فاریکس میٹرکس کو بے نقاب کرنے کا سفر۔

TP - جب بھی میں پانچ سال پہلے کے فاریکس، کریپٹو کرنسیز، اور ملٹی لیول مارکیٹنگ اسکیموں کے بارے میں لکھے گئے مضامین کو واپس دیکھتا ہوں، مجھے اب بھی دل کو روک دینے والا احساس یاد آتا ہے جب رات کو میرے فون کی گھنٹی بجی۔ لائن کے دوسرے سرے پر توہین اور دھمکیاں تھیں۔ میرے گھر کے باہر اجنبی لوگ میرا ٹھکانہ دریافت کر رہے تھے۔ سوشل میڈیا پر میری اور میرے خاندان کی تصاویر کو ہر قسم کے ہتک آمیز تبصروں کے ساتھ گردش کیا جا رہا تھا۔

"جلد امیر بنو" کے جال کو ڈی کوڈ کرنا

آج، چونکہ متعدد فاریکس (فارن ایکسچینج) اور مخفی مالیاتی سرمایہ کاری کی اسکیمیں سامنے آرہی ہیں، اور بہت سے نام جو کبھی "سرمایہ کاری کے بت" کے طور پر پکارے جاتے تھے، دھوکہ دہی کے مقدمات میں مدعا علیہ بن جاتے ہیں، میں سمجھتا ہوں کہ سچائی کو سامنے لانے کے لیے بہت زیادہ محنت اور وقت درکار ہوتا ہے۔

بہت کم لوگ جانتے ہیں کہ مسٹر پِپس، مسٹر ہنٹر جیسے ناموں کے سامنے آنے سے پہلے یا غیر ملکی زرمبادلہ کے کئی جعلی تجارتی پلیٹ فارمز کے سامنے آنے سے پہلے، Tien Phong اخبار کی رپورٹرز کی ٹیم نے کئی سال اس موضوع کی پیروی کرتے ہوئے، دھمکیوں، نفسیاتی طور پر ہراساں کیے جانے، اور یہاں تک کہ ان کے اہل خانہ کے سامنے اس وعدے کے پیچھے کے سیاہ پہلو کو بے نقاب کرنے کے لیے شکار کیے گئے۔

اکتوبر 2024 میں، یہ خبر کہ تفتیش کاروں نے Pho Duc Nam (Mr. Pips) اور اس کے ساتھیوں کی سربراہی میں مالیاتی سرمایہ کاری کی دھوکہ دہی کی انگوٹھی کو ختم کر دیا تھا، بہت سے لوگوں کے لیے حیران کن تھی۔

2026 میں، شارک بنہ (مسٹر Nguyen Hoa Binh، Ngan Luong JSC کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین، Ngan Luong ادائیگی کے گیٹ وے کا انتظام کرنے والی کمپنی) اور ان کے ساتھیوں کے خلاف مقدمہ چلایا گیا۔ لیکن ہمارے لیے - رپورٹرز کا ایک گروپ جنہوں نے کئی سالوں سے فاریکس اسکیموں کی پیروی کی ہے - اس نتیجے کی پیشین گوئی بہت پہلے کر دی گئی تھی۔

2020 کے اوائل میں، COVID-19 وبائی مرض نے معیشت کو بے مثال مشکلات میں ڈال دیا۔ متعدد کاروبار ٹھپ ہو گئے، کارکن اپنی ملازمتیں کھو بیٹھے، اور بہت سے روایتی سرمایہ کاری کے راستے گر گئے۔ "گھر سے پیسہ کمانے، فنانس 4.0 میں سرمایہ کاری، زیادہ منافع، کم رسک" کی دلکش پیشکشوں نے سوشل میڈیا کو سیلاب میں ڈال دیا۔

اس نیٹ ورک میں دراندازی کرنے کے لیے، ہمیں نئے سرمایہ کاروں سے لے کر بروکرز تک مختلف کردار ادا کرنے تھے، اور تمام فعال اراکین سے ملنا تھا۔ ایک نئے سرمایہ کار کے طور پر، میں نے فاریکس، BO (بائنری آپشنز) اور کریپٹو کرنسی گروپس میں شامل ہونا شروع کیا۔ میں جتنا گہرائی میں گیا، تصویر اتنی ہی واضح ہوتی گئی۔

لگژری کاروں، ولاز اور ڈیزائنر گھڑیوں کی تصاویر کے پیچھے لوگوں کو ایک بھیس میں ملٹی لیول مارکیٹنگ اسکیم کی طرف راغب کرنے کا پورا نظام موجود ہے۔ نئے شرکاء کو ہدایت کی جاتی ہے کہ وہ تجارتی پلیٹ فارمز پر اکاؤنٹ کھولیں، درمیانی ادائیگی کے گیٹ ویز یا بینک ٹرانسفر کے ذریعے رقم جمع کریں۔ سب سے بڑا مقصد سرمایہ کاری سے منافع کمانا نہیں بلکہ نظام میں مزید نئے لوگوں کو بھرتی کرنا ہے۔

2020 سے Tien Phong اخبار میں شائع ہونے والے مضامین کی سیریز "4.0 Era میں ملٹی لیول مارکیٹنگ اسکیمیں" نے پیسے چرانے کے لیے لوگوں کو فاریکس اور کرپٹو کرنسیوں میں سرمایہ کاری کرنے پر آمادہ کرنے کے لیے استعمال ہونے والی چالوں کے بارے میں خبردار کیا ہے۔

مہینوں کے خفیہ کام کے بعد، اقتصادی اور سماجی امور کے محکمے کے رہنماؤں کی براہ راست رہنمائی اور ایڈیٹوریل بورڈ کی ہدایت پر، رپورٹرز کی ٹیم نے تحقیقاتی سیریز "4.0 دور میں ملٹی لیول مارکیٹنگ اسکیم" کو انجام دیا، جس میں معاشرے میں پھیلنے والے مالیاتی ماڈلز کی چالوں کا پتہ لگایا گیا۔

آپ کو یہ بھی پسند آ سکتا ہے

خوبصورت 32 سالہ گلوکار کو عوامی سطح پر خاتون مداح کو گلے لگانے اور بوسہ دینے پر تنقید کا نشانہ بنایا جا رہا ہے۔فرانس: گلوکار جیکسن وانگ نے اس وقت تنازعہ کھڑا کر دیا جب انہوں نے پیرس کی سڑکوں پر ایک پرستار کو گال پر گلے لگایا اور بوسہ دیا۔

EU سرمایہ کاروں کو AI پر مبنی گھوٹالوں سے بچانے کے لیے ضوابط کو سخت کرتا ہے۔AI سے چلنے والے فراڈ کے بڑھتے ہوئے مسئلے کا سامنا کرتے ہوئے، یورپی یونین (EU) اس سے نمٹنے کے لیے قانونی فریم ورک کی ترقی کو تیز کر رہی ہے۔ توجہ AI ریگولیشن کے آرٹیکل 50 پر ہے، جو 2 اگست سے مکمل طور پر نافذ ہو جائے گی۔ یہ شق اے آئی سسٹمز کے لیے شفافیت کی لازمی ذمہ داریوں کو قائم کرتی ہے۔

سیاحت سے متعلق سرگرمیوں میں دھوکہ دہی کی روک تھام اور مقابلہ کرنا۔ہو چی منہ شہر کا محکمہ سیاحت اور علاقے میں سیاحت اور سفری کاروبار مختلف قسم کی سیاحت کے ذریعے بیداری پیدا کرنے اور دھوکہ دہی کی سرگرمیوں کو روکنے کے لیے اپنی کوششوں کو تقویت دے رہے ہیں۔

مضامین شائع ہونے کے کچھ ہی عرصے بعد شدید ردعمل سامنے آنا شروع ہو گیا۔ دھمکی آمیز فون کالز سے لے کر رپورٹر کی تلاش تک، جس شخص سے میں نے تفتیش کے دوران رابطہ کیا تھا اسے فوری طور پر احساس ہوا کہ اخبار میں ان کی تصویر کشی کی جا رہی ہے۔

ابتدائی طور پر، یہ طویل، بدسلوکی فون کالوں کے ساتھ شروع ہوا. بعد میں، مجرموں نے دباؤ ڈالنے کے لیے تفتیش کے دوران فراہم کردہ ذاتی معلومات کو استعمال کرنا شروع کیا۔

میرے ذاتی فیس بک پیج پر مسلسل توہین آمیز تبصرے کیے جاتے رہے ہیں۔ یہیں نہیں رکے، یہ لوگ مجھے بدنام کرنے اور دباؤ ڈالنے کے مقصد سے سوشل میڈیا پر پوسٹ کرنے کے لیے میری والدہ، شوہر اور چھوٹے بچے کے بارے میں معلومات بھی تلاش کر رہے ہیں۔ صورتحال اس وقت اور بڑھ گئی جب انہوں نے مجھے اپنے آبائی شہر تک ڈھونڈ لیا۔

مجھے ڈھونڈنے سے قاصر، وہ میرے خاندان کی پرانی رہائش گاہ پر گئے اور میری دادی سے ملاقات کی، جن کی عمر اس وقت 80 سال سے زیادہ تھی۔ "اپنے پوتے کو یہاں واپس بلاؤ" اور "ورنہ تم محفوظ نہیں رہو گے" جیسی دھمکیوں نے میرے رشتہ داروں کو کافی دیر تک گھبرایا۔ ایک موقع پر، میری اور میرے خاندان کی ذاتی تصاویر کو بہت سے فورمز پر مسخ شدہ مواد کے ساتھ پھیلایا گیا۔ یہاں تک کہ کچھ لوگ اخبار کے دفتر پہنچے اور صحافیوں سے "بات چیت" کرنے کا مطالبہ کیا۔

سچائی کے دفاع کا مشکل راستہ۔

اس کے بعد کے سالوں میں، فاریکس پلیٹ فارمز، کریپٹو کرنسی ایکسچینجز، اور مالیاتی سرمایہ کاری کے منصوبے یکے بعد دیگرے غائب ہو گئے۔ بہت سے نظام جنہوں نے ہزاروں شرکاء کو اپنی طرف متوجہ کیا تھا راتوں رات بند کر دیا. خاص طور پر، Pho Duc Nam (Mr. Pips) اور اس کے ساتھیوں کی سربراہی میں دھوکہ دہی کے گروہ پر تفتیش کاروں کے کریک ڈاؤن نے اس قسم کے جرم کے بہت بڑے پیمانے کو ظاہر کیا۔

لگژری کاروں، حویلیوں، اور شاہانہ طرز زندگی کی تصاویر جو فیس بک، ٹک ٹاک اور ٹیلی گرام پر پروموشن کے لیے استعمال کی گئی تھیں، اعتماد پیدا کرنے اور سرمایہ کاروں کو رقم جمع کرنے کے لیے آمادہ کرنے کے لیے محض ٹولز ثابت ہوئیں۔

مارچ 2026 میں، ہنوئی سٹی پولیس کی تفتیشی ایجنسی نے ایک نتیجہ جاری کیا جس میں مدعا علیہان کے خلاف قانونی چارہ جوئی کی سفارش کی گئی: Pho Duc Nam (عرف مسٹر پیپس، 1994 میں پیدا ہوئے، ہو چی منہ شہر میں رہائش پذیر)؛ لی خاک نگو (عرف مسٹر ہنٹر، 1990 میں پیدا ہوا، ہنگ ین میں رہائش پذیر)؛ Ngo Thi Theu (1995 میں پیدا ہوا، Ngo کی بیوی، Hai Phong میں رہائش پذیر)، 72 ساتھیوں کے ساتھ "جعلسازی کے ذریعے جائیداد کی تخصیص؛ منی لانڈرنگ؛ اور مجرمانہ سرگرمیوں کے ذریعے حاصل کی گئی جائیداد کو پناہ دینے" کے جرائم کے لیے۔ اس کے مطابق، مسٹر پِپس نے جرم میں سرکردہ کردار ادا کیا، تمام 738 مقدمات کے ذمہ دار تھے، جن کی کل رقم 1,301 بلین VND تھی۔ مسٹر ہنٹر 180 کیسز کے ذمہ دار تھے، 216 بلین VND مختص کرتے تھے۔ سرمایہ کاروں کے فنڈز کی وصولی کو آسان بنانے کے لیے، مسٹر پِپس اور ان کے ساتھیوں نے شارک بنہ کی نگان لوونگ جوائنٹ اسٹاک کمپنی کے ای-والٹ سسٹم کو ادائیگی کے درمیانی کے طور پر استعمال کیا، اس طرح متعدد فاریکس پلیٹ فارمز پر مشتمل رقم کا بڑے پیمانے پر بہاؤ پیدا ہوا۔

جب ان مقدمات کی تشہیر کی گئی تو بہت سے متاثرین ان حربوں کو جان کر حیران رہ گئے جن کے بارے میں پریس نے برسوں پہلے خبردار کیا تھا۔

بہت سے لوگ نامہ نگاروں سے ملنے کے لیے نیوز روم میں آئے، اپنی سرمایہ کاری کی ادائیگیوں کے لیے دستاویزات فراہم کرتے ہوئے اور یہ تسلیم کرتے ہوئے کہ ان کی خواہش تھی کہ انھوں نے تحقیقاتی مضامین کو اس وقت زیادہ احتیاط سے پڑھا ہوتا۔ ان کی خواہش تھی کہ وہ سرمایہ کاری کرنے سے پہلے رک گئے ہوں۔ ان کی خواہش تھی کہ انہوں نے بے ضابطگیوں کے انتباہی علامات پر دھیان دیا ہوتا۔

آپ کو یہ بھی پسند آ سکتا ہے

حکام نے بارہا کمبوڈیا سے غیر ملکیوں کے گروہوں کو تلاش کیا اور ان سے نمٹا ہے جو ویتنام میں دھوکہ دہی کی سرگرمیوں کے اڈے قائم کرنے کے لیے داخل ہو رہے ہیں۔ہو چی منہ سٹی پولیس نے بار بار کمبوڈیا سے غیر ملکیوں کے متعدد گروہوں کو تلاش کیا اور ان سے نمٹا ہے جو ویتنام میں دھوکہ دہی کی سرگرمیوں کے لیے "ہیڈ کوارٹر قائم کرنے" کے لیے داخل ہو رہے ہیں۔

کیوں بہت سارے نوجوان اور حال ہی میں فارغ التحصیل افراد فراڈ رینگ میں آسانی سے "لنک" بن رہے ہیں؟SKĐS - بہت سے نوجوان جن میں حالیہ گریجویٹ بھی شامل ہیں، جب پیسہ کمانے اور خود کو ثابت کرنے کے دباؤ کا سامنا کرنا پڑتا ہے، تو وہ بڑی تنخواہوں کے ساتھ ملازمت کی پیشکشوں کی طرف آسانی سے راغب ہو جاتے ہیں۔

AI سے چلنے والے گھوٹالوں کے بارے میں انتباہ اور ان کی شناخت کیسے کی جائے۔مصنوعی ذہانت کو جعلی ای میلز سے لے کر آواز کی نقالی تک جدید ترین گھوٹالے بنانے کے لیے غلط استعمال کیا جا رہا ہے۔ ہم ان حربوں کی شناخت کیسے کر سکتے ہیں؟

Tien Phong اخبار کے نامہ نگاروں نے سرمایہ کاروں کو راغب کرنے کے لیے استعمال ہونے والی چالوں کو بے نقاب کرنے کے لیے فاریکس بروکریج کی انگوٹھی میں گھس لیا۔

بہت سے لوگوں کے لیے، ادا کرنے کی قیمت زندگی کی بچت، سالوں کے جمع شدہ قرضوں، اور مخفی مالیاتی سرمایہ کاری کے شیطانی چکر کی وجہ سے ٹوٹے ہوئے خاندانوں کا نقصان ہے۔

ملٹی لیول مارکیٹنگ اسکیموں، فاریکس ٹریڈنگ، کریپٹو کرنسیز، اور دیگر فراڈ فنڈ ریزنگ پراجیکٹس کے بارے میں اپنی تحقیقات کے دوران، میں نے ایک چیز کو بہت واضح طور پر محسوس کیا ہے: متاثرین اجنبی نہیں ہیں۔ وہ ہمارے والدین، بہن بھائی، دوست، ساتھی، یا یہاں تک کہ ہمارے پیارے عزیز بھی ہو سکتے ہیں۔ لہٰذا، غیر معمولی علامات کا پتہ لگانے کے دوران، غیر حقیقی منافع کا وعدہ کرنے والے سرمایہ کاری کے ماڈلز، یا "مالیاتی ماہرین" شرکاء کو آمادہ کرنے کے لیے پرتعیش طرز زندگی کا مظاہرہ کرتے ہوئے، صحافی لاتعلق نہیں رہ سکتے۔

دباؤ، مقدمہ یا دھمکیاں جاری رہ سکتی ہیں، لیکن سچائی کا ہمیشہ آخری حد تک دفاع کیا جانا چاہیے۔ اور یہی وجہ ہے کہ صحافی اس مشکل راستے پر چلتے رہتے ہیں۔

ماخذ: https://tienphong.vn/hanh-trinh-boc-tran-ma-tran-forex-post1853207.tpo