1.000 milyar VND'lik kumar davası kredi kuruluşlarını 'atlatıyor': Devlet Bankası ne diyor?

Devlet Bankası Ödemeler Dairesi Müdürü, 2 Haziran öğleden sonra "Nakitsiz Gün 2025" programını duyuran basın toplantısında, 1.000 milyar VND tutarındaki kumar ve kara para aklama suçlarının "yetersiz güvenlik" açıkları nedeniyle kredi kuruluşlarının gözünden kaçtığını değerlendirdi.

Kumar ve kara para aklama şebekesindeki şüpheliler, bankanın biyometrik kimlik doğrulama sistemini atlatmak için yapay zeka (YZ) kullanarak sahte biyometrik videolar oluşturdu. Bu yöntem Vietnam'da ilk kez kaydedildi.

Devlet Bankası Ödeme Departmanı Müdürü Sayın Pham Anh Tuan. (Fotoğraf: Dai Viet)

Bay Pham Anh Tuan, şu anda ödeme hizmeti sağlayıcılarının bazı uygulamalarının en yüksek güvenlik standartlarına ulaşamadığını ve eKYC (Elektronik Müşterinizi Tanıyın - elektronik müşteri tanımlama ve kimlik doğrulama çözümü) konusunda uluslararası standartları karşılamadığını kabul etti.

Bay Tuan'a göre, güvenlik zafiyeti nedeniyle suçlular ödeme hizmeti sağlayıcılarını atlatmak için yapay zekâyı kullanıyor. Devlet Bankası, sağlayıcılardan belirli bilgiler elde ederek bu "açıkları" düzeltti. Ancak, kuruluşların bilgileri kamuoyuyla paylaşılmıyor.

Tuan , "Eğer gelecekte Devlet Bankası ödeme hizmeti sağlayıcılarını yeniden incelerse ve bu kuruluşlar standart şartları karşılamazlarsa, suçlular tarafından istismar edilmekten kaçınmak için çevrimiçi hizmet vermeyi durdurmalılar" dedi.

Tuan'a göre, Devlet Bankası'nın 50/2024/TT-NHNN sayılı Genelgesi, ödeme hizmeti sağlayıcılarına uluslararası sertifikasyonları sağlamaları için bir yol haritası sunmuştur. Örneğin, eKYC standardı sayesinde, sağlayıcının sistemi uluslararası standartları karşılıyorsa, yapay zeka ve Deepface uygulamalarını (bir kişinin portresini başka biriyle değiştirmek için kullanılan dijital kontrollü sentetik medya) engelleyebilecektir.

Bay Tuan, teknoloji suçlarının arttığını ve dijital dolandırıcılıkların giderek daha öngörülemez hale geldiğini belirtti. Bu nedenle, tedarik şirketlerinin de dolandırıcılık yapmak için yeni teknoloji kullanan suç örgütleriyle mücadele etmek için teknik sistemlere yatırım yapması ve bunları güçlendirmesi gerekiyor.

Bay Tuan , "Yapay zekayı iyi amaçlar için kullanırsak, suçlular da dolandırıcılık amaçları için kullanabilir. Dolayısıyla bu hiç bitmeyen bir savaş olacak. Ödeme hizmeti sağlayıcılarının bu alana büyük önem vermesi gerekiyor," dedi.

Tayland Binh İl Polisi, yakın zamanda bu birimin kumar suçundan 14 sanık ve kara para aklama suçundan 7 sanık hakkında cezai işlem başlatmaya karar verdiğini bildirdi.

Tayland Binh İl Polisi, yaptığı profesyonel çalışmalar sonucunda KUBET'in sunucusunun yurtdışında bulunduğu bir internet sitesi olduğunu, sitede piyango, futbol bahisleri, alt üst gibi oyunlar üzerinden parayla oynanan çok sayıda bahis ve kumar oyununun bulunduğunu tespit etti.

Polis teşkilatı, 1 milyondan fazla katılımcı hesabı bulunan KUBET sitesinde, Ocak 2025 ile Nisan 2025 arasında kumarbazların sitedeki kumar hesaplarına yatırdıkları para miktarının yaklaşık 1.000 milyar VND'nin üzerinde olduğunu tespit etti.

Soruşturma kurumu, şüphelilerin yapay zeka kullanarak bankanın biyometrik kimlik doğrulama sistemini atlatarak sahte biyometrik videolar oluşturduğunu ortaya çıkardı. Bu yöntem Vietnam'da ilk kez kaydedildi. Bu, dijital çağda kara para aklama faaliyetlerinin ne kadar karmaşık ve gelişmiş olduğunu gösteriyor.

DAI VIET

Kaynak: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html