Попередження про банківське шахрайство в кінці року та в період місячного Нового року.

Việt Nam•21/12/2023

Використовуючи складні методи та хитрощі, такі як технологія 3D-друку, підробка QR-кодів та прикріплення фальшивих електронних чіпів, ці особи підробляють посвідчення особи громадянина (CCCD) для відкриття банківських рахунків з шахрайською метою.

Нещодавно банківська система провінції опублікувала численні попередження щодо осіб, які використовують банківську діяльність для вчинення шахрайства та незаконного привласнення активів. (Фото зроблено у провінційному відділенні Державного банку В'єтнаму).

Банк постійно попереджає про шахрайство.

Пані Нгуєн Тхань Хоа, співробітниця відділення Lien Viet Bank у Хоа Бінь, сказала: «Щойно ми виявили шахрайську схему підробки посвідчень особи громадян з метою обману, Lien Viet Bank попередив усіх клієнтів, які користуються нашими послугами, про таку поведінку, щоб вони були обізнані та пильні щодо цього надзвичайно витонченого трюку».

Відповідно, щодо методів, які ці особи використовували для розміщення реклами в соціальних мережах та групах, вони пропонували такі послуги, як: «виготовлення підроблених посвідчень особи громадянина», «виготовлення підроблених посвідчень особи громадянина зі стандартними чіп-бланками», «швидке виготовлення посвідчень особи громадянина, доставка додому» тощо. Одночасно ці особи купували справжню інформацію про посвідчення особи громадянина для здійснення підробки; використовуючи такі методи, як фотоманіпуляція, технологія 3D-друку, підробка QR-кодів, прикріплення підроблених чіп-пластинок, а потім використання підроблених посвідчень особи громадянина для реєстрації банківських рахунків онлайн з метою вчинення шахрайства.

За словами пані Нгуєн Тхань Хоа, відділення Lien Viet Bank у Хоабіні не виявляло подібної діяльності під час своєї діяльності. Однак у відділеннях банків по всій країні було виявлено багато випадків використання підроблених посвідчень особи громадян для скоєння злочинів. Крім того, завдяки інспекційним та контрольним заходам відповідні підрозділи та установи оперативно запобігли двом інцидентам в районі Лакшон, що запобігло переказу сотень мільйонів донгів шахраям через систему Lien Viet Bank у 2023 році.

Виходячи з вищезазначеної ситуації, банк порадив клієнтам, що під час отримання дзвінків або повідомлень із запитом на інформацію про їхнє посвідчення особи громадянина (CCCD) вони не повинні надавати цю інформацію негайно, а повинні перевірити особу абонента, запросивши його власну інформацію, адресу, контактний номер телефону, місце роботи, причину запиту інформації про CCCD або зв’язавшись з ним знову через інший надійний канал; вони не повинні приєднуватися до груп, які публікують статті, пов’язані з підробкою CCCD. Вони повинні бути обережними та ретельно досліджувати рекламу в соціальних мережах; вони не повинні розголошувати важливу інформацію, таку як номер CCCD, номер банківського рахунку або пароль; вони не повинні ділитися зображеннями своїх CCCD у соціальних мережах, а також позичати або дозволяти незнайомцям фотографувати свої CCCD; вони не повинні орендувати, купувати або продавати свої CCCD. Вони категорично не повинні встановлювати програми з невідомих джерел.

Не робіть себе жертвою шахрайства.

Згідно з інформацією провінційної поліції, останнім часом у провінції не було виявлено жодних випадків використання підроблених посвідчень особи громадянина для шахрайства та незаконного привласнення майна. Однак, функціональні підрозділи провінційної поліції наразі розслідують та з'ясовують один випадок в окрузі Као Фонг, коли особа використала посвідчення особи громадянина іншої особи для реєстрації рахунків та послуг у телекомунікаційному секторі з метою шахрайства та незаконного привласнення майна.

Окрім Lien Viet Bank, інші банки також постійно попереджають клієнтів про осіб, які використовують банківські операції в шахрайських цілях. Наприклад, HD Bank нещодавно опублікував попередження про поширені схеми банківського шахрайства та імперсонації: шахраї часто надсилають повідомлення, видаючи себе за банк, з незнайомих номерів телефонів або бренду банку, щоб повідомити клієнтів про те, що на їхніх рахунках спостерігаються ознаки незвичайної активності, стягуються комісії тощо, а потім доручають клієнтам увійти за посиланням, надісланим разом із повідомленням, із проханням надати інформацію про безпеку свого банківського рахунку (ім'я користувача, пароль, OTP...). Якщо клієнти нададуть цю інформацію, шахраї зможуть увійти та виконати зловмисні дії з їхніми рахунками.

За словами представників Державного банку В'єтнаму в провінції, багато осіб наразі використовують банківську діяльність для здійснення торгівлі людьми шляхом переказу грошей. Банківська система постійно випускає попередження для підвищення обізнаності громадськості та пильності серед клієнтів під час здійснення фінансових операцій, запобігаючи використанню злочинцями лазівок для здійснення торгівлі людьми.

Щодо цього питання полковник Труонг Куанг Хай, заступник директора провінційної поліції, поділився: «Насправді більшість випадків, пов’язаних з відмиванням грошей в Інтернеті, стосуються банківського сектору. Злочинці часто використовують банківські рахунки, придбані або відкриті іншими особами, для отримання грошей, переказаних жертвами, а потім переказують їх на інші банківські рахунки, щоб стерти сліди». Крім того, з тенденцією безготівкових операцій, швидкий розвиток та широке використання електронних банківських послуг, включаючи відкриття рахунків та здійснення транзакцій, дозволяє злочинцям використовувати різні методи та тактики для скоєння злочинів».

Особливо ближче до кінця року, напередодні Нового року за місячним календарем, ці злочинці стають більш активними, використовуючи дедалі витонченіші методи та тактику. Тому люди повинні бути ще пильнішими, щоб не потрапити в пастки шахраїв. Боротьба з цим видом злочинів дуже складна. У минулому провінційна поліція отримувала багато повідомлень та доносів про онлайн-шахрайство, але під час відстеження банківських рахунків, наданих злочинцями, зачіпки майже завжди губляться...

Мань Хунг

Джерело