เอสจีจีพี
แม้ว่า "สุขภาพ" ทางการเงินจะดีขึ้น แต่สัดส่วนความเพียงพอของเงินทุน (CAR) ของธนาคารพาณิชย์ยังคงค่อนข้างอ่อนแอ ดังนั้น ธนาคารพาณิชย์จึงยังคงเร่งดำเนินการเพื่อเพิ่มทุนจดทะเบียนในปี 2023 โดยมีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างความแข็งแกร่งในการรับมือกับสถานการณ์ต่างๆ
 |
| SHB เพิ่งขาย SHB Finance ให้กับนักลงทุนต่างชาติ (ธุรกรรมที่ SHB Finance) ภาพ: MINH HUY |
การเพิ่มขึ้นของทุนอย่างรวดเร็ว
จากข้อมูลของผู้ให้บริการข้อมูลทางการเงิน อัตราส่วนความเพียงพอของเงินทุน (CAR) ของธนาคารพาณิชย์ในเวียดนามค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับประเทศในภูมิภาค โดยอยู่ที่เพียง 9.04% (รวมธนาคารพาณิชย์ของรัฐ ได้แก่ Agribank , Vietcombank, VietinBank, BIDV) และ 12.29% (ธนาคารพาณิชย์เอกชน) ในขณะที่หลายประเทศในภูมิภาค เช่น อินโดนีเซีย ฟิลิปปินส์ สิงคโปร์ ไทย เป็นต้น มีอัตราส่วน CAR เฉลี่ยอยู่ที่ 17% ถึง 22% แม้ว่าอัตราส่วน CAR จะ "ต่ำกว่า" ธนาคารพาณิชย์เอกชน แต่ธนาคารพาณิชย์ของรัฐกลับมีส่วนแบ่งในตลาดสินเชื่อมากกว่า 50% ของประเทศ นี่จึงเป็นเหตุผลที่ธนาคารกลางเวียดนาม (SBV) อนุมัติเพิ่มทุนจดทะเบียนของ Vietcombank จาก 47,325 ล้านดอง เป็น 55,891 ล้านดอง โดยการออกหุ้นเพิ่มทุน คาดว่าหลังจากการออกหุ้นกู้สำเร็จแล้ว เวียดคอมแบงก์จะกลายเป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองในระบบในแง่ของทุนจดทะเบียน รองจากวีพีแบงก์ ซึ่งเป็นธนาคารพาณิชย์ร่วมทุนเอกชน
ในทำนองเดียวกัน คาดว่าในช่วงปลายเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2566 สภาแห่งชาติจะลงมติอนุมัติแผนการเพิ่มทุนของธนาคารเกษตร (Agribank) จำนวน 17,100 ล้านดง สำหรับปี พ.ศ. 2566-2567 ทำให้ทุนรวมอยู่ที่ประมาณ 51,430 ล้านดง ดังนั้นในปีนี้ ธนาคารเกษตรจะได้รับทุนเพิ่มประมาณ 6,750 ล้านดง ส่วนที่เหลือจะดำเนินการในปีหน้า นอกจากนี้ ที่ประชุมผู้ถือหุ้นของธนาคารเวียติน (VietinBank) ยังได้อนุมัติแผนการเพิ่มทุนจดทะเบียนในปีนี้จาก 12,330 ล้านดง เป็นประมาณ 66,000 ล้านดง และธนาคารเพื่อการลงทุนในเวียดนาม (BIDV) ก็วางแผนที่จะเพิ่มทุนจดทะเบียนเป็นมากกว่า 61,557 ล้านดงในปีนี้ ผ่านการออกหุ้นเพิ่มทุนสองรอบ…
นอกจากนี้ ธนาคารกลางเวียดนาม (SBV) ยังได้อนุมัติให้ธนาคารพาณิชย์เอกชนเพิ่มทุนจดทะเบียนด้วยวิธีการต่างๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ธนาคาร TPBank ได้รับอนุมัติให้เพิ่มทุนจดทะเบียนสูงสุดเกือบ 6,199 ล้านดง ผ่านการออกหุ้น ทำให้ทุนจดทะเบียนเพิ่มขึ้นเป็น 22,000 ล้านดง ธนาคาร ABBank ก็ได้ดำเนินการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น ทำให้ทุนจดทะเบียนเพิ่มขึ้นเป็นกว่า 10,350 ล้านดง ธนาคาร ACB ก็ได้เพิ่มทุนจดทะเบียนจาก 33,774 ล้านดง เป็น 38,840 ล้านดง ผ่านการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลสำหรับปี 2022 และธนาคาร HDBank ได้รับอนุมัติจาก SBV ให้จ่ายเงินปันผลเป็นหุ้นในอัตรา 15% และเพิ่มทุนจดทะเบียนเป็นกว่า 29,200 ล้านดง จาก 25,303 ล้านดง…
นอกจากธนาคารที่กล่าวมาข้างต้นแล้ว ยังมีธนาคารพาณิชย์อีกเกือบ 20 แห่งที่วางแผนจะเพิ่มทุนจดทะเบียนในปีนี้ โดยส่วนใหญ่จะจ่ายเงินปันผลในรูปของหุ้น หากแผนการเพิ่มทุนเหล่านี้ประสบความสำเร็จ ทุนจดทะเบียนของระบบธนาคารจะเพิ่มขึ้นประมาณ 163,000 ล้านดองภายในสิ้นปี คิดเป็นอัตราการเพิ่มขึ้น 26.7%
ในส่วนของการเพิ่มทุนนั้น ผู้บริหารของ Agribank ระบุว่า ทุนที่เพิ่มขึ้นนี้ไม่เพียงแต่จะเสริมสร้างศักยภาพทางการเงินและวางรากฐานให้ธนาคารสามารถขยายการดำเนินงานและรักษาบทบาทผู้นำในการจัดหาเงินทุนให้กับภาคเกษตรกรรมเท่านั้น แต่ยังช่วยให้ Agribank ปรับปรุงอันดับเครดิตและเพิ่มมูลค่าส่วนเกินในระหว่างกระบวนการแปรรูปเป็นบริษัทมหาชนอีกด้วย “การเพิ่มทุนของ Agribank ในปีนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการบรรลุเป้าหมายการเติบโตของสินเชื่อ 7.5% ที่ธนาคารกลางเวียดนามกำหนดไว้เมื่อต้นปี”
“มิเช่นนั้น การเติบโตของสินเชื่อของ Agribank จะเพิ่มขึ้นเพียง 3.5% เท่านั้น” ตัวแทนธนาคารกล่าว นายฟาม กวาง ดุง ประธานกรรมการบริหารของ Vietcombank กล่าวเสริมว่า การเพิ่มทุนจดทะเบียนจะสร้างเงื่อนไขให้ Vietcombank สามารถขยายการดำเนินธุรกิจ ตอบสนองความต้องการด้านเงินทุนของเศรษฐกิจ และลงทุนในโครงการปฏิรูปเพื่อพัฒนาการบริหารจัดการและศักยภาพในการดำเนินงานของธนาคาร
ใช้ประโยชน์จากการลงทุนจากต่างประเทศ
ในความเป็นจริง ตลอดหลายปีที่ผ่านมา ธนาคารพาณิชย์ต่างประกาศแผนการเพิ่มทุน แต่บางแห่งก็ดำเนินการตามแผนได้เพียงบางส่วนเท่านั้น ในปี 2022 เพียงปีเดียว มีธนาคารพาณิชย์ 27 แห่งวางแผนเพิ่มทุน แต่มีเพียง 15 แห่งเท่านั้นที่ทำได้สำเร็จ ดังนั้น แทนที่จะพึ่งพาทรัพยากรภายในประเทศเพียงอย่างเดียว ธนาคารพาณิชย์จึงพยายามดึงดูดเงินทุนจากต่างประเทศเพื่อเพิ่มทุนด้วยเช่นกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ในเดือนเมษายนปีนี้ VPBank ได้รับเงินฝากจำนวน 3,590,000 ล้านดอง จากการขายหุ้น 15% ให้กับ SMBC Bank (ญี่ปุ่น) และคาดว่าหลังจากดำเนินการตามขั้นตอนเสร็จสิ้นแล้ว ประมาณเดือนกรกฎาคม 2023 VPBank จะได้รับเงินเพิ่มอีก 32,310,000 ล้านดอง
ตามที่ผู้บริหารของ VPBank ระบุไว้ เงินทุนประมาณ 36,000 ล้านดองที่ระดมได้จากการขายหุ้น จะช่วยเสริมสร้างเงินทุนสำรองของธนาคาร ช่วยให้ธนาคารสามารถขยายขอบเขตธุรกิจและตอบสนองความต้องการที่หลากหลายของลูกค้าบุคคลและองค์กร รวมถึงลูกค้าที่เข้ามาลงทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI)
นอกจากนี้ SHB เพิ่งเสร็จสิ้นการโอนทุนจดทะเบียน 100% ของ SHBFinance ให้กับธนาคารกรุงศรี (ประเทศไทย) และคาดว่าจะได้รับเงินประมาณ 1,800 ล้านดอง SHB ระบุว่าข้อตกลงนี้จะนำมาซึ่งเงินทุนส่วนเกินจำนวนมากให้กับผู้ถือหุ้นของ SHB รวมถึงเสริมสร้างศักยภาพและสถานะทางการเงินของบริษัทให้ดียิ่งขึ้น ยิ่งไปกว่านั้น เวียดคอมแบงก์กำลังวางแผนที่จะเสนอขายหุ้นแบบส่วนตัวจำนวน 307.6 ล้านหุ้นให้กับนักลงทุนต่างชาติ และ BIDV ก็วางแผนที่จะเสนอขายหุ้นแบบส่วนตัวจำนวน 455.3 ล้านหุ้นเช่นกัน…
- ดร. เหงียน ตรี ฮิ้ว ผู้เชี่ยวชาญด้านการธนาคารและการเงิน:
แผ่นกันกระแทกที่หนากว่าจะสูญเสียน้อยกว่า
หนี้เสียที่เพิ่มสูงขึ้นก่อให้เกิดความเสี่ยงเชิงระบบ นอกจากนี้ อัตราส่วนเงินทุนสำรองต่อสินทรัพย์เสี่ยง (CAR) ของธนาคารพาณิชย์หลายแห่งไม่เพียงแต่ต่ำเท่านั้น แต่ยังปรับตัวดีขึ้นอย่างช้าๆ เมื่อเทียบกับภูมิภาค ธนาคารจะเผชิญกับความท้าทายด้านคุณภาพสินทรัพย์ในอนาคตอันใกล้นี้ โดยได้รับแรงกดดันอย่างมากจากหนี้เสียที่เพิ่มขึ้นและการตั้งสำรองที่เพิ่มขึ้น ดังนั้น การเสริมสร้างเงินทุนสำรองให้แข็งแกร่งขึ้นจะช่วยให้ธนาคารลดความสูญเสียเมื่อเกิดความเสี่ยงขึ้นได้
[โฆษณา_2]
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)