สินเชื่อสองเดือนแรกของปีลดลง 0.72%

ANTD.VN - ณ วันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2567 สินเชื่อ เศรษฐกิจ ลดลง 0.72% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 อย่างไรก็ตาม อัตราการลดลงในเดือนกุมภาพันธ์ชะลอตัวลง (-0.05%) เมื่อเทียบกับเดือนมกราคม (-0.6%)

เมื่อเช้าวันที่ 14 มีนาคม นายกรัฐมนตรี Pham Minh Chinh และรองนายกรัฐมนตรี Le Minh Khai เป็นประธานการประชุมเพื่อกำหนดภารกิจการจัดการนโยบายการเงินในปี 2567 โดยเน้นที่การขจัดปัญหาด้านการผลิตและธุรกิจ ส่งเสริมการเติบโต และรักษาเสถียรภาพของเศรษฐกิจมหภาค

รายงานในการประชุม นายดาว มินห์ ตู รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม กล่าวว่า ภายในสิ้นปี 2566 สินเชื่อในระบบเศรษฐกิจโดยรวมจะเพิ่มขึ้น 13.78% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2565

เนื่องจากปัจจัยตามฤดูกาลอย่างเทศกาลตรุษจีนและความสามารถในการดูดซับทุนของระบบเศรษฐกิจต่ำ ณ วันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2567 สินเชื่อเศรษฐกิจจึงลดลง 0.72% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 อย่างไรก็ตาม อัตราการลดลงในเดือนกุมภาพันธ์ชะลอตัวลง (-0.05%) เมื่อเทียบกับเดือนมกราคม (-0.6%)

ด้วยสภาพคล่องที่อุดมสมบูรณ์และช่องทางในการเติบโตของสินเชื่อมากมาย ในปัจจุบันสถาบันสินเชื่อมีเงื่อนไขที่เอื้ออำนวยต่อการให้ทุนสินเชื่อแก่เศรษฐกิจ

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามระบุว่า อัตราการลดลงในปัจจุบันเกิดขึ้นในหลายภาคส่วนและสาขาเศรษฐกิจ มี 2 สาขาที่มีการเติบโตในช่วง 2 เดือนแรกของปี ได้แก่ สินเชื่อในภาคอสังหาริมทรัพย์ เพิ่มขึ้น 0.23% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566 และสินเชื่อในภาคหลักทรัพย์ เพิ่มขึ้น 2.56% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566

Phó Thống đốc thường trực Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú

รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐถาวร เดา มินห์ ตู

รองผู้ว่าการฯ ชี้แจงสาเหตุสินเชื่อติดลบ 2 เดือนแรกปี 2560 โดยระบุว่า 1. เศรษฐกิจโลก ผันผวน 2. แรงกดดันเงินเฟ้อ 3. อัตราดอกเบี้ยโลกสูง 4. ราคาเงินดอลลาร์สหรัฐฯ และทองคำโลกซับซ้อน 5. ช่องว่างอัตราดอกเบี้ย USD-VND... เป็นปัจจัยที่ส่งผลกระทบเชิงลบต่อเสถียรภาพอัตราแลกเปลี่ยน VND/USD ในประเทศ โดยเฉพาะเมื่อคาดว่าอัตราดอกเบี้ย VND จะลดลงอย่างต่อเนื่อง

ประการที่สองคือความยากลำบากในการอนุมัติสินเชื่อ การเติบโตของสินเชื่อในช่วงสองเดือนแรกของปียังคงติดลบเนื่องจากอุปสรรคหลายประการ

หากพิจารณาโดยรวมแล้ว เนื่องมาจากปัจจัยตามฤดูกาล ความต้องการเงินทุนสินเชื่อมักจะเพิ่มขึ้นในช่วงปลายปีและก่อนเทศกาลตรุษจีน ส่งผลให้การเติบโตอย่างรวดเร็วของสินเชื่อในสองเดือนแรกของปีเป็นเรื่องยาก

ความต้องการและความสามารถในการดูดซับทุนของเศรษฐกิจอยู่ในระดับต่ำ ธุรกิจจำนวนมากหดตัวหรือหยุดดำเนินการเนื่องจากแรงกดดันด้านเงินเฟ้อ ราคาวัตถุดิบที่สูงขึ้น การขาดคำสั่งซื้อ ปัจจัยการผลิตจำนวนมาก ต้นทุนการผลิตและธุรกิจที่สูง ดังนั้นจึงไม่จำเป็นต้องกู้ยืมเงินทุน ผู้คนเพิ่มเงินสำรองและลดการใช้จ่ายเงินกู้ สินเชื่อด้านอสังหาริมทรัพย์คิดเป็นประมาณ 21% ของสินเชื่อทั้งหมด การเพิ่มขึ้น/ลดลงของสินเชื่อด้านอสังหาริมทรัพย์มักทำให้สินเชื่อของระบบทั้งหมดเพิ่มขึ้น/ลดลง

นอกจากนี้ กลุ่มลูกค้าบางกลุ่มมีความต้องการแต่ไม่ตรงตามเงื่อนไขการกู้ยืม โดยเฉพาะวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SME) เนื่องจากขนาดทุนเล็ก กำลังการผลิตจำกัด ขาดแผนธุรกิจที่เหมาะสม แนวทางแก้ไขโดยการเพิ่มการเข้าถึงสินเชื่อผ่านกองทุนค้ำประกันสินเชื่อ กองทุนพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม... ยังไม่ประสบผลสำเร็จมากนัก

นอกจากนี้ยังมีความยากลำบากในการดำเนินการโครงการและนโยบายสินเชื่อบางประการ เช่น โครงการสินเชื่อ 120,000 พันล้านดอง กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับโครงการบ้านจัดสรรสังคม (กองทุนที่ดิน ขั้นตอนการดำเนินการ ขั้นตอนการซื้อขาย การประเมินราคา ฯลฯ) ยังคงมีปัญหาอยู่มาก

จำนวนโครงการปรับปรุงและสร้างใหม่อพาร์ทเมนต์มีน้อยมาก เงื่อนไขบางประการสำหรับผู้ซื้อที่อยู่อาศัยไม่เหมาะสมอีกต่อไป สำหรับแพ็คเกจสินเชื่อเพื่อการบริโภค รายได้ของคนงานลดลงในบริบทของการว่างงานและการสูญเสียงานที่สูง ดังนั้นจึงไม่มีแหล่งที่จะชำระหนี้ ส่งผลให้ความต้องการสินเชื่อเพื่อการบริโภคลดลง...

สำหรับสาเหตุเชิงอัตวิสัย ธนาคารแห่งประเทศเวียดนามระบุว่า ธนาคารบางแห่งยังคงระมัดระวังในการปล่อยสินเชื่อ เนื่องจากหนี้เสียที่เพิ่มขึ้น หนี้เก่าบางส่วนที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงกำลังถูกปรับลดลงอย่างช้าๆ เพื่อสนับสนุนให้ธุรกิจและบุคคลทั่วไปสามารถกู้ยืมเงินทุนได้

ขั้นตอนการปล่อยสินเชื่อของธนาคารบางแห่งยังคงล่าช้าในการปรับปรุง โดยเฉพาะระยะเวลาการอนุมัติสินเชื่อที่ยังค่อนข้างนาน และการประเมินมูลค่าและการตัดสินใจเกี่ยวกับสินทรัพย์จำนองยังคงมีความระมัดระวังมากเกินไป

การบังคับใช้กลไกหลักประกันยังคงไม่ยืดหยุ่น โดยส่วนใหญ่อาศัยสินทรัพย์จำนอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของตลาดอสังหาริมทรัพย์ที่ซบเซา ขาดการเชื่อมโยง ปฏิสัมพันธ์ การแบ่งปัน และความร่วมมือระหว่างลูกค้าและธนาคารในการหารือและหาแนวทางแก้ไขปัญหาเงินทุนโดยตรง

การระดมทุนผ่านหุ้น พันธบัตร และเงินทุนโดยตรงจากต่างประเทศ (FDI) เพิ่มขึ้นอย่างช้าๆ ปัญหาในตลาดพันธบัตรและตลาดอสังหาริมทรัพย์ยังไม่ได้รับการแก้ไขอย่างเป็นพื้นฐานและทั่วถึง... ส่งผลให้แหล่งทุนเพื่อการเติบโตยังคงมุ่งเน้นไปที่สินเชื่อธนาคาร อัตราส่วนสินเชื่อต่อ GDP เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว (ประมาณ 133% ณ สิ้นปี 2566 เพิ่มขึ้นจากประมาณ 125% ณ สิ้นปี 2565) ก่อให้เกิดความเสี่ยงต่อความปลอดภัยของระบบการเงินและการคลัง

ลิงค์ที่มา