Банки попереджають про нові шахрайські схеми.

Банки неодноразово попереджають про дедалі складніші високотехнологічні шахрайства, включаючи шахрайські схеми працевлаштування за кордоном, фальшиві банківські дзвінки та додатки, що містять шкідливе програмне забезпечення, спрямоване на крадіжку рахунків та грошей людей.

LPBank щойно опублікував термінове повідомлення для своїх клієнтів щодо шахрайства, спрямованого на банківські рахунки через брокерську компанію з експорту робочої сили. Згідно з попередженням, зловмисники часто розміщують оголошення про роботу в Німеччині, Японії, Південній Кореї або Тайвані (Китай) з високими зарплатами, простими процедурами та мінімальними вимогами для залучення шукачів роботи.

Завоювавши довіру, зловмисники видають себе за співробітників компаній з експорту робочої сили, щоб допомогти людям пройти процес подання заявки. Людей просять надати різноманітну особисту інформацію, таку як національне посвідчення особи, портретні фотографії, номери банківських рахунків або комісії за переказ, такі як плата за подання заявки, комісія за депозит та комісія за обробку.

Тривожно, що багатьох жертв також обманом змушують встановлювати незнайомі програми або отримувати доступ до посилань з невідомих джерел під виглядом «перевірки профілю», «завершення процедур» або «синхронізації інформації». Насправді це програми, що містять шкідливе програмне забезпечення, яке дозволяє зловмисникам отримати контроль над телефоном, викрасти особисті дані та інформацію для входу в банківські рахунки.

З'являється багато нових форм шахрайства з метою крадіжки грошей з рахунків людей.

Отримавши контроль над пристроєм, злочинці можуть непомітно стежити за діями користувача, отримувати одноразові паролі, паролі або біометричну інформацію для переказу грошей з рахунку. У багатьох випадках сотні мільйонів донгів були викрадені лише за кілька хвилин після виконання інструкцій.

Окрім шахрайства з експортом робочої сили, банки також помічають зростання інших високотехнологічних трюків. VPBank повідомляє про появу онлайн-додатків, здатних підробляти номери телефонів та голоси, відомих як голосовий фішинг.

За допомогою цієї технології зловмисники можуть створювати дзвінки, які виглядають точнісінько як номери банків, поліції або навіть видавати себе за родичів, щоб маніпулювати жертвами. Ці дзвінки часто інсценуються в екстрених ситуаціях, таких як облікові записи з ознаками компрометації, причетність до злочину, потреба в перевірці інформації або запит на грошові перекази на «безпечний рахунок».

Під час обміну шахраї намагатимуться використати конфіденційну інформацію, таку як OTP-коди, паролі для входу, біометричні дані, або обманом змусити користувачів завантажити програми, що містять шкідливе програмне забезпечення. У деяких випадках користувачів навіть обманом змушують надати віддалений доступ до своїх телефонів, що дозволяє зловмисникам контролювати весь пристрій і здійснювати несанкціоновані транзакції.

Поряд із цими попередженнями, банківський сектор також посилює застосування технологій для боротьби з шахрайством. Одним із помітних рішень є Інформаційна система управління, моніторингу та запобігання ризикам клієнтів (SIMO), яку Державний банк В'єтнаму пілотував з січня 2024 року та офіційно запустив у травні 2024 року.

Ця система дозволяє кредитним установам обмінюватися інформацією про підозрілі рахунки, коли виявляються ознаки шахрайства. За допомогою цього централізованого джерела даних банки можуть швидко приймати рішення про блокування транзакцій або вимагати додаткової перевірки, перш ніж клієнти зможуть здійснювати грошові перекази онлайн.

Згідно з останнім оновленням Державного банку В'єтнаму, станом на 17 травня понад 4 мільйони клієнтів отримали попередження від системи SIMO. Примітно, що понад 1,3 мільйона клієнтів проактивно призупинили або скасували транзакції після отримання попереджень, загальна вартість транзакцій склала приблизно 4 400 мільярдів донгів. Ця цифра показує, що фінансове шахрайство в Інтернеті залишається складним, і відображає початкову ефективність технологічних рішень у захисті активів людей.

Джерело: https://tienphong.vn/ngan-hang-canh-bao-nan-lua-dao-moi-post1845929.tpo