Kara para aklama risklerinin tespiti ve ele alınmasının güçlendirilmesi

Vietnam Devlet Bankası, 16 Ekim'de Hanoi'de, Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin Kanun'un bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'yi yaymak; Hükümetin 05/2025/NQ-CP sayılı Kararı'ndaki kara para aklamanın önlenmesine ilişkin içeriği yaymak; kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesinin sonuçlarını güncellemek üzere bir çalıştay düzenledi.

Çalıştayın özeti.

Çalıştaya Vietnam Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh başkanlık etti. Çalıştaya ayrıca ilgili bakanlıklardan, şubelerden, kurumlardan temsilciler ve menkul kıymetler, fon yönetimi, sigorta, gayrimenkul sektörü, hukuk büroları, noterler, muhasebe, kumarhane denetimi, ödüllü oyunlar, altın, gümüş ve değerli taşlar alanlarında faaliyet gösteren kuruluşların yetkilileri ve çalışanları katıldı.

Kara para aklama risklerine ilişkin propagandanın güçlendirilmesi

Vietnam Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh, açılış konuşmasında, Vietnam Hükümeti'nin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önleme ve bunlarla mücadele alanındaki çabalarını artırmaya devam etmesi nedeniyle, bu çalıştayın düzenlenmesinin önemini vurguladı. Jeopolitik ve uluslararası finans piyasalarındaki dalgalanmalar ve giderek daha açık hale gelen Vietnam ekonomisi bağlamında, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önleme ve bunlarla mücadelede risklerin belirlenmesi ve ele alınması giderek daha acil hale geliyor.

Ayrıca, kara para aklamanın, terörizmin finansmanının ve kitle imha silahlarının yayılmasının önlenmesi ve bunlarla mücadeleye ilişkin yasal çerçevenin mükemmelleştirilmesi, Hükümetin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ile birlikte taahhüt ettiği kara para aklamanın, terörizmin finansmanının ve kitle imha silahlarının yayılmasının önlenmesi ve bunlarla mücadeleye ilişkin Ulusal Eylem Planının uygulanmasına aktif olarak katkıda bulunacaktır.

Vali Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh, 15 Ekim'de düzenlenen Kara Para Aklamanın, Terörizmin Finansmanının ve Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesi ve Mücadelesine İlişkin Ulusal Yönlendirme Komitesi toplantısında, Yönlendirme Komitesi Başkanı Başbakan Yardımcısı Ho Duc Phoc'un, Yönlendirme Komitesi'nin daimi kuruluşu olan Vietnam Devlet Bankası'ndan, hukuki çerçevenin mükemmelleştirilmesinin temel bir unsur olduğu üç stratejik eylem grubunu hayata geçirmek için ilgili bakanlıklar ve şubelerle koordinasyonu güçlendirmesini talep ettiğini söyledi.

Başbakan Yardımcısı ayrıca, işletmelerin ve kişilerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı risklerini tanıma ve bunlarla mücadele etme konusundaki yükümlülüklerini anlayabilmelerini, kavrayabilmelerini ve doğru ve eksiksiz bir şekilde yerine getirebilmelerini sağlamak amacıyla, basın kuruluşlarından kara para aklamanın, terörizmin finansmanının, kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi ve bu risklerle mücadele riskleri ve bu alandaki yasal çerçeve hakkında bilgi ve propagandayı artırmalarını talep etti.

Çalıştayın açılış konuşmasını Başkan Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh yaptı.

Vali Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh, "Bu çalıştay, Ulusal Eylem Planı'ndaki 1 ve 7 Numaralı Eylemlerin bir uygulama faaliyetidir ve yetkili makamların kara para aklama/terör finansmanı risklerine ilişkin anlayışlarını geliştirdiklerini ve kara para aklama/terör finansmanını önlemeye yönelik stratejiler ve politikalar aracılığıyla riskleri azaltmak için eylemlerde bulunduklarını ve özel sektöre riskleri belirleme, kara para aklamayı, terör finansmanını ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önleme ve bunlarla mücadele yükümlülüklerine uyma konusunda rehberlik sağladıklarını göstermektedir" dedi.

09/2023/TT-NHNN sayılı Genelge'nin yerine geçen 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelge'nin içeriği hakkında, 1 Kasım 2025 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek ve kuruluşların iç süreçlerini proaktif olarak tamamlamaları, teknoloji sistemlerini ve uyumluluk kontrol mekanizmalarını güncellemeleri için 31 Aralık 2025 tarihine kadar bir geçiş süresi tanınacak. Devlet Bankası liderlik temsilcisi ayrıca şunları söyledi: 27 No'lu Genelge'nin yayınlanması, Vietnam'ın Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ile birlikte taahhüt ettiği Ulusal Eylem Planı'nın 5 No'lu Eyleminin uygulanmasında önemli bir adımdır.

Vietnam Devlet Bankası Kara Para Aklamayı Önleme Dairesi Müdür Yardımcısı Bayan Nguyen Thi Minh Tho'ya göre, Genelgedeki değişiklikler şunları içeriyor: Bildirimde bulunan kuruluşların kara para aklama risklerini değerlendirme kriterleri ve yöntemleri; Kara para aklama risklerini yönetme ve müşterileri kara para aklama risklerinin düzeyine göre sınıflandırma süreci; Kara para aklamayı önlemeye ilişkin iç düzenlemeler; Bildirilmesi gereken büyük tutarlı işlemler için bildirim rejimi; Şüpheli işlemler için bildirim rejimi; Elektronik para transferi işlemleri; Elektronik para transferi işlemleri için bildirim rejimi; Elektronik verilerin bildirimine ilişkin form ve son tarih; Kuruluşlarda risk değerlendirmesi bildirim formları ve şüpheli işlemlerin bildirim formlarına ilişkin eklerde değişiklikler ve ekler.

Sayın Nguyen Thi Minh Tho, "27 No'lu Genelge ayrıca, kuruluşların kara para aklama risklerini güncelleyip periyodik olarak değerlendirmelerini ve hesabı olmayan veya az sayıda işlem yapanlar da dahil olmak üzere müşterileri tespit edip doğrulamak için bir süreç geliştirmelerini gerektiren risk odaklı yönetim ilkesini de vurgulamaktadır. Bildirimde bulunan kuruluşlar, iş ilişkilerini düzenli olarak izlemeli, işlemlerin meşru fon kaynakları ve müşteri kimlik kayıtlarıyla tutarlı olmasını sağlamalıdır," diye belirtti.

Kripto varlık piyasasının pilot uygulaması için yasal koridor

Çalıştayda, 27 No'lu Genelge'nin içeriğine ilişkin tartışmaların yanı sıra, Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu ve Vietnam'da kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Karar'da yer alan kara para aklamayla mücadele çalışmalarına ilişkin bazı içerikler de tanıtıldı.

Bu doğrultuda, Hükümet, 9 Eylül 2025 tarihinde, Vietnam'da kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Kararı yayınlayarak, test aşaması için yasal bir koridor oluşturmuştur. Bu aşamada, kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine sıkı sıkıya uyulması, ulusal finansal-ekonomik sistemin güvenliğini ve sürdürülebilir gelişimini sağlamak için bir ön koşuldur.

Çalıştayda Kamu Güvenliği Daire Başkanı Sayın Nguyen Thi Minh Tho ve Cumhurbaşkanı sunum yaptı.

Kara para aklama ve terörizmin finansmanına ilişkin ulusal risk değerlendirmesinin sonuçlarının güncellendiği çalıştayda şu bilgiler verildi: Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin Kanun'un 7. Maddesinin 2022'de uygulanması ve Asya-Pasifik Kara Para Aklamanın Önlenmesi Grubu'nun (APG) 2027-2028 yıllarında kara para aklama, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanını önleme ve bunlarla mücadele mekanizmasına ilişkin Çok Taraflı Değerlendirmesine hazırlık olarak Vietnam, 2023-2027 dönemi için kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusunda ulusal bir risk değerlendirmesi yürütmektedir.

Çalıştayda ayrıca, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) ulusal risk değerlendirmesine ilişkin yasal düzenlemeleri ve uluslararası standartları da sunuldu. Çalıştayda, Kamu Güvenliği Bakanlığı ve Vietnam Devlet Bankası temsilcileri, 2023-2025 dönemi için kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusunda ulusal risk değerlendirmesinin güncel sonuçlarını ve 2023-2027 dönemi için kara para aklama ve terörizmin finansmanı konusunda ulusal risk değerlendirmesinin uygulanmasına yönelik planları sundular.

HONG ANH

Kaynak: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html