Hızla büyüyen USDT 'piyasasının' karanlık yüzü.

Birçok insan kripto para alım satım "piyasalarına" katılarak büyük paralar kazanıyor. Bu piyasalar büyüyor, ancak riskler de artıyor.

P2P borsasında USDT satın almadan önce satış fiyatını, işlem limitlerini ve satıcıların güvenilirliğini kontrol edin - Fotoğraf: CONG TRUNG

Dünyanın en popüler ve ABD dolarına 1:1 oranında sabitlenmiş stablecoin'lerinden biri olan USDT'nin dakikalar içinde tamamlanan alım satım emirlerinin ardında, sahte belgelerden dolandırıcılıkla ilgili sorunlara ve dondurulmuş banka hesaplarına kadar bir dizi risk yatmaktadır.

Kripto para "piyasası" hızla büyüyor.

14 Haziran sabahı, büyük bir kripto para borsasının P2P (kişiden kişiye, aracısız) bölümünde 10 milyon VND değerinde USDT satın alma talebi girdiğimde, ekranda anında satış teklifinde bulunan yüzlerce hesap belirdi.

"Şans Tanrısı 247", "Bereket ve İyi Şans", "Hızlı İşlem 68"... gibi başlıklar, satış fiyatı, işlem başına limit, gerçekleştirilen işlem sayısı ve alıcı bankaların listesiyle birlikte art arda belirdi. Kayıt anındaki geçerli fiyat yaklaşık 26.269 VND/USDT idi. Yatırımcılar arasındaki fark genellikle birkaç dong ile birkaç on dong arasındaydı.

Alıcılar bir "tezgah" seçer, miktarı girer, banka havalesi yapar ve ardından satıcının USDT'yi cüzdanlarına aktarmasını bekler. Süreç ilk bakışta oldukça basit görünse de, en düşük fiyat her zaman en güvenli seçenek olmayabilir.

Vietnam'da VND'nin Bitcoin, Ethereum ve diğer birçok dijital varlıkla doğrudan işlem çiftlerinde yaygın olarak desteklenmemesi nedeniyle USDT piyasası hızla büyüyor ve önemli bir aracı para birimi haline geldi. Yatırımcılar genellikle kripto para satın almak için VND'yi USDT'ye çevirmek zorunda kalıyorlar. Kar elde ederken, zararı azaltırken veya sermayeyi çekerken varlıkları tekrar USDT'ye satıyorlar, ardından P2P piyasası aracılığıyla USDT'yi VND'ye çeviriyorlar.

Para akışı sürekli olarak VND - USDT - coin - USDT - VND döngüsünde dolaşarak, P2P alanlarını neredeyse 7/24 çalışan döviz "piyasalarına" dönüştürüyor.

Fiyat farklılıklarından kar elde etmek

Alış ve satış fiyatı arasındaki fark, yatırımcıları piyasaya katılmaya çeken faktörlerden biridir. Örneğin, bir yatırımcı USDT'yi 25.439 VND'den alıp 26.334 VND'den satarsa, 895 VND/USDT'lik bir farktan (yaklaşık %3,5) kar elde eder.

100 milyon VND ile yaklaşık 3.931 USDT satın alabilirler ve hepsini sattıklarında yaklaşık 103,5 milyon VND kazanırlar; bu da bir işlem döngüsünün ardından 3,5 milyon VND'nin üzerinde brüt kar anlamına gelir.

İşlem hacmi hızlıysa, gelir önemli ölçüde artar. Ancak bu, fiyat dalgalanmalarını, sipariş gerçekleştirme bekleme sürelerini, banka limitlerini ve işlemlerden kaynaklanabilecek olası anlaşmazlıkları hesaba katmayan yalnızca teorik bir hesaplamadır.

Ho Chi Minh şehrinde serbest çalışan bir borsacı, piyasa dalgalanmalarının yüksek olduğu dönemlerde telefonuna sürekli olarak birkaç milyon dongdan yüz milyonlarca dong'a kadar değişen yeni sipariş bildirimleri geldiğini itiraf etti.

"Bunu gören herkes, sadece oturup telefonunuzla para kazandığınızı düşünebilir. Ama gerçekte, tek bir olayın çözülmesi günler, hatta aylar sürebilir," dedi bu iş adamı.

P2P "pazaryerinin" yoğunluğu, işlemlerin son derece hızlı gerçekleşmesinden kaynaklanmaktadır, ancak borsanın güvenlik mekanizmaları yalnızca sipariş ekranında gösterilenlerle sınırlıdır.

Bunlar da ilginizi çekebilir

Bitcoin, 3 Haziran sabahı sert bir düşüş yaşayarak 70.000 USDT seviyesinin altına indi.SKĐS - Bitcoin (BTC) ve genel olarak kripto para piyasası, ABD ve İran'ın birbirlerine yönelik saldırıları nedeniyle yaklaşık altı ayın en keskin düşüşünü yaşadı.

Altın fiyatları bugün (26 Haziran): Küresel fiyatlarla paralel olarak keskin bir düşüş gösteriyor.ABD dolarının güçlenmesi ve Federal Rezerv'in (Fed) daha temkinli bir faiz politikası izleme beklentilerinin değişmesi nedeniyle altın fiyatları bugün (26 Haziran) önemli bir baskı altında.

ABD'nin İran'la ateşkesi uzatmasının ardından Bitcoin 78.000 dolar/BTC seviyesini aştı.Kripto para birimi Bitcoin, 22 Nisan'daki işlemlerde 78.000 dolar/BTC seviyesini aşarak 20 Nisan'dan bu yana yaşadığı tüm kayıpları telafi etti ve piyasa değerini 1,56 trilyon dolara çıkardı. Bu yükseliş, ABD Başkanı Donald Trump'ın İran ile ateşkesin uzatılacağını açıklamasının ardından gerçekleşti.

Ho Chi Minh şehrinde yatırımcı olan Bay Minh, unutulmaz bir dersi paylaştı. Ortalama fiyattan yaklaşık 30 VND/USDT daha düşük fiyat sunan bir hesap gören Bay Minh, hemen 10 milyon VND'lik bir alım emri verdi.

12.000 dongdan az bir miktar biriktirdi, ancak bunun karşılığında, parayı transfer ettikten sonra satıcının tamamen sessiz kalmasıyla boğucu anlar yaşamak zorunda kaldı.

Minh, "Eğer anlaşmazlıklara karışır veya sermayeniz bağlanırsa ve fiyatlar iyi olduğunda dip noktasından kripto para alma fırsatını kaçırırsanız, kayıplar önemli olacaktır," diyerek sözlerini tamamladı.

Tehlike daha çok öznel hatalardan kaynaklanıyor. Tuoi Tre gazetesine konuşan Bay Q. An (Ho Chi Minh Şehri, Binh Thanh Mahallesi), aceleci davranarak 3 milyon VND tutarında USDT satın alma emri verdiğini, ancak bankacılık uygulaması üzerinden işlemi gerçekleştirirken yanlışlıkla 30 milyon VND yazdığını söyledi.

Borsadaki işlem sadece 3 milyon olarak kaydedildiğinden, satıcı parayı aldıktan sonra yalnızca karşılık gelen miktarda USDT'yi serbest bıraktı. Kalan 27 milyon VND ise iki kişi arasında hukuki bir ihtilaf konusu oldu.

"Banka hesabımdaki bakiyeye baktığımda şok oldum. O zamanlar P2P platformunda sadece bir takma ad, bir sohbet kutusu ve bir hesap numarası görünüyordu; doğrudan arayabileceğimiz hiçbir telefon numarası yoktu," diye anlattı An.

Birkaç gün süren iletişimin ardından satıcı nihayet yanıt verdi ve ondan ilgili tutarda başka bir USDT alım emri oluşturmasını istedi.

Ancak yeni siparişteki USDT fiyatı ortalamanın üzerindeydi. İşlem tamamlandıktan sonra, aldığı varlıkların değeri yaklaşık 25,5 milyon VND olup, transfer edilen fazla miktardan 1,5 milyon VND daha azdı.

Sahte nakit akışı nedeniyle hesap bloke edildi.

Yanlış kişiye para transferi yapmak veya sizi daha düşük bir fiyatı kabul etmeye zorlayan bir satıcıyla karşılaşmak öncelikle mali kayıpla sonuçlanıyorsa, üç taraflı bir işlem USDT alıcılarını ve satıcılarını bir dolandırıcılık tuzağına çekebilir.

Sık kullanılan bir taktik, bir kişinin P2P borsasında USDT siparişi vermesi ancak parayı doğrudan transfer etmemesidir. Aynı zamanda, bu kişi kurbandan para yatırma, yatırım veya mal ödemesi bahanesiyle para transferi yapmasını ister... Ve bu kurban, para transferi dolandırıcılığının kurbanı olabilir.

Ho Chi Minh şehrinde bir tüccar olan Bay H., bir keresinde 3.000 USDT satarak 78 milyon VND'den fazla para aldı. İki gün sonra, yüksek teknoloji dolandırıcılığıyla ilgili para akışını doğrulamak için banka hesabı donduruldu.

"Paranın doğru sipariş tutarıyla geldiğini gördüm, bu yüzden gönderenin mağdur olduğunu bilmeden USDT'yi transfer ettim. USDT cüzdandan çıktı, ancak banka hesabımdaki para bloke edilmiş durumda," dedi.

Ho Chi Minh Şehri Blockchain Derneği Genel Sekreteri Tran Xuan Tien, Tuổi Trẻ gazetesine verdiği demeçte, yasadışı faaliyetlerden kaynaklanan Vietnam Dongu ve USDT'nin parçalanarak çok sayıda P2P işlemi yoluyla dağıtılabileceğini söyledi.

Bay Tien, "Düşük işlem hacmine sahip ancak aşırı cazip faiz oranları sunan yeni hesaplar genellikle önemli riskler taşır," uyarısında bulundu.

P2P işlemlerinde riskleri en aza indirin.

Sayın Tran Xuan Tien'e göre, şu anda P2P işlemlerine katılanlar için mutlak koruma sağlayan bir çözüm bulunmamaktadır.

Bunlar da ilginizi çekebilir

Kripto para hisseleri dip noktasına yaklaşıyor.Araştırma şirketi Bernstein'ın analistlerine göre, kripto para borsası dip noktasına yaklaşıyor olabilir ve bu da önemli fiyat düşüşlerinde alım fırsatları yaratıyor.

Sahte web siteleri aracılığıyla GTA VI'ya erken erişim teklif eden dolandırıcılara dikkat edin.Dolandırıcılar, Grand Theft Auto VI'nın yarattığı heyecandan faydalanarak sahte web siteleri aracılığıyla kullanıcılara VIP erken erişim teklif ederek onları kandırıyor. Oyuncular, resmi ön siparişlerin yalnızca 25 Haziran 2026'da başlayacağını unutmamalıdır.

ABD'nin Orta Doğu'da askeri tırmanma olasılığını açık bırakması Bitcoin'in fiyatında düşüşe neden oldu.ABD Başkanı Donald Trump'ın önümüzdeki haftalarda İran'a karşı daha agresif saldırılar düzenleyebileceğine dair sinyaller vermesinin ardından, kripto para birimleri 2 Nisan'da Asya piyasalarında genel olarak değer kaybetti.

Riski azaltmak için kullanıcılar platform dışındaki işlemlerden kaçınmalı, yalnızca sipariş veren isimle eşleşen hesaplardan para almalı ve başkaları tarafından yapılan transfer taleplerini reddetmelidir.

Yatırımcılar ayrıca başkaları adına dijital varlık alım satımı yapmaktan da kaçınmalıdır. Anlaşmazlık durumunda doğrulama amacıyla tüm ekran görüntüleri, transfer makbuzları, sipariş kodları, sohbet içerikleri, cüzdan adresleri ve blockchain işlem kodları kaydedilmelidir.

Özellikle, kullanıcılar az işlem geçmişine sahip ancak alışılmadık derecede iyi alış ve satış fiyatları sunan yeni hesaplara karşı dikkatli olmalıdır. İşlemde yer alan nakit akışı veya dijital varlıklar şartları ihlal ederse, cazip fiyat farkı riski dengelemek için yeterli olmayabilir.

Dijital varlıklar için yasal ortam yeni bir aşamaya giriyor.

1 Ocak 2026'dan itibaren Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu yürürlüğe girecek ve ilk kez dijital veri biçimindeki dijital varlıklar için yasal bir çerçeve oluşturulacak. Hükümet ayrıca 05/2025 sayılı Karar uyarınca 2026-2030 yılları arasında kripto para piyasasını pilot uygulama olarak başlatacak.

Buna göre, vatandaşların lisanslı yerel kuruluşlar aracılığıyla dijital varlıklara sahip olmalarına, bunları saklamalarına ve alım satımını yapmalarına izin verilmektedir; ancak Vietnam Dongu yerine Bitcoin veya diğer kripto paraları kullanarak mal ve hizmet ödemesi yapmalarına izin verilmemektedir. Yatırımcıların ayrıca hesaplarını doğrulamaları gerekmektedir.

Yerel pazarın tam olarak gelişip faaliyete geçmesini beklerken, birçok Vietnamlı yatırımcı hala çoğunlukla P2P yöntemiyle Binance, OKX, Bybit veya MEXC'de işlem yapıyor. Bu yöntem kullanışlı olsa da, kendine özgü riskler taşıyor.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Kaynak: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm