Çevrimiçi dolandırıcılıklara karşı uyarı

Bankaların bilgi önerilerine bakıldığında, dolandırıcılık senaryolarının giderek daha karmaşık hale geldiği görülüyor. Bankalar, sahte web sitesi giriş bağlantıları göndermek, Zalo, Facebook, Viber üzerinden QR kodları gönderip alıcıdan taramasını istemek veya görüntülü arama yapmak gibi birçok dolandırıcılık türünü "ifşa edip adını duyurdu".

Birçok karmaşık dolandırıcılık

Vietnam Refah Ortak Hisse Senedi Ticaret Bankası ( VPBank ), yakın zamanda banka çalışanlarını taklit eden, bankanın santral numarasına benzer bir dizi numara içeren sabit hat numaralarından arayan ve müşterileri kredi kartı limitlerini artırmaya, kredi kartlarından nakit çekmeye veya başka finansal hizmetlere yönlendiren suçluların uyguladığı yeni bir dolandırıcılık yöntemi hakkında bir uyarı yayınladı. Bu kişiler daha sonra QR kodlarını gönderip müşterilerden taramalarını istiyor.

Müşteriler, dolandırıcı tarafından gönderilen QR kodunu taradıklarında sahte bir web sitesi bağlantısına yönlendirilecekler. Bu web sitesinde, müşterilerden ad, soyad, vatandaşlık numarası, vatandaşlık numarasının her iki yüzünün fotoğrafı, kart numarası, CVV gizli kodu ve kartın son kullanma tarihi gibi bilgileri girmeleri istenecek. Ayrıca müşterilerden telefon numaralarına gönderilen OTP kodunu, kullanıcı giriş bilgilerini ve banka hesap şifresini paylaşmaları istenecek.

Müşterinin bilgi vermesinin hemen ardından dolandırıcı, müşterinin internet bankacılığı hesabına veya kredi kartına erişim sağlayarak para transferi işlemi gerçekleştiriyor.

Müşterilerin çevrimiçi işlem yaparken son derece dikkatli olmaları gereken bir diğer karmaşık dolandırıcılık yöntemi ise "başarılı transfer fişi" gönderme yöntemidir. Bay Ta Dinh'e (Hanoi) göre, Facebook'ta bir iPhone'u satışa çıkardıktan sonra, bir kullanıcı ürünü satın almak için Zalo aracılığıyla kendisiyle iletişime geçti. Alıcı daha sonra Bay Dinh ile bir randevu ayarlayarak telefonu açacakları bir yere gelmelerini istedi. Alıcı, burada transfer işlemini gerçekleştirdi ve Bay Dinh'e başarılı işlem fişini gösterdi.

Hesabındaki parayı görmemiş olmasına rağmen, başka bir bankaya havale edilmesinin paranın yavaş ulaşmasına neden olacağını düşünerek telefonu teslim edip geri döndü. Ertesi gün hesabını kontrol edip parayı göremeyince, dolandırıldığını anlayınca şok oldu ve polise ihbar etmek zorunda kaldı.

Araştırmalara göre, banka havalesi makbuzlarını sahtekarlıkla düzenleme hilesi birçok dolandırıcı tarafından kullanılıyor. Sadece birkaç Photoshop düzenleme adımıyla, mağdur anında, tam olarak verilen bilgileri (tam ad, banka hesabı, adres vb.) içeren makbuz, fatura veya işlem belgelerini alacaktır. Alıcı, bunun havalenin gerçek bir fotoğrafı veya basılı fatura, fiş vb. olduğunu düşünerek güvenip takip edecektir.

Vietnam Ulusal Kredi Bilgi Merkezi (CIC), yakın zamanda kurumun CIC gibi davranarak dolandırıcılık yaptığına dair çok sayıda vaka kaydettiğini ve "borçluların CIC'nin kredi puanlarını artırabilmesi ve kredi dağıtım sürecini daha hızlı destekleyebilmesi için parayı kişisel hesaplarına aktarmalarını gerektirdiğini" söyledi.

Dolandırıcı, genel olarak finans sektörü ve özellikle de kredi bilgilendirme faaliyetleri konusundaki bilgisini kullanarak, "kredi", "dondurma" vb. gibi özel terimler kullanarak, borçluya sahte damga ve imzalarla dolu bir "işlem belgesi" göndererek, borçluyu "borçlunun kredi dosyasının hatalı olduğu, bloke olduğu, krediyi dağıtmak için yeterli kredi puanına sahip olmadığı" konusunda bilgilendirir ve borçludan dolandırıcının kişisel hesabına para aktarmasını ister.

Dolandırıcılıkları önleyin

Birçok uzmana göre, dolandırıcılıklar eskisinden çok daha karmaşık ve sistematik hale geldi. Teknolojinin hızla gelişmesiyle birlikte çevrimiçi dolandırıcılıkların doğası da değişmeye devam edecek. Bu nedenle, siber uzayda dolandırıcılıkların önlenmesi uzun ve sürekli bir mücadele gerektiriyor.

Uzmanlar, müşterilere QR kodlarını tarama veya alışılmadık bağlantılara erişme talepleri konusunda son derece dikkatli olmalarını; banka çalışanları da dahil olmak üzere hiç kimseye OTP/Akıllı OTP kimlik doğrulama kodları vermemelerini; kişisel kimlik kodları, vatandaşlık kartları, ehliyetler, pasaportlar, kartlar vb. gibi kişisel bilgilerinizi hizmet sağlayıcılarla paylaşırken dikkatli olmalarını tavsiye ediyor. Özellikle, kart numaralarını, kredi kartlarının arkasındaki üç güvenlik numarasını veya diğer kişisel güvenlik bilgilerinizi Zalo veya anonim telefon numaraları aracılığıyla kesinlikle paylaşmayın.

Ayrıca, araştırmalara göre, dolandırıcılık yöntemlerinin karmaşıklığı artsa da, bu dolandırıcılık yöntemlerinin ortak noktası, kurbanların para almak için "gereksiz" banka hesaplarını kullanmalarıdır. Yüksek teknoloji suç araştırmaları uzmanı Yarbay Dr. Dao Trung Hieu, "Hiçbir dolandırıcı suçu işlemek için sahibinin telefon numarasını veya hesap numarasını kullanmaz," diyor.

Bu nedenle, son yıllarda bankacılık sektörü "gereksiz" hesapları "etkisiz hale getirmek" için birçok çözüm uygulamaya koymuştur. Özellikle, Vietnam Devlet Bankası, 51 milyondan fazla hesabın temizlenmesi için mutabakat sürecini kısa sürede tamamlama hedefiyle, Kamu Güvenliği Bakanlığı ile aktif bir şekilde koordinasyon halindedir. Bu kapsamda, öncelikle CIC'de borcu bulunan yaklaşık 25 milyon müşterinin verilerinin temizlenmesine öncelik verilmektedir.

Vietnam Sanayi ve Ticaret Ortak Ticaret Bankası (VietinBank) Genel Müdür Yardımcısı Tran Cong Quynh Lan'a göre, bankacılık sektörü ulusal veri kaynaklarını kullanarak "çöp" hesapları "temizleyebiliyor" ve böylece suçluların satın alınmış hesaplar kisvesi altında saklanmasını engelleyebiliyor. Ayrıca, çipli vatandaş kimlik kartlarının piyasaya sürülmesi, sahte belgelerle çevrimiçi hesap açılmasını da sınırlayacak. Şu anda bankacılık sistemi çiplerdeki bilgileri çok doğru bir şekilde okuyabildiğinden, hatalı verilerle ilgili sorunlar ortadan kalkacak.

Vietnam Devlet Bankası Ödeme Departmanı Müdürü Pham Anh Tuan, bankacılık sektörünün hesap kiralama ve satış sorununu tamamen çözebilmesi için, sahibinin adına olmayan SIM kartlarla ilgili daha sert önlemler alınması gerektiğini söyledi. Bir diğer sorun ise, bir SIM kartın birçok banka hesabına kayıtlı olması ve bu nedenle de doğrulanmasının zorunlu olması.

Bankacılık sektörünün hesap kiralama ve satış sorununu tamamen çözebilmesi için, adımıza olmayan SIM kartlarla ilgili daha sert önlemler almamız gerekiyor. Bir diğer sorun ise, bir SIM kartın birden fazla banka hesabına kayıtlı olması ve bu nedenle de açıkça doğrulanması zorunluluğu.

Ödeme Departmanı Müdürü (Vietnam Devlet Bankası) Pham Anh Tuan

Son olarak, yukarıda bahsedilen CIC örneğinde olduğu gibi, CIC liderleri bunun bir tür dolandırıcılık olduğunu ve müşterilerin parasını gasp etmek için CIC kimliğine bürünüldüğünü doğruladı. Yukarıdaki eylem yasa dışıdır ve müşterilerin meşru hak ve çıkarlarını, Vietnam Devlet Bankası'nın imajını ve itibarını ve kredi kuruluşlarının kredi verme faaliyetlerini ciddi şekilde etkilemektedir.

“CIC, kredi bilgi raporlarını yalnızca yasal hükümlere uygun olarak, her borçluya doğrudan https://cic.gov.vn adresindeki Borçlu Bağlantı Bilgi Portalı ve akıllı telefonlar için bir uygulama olan “CIC Credit Connect” aracılığıyla yılda bir kez ücretsiz olarak sunar. Müşteriler, ikinci kez rapor kullanımı için rapor başına 22.000 VND (KDV dahil) ücret öderler.

CIC lideri, "CIC, kredi kuruluşları tarafından sağlanan kredi olanakları için müşterileri proaktif olarak bilgilendirmemekte ve ücret ödemelerini talep etmemektedir" dedi. Aynı zamanda, CIC, müşterilere kimseye OTP kodu göndermemelerini; borçlarını kapatmak/gizlemek/kredi puanlarını yükseltmek için herhangi bir kişi/kuruluşu takip etmemelerini/para transferi yapmamalarını; Borçlu Bağlantı Bilgi Portalı ve "CIC Credit Connect" akıllı telefon uygulaması üzerinden kişisel kredi raporlarını düzenli olarak kontrol etmelerini ve kullanmalarını, kendileri hakkında doğru kredi bilgileri sağlamalarını, kredibilitelerini ve kredi durumlarını proaktif olarak izlemelerini tavsiye ediyor.

Nhan Dan Gazetesi'ne göre null

[reklam_2]
Kaynak bağlantısı