Sanal para dolandırıcılığı uyarısı

VTV.vn - Kripto para piyasası potansiyel barındırıyor ancak aynı zamanda taban veya tavan fiyatı olmadığından birçok riski de bünyesinde barındırıyor ve bu da varlık değerlerinin hızla artıp azalmasına yol açabiliyor.

Kripto para projesi yatırımcıları dolandırıyor

Bir zamanlar "Vietnam yapımı" bir e-cüzdan projesi vaat edilip abartılmış, bir zamanlar Vietnam dijital para ekosistemi kurma sözü verilmişti, ancak Antex projesinin diğer dolandırıcılıklardan farklı olmadığı ortaya çıktı. Hanoi Şehir Polisi verilerine göre, bu projeden yaklaşık 30.000 yatırımcı yaklaşık 117 milyar dolara eşdeğer bir meblağdan mahrum bırakıldı. Polis teşkilatı son zamanlarda birçok sahte sanal para projesini sürekli olarak çökerterek yatırımcılara büyük kayıplar yaşattı; bunlara yaklaşık 10.000 milyar dolarlık zimmetine geçirme vakaları da dahil.

Nguyen Hoa Binh ve diğer kuruluşların "Antex dijital para birimi" projesi, "VNDT dijital para birimi" ekosistemini ve "Vietnam yapımı" VNDT e-cüzdan yazılımını inşa etme vaatleri ve taahhütleri ile birlikte.

Nguyen Hoa Binh ve ortakları, Antex'in genel cüzdanından gizlice para çektiler, kişisel cüzdanlarına aktardılar ve paylaşmak üzere VND'ye çevirdiler. Hanoi polis soruşturma ajansı, yaklaşık 30.000 yatırımcının cüzdanından para çekildiğini ve ele geçirilen toplam para miktarının son derece büyük olduğunu tespit etti.

Eylül ayında, Kriminal Polis Departmanı ( Kamu Güvenliği Bakanlığı ), sanal para birimi projesi WorldMall.app aracılığıyla bir dolandırıcılık şebekesini çökertmek için Hanoi Polisi ile iş birliği yaptı. Şüpheliler kendi uygulamalarını programladılar, WM coin'leri çıkardılar, seminerler düzenlediler, canlı yayınlar yaptılar ve hatta güven oluşturmak için "yabancı" liderlerin fotoğraflarını bile oluşturdular. Yıllık %8-21 kâr hedefiyle, sadece birkaç ay içinde binlerce katılımcıyı cezbettiler. Soruşturma kurumu, bunun gizli bir Ponzi modeli olduğunu ve nakit akışı kesilene kadar sonrakilerin parasının öncekilere ödeme yapmak için kullanıldığını tespit etti.

Geçtiğimiz Ağustos ayında, Phu Tho İl Polisi, yasadışı çok katmanlı bir proje olan PaynetCoin (PAYN) kullanan bir suç örgütünü çökertmek için Kamu Güvenliği Bakanlığı ile iş birliği yaptı. Bu örgüt, 2021 yılından bu yana, aylık %5-9 faiz oranı vaat eden ve ABD dolarına dönüştürmeye olanak tanıyan bir "piramit ödül" modeli oluşturdu. Suçlular, PAYN'in ABD'de kayıtlı olduğunu ve uçak bileti ve otel rezervasyonlarını karşılayabildiğini iddia ettiler, ancak gerçekte hiçbir acente bunu kabul etmedi. Sonuç olarak binlerce kişi tuzağa düştü ve yüz milyarlarca VND kaybetti.

Dong Nai İl Polisi, Mayıs 2025'te MTC - Matrix Chain sanal para şebekesini çökerterek on binlerce yatırımcıdan yaklaşık 10.000 milyar VND'yi ele geçirdi. Bu, Vietnam'daki en büyük sanal para dolandırıcılığı olarak kabul ediliyor ve çok katmanlı bir sermaye seferberliği modeliyle, banka mevduatlarından çok daha yüksek kârlar vaat ediyor.

Nguyen Hoa Binh ve diğer şahıslar Antex'in genel cüzdanından gizlice para çektiler, kişisel cüzdanlarına aktardılar ve paylaşmak üzere VND'ye çevirdiler.

Yatırımcı güveninden kar elde etmek

Günümüzün en ilginç vakası Antex sanal para davası. "Vietnam dijital para ekosistemi kurma" vaadiyle on binlerce yatırımcıdan sermaye toplayan NextTech Group Anonim Şirketi Başkanı Nguyen Hoa Binh ve suç ortakları, yüz milyarlarca VND'ye varan olağanüstü miktarda parayı gasp etmekle suçlandı. Polis soruşturma birimi, şüphelilerin yatırımcı güvenini kazanmak ve ardından kâr elde etmek için karmaşık yöntemler kullandığını tespit etti.

Antex, lansman sırasında NextTech Group ve Nguyen Hoa Binh başkanlığındaki bir girişim sermayesi fonundan 2,5 milyon ABD doları yatırım alan bir proje olarak biliniyordu.

Projenin ana sayfasında, Nguyen Hoa Binh kıdemli yatırımcı ve danışman olarak tanıtıldı. Ancak, halka arz edildikten sonra kripto varlıkların değeri hızla %99 oranında düştü ve bu da birçok yatırımcının para kaybetmesine neden oldu. Antex'te o dönemde neredeyse hiç faaliyet yoktu. Yetkililerin ilk soruşturma sonuçları, Nguyen Hoa Binh'in taahhütlerinin yalnızca kağıt üzerinde kaldığını gösterdi. VNDT cüzdanı veya blockchain borsası gibi ürünler zamanında tamamlanmadı.

Reklamlar sadece vaatlerden ibaret: Bu sanal para birimi, ödeme için Ngan Luong, Vimo, Tien Ngay gibi e-cüzdanlara bağlı 100'den fazla farklı sanal para birimiyle alım satım ve takas yapmak için bir araç olarak kullanılıyor. Ya da kullanıcılar bu platform aracılığıyla VNDT yatırabiliyor, ipotek alıp borç alabiliyor... Bu ekosistem sayesinde, kişiler zimmete geçirilen para akışını gizlemenin yollarını bulmuşlar.

Hanoi Şehir Polisi Müdür Yardımcısı Tümgeneral Duong Duc Hai şunları söyledi: "Ngan Luong portalı, Binh'in ekosistemiyle ilgili ödeme portallarından biridir. Ayrıca Ngan Luong şirketindeki para transferi ekosistemiyle ilgili birçok faaliyeti de açıklığa kavuşturuyoruz. Diğer birçok finansal faaliyeti de araştırıp açıklığa kavuşturmaya odaklanıyoruz."

Hanoi Şehir Polisi Ekonomi Polisi Başkan Yardımcısı Albay Doan Kien Trung şunları söyledi: "Soruşturma ve mücadele sırasında, Next Tech ekosisteminde bir Ngan Luong cüzdanı olduğunu da tespit ettik. Bu, cüzdanın para transferi faaliyetleri aracılığıyla gerçekleştirilen bir ödeme ağ geçididir. Shark Binh ekosisteminde ise suçlar sadece iki suçlamayla sınırlı kalmıyor."

Polis soruşturma birimine göre, yatırımcıların psikolojisini manipüle etmek bu davadaki en karmaşık hileydi. Antex para biriminin fiyatı düştüğünde bile, grup, büyük çaplı sermaye çekilmelerini önlemek için sürekli olarak "yeni yönelimler" ve "bir sonraki yatırım planları" açıklayarak toplumu rahatlatmaya devam etti. Bu, sanal varlık yatırım modellerinde tipik bir psikolojik hile biçimidir. Güven suistimal edildiğinde, yatırımcılar kolayca "sürü etkisi"ne kapılır ve yasal risk belirtilerini görmezden gelirler.

Antex, diğer birçok kripto para birimi projesi gibi aynı formüle dayanıyor: "4.0 finansal ekosistem" geliştirme adı altında proje, on binlerce yatırımcıyı kendi ihraç ettiği kripto para birimine yatırım yapmaya çağırıyor, yüksek faiz oranları vaat ediyor ve yönlendirmelere komisyon ödüyor. Aslında bu, lisansı olmayan, ünlü iş adamlarının itibarını güven oluşturmak için kullanan ve ardından yatırımcılardan yüz milyarlarca doları gasp eden gizli bir çok seviyeli pazarlama modeli.

Hükümet, 09 Eylül 2025 tarihinde kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05 sayılı Kararı yayınladı.

Risk Tanımlama İşaretleri

Antex gibi dolandırıcılık amaçlı ve varlık gaspına dayalı kripto para projeleri, kripto varlıklar için tam bir yasal çerçevenin olmadığı bir dönemde gerçekleşti. Birçok kişi, risk belirtilerini fark edecek bilgiye sahip değildi.

Yarbay Nguyen Tuan Cuong - Kamu Güvenliği Bakanlığı Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme Dairesi 4. Dairesi, şu tavsiyede bulundu: "Profesyonel çalışmalarımız ve sanal varlıklar ile şifreli varlıklar alanını izlememiz sayesinde, bunların dolandırıcılık ve mal varlığı gaspı ile ilgili projeler olduğuna dair bazı belirgin işaretler fark ettik. Özellikle faiz oranları açısından, bu projeler %1/gün gibi faiz oranları sunan diğer iş modellerine kıyasla alışılmadık derecede yüksek faiz oranları sunuyor. Dolayısıyla, hiçbir geleneksel iş modeli veya mevcut iş modeli bu kadar yüksek faiz oranlarını karşılayamaz."

İkincisi, yatırımda risk yoktur. Genellikle yatırımcılara sermaye sigortası sunulur. Yatırım yaparken riskler de olur. Bu durumda, yatırımcılara risk sigortası sunmayı kabul ederler. Böylece, yatırımcıların projelerine yatırım yapmak için para yatırmaya hazır, rahat bir zihniyet oluşturulur.

Üçüncüsü, geleceğe dair bir vizyon sunun ve Bitcoin'in yerini alabilecek bir proje inşa edin. Bitcoin'in şu anda değeri yaklaşık 110.000 ABD dolarıdır. Bitcoin'in yerini alacak bu projeyi tanıtmak, yatırımcılara şu anda yatırım yaptıklarında gelecekte büyük kârlar elde edecekleri beklentisini verecektir. Bu da giderek daha fazla insanın sanal ve kripto varlıklara yatırım yapmasına yol açacaktır.

İstatistiklere göre, 20 milyona yakın Vietnamlı siber uzayda dijital varlıklara sahip. Kamu Güvenliği Bakanlığı, Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme Dairesi, 4. Daire Başkanı Yarbay Nguyen Tuan Cuong şu yorumu yaptı: "Şu anda Vietnam yasaları, sanal varlıkların ve şifrelenmiş varlıkların ödeme aracı olarak kullanılmasını yasaklıyor. Sanal varlıkları ve şifrelenmiş varlıkları ödeme aracı olarak kasıtlı olarak kullanırsanız, Ceza Kanunu uyarınca yargılanacaksınız. Ayrıca, Devlet Bankası, kredi kuruluşlarının aracı ödeme hizmetleri ve sanal varlıklar ve şifrelenmiş varlıklarla ilgili faaliyetler için ödeme hizmetleri sunmasını yasaklayan bir direktif yayınladı.

Hükümet, 9 Eylül 2025'te kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05 sayılı Kararı yayınladı. Haziran ayında ise Ulusal Meclis, 1 Ocak 2026'dan itibaren resmen yürürlüğe giren Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu'nu çıkararak kabul etti. Buna göre, sanal varlıklar ve kripto varlıklar Medeni Kanun kapsamında bir tür mülk olarak kabul edilecek.

Vietnam, Hükümetin 05 sayılı Kararı kapsamında kripto varlık piyasasının pilot uygulamasını bu yıl 9 Eylül'den itibaren başlattı. Bu aynı zamanda, Devlet Yönetim Ajansı'nın, yasal boşluklardan yararlanarak yasadışı sermaye toplamalarını engelleme çabasıdır.

Yarbay Nguyen Tuan Cuong, halka şu tavsiyede bulundu: "Şu anda, insanlar sanal varlık ve kripto varlık yatırım projelerine katılmak istediklerinde, özellikle geliştirme yol haritası ve geliştirme ekibi hakkında bu projeyi dikkatlice öğrenmeleri gerekiyor. KOL'ler ve KOC'ler gibi siber uzayda nüfuz sahibi kişilere güvenmeyin. Bu projeleri tanıtırken, projeyi gerçekten öğrenmeleri ve anlamaları gerekiyor. Ayrıca, sanal varlık ve kripto varlık projelerine yatırım yaparken olası risklerin de farkında olmalıyız, çünkü kâr her zaman risklerle birlikte gelir. 10 Ekim'de, Bitcoin'in değeri sadece birkaç saat içinde 120.000 USD/coin'den 102.000 USD/coin'e düştü ve bu da birçok yatırımcının hesaplarını kaybetmesine yol açtı.

Ayrıca, yakın gelecekte, Hükümetin 05 sayılı Kararı kapsamında yerel kripto varlık işlem katının lisanslanması ve Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu'nun 1 Ocak 2026'da resmen yürürlüğe girmesiyle birlikte, Vietnamlı yatırımcıların yerel işlem katlarında kripto varlıklara yatırım yapmalarını öneriyoruz. Çünkü kripto varlık ticaretine katılan ve yerel işlem katlarında kripto varlıklara yatırım yapan Vietnamlı yatırımcıların yasal hakları ve çıkarları garanti altına alınmış olacaktır. Aynı zamanda, bu durum Vietnam'ın FATF'nin kara para aklamayla mücadele önlemleri gri listesinden çıkarılmasına da katkıda bulunacaktır.

Kripto para piyasası potansiyel bir piyasadır, ancak aynı zamanda birçok potansiyel riski de beraberinde getirir çünkü hiçbir taban veya tavan fiyatı yoktur ve bu da varlıkların değerinin birkaç saniye içinde fırlayıp düşmesine yol açabilir. Yatırımcıların bu piyasaya katılmak istiyorlarsa, projelerin sunduğu "son derece yüksek kâr veya sıfır risk" gibi tatlı "pastalara" karşı dikkatli olmaları gerekir.

Kaynak: https://vtv.vn/canh-bao-bay-lua-tien-ao-100251016195643978.htm