ایپس کے ذریعے "بلیک کریڈٹ" فراڈ کو روکیں۔

گڈ وائس کمپنی کے ڈائریکٹر کی چالیں۔

ہو چی منہ سٹی پولیس اور اضلاع نے "بلیک کریڈٹ" اور قرض کی وصولی سے متعلق بھتہ خوری کی کارروائیوں کے لیے بہت سے لوگوں اور مشتبہ افراد کو "بھیس بدل کر" اور "بہت زیادہ" شرح سود پر رقم ادا کرنے والی کمپنیوں اور کاروباروں کے سلسلے کی چھان بین اور ان سے نمٹنے کے لیے مسلسل اقدامات تیز کیے ہیں۔ پولیس نے شہر کے محکموں، شاخوں اور تنظیموں کے ساتھ بھی رابطہ قائم کیا تاکہ پروپیگنڈہ شروع کرنے اور لوگوں کو شہر بھر میں ضابطوں کی خلاف ورزی کرنے والی مصنوعات کو ہٹانے اور حذف کرنے میں حصہ لینے کے لیے متحرک کرنے کا منصوبہ بنایا جائے۔

29 مئی کو، 3 ایپ قرض دینے والی کمپنیوں کے 11 مدعا علیہان، ڈائریکٹرز اور ملازمین کے خلاف مقدمہ چلایا گیا اور ہو چی منہ سٹی پولیس ڈیپارٹمنٹ نے جائیداد سے بھتہ خوری کی تحقیقات اور ان سے نمٹنے کے لیے عارضی طور پر حراست میں لے لیا۔ ان میں Nguyen Manh Hai (30 سال کی عمر، Khanh Hoa صوبے میں رہائش پذیر) - Tieng Noi Hay Debt Collection Company کے ڈائریکٹر؛ Vu Ngoc Minh Khanh (28 سال کی عمر، Khanh Hoa صوبے میں رہائش پذیر) - ٹیم لیڈر؛ Nguyen Thi Thuy Van (28 سال کی عمر، ڈسٹرکٹ 7 میں رہائش پذیر)؛ ٹران تھی مائی (27 سال کی عمر، تھو ڈک سٹی میں رہتی ہے) تقریباً 21 قرض دینے والی ایپس کی مینیجر ہے۔ اس کے علاوہ، گولڈن کمپنی، بانس کمپنی... کے ملازمین بھی ہیں جو آن لائن قرض دینے والی ایپس کا انتظام کرتے ہیں۔

Tieng Noi Hay Debt Collection Company کے ڈائریکٹر Nguyen Manh Hai پر مقدمہ چلائیں اور انہیں حراست میں لیں۔

اس سے قبل، سائبر اسپیس اور عوام کی طرف سے فراہم کردہ معلوماتی ذرائع پر صورتحال کو سمجھنے کے کام کے ذریعے، پتہ چلا کہ آن لائن لون ایپس کے بارے میں بہت سے اشتہارات تھے، کوئی رہن کی ضرورت نہیں تھی، قرض کی درخواست کی ضرورت نہیں تھی... جو لوگوں کی نفسیات پر اثرانداز ہوتے تھے جیسے: فوری تقسیم، فوری طریقہ کار، آمدنی ثابت کرنے کی ضرورت نہیں... سادہ انسٹالیشن کے طریقوں کے ساتھ ایپلی کیشن کو ڈاؤن لوڈ کرنے کے لیے فون پر آسان طریقے سے کام کرنے کے لیے، صرف ڈاؤن لوڈ کرنے کی ضرورت ہے۔ یہ جانتے ہوئے کہ رقم ادھار لینے کے لیے، آپ کو قرض کی درخواست کو اپنے فون کے رابطوں، ذاتی تصاویر تک رسائی اور صارف کی معلومات جمع کرنے کی اجازت دینی ہوگی۔

"بلیک کریڈٹ" مضامین کا قرض دینے کا طریقہ یہ ہے کہ صرف 7 سے 10 دنوں کے اندر اعلی شرح سود کے ساتھ مختصر مدت کی ادائیگی کریں (سروس فیس جمع کرنے کے بھیس میں...)۔ جب قرض لینے والا وقت پر ادائیگی نہیں کرتا ہے، تو عملہ کال کرے گا یا ٹیکسٹ کر کے انہیں قرض ادا کرنے کی یاد دلائے گا۔

اگر قرض لینے والا ادائیگی نہیں کرتا یا رابطہ منقطع کر دیتا ہے، تو عملہ رشتہ داروں اور دوستوں کو فون کرنے کے لیے رابطہ فہرست کا استعمال کرے گا تاکہ قرض لینے والے کو یاد دلائے کہ "اگر آپ قرض لیتے ہیں، تو آپ کو ادا کرنا چاہیے" تاکہ رشتہ داروں اور دوستوں کو پریشان نہ کریں۔

قرض لینے والوں اور ان کے رشتہ داروں اور دوستوں کو ان قرضوں کی ادائیگی کے لیے کال کرنے کے بعد جو ادا نہیں کیے گئے ہیں، عملہ فون کال کرے گا، لعنت بھیجے گا، بیہودہ اور توہین آمیز الفاظ پر مبنی پیغامات بھیجے گا، ذاتی تصاویر کھینچے گا اور ان کو فحش اور عریاں تصاویر کے ساتھ جوڑ کر رشتہ داروں اور اہل خانہ کو بھیجے گا۔ اس کے علاوہ، رعایا کے گروہ براہ راست یا لوگوں کو پینٹ اور گندی چیزیں پھینکنے کے لیے رکھ لیں گے، جس سے لوگوں کی املاک کو نقصان پہنچے گا اور شہر میں امن و امان میں خلل پڑے گا۔

ہو چی منہ سٹی پولیس ڈیپارٹمنٹ نے کریمنل پولیس ڈیپارٹمنٹ کو ہدایت کی ہے کہ وہ ایک خصوصی تحقیقاتی پروجیکٹ قائم کرے، محکمہ فوجداری پولیس، وزارت پبلک سیکیورٹی کے پیشہ ورانہ محکموں، کین تھو سٹی پولیس کے ساتھ مل کر پیشہ ورانہ اقدامات کا اطلاق کرے، دستاویزات کی تصدیق اور جمع کرے، اور قرض جمع کرنے کے جدید طریقوں اور چالوں کے ساتھ کام کرنے والی 32 سے زیادہ آن لائن لون ایپس کی شناخت کرے۔

ابتدائی تحقیقاتی نتائج کے مطابق، Nguyen Manh Hai Tieng Noi Hay کمپنی کے ڈائریکٹر ہیں، جو ایپس کے ذریعے قرضے کی رہنمائی اور آپریٹنگ کرتے ہیں، قرض کی وصولی (مالک ایک چینی شہری ہے جو اسے چلاتا ہے، Nguyen Manh Hai کو اسے چلانے کے لیے رکھا گیا تھا)۔

پولیس نے Sofi Solutions LLC کے چیف اکاؤنٹنٹ Cao Thi Xuan Huong کی رہائش گاہ کی تلاشی لی۔

ہر روز، ہر رکن کو پہلی 3 فائلوں کے لیے 50,000 VND اور ہر بعد کی فائل کے لیے 50,000 VND سے قرض اور فوائد حاصل کرنے کے لیے تقریباً 10 واجب الادا قرض دہندہ فائلیں موصول ہوتی ہیں۔ قرض کی وصولی کا حساب ہدف (جسے KPI کہا جاتا ہے) کے حساب سے لگایا جائے گا اور KPI تک پہنچنے پر کمپنی کی طرف سے 3 سے 3.5 ملین VND تک کا انعام دیا جائے گا۔

قرض جمع کرنے کے لیے، Hai نے فون نمبرز، سم کارڈز اور ٹیکسٹ میسجز فراہم کیے جیسے کہ: "تم جانور، جلدی سے (کسٹمر کا نام) اور (والدین کا فون نمبر) پر بھونکنا (رقم) ادا کرنے کے لیے... تم لوگ مجھ سے پیسے چوری کرتے رہتے ہو اور میں سکون سے نہیں رہ سکتا..." گروپ کے اراکین قرض لینے والوں اور ان کے رشتہ داروں کو دھمکیاں دینے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔

ایک دن میں 300 یا اس سے زیادہ کالز کرنی پڑتی ہیں۔

پولیس نے یہ بھی طے کیا کہ ٹران تھی مائی (گولڈن کمپنی کا ایک ملازم) کل تقریباً 21 قرض دینے والی ایپس کا انتظام کرتا ہے (جن میں سے کچھ یہ ہیں: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Bigongca, Doshloan, Find) Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash)، اور ان ایپس کے تمام ملازمین کا انتظام کرتا ہے۔ ہر روز، ملازمین کو ہدایت دی جائے گی کہ رقم کیسے جمع کی جائے اور انہیں بونس اور ذمہ داری کے الاؤنس کے ساتھ ادائیگی کی جائے گی۔ پولیس نے طے کیا ہے کہ ہر قرض دینے والی ایپ سوشل نیٹ ورکس پر S0 (نئے ملازمین) سے S1 (1 سے 7 دن تک قرض جمع کرنے والے)، S2 (8 سے 30 دن تک قرض جمع کرنے والے) کی سطح کو منظم کرنے اور تقسیم کرنے کے لیے ایک گروپ بنائے گی۔

دریں اثنا، دو مضامین ڈیم چی ہاؤ اور چاؤ کھا اینگھی جون 2022 سے گولڈن کمپنی میں قرض جمع کرنے والے کے طور پر کام کر رہے ہیں۔ ہاؤ اور نگہی نے اعتراف کیا کہ ہاؤ کو کمپنی میں 7 دنوں سے کم واجب الادا قرضوں کے گروپ میں کام کرنے کے لیے قبول کیا گیا تھا، بشمول 3 گروپس، ایپلی کیشنز کا استعمال کرتے ہوئے: گولڈ وے، ڈوڈونگ، فکس لون، جب کہ Nghi گروپ میں قرضوں اور درخواستوں کو دوبارہ استعمال کیا گیا۔ ٹران تھی مائی کے زیر انتظام گولڈن کمپنی سسٹم کا مکمل کیش تلاش کریں۔

Tran Thi Thanh Huong (پیدائش 1995 میں، ڈونگ تھاپ صوبے سے) بانس فنانس کمپنی (86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City میں ایک نمائندہ دفتر کے ساتھ) کا قرض جمع کرنے والا ہے۔ بانس کمپنی ایپلی کیشنز کا استعمال کرتی ہے جس میں شامل ہیں: جادوگر، سن شائن لون، ایگل، کیفٹ، ایچ وے، جراف، اونٹ، لوکی، کنگ کانگ، مالک مکان، ڈائنوسار، کیکٹس، شوٹنگ اسٹار، سوان، صارفین کو رقم دینے کے لیے کلید۔

اس کے علاوہ، پولیس نے مدعا علیہ نگوین تھی کیم ہانگ کی شناخت بھی ایپس Tu Do اور Doc Lap کے ملازم کے طور پر کی۔ ٹران ٹین ٹائین نے چینی ملکیت والی لون ایپس کے لیے قرض جمع کرنے والے کے طور پر کام کیا جن میں نانو، گولا، آسا، بینٹا، بیسن، رولی، انفا، میسا، مینگو، ویلا شامل ہیں۔ 2022 میں، Tien نے Mango اور Vila ایپس کے لیے قرض جمع کیا؛ Nguyen Vang Trung قرض جمع کرنے والی ٹیم کے رہنما تھے اور Nguyen Thanh Tung ایپس NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang اور Trung ایک چینی شخص کی ہدایت کاری اور انتظام میں کام کرتے تھے۔

پولیس نے Sofi Solutions LLC کے آپریشنز کے سربراہ Tran Dung کی رہائش گاہ اور کام کی جگہ کی تلاشی لی۔

تحقیقاتی نتائج کے مطابق، قرض جمع کرنے کے دوران اوپر دی گئی قرض دینے والی ایپس کے عموماً 3 درجے ہوتے ہیں۔ لیول 1 سے لیول 2 ٹیکسٹ کرنا، قرض لینے والوں کو کال کرنا، ان کے رشتہ داروں کو دھمکیاں دینا، لیول 3 تک قرض لینے والوں کی روح کو ڈرانا، قرض لینے والوں کی تصاویر کاٹ کر چسپاں کر کے رشتہ داروں کو خوفزدہ کرنا، یا قرض لینے والوں کے رشتہ داروں کو قرض کی چوری کے بارے میں معلومات دینا، قربان گاہ پر جانا، طوائف کے طور پر کام کرنا، گاہک کی حساس تصاویر اور سوشل نیٹ ورک پر پوسٹ کرنا... گاہک گاہک کی رابطہ فہرست کے ذریعے۔

قرض دینے والی ایپس میں بہت سے محکمے ہوں گے جیسے قرض کی تشخیص، نظام کا انتظام، قرض کی یاد دہانی اور وصولی، قرض کی وصولی اور قرض کی فروخت کے عملے کا انتظام۔ جو لوگ قرض کی یاد دہانی اور قرض وصولی کے محکمے میں کام کرتے ہیں ان کا دعویٰ ہے کہ ان کا واحد کام صارفین کو فون کرنا ہے کہ وہ انہیں وقت پر قرض ادا کرنے کی یاد دلائیں۔ اگر وہ ادائیگی نہیں کرتے ہیں تو، وہ لعنت، دھمکیوں کے پیغامات بھیجیں گے، اور گاہک کے قرض کی فائل کو ڈیٹ کلیکشن ڈیپارٹمنٹ میں منتقل کریں گے، جس سے انہیں مزید شدید دھمکیاں دیں گے، جیسے کہ فیس بک اور زالو پر تصویریں اور کولاجز پوسٹ کرنا۔ اس ڈیپارٹمنٹ کا ایک دن میں 300 یا اس سے زیادہ کال کرنے کا ہدف ہے۔

قرض کی وصولی کے غیر موثر ہونے کی صورت میں، قرض کی ایپس قرض کی وصولی کو دہشت گردی کی فون کالز، رشتہ داروں کو دھمکیاں، سوشل نیٹ ورکس پر پوسٹ کی گئی تہمت آمیز تصاویر کے ذریعے قرض کی وصولی جاری رکھنے کے لیے مخمصہ قانونی فرموں، قرضوں کی تجارت کرنے والی کمپنیوں، مالیاتی کمپنیوں کو فروخت کریں گی۔

اسی طرح، 28 مئی کو، ڈیجیٹل کریڈٹ ٹریڈنگ اینڈ سروس کمپنی لمیٹڈ، Fincap VN کمپنی لمیٹڈ، اور Sofi Solutions Company Limited کے 9 ڈائریکٹرز، ڈیپارٹمنٹ ہیڈز، ڈویژن کے سربراہان اور ٹیم لیڈرز کے خلاف بھی ہو چی منہ سٹی پولیس نے "سول لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینے" کے جرم میں مقدمہ چلایا۔

تحقیقات کے دوران، ہو چی منہ سٹی پولیس نے یہ طے کیا کہ ان کمپنیوں نے tamo.vn اور findo.vn ویب سائٹس کے ذریعے قرضوں کے حصول کی سرگرمیوں کو چلانے کے لیے پیادوں کی دکان اور مالیاتی مشاورتی خدمات کے طور پر "چھپایا ہوا" تھا۔

یہ غیر قانونی آن لائن صارفین کو قرض دینے والی ویب سائٹس ہیں، پہلے سے پروگرام شدہ، ڈیٹا سرورز کے ساتھ جو بیرون ملک واقع ہیں اور بیرون ملک سے چلائی جاتی ہیں۔ Sofi Solutions، Digital Credit، اور Fincap کمپنیاں ویتنام میں قرض دینے کی سرگرمیاں چلاتی ہیں۔

جب قرض کی ضرورت ہوتی ہے تو، صارفین کو صرف ویب سائٹ یا فون پر ایپلی کیشن میں لاگ ان کرنے، ذاتی معلومات بھرنے کی ضرورت ہوتی ہے اور قرض دینے والے کے کسی ملازم سے براہ راست رابطہ کیے بغیر قرض کی درخواست خود بخود سسٹم کے ذریعے عمل میں آجائے گی۔

اپریل 2019 سے اپریل 2023 تک، مندرجہ بالا دو ویب سائٹس کے ذریعے، ڈیجیٹل کریڈٹ ٹریڈنگ اینڈ سروس کمپنی لمیٹڈ، Fincap VN کمپنی لمیٹڈ اور Sofi Solutions Company Limited نے 20 لاکھ سے زیادہ قرضے تقسیم کیے، جن کی کل VND 6,072 بلین سے زیادہ ہے، غیر قانونی طور پر VND 4,123 بلین سے زیادہ منافع ہوا، سب سے زیادہ شرح سود 123.4 بلین ہے۔ 1,289.67%، سول کوڈ میں تجویز کردہ سب سے زیادہ شرح سود سے 7 سے 64 گنا زیادہ...

ان منصوبوں سے یہ دیکھا جا سکتا ہے کہ ایپس یا چھپی ہوئی ویب سائٹس کے ذریعے قرضے کی وصولی کی صورت حال اب بھی بہت پیچیدہ ہے، جس میں بہت سے نفیس تغیرات ہیں، جس سے لوگوں میں کافی مایوسی پائی جاتی ہے، جس سے سیکیورٹی اور امن کی صورتحال متاثر ہوتی ہے۔ اس کے ساتھ ہی حکام نے ایپس کے ذریعے ’بلیک کریڈٹ‘ سے متعلق جرائم، مالیاتی مشاورتی کمپنیوں، قانون کی مشاورتی کمپنیوں کی آڑ میں غیر قانونی قرضوں کی وصولی سے متعلق لڑائی کو تیز کرنے اور ان سے نمٹنے کے لیے بھی اپنے عزم کا اظہار کیا ہے۔

ہو چی منہ سٹی پولیس نے لوگوں کو خبردار کیا کہ وہ زیادہ چوکس رہیں۔ جب انہیں کاروبار کے لیے سرمائے کی ضرورت ہو، تو انھیں ترجیحی پالیسیوں اور مناسب شرح سود سے لطف اندوز ہونے کے لیے ریاست کے لائسنس یافتہ بینکوں اور مالیاتی اداروں سے رابطہ کرنا چاہیے۔ اس کے علاوہ، لوگوں کو اپنی معلومات، فون کے رابطے، ذاتی تصاویر کے لیک ہونے اور مجرموں کی طرف سے ہراساں کیے جانے، ان پر پینٹ یا مٹی پھینکنے، ان پر اور ان کے خاندانوں کو متاثر کرنے سے بچنے کے لیے غیر قانونی ایپس کے ذریعے رقم نہیں لینا چاہیے۔ اور، صارفین اپنی ذاتی معلومات سکیمرز کو بیچ سکتے ہیں یا غیر قانونی سرگرمیاں انجام دے سکتے ہیں۔

شہر بھر میں غیر قانونی اشتہاری مصنوعات کو ہٹانے اور حذف کرنے میں حصہ لینے کے لیے پروپیگنڈہ شروع کرنے اور لوگوں کو متحرک کرنے کے منصوبے پر عمل درآمد کے تقریباً ایک ماہ کے بعد، ہو چی منہ سٹی پولیس نے 50 مشتبہ افراد کے ساتھ مالی قرضہ دینے کی سرگرمیوں سے متعلق سینکڑوں فون نمبرز دریافت اور تصدیق کی، 3 مقدمات، 17 مدعا علیہان کے خلاف جرائم کے لیے قانونی چارہ جوئی کی، اور "کالے 4 کریڈٹ" سے متعلق جرائم کے لیے قانونی کارروائی کی۔ اشتہار

پیپلز پولیس اخبار کے مطابق null

ماخذ لنک