Kripto para dolandırıcılığı konusunda uyarı.

VTV.vn - Kripto para piyasası büyük bir potansiyele sahip olmakla birlikte, fiyat tabanı veya tavanı kesinlikle olmadığı için birçok riski de barındırıyor; bu da varlık değerlerinin hızla yükselmesine veya düşmesine yol açabiliyor.

Kripto para projesi yatırımcıları dolandırıyor.

Bir zamanlar "Vietnam yapımı" bir e-cüzdan projesi olarak lanse edilen ve Vietnam kripto para ekosistemi kurmayı vaat eden Antex projesi, diğer dolandırıcılıklardan farksız çıktı. Hanoi polisine göre, yaklaşık 30.000 yatırımcı yaklaşık 117 milyar VND dolandırıldı. Polis, son zamanlarda yatırımcılara önemli kayıplara neden olan çok sayıda dolandırıcı kripto para projesine karşı operasyon düzenledi; bu operasyonlar arasında yaklaşık 10.000 milyar VND'lik zimmete geçirme vakaları da yer alıyor.

Nguyen Hoa Binh ve ortaklarının "Antex dijital para birimi" projesi, "Vietnam'da üretilen" bir "VNDT dijital para birimi" ekosistemi ve bir VNDT e-cüzdan yazılımı oluşturma sözü ve taahhüdünde bulundu.

Nguyen Hoa Binh ve suç ortakları, Antex'in ana cüzdanından gizlice para çekip kendi kişisel cüzdanlarına aktardılar ve aralarında paylaşmak üzere VND'ye çevirdiler. Hanoi polisi soruşturmacıları, yaklaşık 30.000 yatırımcı cüzdanından para çekildiğini ve bunun sonucunda çalınan toplam para miktarının oldukça büyük olduğunu belirledi.

Eylül ayında, Kamu Güvenliği Bakanlığına bağlı Ceza Polisi Dairesi, Hanoi Polisi ile koordineli olarak, WorldMall.app sanal para projesi üzerinden faaliyet gösteren bir dolandırıcılık çetesini çökertti. Failler kendi uygulamalarını geliştirmiş, WM token'ları çıkarmış, seminerler düzenlemiş ve planı tanıtmak için kapsamlı canlı yayınlar yapmış, hatta güven oluşturmak için "yabancı" liderlerin resimlerini bile kullanmışlardı. Yıllık %8-21 kar vaat ederek, sadece birkaç ay içinde binlerce katılımcıyı cezbetmişlerdi. Soruşturmacılar, bunun gizlenmiş bir Ponzi şeması olduğunu, daha sonraki yatırımcılardan gelen paranın, para akışı durana kadar önceki yatırımcılara ödeme yapmak için kullanıldığını belirledi.

Geçtiğimiz Ağustos ayında, Phu Tho İl Polisi, Kamu Güvenliği Bakanlığı ile koordineli olarak, PaynetCoin (PAYN) adı verilen yasadışı çok seviyeli pazarlama şemasını kullanan bir suç grubunu çökertti. Bu grup, 2021 yılından beri aylık %5-9 faiz oranları vaat eden ve ABD dolarına dönüştürmeye olanak tanıyan bir "piramit şeması" modeli kurmuştu. Failler, PAYN'in ABD'de kayıtlı olduğunu ve uçak bileti ve otel rezervasyonları için ödeme yapmak üzere kullanılabileceğini iddia ediyordu, ancak gerçekte hiçbir kuruluş bunu kabul etmiyordu. Sonuç olarak, binlerce insan mağdur oldu ve yüz milyarlarca VND kaybetti.

Mayıs 2025'te Dong Nai İl Polisi, on binlerce yatırımcıdan yaklaşık 10.000 milyar VND dolandıran MTC - Matrix Chain kripto para dolandırıcılığını çökertti. Bu, çok seviyeli fon toplama modeli kullanan ve banka mevduatlarından kat kat daha yüksek getiri vaat eden, Vietnam'daki en büyük kripto para dolandırıcılığı olarak kabul ediliyor.

Nguyen Hoa Binh ve suç ortakları, Antex'in ana cüzdanından gizlice para çektiler, kendi kişisel cüzdanlarına aktardılar ve aralarında paylaşmak üzere VND'ye çevirdiler.

Yatırımcı güvenini istismar etmek.

Son günlerde en çok konuşulan dava Antex kripto para dolandırıcılığı. "Vietnam kripto para ekosistemi kurma" vaadiyle on binlerce yatırımcıdan sermaye toplayan NextTech Group Anonim Şirketi Başkanı Nguyen Hoa Binh ve suç ortakları, yüz milyarlarca VND tutarında son derece büyük bir parayı zimmete geçirmekle suçlanıyor. Polis soruşturmacıları, grubun yasa dışı yollarla kar elde etmeden önce yatırımcı güvenini kazanmak için karmaşık taktikler kullandığına inanıyor.

Lansman sırasında Antex, NextTech Group'tan ve Nguyen Hoa Binh'in başkanlığını yaptığı bir risk sermayesi fonundan 2,5 milyon dolarlık yatırım alan bir proje olarak biliniyordu.

Projenin ana sayfasında Nguyen Hoa Binh, yatırımcı ve kıdemli danışman olarak tanıtılmıştı. Ancak, listelendikten sonra kripto para biriminin değeri hızla %99 oranında düştü ve birçok yatırımcı para kaybetti. Antex daha sonra neredeyse tamamen devre dışı kaldı. Yetkililerin ilk soruşturmaları, Nguyen Hoa Binh'in vaatlerinin sadece kağıt üzerinde kaldığını ortaya koydu. VNDT cüzdanı ve blockchain borsası gibi ürünler planlanan tarihte tamamlanmadı.

Reklamlar yalnızca vaatlerden ibaretti; örneğin: Bu kripto para birimi, Ngan Luong, Vimo ve Tien Ngay gibi e-cüzdanlara bağlı 100'den fazla kripto para birimiyle alım satım ve takas yapmak için bir araç olarak kullanılabilir. Veya bu platform aracılığıyla kullanıcılar VNDT yatırabilir, para ödünç almak için teminat olarak kullanabilir... Bu ekosistem aracılığıyla failler, çalınan fonların akışını gizlemeyi amaçladılar.

Hanoi Şehir Polisi Müdür Yardımcısı Tümgeneral Duong Duc Hai şunları söyledi: "Ngan Luong ödeme geçidi, şüpheli Binh'in ekosistemiyle bağlantılı ödeme geçitlerinden biridir. Ngan Luong şirketindeki para transferi ekosistemiyle ilgili birçok faaliyeti de aydınlatıyoruz. Birçok diğer mali faaliyeti de soruşturmaya ve aydınlatmaya odaklanıyoruz."

Hanoi Şehir Polisi Ekonomik Polis Departmanı Müdür Yardımcısı Albay Doan Kien Trung şunları söyledi: "Soruşturma ve operasyon sırasında, Next Tech'in ekosisteminin dijital bir cüzdan içerdiğini de tespit ettik. Bu, cüzdan aracılığıyla para transferlerini kolaylaştıran bir ödeme geçididir. Shark Binh'in ekosistemiyle birlikte, suçlamalar sadece iki suçla sınırlı değildir."

Soruşturmayı yürüten polis teşkilatına göre, bu davadaki en karmaşık taktik yatırımcı psikolojisini manipüle etmekti. Antex kripto para biriminin fiyatı düştüğünde, grup topluluğa sürekli olarak "yeni yönler" ve "gelecek yatırım planları" açıklayarak, büyük bir fon çekilmesini önlemeye çalıştı. Bu, sanal varlık yatırım modellerinde psikolojik manipülasyonun tipik bir örneğidir. Güven istismar edildiğinde, yatırımcılar kolayca "sürü psikolojisine" kapılır ve yasal risk işaretlerini görmezden gelirler.

Diğer birçok kripto para projesi gibi, Antex de aynı formüle dayanıyor: "Finansal ekosistem 4.0" geliştirme kisvesi altında, proje kendi çıkardığı kripto para birimine on binlerce yatırımcı çekiyor ve yüksek getiri ve yönlendirme komisyonları vaat ediyor. Gerçekte ise bu, ünlü iş adamlarının itibarını kullanarak güven inşa eden ve ardından yatırımcıları yüz milyarlarca dong dolandıran, gizli ve lisanssız bir çok seviyeli pazarlama şemasıdır.

Hükümet, 9 Eylül 2025 tarihinde kripto para piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05 sayılı Kararı yayınladı.

Risk tanımlama işaretleri

Antex gibi varlıkların kötüye kullanılmasıyla sonuçlanan dolandırıcı kripto para projeleri, kripto varlıklar için eksiksiz bir yasal çerçevenin olmadığı bir dönemde ortaya çıktı. Birçok insan da risk işaretlerini tanıma konusunda bilgi sahibi değildi.

Kamu Güvenliği Bakanlığı Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Bürosu 4. Dairesi'nden Yarbay Nguyen Tuan Cuong şu tavsiyede bulundu: "Sanal ve kripto varlıklar üzerindeki profesyonel çalışmalarımız ve izlememiz sonucunda, bu projelerin dolandırıcılık ve varlıkların kötüye kullanımıyla ilgili olduğuna dair birkaç belirgin işaret fark ettik. Özellikle faiz oranları konusunda, bu kişiler diğer iş modellerine kıyasla alışılmadık derecede yüksek faiz oranları sunuyorlar; örneğin günde %1'e varan faiz oranları veriyorlar. Bu nedenle, hiçbir geleneksel veya mevcut iş modeli bu kadar yüksek faiz oranları sunamaz."

İkinci olarak, yatırımda herhangi bir risk söz konusu değildir. Genellikle bu kişiler yatırımcılara sermaye sigortası sunarlar. Yatırım doğası gereği risk içerse de, bu durumda yatırımcılara risk sigortası sunarlar. Bu, bir güvenlik duygusu yaratır ve onları projelerine kolayca yatırım yapmaya teşvik eder.

Üçüncüsü, Bitcoin'in yerini alabilecek bir proje inşa ederek geleceğe yönelik bir vizyon sunuyorlar. Şu anda Bitcoin'in değeri yaklaşık 110.000 dolar civarında. Bu projeyi Bitcoin'in yerine geçecek bir proje olarak tanıtarak, yatırımcıların şimdi yatırım yapmanın gelecekte büyük karlar getireceği beklentisini yaratıyorlar. Bu nedenle giderek daha fazla insan sanal varlıklara ve kripto paralara yatırım yapıyor."

İstatistiklere göre, Vietnam'da 20 milyona kadar insan siber alanda dijital varlığa sahip. Kamu Güvenliği Bakanlığı Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Dairesi 4. Bölümünden Yarbay Nguyen Tuan Cuong şunları belirtti: "Şu anda Vietnam yasaları, sanal varlıkların ve kripto varlıkların ödeme aracı olarak kullanılmasını yasaklamaktadır. Sanal veya kripto varlıkları kasıtlı olarak ödeme aracı olarak kullanmak, Ceza Kanunu kapsamında yargılanacaktır. Ayrıca, Vietnam Merkez Bankası, kredi kuruluşlarının sanal veya kripto varlıklarla ilgili faaliyetler için aracı ödeme hizmetleri veya ödeme hizmetleri sağlamasını yasaklayan bir yönerge yayınlamıştır."

9 Eylül 2025'te Hükümet, kripto para piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05 sayılı Kararı yayınladı. Haziran ayında ise Ulusal Meclis, Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu'nu kabul ederek resmi olarak 1 Ocak 2026'da yürürlüğe koydu. Buna göre, sanal varlıklar ve kripto para varlıkları, Medeni Kanun kapsamında bir varlık türü olarak kabul edilecek.

Vietnam, bu yılın 9 Eylül'ünde yürürlüğe giren 05 sayılı Hükümet Kararı kapsamında kripto para piyasasına pilot uygulama olarak yeni başladı. Bu aynı zamanda devlet yönetim organlarının, bireylerin yasal boşluklardan yararlanarak yasadışı yollarla sermaye toplamalarını önleme çabasıdır.

Yarbay Nguyen Tuan Cuong ayrıca halka şu tavsiyelerde bulundu: "Şu anda, insanlar sanal varlık veya kripto para yatırım projelerine katılmak istediklerinde, özellikle geliştirme yol haritası ve geliştirme ekibi olmak üzere projeyi iyice araştırmaları gerekiyor. Sosyal medyada KOL'ler veya KOC'ler gibi etkileyicilere güvenmeyin. Bu tür projeleri tanıttıklarında, gerçekten araştırmanız ve anlamanız gerekiyor. Bunun yanı sıra, sanal varlık veya kripto para projelerine yatırım yaparken potansiyel risklerin farkında olmalıyız, çünkü kar her zaman riskle birlikte gelir. 10 Ekim'de Bitcoin'in değeri birkaç saat içinde 120.000 dolardan 102.000 dolara düştü ve birçok yatırımcının hesaplarını kaybetmesine yol açtı."

Ayrıca, yakın gelecekte, 05 numaralı Hükümet Kararı ile yerli kripto para borsalarına lisans verildiğinde ve Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu 1 Ocak 2026'da resmen yürürlüğe girdiğinde, Vietnamlı yatırımcıların yerli borsalarda kripto para yatırımı yapmalarını tavsiye ediyoruz. Yerli borsalarda kripto para alım satımı ve yatırımına katılarak, Vietnamlı yatırımcıların yasal hakları ve çıkarları korunacaktır. Bu aynı zamanda Vietnam'ın FATF'nin kara para aklama karşıtı gri listesinden çıkarılmasına da katkıda bulunacaktır.

Kripto para piyasası potansiyel olarak kazançlı bir piyasa olsa da, fiyat tabanları veya tavanları olmadığı için önemli riskler de taşır; bu da varlık değerlerinin saniyeler içinde fırlayabileceği veya düşebileceği anlamına gelir. Yatırımcıların bu piyasaya katılmadan önce iyice araştırma yapmaları ve "son derece yüksek getiri" veya "risksiz" yatırımlar gibi cazip vaatlere karşı dikkatli olmaları gerekir.

Kaynak: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm