Bankacılık sektörü dijital insan kaynaklarına "susamış"

Teknoloji çağında, dijital dönüşüm artık bir tercih değil, bankaların gelişimini belirleyen bir emir haline geldi. Çoğu işlem dijital ortama taşınırken, özellikle finansal becerilere sahip teknoloji uzmanları olmak üzere "dijital insan kaynakları" günümüz bankalarının yeni ilgi alanı haline geldi.

Dijital dönüşüm - Dijital insan kaynaklarına "susuzluk"

Son 10 yılda, Vietnam bankacılık sektörü dijitalleşmede benzeri görülmemiş bir patlamaya tanık oldu.

Devlet Bankası'na göre, Mayıs 2025 sonuna kadar Vietnam'da banka hesabı olan yetişkinlerin oranı yaklaşık %87'ye ulaşacak ve müşteri işlemlerinin %90'ına kadarı dijital kanallar üzerinden gerçekleştirilecek. Devlet Bankası'nın verileri ayrıca, bankalar arası elektronik ödeme sisteminin şu anda günde ortalama yaklaşık 820 trilyon VND işlem gerçekleştirdiğini gösteriyor. Aynı zamanda, NAPAS tarafından işletilen finansal takas ve elektronik takas sistemi günde 26 milyondan fazla işlem kaydetti. QR kodlarıyla yapılan işlemler, 2025'in ilk 5 ayında miktar olarak %78, değer olarak ise %216 arttı.

Biyometrik banka hesaplarını ulusal nüfus verileriyle karşılaştırma programı 113 milyon kişisel kayıt dönüm noktasına ulaştı. Bu, teknik altyapının hızla geliştiğini ve uluslararası standartlara yaklaştığını gösteriyor. Ancak bu güçlü dönüşüm hızı, insan kaynaklarına, özellikle de teknoloji, veri, güvenlik ve bankacılık finansmanı konusunda derinlemesine bilgi sahibi bir ekibe sıkı gereksinimler getiriyor. Finansal hizmetler tamamen dijitalleştiğinde, bankaların hem teknolojiyi hem de finansal işlemleri anlayan bir "teknoloji bankacısı" gücüne de ihtiyacı olacak.

Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Pham Tien Dung, "Bankacılık sektörü dijital insan kaynaklarına hiç bu kadar ihtiyaç duymamıştı." dedi. Doğrudan işlemlerden dijital işlemlere geçişin, yalnızca kredi, muhasebe ve hazine işlemlerini bilmekle kalmayıp aynı zamanda teknolojiye hakim olması, BT sistem operasyonlarını anlaması, dijital araçları kullanması, verileri analiz etmesi ve özellikle de bilgi güvenliği konularında uzmanlaşması gereken insan kaynaklarına yönelik yeni bir talep yarattığını vurguladı.

Dikkat çekici bir şekilde, BIDV , Vietcombank ve VietinBank gibi büyük devlet bankaları işe alım konusunda zorluk çekiyor; MB, Techcombank, VPBank ve VIB gibi dijital dönüşümde öncü bankalar bile teknoloji yetenekleri bulmak için düzenli olarak "ödüller" sunuyor. Sektörün önde gelen anonim ticari bankalarından birinin verdiği bilgiye göre: "Bankanın şu anda bilgi teknolojileri sektöründe yüzlerce personel daha işe alması gerekiyor, ancak uygun aday eksikliği nedeniyle yeterli sayıda personel alımı neredeyse imkansız. Yapay zeka uzmanları, büyük veri mühendisleri, kıdemli güvenlik... gibi pozisyonlar için yoğun bir 'kafa avcılığı' yaşanıyor."

Özellikle mevcut durumda, bankalar tüm sektörde bir "yarış" haline gelen kapsamlı bir dijital dönüşüm sürecinden geçiyor. Devlet Bankası, son dönemde bankacılık sektörü için 2025 yılına kadar dijital dönüşüm planı ve 2030 vizyonu konusunda birçok stratejik karar yayınladı.

Dijital dönüşüm sadece teknolojiyle ilgili değil, insanlarla da ilgilidir

Devlet Bankası'na göre, banka personelinin dijital iş süreçlerini etkili bir şekilde uygulayabilmesi için geleneksel operasyonlar konusunda iyi bir anlayışa sahip olması ve bilgi teknolojileri becerilerinde yetkin olması gerekiyor. Ancak, personelin dijital kapasitesi hâlâ sınırlı ve personel grupları arasında eşitsiz; özellikle küçük ve orta ölçekli bankalarda eğitim bütçeleri sınırlı.

Finans uzmanları ayrıca şunları değerlendiriyor: Dijital dönüşüm yalnızca teknolojiyi uygulamakla ilgili değil, aynı zamanda kültür ve işletme modelini değiştirmekle de ilgilidir. Hesap açma, kart verme ve kredi verme gibi neredeyse tüm işlemler dijitalleştirilmiştir. Dijital yönetim bilgisi ve teknolojisi, dijital bankacılık hizmetlerinin başarısı için belirleyici faktörlerdir.

Bankacılık ve finans uzmanı Dr. Can Van Luc, "Bankaların dijital dönüşümü yalnızca teknoloji altyapısına odaklanırsa başarılı olamaz. Özünde hâlâ insanlar, zihniyet değişikliği ve tamamen yeni bir ortamda operasyonel kapasite yatıyor." dedi. Ona göre, bankacılık sektöründe, iş ve BT'nin bir karışımı olan bir "finansal teknoloji" ekibinden, yani uzmanlardan oluşan bir ekipten yoksun. Bu ekip, bankacılık operasyonlarının mantığını anlayabilen ve süreçleri optimize etmek, müşteri deneyimini iyileştirmek ve riskleri kontrol altına almak için dijital araçları nasıl kullanacağını bilen bir güç.

Bu arada, bankacılık teknolojisi uzmanı Dr. Nguyen Hong Quang şunları söyledi: "Modern bankaların güvenlik mühendislerine, veri bilimcilerine , yapay zeka programcılarına, bulut sistemi mühendislerine ihtiyacı var... Bu pozisyonlar sadece bankacılık sektöründe değil, aynı zamanda e-ticaret, telekomünikasyon ve fintech alanlarında da rekabet ediliyor."

Finansal veri analizi, güvenlik, yapay zeka ve blok zincirine duyulan ihtiyaç, uzman bir insan kaynağı ekibini gerektirmektedir. Birçok banka, bilet rezervasyon hizmetleri, ulaşım hizmetleri, ticaret vb.'ni dijital bankacılık uygulamalarıyla entegre eden bir ekosistem kurmuştur, ancak bu ekosistemin etkili bir şekilde işlemesi için teknoloji ve finans uzmanları arasında yakın koordinasyon gerekmektedir.

Sektör BT uzmanları, kredi kurumlarının hâlâ dijital yetkinlik çerçevesinin eksik olduğunu ve bunun da yapılandırılmamış eğitimlere yol açtığını belirtiyor. Giriş seviyesinden teknoloji yöneticiliğine kadar sektör genelinde uygulanan uluslararası standartlara uygun bir eğitim sisteminin oluşturulması gerekiyor. Kredi kurumlarında çalışan teknoloji uzmanlarının sayısına dair istatistiksel bir rapor bulunmamakla birlikte, göstergeler bankacılık BT insan kaynaklarına olan talebin 2030 yılına kadar yılda yaklaşık %8-9 oranında artacağını gösteriyor.

Bazı kurum içi anketler, mevcut bankacılık personelinin güvenlik, yapay zekâ, büyük veri ve dijital sistem tasarımı becerileri gibi alanlarda hâlâ büyük bir uzman açığı yaşadığını gösteriyor. Büyük bankalardaki kurum içi BT pozisyonlarının büyüme oranı her yıl çift haneli seviyelerde seyretmiştir.

Bankacılık sektörü, bölgede dijital finansal hizmetlerin merkezi olma yolunda büyük bir fırsatla karşı karşıya. Teknoloji altyapısı yavaş yavaş tamamlanıyor, yasal koridor giderek açılıyor ve Vietnam Devlet Bankası konuya büyük ilgi gösteriyor. Ancak tüm bunlar, dijital dönüşüme liderlik edecek yeterli niteliklere, düşünceye ve tutkuya sahip bir insan kaynağı ekibi gerektiriyor. Çünkü "insan dönüşümü olmadan başarılı bir dijital dönüşüm olmaz".

Yorum (0)