TPBank, Basel III standartlarına ulaşmada öncü bir kuruluştur.

(Dan Tri Gazetesi) - TPBank, 2027 yılına kadar hem SA hem de IRB yöntemlerini kullanarak 14 sayılı Genelgeye tamamen uyumlu bir banka olma hedefine doğru kademeli olarak ilerliyor.

Tien Phong Ticari Anonim Bankası ( TPBank ), Vietnam Merkez Bankası'nın (SBV) sermaye yeterlilik oranlarına ilişkin 14 numaralı Genelgesi'ne Standart Yöntem (SA) kullanarak tam olarak uyum sağladığını duyurdu. Aynı zamanda TPBank, bu genelgede belirtildiği gibi İç Derecelendirme Kurulu (IRB) yöntemini uygulamak üzere kayıt yaptırdı.

Bu, TPBank'ın 2016'dan beri sürdürdüğü, risk yönetimi ve sermaye güvenliğinde en yüksek uluslararası en iyi uygulamalara yaklaşma yolculuğunun bir sonraki adımıdır; amaç, Eylül 2025 ve 2027'ye kadar hem SA (Herkese Uygun) hem de IRB (Entegre İnceleme Kurulu) yöntemlerini kullanarak 14 Sayılı Genelgeyi tamamen tamamlayan Vietnam'daki ilk banka olmaktır.

TPBank, sermaye yeterlilik oranlarına ilişkin Vietnam Merkez Bankası'nın (SBV) 14 sayılı Genelgesi'ne standart yöntemi (SA) kullanarak tam olarak uymuştur (Fotoğraf: TPBank).

TPBank, 14 numaralı Genelgeye hazır.

TPBank, 14 numaralı Genelge'nin yayınlanmasının hemen ardından, sermaye hesaplama yöntemleri, organizasyon yapısı, veri sistemleri ve bilgi teknolojisi platformlarıyla ilgili yeni gereklilikleri kapsamlı bir şekilde gözden geçirdi.

Banka, sermaye yeterlilik oranı (CAR) ile ilgili bilgilerin hesaplanması, yönetimi, izlenmesi ve açıklanmasına ilişkin yönergeler yayınlayarak, tüm iç süreç sistemini tamamladı ve tam ve tutarlı uyumluluğu sağlamak için iç denetimler gerçekleştirdi.

Pratik uygulama sonuçlarına dayanarak, TPBank, Vietnam Merkez Bankası'na (SBV), 14 sayılı Genelge'de belirtilen SA yöntemine göre tüm gereklilikleri tamamladığını ve bu yöntemin genelgenin yürürlüğe girdiği tarihten (15 Eylül) itibaren uygulanmak üzere kayıt yaptırdığını bildirmiştir. Aynı zamanda, banka, SBV'nin yönlendirmesi doğrultusunda iki yıllık bir uygulama süresiyle IRB yöntemini uygulamak üzere de kayıt yaptırmıştır.

Daha önce, Basel III/Basel III Reformları Projesi çerçevesinde TPBank, SA'yı uygulamış ve aynı zamanda IRB'nin uygulanmasına hazırlık amacıyla dahili bir derecelendirme modeli geliştirmiştir.

Banka, Basel III standartlarına göre sermaye yeterlilik oranı (CAR), kaldıraç oranı (LR), kısa vadeli likidite oranı (LCR), net istikrarlı sermaye oranı (NSFR) ve Basel III Reformlarına göre piyasa riski kapitalizasyon sistemi (FRTB) gibi temel göstergeleri hesaplamak için araçlar geliştirmiştir. Tüm süreç, KPMG Tax & Consulting Company Limited tarafından bağımsız olarak incelenmiştir.

Şu anda TPBank, sermaye koruma tamponları da dahil olmak üzere, 14 sayılı Genelge'de öngörülen %10,5'lik minimum eşikten önemli ölçüde daha yüksek olan yaklaşık %14'lük bir sermaye yeterlilik oranını (CAR) korumaktadır.

Ek olarak, kısa vadeli likidite oranı (LCR) %104'ün üzerine, net istikrarlı fonlama oranı (NSFR) ise %124'ün üzerine çıkarak, her ikisi de %100'lük minimum gereksinimi fazlasıyla aşmıştır.

Kaldıraç oranı şu anda %8 civarında tutulmaktadır; bu oran, %3 olan minimum gereksinimin önemli ölçüde üzerindedir ve TPBank'ın risk yönetimi yeteneklerini ve sağlam finansal temelini teyit ederek, finansal ortamdaki dalgalanmalara karşı direncini artırmaktadır.

TPBank, 14 sayılı Genelgeye tamamen uyum sağlayan bir banka olma hedefine doğru kademeli olarak ilerliyor (Fotoğraf: TPBank).

Sürdürülebilir kalkınmaya, güven inşa etmeye ve uluslararası alanda saygınlık kazanmaya kararlıyız.

TPBank'ın, Basel III ve IFRS9 uygulamalarını 2021 gibi erken bir tarihte tamamladığını duyuran Vietnam'daki ilk banka olması, sadece teknik bir dönüm noktası değil, aynı zamanda sermaye güvenliğini ve risk yönetimini temel alan bir geliştirme stratejisinin de kanıtıdır.

Bu temeller üzerine inşa edilen, SA çerçevesi kapsamında 14 sayılı Genelge'nin başarılı bir şekilde uygulanması ve IRB çerçevesi kapsamında yol haritasının proaktif bir şekilde hayata geçirilmesi, TPBank'a açık stratejik avantajlar sağlamıştır.

Her şeyden önce, yeterince büyük bir sermaye tamponu ve etkili bir likidite yönetim sistemi sayesinde riski daha derin bir seviyede kontrol edebilme yeteneği gelir; bu da bankaların beklenmedik ekonomik dalgalanmalara karşı dirençlerini güçlendirmelerine yardımcı olur.

Aynı zamanda, IRB'ye dayalı bir iç model oluşturmak, TPBank'ın riskleri daha doğru bir şekilde ölçmesine ve nicelendirmesine olanak tanıyarak, tüm sistem genelinde sermaye kullanım verimliliğini optimize eder.

Ayrıca, bilgi paylaşımındaki şeffaflık ve uluslararası standartlara tam uyum, yatırımcıların, ortakların ve finans piyasasının güveninin güçlenmesine katkıda bulunmuştur.

TPBank Genel Müdürü Bay Nguyen Hung şunları söyledi: "14 sayılı Genelgeye uymanın sadece yasal gereklilikleri yerine getirmekle ilgili olmadığını, aynı zamanda bir bankanın karakterini ve yönetim yeteneklerini gösteren stratejik bir adım olduğunu açıkça anlıyoruz."

TPBank, sermaye, veri, teknoloji ve insan kaynakları açısından kapsamlı bir hazırlık gerektiren daha zorlu bir yolu seçti, ancak bunun gerçek sürdürülebilirliği getirecek yol olduğuna inanıyoruz. Bugün elde ettiğimiz başarılar, risk yönetimi yeteneklerimizi geliştirme, finansal gücümüzü artırma ve bölgedeki konumumuzu kademeli olarak sağlamlaştırma yolculuğumuza devam etmemiz için önemli bir basamak taşıdır.”

TPBank, 2025-2027 dönemi boyunca, Vietnam Devlet Bankası'nın rehberliğinde IRB yöntemini uygulama planını acilen hayata geçirecek ve 15 Eylül 2027 tarihine kadar 14 sayılı Genelgeye tam olarak uyum sağlamayı hedefleyecektir.

Buna ek olarak, TPBank, Avrupa Merkez Bankası (ECB) standartlarına ve Likidite ve Faiz Oranı Riski Yönetimi Geliştirme Programı'na (IRRBB) uygun olarak İç Likidite Değerlendirme Süreci'ni (ILAAP) aktif olarak uygulamaya devam etmektedir.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm