เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน ตำรวจนครโฮจิมินห์กล่าวว่าพวกเขากำลังสืบสวนคดี "การให้กู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยสูงในการทำธุรกรรมทางแพ่ง" ผ่านทางเว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn โดย Aigars Plivčs (สัญชาติลัตเวีย เกิดเมื่อปี 1985) และผู้สมรู้ร่วมคิดของเขา
เว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn ก่อตั้งโดย Sun Finance Group (มีสำนักงานใหญ่ในลัตเวีย) ผ่านทางนิติบุคคลสามแห่ง ได้แก่ Sofi Solutions Company, Digital Credit และ Fincap VN เพื่อดำเนินการให้สินเชื่อแก่ผู้บริโภคในเวียดนาม
เว็บไซต์เหล่านี้เป็นเว็บไซต์สินเชื่อเพื่อผู้บริโภคผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้รับการตั้งโปรแกรมไว้ล่วงหน้า ลูกค้าเพียงเข้าสู่ระบบเว็บไซต์ กรอกชื่อนามสกุล หมายเลขโทรศัพท์ ที่อยู่อีเมล รายได้ต่อเดือน และรายจ่ายต่อเดือน
ไอการ์ส พลิฟช์ (ชุดดำ) ที่สถานีตำรวจ
พร้อมกันนี้ลูกค้ายังต้องกรอกหมายเลขบัตรประชาชน/CCCD หมายเลขบัญชี รูปถ่ายบัตรประจำตัวประชาชน และรูปถ่ายด้านหน้าของตนเอง จากนั้นระบบจะดำเนินการอนุมัติสินเชื่อให้อัตโนมัติ โดยที่ไม่ต้องติดต่อกับเจ้าหน้าที่ของผู้ให้กู้โดยตรงแต่อย่างใด
ลูกค้าจะได้รับสินเชื่อโอนเข้าบัญชีธนาคารของตนเอง โดยระบบจะสร้างสัญญาทางอิเล็กทรอนิกส์ 3 ฉบับโดยอัตโนมัติ ได้แก่ สัญญากู้ยืมเงินจำนำและสัญญาจำนองอสังหาริมทรัพย์กับบริษัท Digital Credit/Fincap และสัญญาบริการให้คำปรึกษากับบริษัท Sofi Solutions
สัญญาทั้งหมดนี้ถูกเก็บไว้ในระบบ โดยคู่สัญญาไม่ต้องลงนามใดๆ ทั้งสิ้น ลูกค้าแต่ละรายที่กำลังใช้งานระบบสินเชื่อจะได้รับคำแนะนำให้สร้างบัญชีในระบบ "tamo", "findo" ลูกค้าสามารถดูข้อมูลสินเชื่อของตนเองได้โดยเข้าสู่ระบบเว็บไซต์ tamo.vn, findo.vn หรือผ่านแอปพลิเคชัน "tamo", "findo" บนโทรศัพท์
Aigars Plivčs อ้างว่าเป็นพนักงานของ Sun Finance Group กลุ่มบริษัทนี้บริหารจัดการและดำเนินการกิจกรรมสินเชื่อทั้งหมดผ่านเว็บไซต์สองแห่ง ได้แก่ tamo.vn และ findo.vn แม้จะไม่ใช่ตัวแทนทางกฎหมาย แต่ Aigars Plivčs ก็เป็นผู้อำนวยการบริหารของกิจกรรมทั้งหมด
Aigars Plivčs ยอมรับว่าทั้งสามบริษัทดำเนินงานร่วมกัน โดยมีส่วนร่วมในการให้สินเชื่อผ่านเว็บไซต์สองแห่ง ได้แก่ tamo.vn และ findo.vn โดยที่ Sofi Solutions Company ทำหน้าที่เป็นหน่วยงานที่ปรึกษา ขณะที่ Digital Credit/Fincap VN Company เป็นหน่วยงานให้สินเชื่อแก่ผู้บริโภค แม้ว่าจะไม่ได้รับใบอนุญาตก็ตาม
เมื่อลูกค้ากู้ยืมผ่านสองเว็บไซต์ข้างต้น บริษัทจะไม่มีการให้คำปรึกษาหรือรับจำนำใดๆ ทั้งสิ้น ไอการ์ส พลิฟช์ ยอมรับว่าเขาทราบดีว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้สูงกว่า 100% ต่อปี แต่ยังคงตกลงที่จะดำเนินกิจกรรมการให้สินเชื่อต่อไป
ไอการ์ส พลิฟช์ ได้ว่าจ้างตัวแทนทางกฎหมายเพื่อจัดตั้งบริษัทสามแห่ง บริษัทเหล่านี้ได้รับคำสั่งจากไอการ์ส พลิฟช์ ให้ดำเนินการเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง
อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ที่ต่ำที่สุดของบริษัทเหล่านี้อยู่ที่ 401.5%/ปี สูงสุดอยู่ที่ 1,379.7%/ปี สูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดที่อนุญาตตามบทบัญญัติของประมวลกฎหมายแพ่งถึง 20 ถึง 68 เท่า
กำไรที่ผิดกฎหมายทั้งหมดที่ตำรวจเขต 10 นครโฮจิมินห์ พิสูจน์ได้จากการทำงานร่วมกับผู้กู้ยืม 29 ราย มีมูลค่ารวม 780 ล้านดอง พฤติกรรมของไอการ์ส พลิฟช์ แสดงให้เห็นถึงความผิดฐาน "การให้กู้ยืมเงินด้วยอัตราดอกเบี้ยสูงในธุรกรรมทางแพ่ง" ตามที่กำหนดไว้ในมาตรา 201 วรรค 2 แห่งประมวลกฎหมายอาญา พ.ศ. 2558 ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมในปี พ.ศ. 2560
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)