% จึงจะกลับไปสู่จุดเริ่มต้นได้

หากคุณไม่ตัดขาดทุน คุณกำลังทำผิดพลาดร้ายแรงที่จะสูญเสียจิตวิทยาการเทรด เวลา และความพยายามในการลงทุนที่ไม่มีประสิทธิภาพ กฎที่ใช้กันทั่วไปคืออย่าลงทุนในหุ้นตัวเดียวเกิน 2-5% ของสินทรัพย์ทั้งหมด วิธีนี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าคุณจะไม่ขาดทุนมากเกินไปหากราคาหุ้นตกอย่างกะทันหัน

เรียนรู้จากประสบการณ์

ไม่มีใครเป็นผู้เชี่ยวชาญตั้งแต่เริ่มต้น สิ่งสำคัญคือการเรียนรู้จากความผิดพลาดของคุณและความสำเร็จของผู้อื่น โอกาสในการลงทุนเกิดขึ้นในตลาดทุกวัน พยายามทำความเข้าใจว่าทำไมคุณถึงตัดสินใจเช่นนั้น และเรียนรู้จากสิ่งเหล่านั้น

โปรดจำไว้ว่าการลงทุนในหุ้นเป็นการเดินทางระยะยาวและต้องใช้ความอดทน หากคุณรู้สึกไม่มั่นใจหรือใจร้อน ลองพิจารณาขอความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาการลงทุนมืออาชีพหรือผู้เชี่ยวชาญ ขอให้โชคดีและประสบความสำเร็จในการพัฒนาทักษะการลงทุนของคุณ

ตรัน มานห์ ฮวง เวียด
ผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินส่วนบุคคล
บริษัทที่ปรึกษาการลงทุนและบริหารสินทรัพย์ FIDT

ลิงค์ที่มา