اربوں ڈالر کا آن لائن فراڈ

ایس جی جی پی او 19/09/2023 15:56

بینکنگ سیکٹر سے متعلق ہائی ٹیک جرائم میں مسلسل اضافہ، مزید پیچیدہ اور طریقوں اور چالوں میں مسلسل تبدیلیاں آتی رہتی ہیں۔ مجرموں کی نئی چالیں اسٹورز پر مناسب اثاثوں پر QR کوڈز چسپاں کر رہی ہیں، مناسب اثاثوں میں رقم کی منتقلی کے لیے جعلی رسیدیں بنا رہی ہیں...

ACB بینک ورکشاپ میں سیکورٹی کے مسائل کے بارے میں بتاتا ہے۔

19 ستمبر کو اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) کے تعاون سے Tuoi Tre اخبار کے ذریعے منعقدہ ورکشاپ "بینک اکاؤنٹس کو آن لائن فراڈ کے بڑھتے ہوئے خطرے سے بچانا" میں، لیفٹیننٹ کرنل کاو ویت ہنگ، محکمہ سائبر سیکورٹی اور ہائی ٹیک کرائم پریوینشن کے شعبہ 4 کے ڈپٹی ہیڈ نے کہا کہ وزارت جرائم کی بڑھتی ہوئی سرگرمیوں کے ساتھ ترقی کر رہی ہے۔ سائنسی اور تکنیکی کامیابیوں سے فائدہ اٹھانے کا رجحان جیسے کہ AI سے جعلی چہرے (ڈیپ فیک)، آوازیں (ڈیپ وائس)، پھر رقم کی منتقلی کے لیے رشتہ داروں اور دوستوں سے رابطہ کریں۔

اس کے علاوہ، مضامین دھوکہ دہی کی رقم کی وصولی یا "بھوت" کاروبار قائم کرنے، اسٹاک، فاریکس... میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے رقم حاصل کرنے کے لیے بینک اکاؤنٹس کھولنے اور پھر اسے غبن کرنے کے لیے جعلی خدمات بنائیں گے۔

لیفٹیننٹ کرنل کاو ویت ہنگ، ڈپٹی ہیڈ آف ڈیپارٹمنٹ 4، ڈیپارٹمنٹ آف سائبر سیکیورٹی اینڈ ہائی ٹیک کرائم پریوینشن (منسٹری آف پبلک سیکیورٹی)

لیفٹیننٹ کرنل کاو ویت ہنگ نے یہ بھی بتایا کہ نئی چالیں سامنے آئی ہیں، جیسے کہ مناسب جائیداد پر اسٹورز پر کیو آر کوڈز چسپاں کرنا، مناسب جائیداد میں رقم منتقل کرنے کے لیے جعلی رسیدیں بنانا، بینک ملازمین کی نقالی کرنا، صارفین سے کارڈ کی معلومات فراہم کرنے کے لیے کہنا اور سامان اور خدمات کی خریداری کے لیے غیر قانونی طور پر ان کا استعمال کرنا۔

"صارفین اور بینک بدستور مجرموں کا نشانہ بنتے رہتے ہیں۔ بینکوں کے لیے، مجرموں کو اسکین کرنے، سسٹم پر حملہ کرنے، سیکیورٹی کی کمزوریوں کا پتہ لگانے، ان کا استحصال کرنے، اور مالویئر پر حملہ کرنے والے۔ بینک کے صارفین کے لیے، مجرم مسلسل نئے اور جدید ترین طریقے متعارف کراتے ہیں اور مناسب اثاثوں کو فراڈ کرنے کے لیے۔ اس لیے، بینکوں کو چاہیے کہ وہ وزارت برائے عوامی ادائیگی کے عمل اور ادائیگیوں کے عمل کو فروغ دینے کے لیے ریاستی بینک کے درمیان تعاون کو مزید مضبوط کریں۔ غیر قانونی رقوم کے بہاؤ کو فوری طور پر روکنے کے لیے بینک اکاؤنٹس اور ای-والیٹس کے استعمال کو محدود کریں جو ان کے نام پر نہیں ہیں،‘‘ سینئر لیفٹیننٹ کرنل کاو ویت ہنگ نے مشورہ دیا۔

مسٹر لی انہ ڈنگ، محکمہ ادائیگی کے ڈپٹی ڈائریکٹر (اسٹیٹ بینک آف ویتنام)

اسٹیٹ بینک کی جانب سے اسٹیٹ بینک کے شعبہ ادائیگی کے ڈپٹی ڈائریکٹر مسٹر لی انہ ڈنگ نے بھی کہا کہ آن لائن فراڈ حال ہی میں دنیا بھر میں پھوٹ پڑا ہے۔ ایف بی آئی نے آن لائن فراڈ کو 27 مختلف قسم کے جرائم میں تقسیم کیا ہے، جس سے 2022 میں 10.3 بلین امریکی ڈالر سے زیادہ کا نقصان ہوا۔ آن لائن فراڈ کے مضبوط پھیلنے سے صارفین، سیلز کے کاروبار اور مالیاتی اداروں پر منفی اثرات مرتب ہوتے ہیں۔

ویتنام میں، انٹرنیٹ پر دھوکہ دہی اور جائیداد کی تخصیص میں شامل ہیں: دھوکہ دہی کرنے والے پولیس، استغاثہ، اور عدالتوں کی نقالی کرتے ہیں جو مقدمات اور مجرمانہ نیٹ ورکس میں ملوث صارفین کو دھمکیاں دیتے ہیں۔ وہ صارفین سے تفتیش کے لیے نامزد کھاتوں میں رقم منتقل کرنے کو کہتے ہیں۔

اس کے علاوہ، فون نمبر استعمال کرنے کے حق کے لیے دھوکہ دہی کی شکل حال ہی میں کافی عام ہے۔ جعلساز نیٹ ورک کے عملے کی نقالی کرتے ہیں کہ وہ 3G سم کو 4G میں مفت میں تبدیل کرنے کے لیے تعاون کی پیشکش کریں یا مطلع کریں کہ سم لاک ہے کیونکہ سبسکرائبر کو معیاری نہیں بنایا گیا ہے۔ متاثرہ شخص ہدایات پر عمل کرتا ہے اور اسے الیکٹرانک بینکنگ سروس کو دوبارہ فعال کرنے کے لیے صارف کی جمع کردہ شناختی معلومات کے ساتھ مل کر OTP کوڈ حاصل کرنے کے لیے فون نمبر استعمال کرنے کا حق حاصل ہے، اور اسے صارف کی رقم کو مناسب کرنے کے لیے رسائی اور لین دین کرنے کا حق حاصل ہے۔

"دھوکہ دہی کی ایک اور نئی شکل جو حال ہی میں سامنے آئی ہے وہ یہ ہے کہ مجرم سرکاری ملازمین، اہلکاروں، اور ریاستی ایجنسیوں کی نقالی کرتے ہیں تاکہ لوگوں کو فون پر کنٹرول حاصل کرنے، ذاتی معلومات، بینک اکاؤنٹس، اور صارفین کے بینک اکاؤنٹس سے رقم چوری کرنے کے لیے جعلی ایپلی کیشنز (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) انسٹال کرنے کی ہدایت دیں۔ "

مسٹر ڈنگ کے مطابق اس فراڈ کو سنبھالنا آسان نہیں ہے۔ ادائیگی کی سرگرمیوں میں دھوکہ دہی اور دھوکہ دہی کو محدود کرنے کے لیے، بینکوں اور صارفین کے کردار سمیت تمام فریقین کی کوششوں اور ہم آہنگی کی ضرورت ہے۔

اسٹیٹ بینک کی جانب سے، اس نے وزارت پبلک سیکیورٹی کے ساتھ رابطہ کیا ہے تاکہ صارفین کی کریڈٹ کی معلومات کی توثیق کرنے کے لیے آبادی کے قومی ڈیٹا بیس کو جوڑنا جاری رکھا جاسکے۔ معلومات اور مواصلات کی وزارت کے ساتھ ڈیٹا کو صاف کرنے کے منصوبے پر کام کرنا، آن لائن بینکنگ خدمات کے لیے رجسٹر کرنے والے اکاؤنٹ ہولڈرز کی معلومات کو موبائل فون نمبر کے ذریعے موبائل صارفین کی معلومات کے ساتھ ملانا۔ بینکوں میں صارفین کے کھاتوں کی حفاظت کے لیے، اسٹیٹ بینک آن لائن ادائیگیوں میں حفاظتی حل سے متعلق فیصلے 630/2017 میں ترمیم کرے گا تاکہ لین دین کی حد کی تفصیل سے وضاحت کی جائے جس کی بایومیٹرک عوامل سے تصدیق ہونی چاہیے تاکہ یہ تعین کیا جا سکے کہ اکاؤنٹ کھولنے والا اور لین دین کرنے والا شخص ایک جیسا ہونا چاہیے۔

"اعداد و شمار کے مطابق، 90% انٹربینک رقم کی منتقلی 10 ملین VND سے کم ہے، صرف 10% 10 ملین VND سے زیادہ ہیں۔ اس لیے، بینکوں کے درمیان رقم کی منتقلی کے وقت بائیو میٹرک تصدیق (فنگر پرنٹ، چہرے کے ذریعے) کی ضرورت کا ایک ضابطہ ہوگا، ممکنہ طور پر 10 ملین میں VND کی خرید و فروخت، نیوٹرلائزنگ کی مشق بھی ہوگی۔ بینک اکاؤنٹس جو ایک طویل عرصے سے موجود ہیں،" مسٹر ڈنگ نے بتایا۔

ماخذ: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html