ป้องกันธุรกรรมฉ้อโกงมูลค่า 1,500 พันล้านดอง อุตสาหกรรมธนาคารเพิ่มการกำกับดูแล

ธนาคารแห่งรัฐร่วมมือกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อป้องกันธุรกรรมฉ้อโกงมูลค่า 1,500 พันล้านดอง โดยปกป้องลูกค้าด้วยเทคโนโลยีไบโอเมตริกซ์ AI และระบบตรวจสอบที่ทันสมัย

อุตสาหกรรมธนาคารมุ่งมั่นป้องกันการทุจริตทางการเงินโดยการทำความสะอาดบัญชี 154 ล้านบัญชี

เมื่อวันที่ 3 ตุลาคม นายเล ฮวง จินห์ กวาง ผู้อำนวยการฝ่ายเทคโนโลยีสารสนเทศ ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม กล่าวว่า ทางการได้รวบรวมข้อมูลบัญชีไปแล้วประมาณ 600,000 บัญชี ออกคำเตือน 300,000 ครั้งเพื่อหยุดธุรกรรมที่น่าสงสัย และป้องกันการสูญเสียเงินได้ 1,500 พันล้านดอง

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อุตสาหกรรมการธนาคารได้นำโซลูชันมาใช้งานอย่างจริงจังเพื่อเตือนและตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติและน่าสงสัยในระยะเริ่มต้น ขณะเดียวกัน ยังได้นำระบบมาใช้งานเพื่อตรวจสอบบัญชีการชำระเงินและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ต้องสงสัยว่าเป็นของปลอมอีกด้วย

คุณ Quang กล่าวว่า ธนาคารแห่งรัฐได้ออกเอกสารที่เกี่ยวข้องหลายฉบับเพื่อรับรองความปลอดภัยของข้อมูลและความมั่นคงปลอดภัยของข้อมูลในอุตสาหกรรม ซึ่งรวมถึงหนังสือเวียนเลขที่ 50/2024/TT-NHNN ซึ่งควบคุมความปลอดภัยและความมั่นคงของการให้บริการออนไลน์ในอุตสาหกรรมธนาคาร ซึ่งรวมถึงข้อกำหนดเฉพาะเกี่ยวกับเงื่อนไข มาตรฐาน กฎระเบียบ และวิธีการเพื่อรับรองการทำธุรกรรมบนอินเทอร์เน็ต

นอกจากนี้ อุตสาหกรรมธนาคารยังได้นำโซลูชันเทคโนโลยีมาใช้โดยกระตือรือร้น โซลูชันการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพที่ปรับปรุงแล้ว ลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ที่ขึ้นอยู่กับธุรกรรม และเพิ่มการประยุกต์ใช้เทคโนโลยี เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) เพื่อเตือนและตรวจจับธุรกรรมที่ผิดปกติและน่าสงสัยในระยะเริ่มต้น

ธนาคารแห่งรัฐยังได้เพิ่มการโฆษณาชวนเชื่อและคำเตือนต่อสาธารณชนเกี่ยวกับความปลอดภัยและการป้องกันการฉ้อโกง และประสานงานอย่างใกล้ชิดกับทางการ (ตำรวจ) ในการต่อสู้กับอาชญากรรมฉ้อโกงในโลกไซเบอร์

ตามข้อมูลของธนาคารแห่งรัฐ ศูนย์ข้อมูลเครดิตแห่งชาติของเวียดนามได้ประสานงานกับ C06 ( กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ) เพื่อตรวจสอบข้อมูลลูกค้าประมาณ 57 ล้านราย และทำความสะอาดข้อมูลลูกค้าเกือบ 44.5 ล้านรายในฐานข้อมูลข้อมูลเครดิต

พร้อมกันนี้ กรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ยังได้ประสานงานกับ สน.ปตท. กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ เพื่อดำเนินการล้างข้อมูลบัญชีเงินฝากทั้งหมด 154 ล้านบัญชี และบันทึกข้อมูลลูกค้า 36 ล้านราย ในฐานข้อมูลให้เสร็จสิ้น เพื่อป้องกันการฟอกเงินและสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง

นอกจากนี้ นาย Quang ยังกล่าวอีกว่า ทางด้านสถาบันสินเชื่อ เมื่อวันที่ 22 กันยายนที่ผ่านมา มีสถาบันสินเชื่อ 57 แห่งและผู้ให้บริการตัวกลางการชำระเงิน 39 รายที่ได้บูรณาการระบบจับคู่ข้อมูลไบโอเมตริกซ์เข้ากับข้อมูลในบัตรประจำตัวประชาชนที่ฝังชิป เพื่อระบุตัวตนลูกค้าบนแอปพลิเคชัน Mobile Banking โดยสถาบันสินเชื่อ 63 แห่งได้นำแอปพลิเคชันนี้ไปใช้งานที่เคาน์เตอร์ธุรกรรมเพื่อระบุตัวตนลูกค้าผ่านบัตรประจำตัวประชาชนที่ฝังชิป สถาบันสินเชื่อ 32 แห่งและผู้ให้บริการตัวกลางการชำระเงิน 15 รายกำลังนำระบบบูรณาการแอปพลิเคชัน VNeID มาใช้ โดยมีหน่วยงาน 19 แห่งที่ได้นำระบบนี้ไปใช้เป็นทางการแล้ว

นายเล ฮวง จินห์ กวาง ผู้อำนวยการฝ่ายเทคโนโลยีสารสนเทศ ธนาคารแห่งรัฐ

ด้วยวิธีการออนไลน์ บันทึกข้อมูลลูกค้ารายบุคคล (CIF) มากกว่า 128.9 ล้านรายการได้รับการตรวจสอบทางชีวมาตรผ่านบัตรประจำตัวประชาชนที่ฝังชิปหรือแอปพลิเคชัน VNeID (ครอบคลุม 100% ของจำนวนบัญชีชำระเงินลูกค้ารายบุคคลทั้งหมดที่ทำธุรกรรมบนช่องทางดิจิทัล)

สำหรับลูกค้าสถาบัน ข้อมูลไบโอเมตริกส์ได้รับการเปรียบเทียบจากบันทึกมากกว่า 1.3 ล้านรายการ (ครอบคลุม 100% ของจำนวนบัญชีการชำระเงินทั้งหมดของลูกค้าสถาบันที่ทำธุรกรรมบนช่องทางดิจิทัล)

ตามวิธีการออฟไลน์ สถาบันสินเชื่อ 29 แห่งได้ลงนามกับ C06 เพื่อดำเนินการทำความสะอาดข้อมูลการเปิดบัญชีชำระเงินของลูกค้า โดยสถาบันสินเชื่อ 27 แห่งได้ส่งข้อมูลไปยัง C06 เพื่อทำความสะอาดแล้ว และตัวกลางการชำระเงิน 11 แห่งได้ลงนามกับ C06 เพื่อดำเนินการทำความสะอาดข้อมูลการเปิดบัญชีชำระเงินของลูกค้า

“หลังจากดำเนินการทำความสะอาดฐานข้อมูลลูกค้าและใช้โซลูชันการจับคู่ข้อมูลไบโอเมตริกซ์เป็นระยะเวลาหนึ่ง เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันในปี 2567 จำนวนลูกค้าบุคคลธรรมดาที่ถูกหลอกลวงและสูญเสียเงินลดลง 59% และจำนวนบัญชีบุคคลธรรมดาที่ได้รับเงินหลอกลวงลดลง 52%” นายเล ฮวง จิงห์ กวาง กล่าว

นายกวาง กล่าวว่า เมื่อธนาคารแห่งรัฐมีกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลไบโอเมตริกซ์สำหรับบัญชีส่วนบุคคล อาชญากรก็มีแนวโน้มที่จะหันไปใช้บัญชีธุรกิจแทน

ธนาคารแห่งรัฐกำลังประสานงานกับกระทรวงความมั่นคงสาธารณะเพื่อทบทวน แก้ไข และทำให้กรอบกฎหมายเสร็จสมบูรณ์ โดยจะออกหนังสือเวียนแก้ไขและเพิ่มเติมหนังสือเวียนที่ 50 โดยเร็วที่สุด ซึ่งปรับปรุงกฎระเบียบเกี่ยวกับบัญชีธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูงต่อการถูกแสวงหาประโยชน์เพื่อการฉ้อโกงและยักยอกทรัพย์สินต่อไป

ตามเวียดนาม+

ที่มา: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html