Банки попереджають про нові шахрайські схеми.

(NLĐO) – Шахраї телефонують клієнтам, щоб повідомити їм про прострочені кредити в CIC (Кредитному інформаційному центрі) та просять переказати гроші для надання кредитної історії.

Цифровий банк Cake by VPBank нещодавно надіслав своїм клієнтам електронного листа з попередженням про нові шахрайські тактики, що використовуються високотехнологічними злочинцями. У листі банк заявив, що ці злочинці постійно змінюють свої методи та стають дедалі витонченішими, щоб викрасти активи клієнтів.

Зокрема, остання тактика полягає в тому, що вони видають себе за В'єтнамський національний центр кредитної інформації (CIC), телефонують клієнтам, щоб повідомити їх про прострочені кредити та запросити їх до CUC для вирішення проблеми. Вони також підробляють звіти CIC та вимагають грошові перекази в обмін на надання кредитних звітів.

Або ж вони можуть видавати себе за Кредитний інформаційний центр (КІЦ) і просити позичальників переказати гроші на особисті рахунки, щоб КІЦ міг покращити їхній кредитний рейтинг, що сприятиме швидшій виплаті позики.

«Шахраї використовують технічні терміни, такі як «кредит», «заморожування» тощо, щоб надсилати клієнтам документи на обробку даних із підробленими печатками та підписами, щоб повідомити їх про те, що позичальник має неправильний або заблокований кредитний профіль, недостатній кредитний рейтинг для виплати, та попросити клієнта переказати гроші на особистий рахунок шахрая», – заявили в Cake by VPBank, описуючи тактику.

Споживачам слід бути обережними з новими шахрайськими тактиками, щоб уникнути непотрібних втрат грошей.

Щоб забезпечити безпеку та захист особистої інформації, цей цифровий банк радить клієнтам бути обережними з дзвінками від CIC (Кредитного інформаційного центру), не встановлювати незнайомі програми, не переходити за підозрілими посиланнями та не переказувати гроші на незнайомі рахунки, якщо їх запитують.

Ще одна афера, не нещодавня, але яка все ще впливає на багатьох людей, полягає в тому, щоб видавати себе за відправників (персонал кур'єрських компаній) з метою обману та крадіжки грошей у покупців.

Відповідно, шахраї збирають інформацію про клієнтів через прямі трансляції, публічні коментарі або купуючи її з інших джерел. Вони видають себе за водіїв доставки, телефонують клієнтам, щоб домовитися про доставку, та запитують банківські перекази. Після отримання грошей вони використовують виправдання, такі як надсилання коштів на неправильний номер рахунку… Вони навіть надсилають підозрілі посилання, видаючи себе за центр доставки, щоб обманом змусити клієнтів зв’язатися з ними, скасувати свою підписку та отримати відшкодування вартості замовлення.

Коли клієнти натискають на посилання та виконують інструкції, їхні телефони та банківські рахунки можуть бути скомпрометовані, а гроші, які вони вже сплатили, можуть бути викрадені…

Щоб уникнути шахрайства, банки радять користувачам не приймати замовлення, які вони не замовляли; не здійснювати платежі без номера відстеження або інформації про продукт; та не переходити за посиланнями, надісланими незнайомцями.

Джерело: https://nld.com.vn/ngan-hang-canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-196241102105018407.htm