Banka çalışanı 246 adet SJC altın külçesini zimmetine geçirdi.

Soruşturma birimi, 1986 doğumlu banka hazine memuru Nguyen Van Linh'in zimmetine para geçirme suçundan yargılanmasını tavsiye etti. Soruşturmanın sonucuna göre, TPBank Genel Merkezindeki (HUB HO) merkezi hazinede altın, nakit para, değerli belgeler, önemli teminatlar vb. varlıklar saklanmaktadır. Altın konusunda ise kasa, yönetim amacıyla üç kategoriye ayrılmıştır.

Buna göre, TPBank, SJC ve DOJI altınlarını ücret karşılığında emanet olarak kabul etmektedir; bu, altınların orijinal seri numarasıyla (iade edildiğinde altın orijinal haliyle iade edilecektir) ve seri numarası olmadan (iade edildiğinde, tutulan miktarın tamamı geri alınacaktır) saklanmasını içermektedir.

Altın işlemlerine gelince, TPBank, müşterileriyle yaptığı alım satım işlemlerinde SJC altınını saklar ve kullanır. Rehinli altın (teminat olarak) için: TPBank, müşterilerine SJC altın külçelerini teminat olarak kullanarak para ödünç verir. Altın teminat olarak alındıktan sonra, TPBank'ın yönetmeliklerine uygun olarak mühürlenir ve kasada saklanır.

Alım satım amaçlı altın ve emanet olarak tutulan altın, depo yönetimi tarafından günlük olarak ve ayrıca her yıl 30 Haziran ve 31 Aralık tarihlerinde periyodik olarak envantere kaydedilir.

İllüstrasyon fotoğrafı: Chi Hung

2017 civarında, Nguyen Van Linh, TPBank Genel Merkez İşlem Merkezi'nde kasiyer ve Hazine Yönetim Kurulu üyesiydi. Linh, kasada rehin verilen altının değerinde çok az dalgalanma olduğunu, altın rehin veren müşterilerin ödeme ve vade tarihlerinin yönetim defterinde net bir şekilde kaydedildiğini ve bu tür varlıkların sayımının yılda sadece iki kez yapıldığını ve önceden duyurulduğunu fark etti.

Bu nedenle Linh, kasadan (alım satım ve saklama amacıyla kasada depolanan) altın çalma ve ardından kasadaki altını eksikliği gidermek için teminat olarak kullanma fikrini geliştirdi; böylece günlük envanter kontrollerini yanıltmayı amaçladı.

Sofistike altın hırsızlığı

Kayıtlara dayanarak Linh, C. adlı bir müşterinin 246 adet SJC altın külçesini rehin verdiğini, ancak işlemin sadece kağıt üzerinde tamamlandığını ve altının kasada kalıcı olarak saklandığını tespit etti. Linh daha sonra altını altın alım satım kasasından çalmayı ve yerine Bay C.'nin rehin verdiği altını koymayı planladı.

5 Temmuz 2017'de, günün altın envanterini tamamladıktan sonra, depo yönetim ekibinin diğer üyelerinin ihmalkarlığından faydalanan Linh, "satılık ve saklama amaçlı altın" bulunan kasadan 246 adet SJC altın külçesini alıp plastik bir torbaya koydu ve metal bir kaba yerleştirdi.

6 Temmuz 2017 sabahı, şubelerin nakit rezervlerini yenilemek için kasayı açma işlemi sırasında Linh, 246 adet SJC altın külçesi içeren metal bir kabı çıkarıp tampon depolama alanına (ana kasanın dışında, tampon depolama alanına giriş ve çıkışın kontrol edilmediği veya denetlenmediği bir alan) yerleştirdi.

Sabahın geç saatlerinde, kasa görevlilerinin ATM'ye nakit yüklediği zamandan faydalanan Linh, kasaya girerek 246 adet SJC altın külçesini çaldı. Ardından bu 246 altın külçesini 8,8 milyar VND'den fazla bir fiyata sattı. Şüpheli, bu paranın tamamını kendi menkul kıymetler hesabına yatırdı.

6 Temmuz 2017 tarihinde, iş günü sonunda, Depo ve Hazine Yönetim Kurulu ile yapılan envanter sayımı sırasında Linh, Bay C.'ye ait 246 tael altını içeren bir çantayı, Linh'in aldığı altın defterinin yerine "alım, satım ve saklama" şeması kapsamında altın kasasına yerleştirdi. Bu nedenle, uzun bir süre boyunca Depo Yönetim Kurulu'nun diğer üyeleri kayıp varlığı fark edemediler.

22 Mart 2019 itibarıyla Bay C., borcunu kapatmış ve TPBank'tan 246 tael altının tamamını almıştı. Kayıp altının tespit edilmesini önlemek için Linh, kasada bulunan DOJI Şirketi'ne ait altın torbasının mührünü kesti, içinden 246 tael SJC altını çıkardı ve ardından bankanın altın alım satım kasasına yerleştirdi.

15 Ocak 2021 itibarıyla, Linh'in yönettiği kasada, Bayan H.'nin aldığı banka kredisi için teminat olarak kullanılan 561 adet daha SJC altın külçesi ortaya çıkmıştı.

Bayan H.'nin rehin verdiği altını, çaldığı 246 SJC altın külçesini dengelemek için kullanmanın daha güvenli olduğunu fark eden Linh, Bayan H.'nin rehin verdiği altını içeren metal kutuyu kasadan çıkardı, kilidi kırdı, 246 SJC altın külçesini çıkardı, paketledi, mühürledi ve "alım satım ve saklama" bahanesiyle altın kasasına yerleştirdi. Geri kalan altın ise "saklama kasası"ndaki metal bir kutuda saklandı.

9 Ağustos 2023'e kadar Linh, Bayan H.'ye rehin verdiği 561 tael altını kasaya geri koymuştu. Bayan H. borcunu ödedikten sonra, zimmete geçirilen 246 tael altının yerine kasada başka uygun miktarda altın kalmamıştı. Altını geri veremeyen Linh, teslim oldu.

Kaynak: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html