البنك المركزي العراقي يوقف معاملات 10 آلاف حساب يشتبه في احتيالها

تساعد استراتيجية الأمان متعددة الطبقات بنك ACB على اكتشاف المخاطر والتحذير منها، مما يوفر راحة البال عند استخدام الخدمات المصرفية الرقمية من ACB ONE.

وفي الربع الثالث من عام 2024، أفاد هذا البنك بأنه قام بمراقبة وإدراج ما يقرب من 10 آلاف حساب مشبوه في البنوك في القائمة السوداء، وذلك بهدف تعليق المعاملات على هذه الحسابات مؤقتًا لتجنب الخسائر للعملاء، كما انخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%.

خدمات مصرفية أمنية متعددة الطبقات للعملاء

وبحسب ممثل البنك، فإن حلول الأمن الخاصة ببنك ACB مصممة دائمًا لضمان الوقاية والحد من مخاطر المعاملات عبر الإنترنت.

بالنسبة لطبقة الدفاع، يقوم بنك ACB بإجراء مراجعة لمعلومات العملاء الجدد، ويزيل بشكل استباقي الحسابات غير المسجلة من خلال طرق تحديد الهوية eKYC وIDCheck مقارنة ببيانات CCCD المخزنة في وزارة الأمن العام ، وينفذ في الوقت نفسه تسجيل المصادقة على الوجه باستخدام بطاقات CCCD المضمنة في الشريحة عندما يفتح العملاء حسابات عبر الإنترنت (eKYC)...، مما يمنع بشكل فعال تزوير وثائق الهوية عند التعامل مع البنك.

ومن ناحية أخرى، يقوم بنك ACB أيضًا بتحديث المعلومات بشكل مستمر حول الحسابات الاحتيالية، مما يساعد النظام على تحديد العملاء وتحذيرهم على الفور إذا كانوا على وشك تحويل الأموال إلى حساب موجود في قائمة المشتبه بهم. وهذا لا يحمي العملاء فحسب، بل يساعد أيضًا في منع أنشطة المحتالين. حتى الآن، سجلت "القائمة السوداء" لبنك ACB ما يصل إلى 10 آلاف حساب من البنوك، كما تم تعليق المعاملات إلى هذه الحسابات لتجنب إلحاق الضرر بعملاء ACB.

لقد كانت هناك العديد من الحالات التي تعرض فيها العملاء للاحتيال من قبل وكلاء التوصيل الوهميين الذين يطلبون تحويل الدفع. ومع ذلك، عندما يقوم العميل بتحويل الأموال، يعرض نظام ACB ONE تحذيرًا يفيد بأن الحساب غير صالح، مما يمنع العميل من إجراء هذه المعاملة. هناك شكل شائع آخر يتمثل في إنشاء مواقع إلكترونية وصفحات معلومات مزيفة باستخدام اسم جبهة الوطن الأم الفيتنامية لحشد الدعم والدعوة إلى الأعمال الخيرية للمقاطعات والمدن المتضررة من العاصفة رقم 3. وقد نجح بنك فيتنام المركزي في منع ذلك بشكل استباقي باستخدام نظام لتحديد معاملات التحويل غير العادية ومنع العملاء من إجراء معاملات احتيالية.

قالت السيدة PHNam: "لحسن الحظ، قام نظام البنك بحظر الحساب فورًا للاشتباه في وجود معاملات غير صحيحة. شكرًا لبنك ACB. لقد كنت ساذجة لدرجة أنني كدت أفقد كل أموالي." انتحل عميل آخر على فيسبوك صفة أحد أقاربه لاقتراض المال، لكن البنك أوقف المعاملة فورًا لحماية الحساب: "حوّلتُ مبلغًا من المال إلى حساب قريب طلب مني إرساله، لكن بنك ACB أوقفه لأنني اشتبهتُ في أنني أجريتُ معاملةً بحساب احتيالي. عندما سألتُ، اكتشفتُ أنني تعرضتُ للاحتيال. نظام ACB مزود بتقنية لتحديد المخاطر من خلال سلوك المعاملات. لحسن الحظ، يتمتع بنك ACB بأمان جيد، وإلا فلن أعرف مقدار المال الذي تعرضتُ للاحتيال عليه".

تم إغراء العملاء بالاحتيال ولكنهم لم يخسروا أموالهم لأن نظام الأمان الخاص بالبنك قام بحظر المعاملات إلى الحسابات الموجودة في قائمة المشتبه بهم.

كما تم تجهيز تطبيق ACB ONE للخدمات المصرفية الرقمية بأحدث التقنيات، والتي يمكنها تحديد المستخدمين وتحذيرهم عندما تظهر على الأجهزة المحمولة علامات تعرضها لهجوم من عوامل خارجية مثل البرامج الضارة، مما يتسبب في فقدان السيطرة على الجهاز مما يؤدي إلى خطر فقدان الأموال في الحساب. عندما تكون هناك علامات تشير إلى وجود معاملات مشبوهة، يقوم البنك بشكل استباقي بحظر تحويل الأموال. سيتم أيضًا إخطار العملاء في حالة وجود برامج ضارة أو برامج تجسس أو أجهزة غير آمنة بسبب التدخل غير المصرح به أو التحكم عن بعد من جهاز آخر.

وفقًا للقرار رقم 2345/QD-NHΝΝ، في يوليو الماضي، نشر بنك ACB أيضًا في نفس الوقت مزيجًا من المصادقة على الوجه جنبًا إلى جنب مع ACB Safekey - وهي طريقة للمصادقة على المعاملات عبر الإنترنت باستخدام رموز OTP مباشرة على التطبيق، مما يضمن تطابق البيانات تمامًا مع البيانات البيومترية المخزنة في شريحة بطاقة هوية المواطن الصادرة عن وكالة الأمن العام، والتي تعمل كخط دفاع مهم لمنع الاحتيال، حتى عندما يكون المحتال باستخدام تقنية Deepfake المتطورة. يمكن لعملاء ACB أن يطمئنوا إلى أن حساباتهم ومعاملاتهم أيضًا مضمونة بأنها "أصلية"، حتى لو تمت سرقة هويتهم، فسيواجه المجرمون صعوبة في الحصول على أموالهم. حتى الآن، تم تسجيل أكثر من 1.5 مليون حساب بنجاح للمصادقة على الوجه، وانخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%.

بالإضافة إلى ذلك، وامتثالاً للتعميمين 17 و18/2024/TT-NHNN الصادرين عن بنك الدولة، يوصي بنك ACB أيضًا جميع العملاء بالتسجيل للحصول على مصادقة الوجه باستخدام بطاقة هوية مواطن/بطاقة هوية مدمجة في الشريحة قبل 1 يناير 2025 لتجنب انقطاع جميع المعاملات عبر الإنترنت مع حسابات الدفع والبطاقات على بنك ACB ONE الرقمي وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي. بالنسبة للعملاء الذين تقترب صلاحية وثائق هويتهم (بطاقة الهوية / بطاقة هوية المواطن / وثائق هوية أخرى) من الانتهاء، لتجنب الحظر المؤقت لمعاملات السحب النقدي على حسابات الدفع ومعاملات البطاقات اعتبارًا من 1 يناير 2025، يحتاج العملاء إلى التسجيل بشكل استباقي للحصول على وثائق هوية جديدة لدى الجهة المختصة، ثم تحديث وثائق الهوية الجديدة مع ACB.

حتى أكثر أساليب الأمن حداثة لا يمكنها إنشاء دفاع مثالي.

لا يمكن إنكار أن ليس بنك ACB فحسب، بل والنظام المصرفي بأكمله يبذل جهودًا لإتقان النظام البيئي الرقمي ومنع المخاطر في الفضاء الإلكتروني للعملاء. ومع ذلك، لا تزال وسائل الإعلام تنشر تقارير منتظمة عن حوادث فقدان حسابات وسائل التواصل الاجتماعي، أو عمليات الاحتيال الاستثمارية عبر الإنترنت، أو حتى فقدان الحسابات المصرفية... تذكرنا هذه الأحداث بأن: أحدث أساليب الأمان لا يمكنها إنشاء دفاع مثالي. لأن الفجوة يمكن أن تأتي أيضًا من المستخدم نفسه.

إن اليقظة وفهم مبادئ التداول الآمن يشكلان دائمًا خط دفاع أول قوي. وأكد البنك أن الخدمات المصرفية الرقمية لا تزال قناة معاملات آمنة ومريحة طالما أن العملاء مزودون بمعرفة قوية حول السلامة والأمان. يمكن للعملاء إجراء المعاملات والتواصل والمراجعة فقط من خلال القنوات الرسمية للبنك (acb.com.vn، صفحة Asia Commercial Bank ACB، تطبيق ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO للخدمات المصرفية الرقمية)، مركز خدمة العملاء 1900 54 54 86 أو (028) 38 247 247 أو في مكتب المعاملات، وليس من خلال أي موقع ويب أو تطبيق آخر. وفي الحالات التي حدثت فيها معاملة، سيعمل فريق الاستجابة السريعة التابع لـ ACB أيضًا على دعم حظر الحساب (حسب كل حالة)، وفي الوقت نفسه توجيه العملاء للإبلاغ إلى السلطات للحد من الأضرار التي قد تلحق بالعملاء.

ومؤخرًا، شاركت ACB أيضًا في تدريب للدفاع السيبراني لتحسين قدرات الاستجابة لفريق تكنولوجيا المعلومات. ويرى بنك ACB أن تحسين قدرات الموارد البشرية والاستجابة السريعة للهجمات الإلكترونية من شأنه أن يساعد البنوك على التحول من تدابير الدفاع السلبي إلى الكشف عن المخاطر الأمنية ومعالجتها بشكل استباقي، وضمان السلامة وتقليل المخاطر للعملاء.

المصدر: https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm