Tiền ảo, rủi ro thật: 4 thủ đoạn lừa đảo khiến nhà đầu tư 'mất trắng'

DNVN - Sự bùng nổ của tiền điện tử kéo theo hàng loạt chiêu trò lừa đảo tinh vi, từ tấn công giả mạo, dự án “ma”, đến việc lợi dụng công nghệ AI để chiếm đoạt tài sản. Giới chuyên gia cảnh báo, chỉ một phút mất cảnh giác, nhà đầu tư có thể đánh mất toàn bộ ví tiền số của mình.

Tạp chí Doanh Nghiệp•09/10/2025

Trong thời đại công nghệ số, đầu tư vào tiền điện tử đang trở thành xu hướng được nhiều người quan tâm. Tuy nhiên, song hành với cơ hội là vô vàn rủi ro, đặc biệt là các hình thức lừa đảo tinh vi ngày càng gia tăng. Dưới đây là những thủ đoạn phổ biến được các chuyên gia cảnh báo.

Cảnh giác chiêu trò lừa đảo đầu tư tiền ảo

Giới đầu tư tiền điện tử đối mặt làn sóng lừa đảo công nghệ cao.

1. Tấn công giả mạo (Phishing)

Đây là chiêu trò quen thuộc nhưng vẫn khiến nhiều người sập bẫy. Kẻ gian tạo trang web giả mạo có giao diện giống hệt sàn giao dịch thật, cài sẵn mã độc để đánh cắp thông tin. Khi người dùng đăng nhập ví hoặc chấp thuận giao dịch, tội phạm có thể tự động rút tiền khỏi ví mà nạn nhân không hay biết.

Một biến thể khác là lừa đảo qua mã QR. Tội phạm phát tán mã QR chứa liên kết độc hại qua email, tin nhắn hoặc dán ở nơi công cộng. Khi người dùng quét, họ bị dẫn đến trang giả hoặc tự động tải về phần mềm độc hại, từ đó lộ khóa riêng (private key) hoặc cụm từ khôi phục ví (seed phrase).

Các chuyên gia khuyến cáo, người dùng cần kiểm tra kỹ đường dẫn trước khi đăng nhập ví hoặc sàn giao dịch, không quét mã QR từ nguồn không rõ ràng, bật xác thực hai bước và tuyệt đối không chia sẻ khóa riêng với bất kỳ ai.

2. “Rug Pulls” - Chiêu trò “kéo thảm” nhà đầu tư

Trong lĩnh vực DeFi và NFT, “Rug Pulls” - hay “Kéo thảm” - là hình thức lừa đảo phổ biến, khi nhóm phát triển rút toàn bộ thanh khoản rồi biến mất cùng tiền của nhà đầu tư.

Các dự án kiểu này thường được dựng rất bài bản, có website, whitepaper và chiến dịch truyền thông rầm rộ. Chúng thường hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ, rủi ro thấp và quảng bá tài sản kỹ thuật số “độc quyền”. Một số dự án còn sao chép giao diện của những nền tảng DeFi hoặc NFT uy tín để đánh lừa người dùng chuyển tài sản vào ví giả.

Dấu hiệu nhận diện của “Rug Pulls” là nhóm phát triển ẩn danh, không công khai mã nguồn hoặc báo cáo kiểm toán độc lập. Theo thống kê, từ đầu năm 2025, các vụ “kéo thảm” đã gây thiệt hại gần 6 tỷ USD trong hệ sinh thái Web3, tăng gấp nhiều lần so với 90 triệu USD cùng kỳ năm 2024.

3. Lừa đảo bằng Deepfake AI

Sự phát triển của trí tuệ nhân tạo (AI) đang mở ra kỷ nguyên mới của lừa đảo. Kẻ gian sử dụng công nghệ Deepfake để tạo bản sao của người nổi tiếng, từ doanh nhân, nhà đầu tư đến KOLs trong lĩnh vực tài chính, nhằm kêu gọi đầu tư hoặc chuyển tiền.

Nhờ khả năng học từ video, podcast hay phỏng vấn công khai, AI có thể tái hiện khuôn mặt, giọng nói và phong thái gần như thật, đủ sức đánh lừa người xem. Những video giả mạo này thường đánh vào lòng tin và tâm lý “sợ bỏ lỡ cơ hội” (FOMO) của người dùng, khiến họ nhanh chóng đưa ra quyết định chuyển tiền.

Deepfake đang khiến ranh giới giữa thật và giả bị xóa nhòa, trở thành một trong những mối đe dọa đáng lo ngại nhất của thời đại AI.

4. Giả danh nhân viên hỗ trợ khách hàng

Một thủ đoạn ngày càng phổ biến là giả danh nhân viên chăm sóc khách hàng của các sàn giao dịch hoặc ví điện tử lớn. Lợi dụng tâm lý hoang mang của người dùng khi gặp sự cố, kẻ gian tiếp cận qua mạng xã hội, Telegram hoặc các trang web giả mạo.

Ban đầu, chúng tỏ ra lịch sự và chuyên nghiệp để tạo lòng tin, sau đó gửi liên kết giả dạng “cổng hỗ trợ” hoặc đề nghị “khôi phục ví bị khóa”. Người dùng được yêu cầu cung cấp khóa riêng, mã 2FA hoặc cụm từ khôi phục ví - và ngay sau đó, toàn bộ tài sản bị chiếm đoạt.

Một số đối tượng còn giả mạo thông báo hoàn tiền, dụ người dùng xác nhận giao dịch hoặc nhập mã bảo mật. Tuy nhiên, nhân viên hỗ trợ chính thức không bao giờ yêu cầu khóa riêng, seed phrase hay mã 2FA.

Người dùng nên kiểm tra kỹ tên miền, địa chỉ email, và chỉ liên hệ với bộ phận hỗ trợ qua kênh chính thức được công bố trên website của sàn.

Đừng để “lòng tham” và “lòng tin” trở thành cái bẫy

Giới chuyên gia khuyến cáo, các hình thức lừa đảo tiền điện tử đang ngày càng tinh vi, kết hợp công nghệ cao và tâm lý học xã hội. Việc hiểu rõ bản chất từng thủ đoạn là cách tốt nhất để tự bảo vệ mình.

Một phút cảnh giác có thể giúp nhà đầu tư tránh được mất mát hàng nghìn USD – và quan trọng hơn, giữ an toàn cho tài sản số trong thế giới mạng không biên giới.

Nguyên Bách

Nguồn: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/tien-ao-rui-ro-that-4-thu-doan-lua-dao-khien-nha-dau-tu-mat-trang/20251009025848883