Bankaların uyardığı yeni ve son derece karmaşık dolandırıcılık yöntemi nedir?

Bankalar, yurtdışı istihdam için sahte işe alım planları, sahte banka aramaları ve insanların hesaplarını ve paralarını çalmayı amaçlayan kötü amaçlı yazılım içeren uygulamalar da dahil olmak üzere, giderek daha karmaşık hale gelen yüksek teknolojili dolandırıcılık yöntemleri hakkında tekrar tekrar uyarı yayınlıyor.

LPBank, işgücü ihracatı aracılık şirketleri aracılığıyla banka hesaplarını hedef alan bir dolandırıcılık konusunda müşterilerine acil bir uyarı yayınladı. Uyarıya göre, failler genellikle Almanya, Japonya, Güney Kore veya Tayvan'da (Çin) yüksek maaşlar, basit prosedürler ve minimum gereksinimlerle iş arayanları cezbetmek için iş ilanları yayınlıyor.

İnsanların hesaplarından para çalmak için birçok yeni dolandırıcılık yöntemi ortaya çıkıyor.

Failler, güven kazandıktan sonra, insanları başvuru sürecinde yönlendirmek için işgücü ihracat şirketlerinin çalışanları gibi davranıyorlar. İnsanlardan ulusal kimlik kartı, vesikalık fotoğraf, banka hesap numarası veya başvuru ücreti, depozito ücreti ve işlem ücreti gibi çeşitli kişisel bilgiler vermeleri isteniyor.

Daha da endişe verici olanı, birçok kurbanın "profil doğrulama", "işlemleri tamamlama" veya "bilgileri senkronize etme" bahanesiyle bilinmeyen uygulamaları yüklemeye veya bilinmeyen kaynaklardan gelen bağlantılara erişmeye kandırılmasıdır. Gerçekte bunlar, saldırganların telefonu kontrol altına almasına, kişisel verileri ve banka giriş bilgilerini çalmasına olanak tanıyan kötü amaçlı yazılımlar içeren uygulamalardır.

Cihazın kontrolünü ele geçirdikten sonra, suçlular kullanıcının hareketlerini sessizce izleyebilir, OTP kodlarını, şifreleri veya biyometrik bilgileri elde ederek hesaptan para transferi yapabilirler. Birçok vakada, talimatları izledikten sadece birkaç dakika sonra yüz milyonlarca dong çalınmıştır.

Sadece işgücü ihracatı dolandırıcılıklarının ötesinde, bankalar diğer yüksek teknoloji hilelerinde de bir artış fark ediyor. VPBank, telefon numaralarını ve sesleri taklit edebilen, Sesli Kimlik Avı olarak bilinen çevrimiçi uygulamaların ortaya çıktığını bildiriyor.

Bu teknoloji sayesinde, suçlular kurbanları manipüle etmek için banka numaralarına, polis numaralarına tıpatıp benzeyen veya hatta akrabaları taklit eden aramalar oluşturabiliyorlar. Bu aramalar genellikle hesapların tehlikeye girdiğine dair belirtiler, bir suça karışma, bilgi doğrulama ihtiyacı veya "güvenli bir hesaba" para transferi talebi gibi acil durum senaryolarıyla kurgulanıyor.

Bu işlem sırasında dolandırıcılar, tek kullanımlık şifreler (OTP), giriş şifreleri, biyometrik veriler gibi gizli bilgileri ele geçirmeye veya kullanıcıları kötü amaçlı yazılım içeren uygulamaları indirmeye kandırmaya çalışırlar. Bazı durumlarda, kullanıcılar telefonlarına uzaktan erişim izni vermeye bile kandırılırlar; bu da faillerin tüm cihazı kontrol etmesine ve yetkisiz işlemler gerçekleştirmesine olanak tanır.

Bu uyarıların yanı sıra, bankacılık sektörü de dolandırıcılıkla mücadelede teknoloji kullanımını güçlendiriyor. Dikkat çekici çözümlerden biri, Vietnam Devlet Bankası'nın Ocak 2024'ten itibaren pilot uygulamasını yaptığı ve Mayıs 2024'te resmi olarak kullanıma sunduğu Müşteri Risk Yönetimi, İzleme ve Önleme Bilgi Sistemi (SIMO)'dur.

Bu sistem, kredi kuruluşlarının dolandırıcılık belirtileri tespit edildiğinde şüpheli hesaplar hakkında bilgi paylaşmasına olanak tanır. Bankalar, bu merkezi veri kaynağından hızlı bir şekilde işlem bloke etme veya müşterilerin çevrimiçi para transferi yapmadan önce ek doğrulama talep etme kararı alabilirler.

Vietnam Devlet Bankası'nın son güncellemesine göre, 17 Mayıs itibarıyla 4 milyondan fazla müşteri SIMO sisteminden uyarı aldı. Özellikle, 1,3 milyondan fazla müşteri uyarı aldıktan sonra proaktif olarak işlemlerini durdurdu veya iptal etti ve toplam işlem değeri yaklaşık 4.400 milyar VND oldu. Bu rakam, çevrimiçi finansal dolandırıcılığın karmaşıklığını ve insanların varlıklarını korumada teknolojik çözümlerin ilk aşamalarındaki etkinliğini göstermektedir.

Kaynak: https://baolaocai.vn/thu-doan-lua-dao-moi-rat-tinh-vi-duoc-cac-ngan-hang-canh-bao-la-gi-post900306.html