Ринок Форекс все ще переживає бум.

Незважаючи на попередження влади та той факт, що багато людей стали жертвами шахрайства, пов'язаного з міжнародною торгівлею акціями та валютою (forex), ці біржі продовжують залучати людей до участі різними способами. Вони навіть діють більш агресивно, організовуючи екстравагантні заходи та інвестиційні конференції для залучення «інвесторів».

Запрошення отримано ще до здійснення будь-яких транзакцій.

Минулого тижня у великому готелі в Першому районі Хошиміна репортер газети Nguoi Lao Dong спостерігав за сотнями людей, які відвідували програму «Використання інвестиційних можливостей в умовах економічної волатильності у 2023 році», організовану торговою платформою форекс HFM (HFM).

У зоні рецепції співробітники HFM допомогли учасникам відсканувати QR-код на своїх телефонах, надати особисту інформацію для реєстрації облікового запису та отримати код гостя, який надасть їм «квиток» для входу до аудиторії.

Перше, що впало нам у око, – це великий екран, на якому рекламували HFM як одного з найкращих форекс-брокерів, який підтримує кредитне плече 1:1000, обслужив 3,5 мільйона клієнтів, здобув 60 нагород на світовому фінансовому ринку та має ключових партнерів, включаючи відомий французький футбольний клуб Парі Сен-Жермен (ПСЖ)…

Представники HFM представили програму, в якій взяли участь троє іноземних керівників вищої ланки, відповідальних за азійський регіон HFM, та два в'єтнамські фінансові експерти, які відповідали на запитання клієнтів.

Під час програми фінансові експерти HFM з ентузіазмом презентували інвесторам фактори, що впливають на світове економічне зростання, пояснювали причини зростання та падіння вартості долара США, євро, єни (Японія) тощо, а також пропонували деякі стратегії торгівлі на ринку Форекс. Наприклад, коли США підвищують процентні ставки, долар США зазвичай зростає відносно євро. У такому разі інвестори, які торгують парою долар США/євро з бичачою позицією щодо долара США, отримають значний прибуток.

Під час заходу персонал проактивно звертався до клієнтів, запрошуючи їх інвестувати, пропонуючи привабливі стимули, такі як: «Відтепер і до 16 березня інвестори, які відкриють рахунок і внесуть 300 доларів, отримають бонус у розмірі 30 доларів і матимуть шанс потрапити до 15 переможців розіграшу «Золотий кіт» із загальним призом майже 1 мільярд донгів».

Деякі учасники програми сказали, що вони мало знають про форекс, тому, якби вони приєдналися, то покладалися б виключно на інформацію та поради брокерів. Ці особи також згадали, що наприкінці лютого вони відвідали великий фінансовий захід, що проходив у Хошиміні, і співробітники різних брокерів, таких як HonorFX, TMGM, Infinox, Land-FX, MiTrade, Lion Brokers тощо, ознайомили їх з торгівлею на ринку форекс з високою прибутковістю та привабливими подарунками, надали їм поради та запропонували їм торгівлю на ринку форекс з високою прибутковістю та привабливими подарунками.

Форекс-брокери організовують семінари та інвестиційні конференції, щоб заохотити людей до участі в торгівлі на ринку Форекс.

Неоднозначна штаб-квартира

Як учасники програми, ми запитали, де знаходиться офіс HFM. Співробітники повідомили нам, що їхня штаб-квартира знаходиться на Кіпрі, а їхній офіс у В'єтнамі — у Хошиміні, але на той час вони не змогли надати адресу клієнтам.

Щоб дізнатися більше, ми запросили особистий номер телефону співробітника, але нам відмовили, посилаючись на заборону власника платформи. Однак ця особа заявила, що протягом наступних кількох днів HFM зателефонує всім зареєстрованим інвесторам, щоб надати додаткову інформацію, порадити щодо прибутковості та допомогти їм з торгівлею на ринку Форекс…

З іншого боку, співробітники цієї біржі також заявили, що HFM є кіпрською інвестиційною компанією, діяльність якої регулюється Кіпрською комісією з цінних паперів та бірж. Як міжнародна торгова компанія, HFM зареєстрована в Сент-Вінсенті та Гренадіні.

Однак, коли ми шукали в Google, то виявили, що Сент-Вінсент і Гренадини — це острівна держава, розташована в Карибському морі, з населенням понад 100 000 осіб, а її економіка базується переважно на туризмі, сільському господарстві та гірничодобувній промисловості…

Однак, HFM все ще надає інвесторам безліч інформації, таку як той факт, що платформа авторизована та регулюється Управлінням фінансових послуг Дубая (DFSA), Управлінням фінансової поведінки Великобританії (FCA), і, зокрема, в Республіці Кенія HFM авторизована Управлінням ринків капіталу Кенії як онлайн-форекс-брокер…

Шахрайські пастки

Насправді, практика залучення інвестицій на міжнародному фондовому ринку та валюті у В'єтнамі не є новою. Ця діяльність процвітала під час пандемії COVID-19, коли незаконні форекс-платформи використовували ситуацію, щоб спонукати людей до інвестицій та обіцяти високі прибутки у їхній «вільний час».

У 2021 році Департамент кібербезпеки та запобігання злочинам у сфері високих технологій поліції Ханоя оголосив, що в певний момент у В'єтнамі існувало до 300 незаконних платформ для торгівлі на ринку Форекс, які приваблювали багатьох інвесторів. Ці платформи працювали за допомогою брокерів, які залучали інвесторів через телепродажі (пропонуючи інвестиції по телефону), зв'язувалися з людьми через платформи соціальних мереж, такі як Zalo та Facebook, та консультували їх щодо того, як розміщувати угоди.

Спочатку вони часто заохочують інвесторів вигравати угоди, щоб внести більше грошей на свої рахунки. Потім вони радять їм розміщувати великі угоди, стягуючи високі та незрозумілі комісії, що призводить до втрати інвесторами всіх їхніх грошей. Як тільки інвестори втратять усі свої гроші, вони знайомлять їх з новою форекс-платформою, обіцяючи, що якщо вони внесуть більше грошей, то зможуть відіграти свої збитки.

Пані Нгуєн Тхань Нянь (проживає в районі Фу Нянь, Хошимін), як одна з жертв торгівлі на ринку Форекс, розповіла, що хоча форекс-брокери обіцяють не втручатися в ордери інвесторів на купівлю та продаж, вони часто використовують тактику маніпулювання інвесторами, змушуючи їх торгувати відповідно до своїх побажань. «Коли я розміщувала ордери на купівлю та продаж валютних пар USD/євро, консультанти постійно телефонували, змушуючи мене торгувати іншими валютними парами. Я виконала їхні вказівки, і в результаті втратила всі гроші на своєму рахунку», – розповіла пані Нянь.

Нещодавно Департамент кібербезпеки поліції провінції Донгтхап також попередив громадськість про ризик «втрати всіх активів під час інвестування у форекс». За їхніми словами, щоб завоювати довіру інвесторів, форекс-брокери часто організовують пишні тренінги, консультації та вечірки, засліплюючи багатьох людей тим, що це пастка.

Ці платформи розроблені адміністраторами з функціями, що дозволяють їм втручатися в облікові записи клієнтів. Адміністратори можуть розміщувати замовлення безпосередньо на облікових записах клієнтів, змінювати баланси рахунків та втручатися в процес розміщення замовлень, наприклад, продовжувати затримки замовлень, розширювати діапазон цін купівлі та продажу та навіть «спалювати» облікові записи клієнтів.

Примітно, що інвестори на цих платформах по суті торгують з власником платформи. Якщо інвестор багато виграє, власник платформи використовуватиме технічні засоби, такі як блокування доступу до облікового запису, розміщення фальшивих ордерів, що призведе до ліквідації облікового запису та неможливості виведення грошей. Зрештою, після крадіжки грошей інвесторів, зловмисники закривають торгову платформу, щоб уникнути виявлення поліцією…

Необхідна надзвичайна обережність.

За словами пана Нгуєн Дик Леня, заступника директора відділення Державного банку В'єтнаму в місті Хошимін, надання послуг з торгівлі іноземною валютою здійснюється кредитними установами та комерційними банками, які відповідають бізнес-вимогам. «Створення платформ для торгівлі на ринку Форекс суперечить закону, тому відповідні органи повинні вжити заходів. Люди, які інвестують гроші у платформи для торгівлі на ринку Форекс, стикаються зі значними ризиками та не мають правового захисту. Тому інвесторам слід звернутися за додатковою консультацією до відповідних органів та бути вкрай обережними, перш ніж приймати будь-які пропозиції щодо торгівлі іноземною валютою», – порадив пан Лень.

Джерело