البنك المركزي العراقي يحظر معاملات على 10 آلاف حساب يشتبه في احتيالها

تساعد استراتيجية الأمان متعددة الطبقات بنك ACB على اكتشاف المخاطر والتحذير منها، مما يوفر راحة البال عند استخدام الخدمات المصرفية الرقمية من ACB ONE.

وفي الربع الثالث من عام 2024، أفاد هذا البنك بأنه قام بمراقبة وإدراج ما يقرب من 10 آلاف حساب مشبوه في البنوك في القائمة السوداء، وذلك بهدف تعليق المعاملات على هذه الحسابات مؤقتًا لتجنب الخسائر للعملاء، كما انخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%.

خدمات مصرفية أمنية متعددة الطبقات للعملاء

ووفقا لممثل البنك، فإن حلول الأمن الخاصة بـ ACB مصممة دائما لضمان الوقاية والحد من مخاطر المعاملات عبر الإنترنت.

بالنسبة لطبقة الدفاع، يقوم بنك ACB بإجراء مراجعة لمعلومات العملاء الجدد، ويزيل بشكل استباقي الحسابات غير المسجلة من خلال طرق تحديد الهوية eKYC وIDCheck مقارنة ببيانات CCCD المخزنة في وزارة الأمن العام ، وينفذ في الوقت نفسه تسجيل المصادقة على الوجه باستخدام بطاقات CCCD المضمنة في الشريحة عندما يفتح العملاء حسابات عبر الإنترنت (eKYC)...، مما يمنع بشكل فعال تزوير وثائق الهوية عند التعامل مع البنك.

من ناحية أخرى، يُحدّث بنك ACB باستمرار معلومات الحسابات الاحتيالية، مما يُساعد النظام على تحديد هوية العملاء وتحذيرهم فورًا عند تحويل أموالهم إلى حساب مُدرج في قائمة المشتبه بهم. هذا لا يحمي العملاء فحسب، بل يُساعد أيضًا على منع أنشطة المحتالين. حتى الآن، سجّلت "القائمة السوداء" لبنك ACB ما يصل إلى 10,000 حساب من البنوك، كما عُلّقت المعاملات المُباشرة إليها لتجنب خسائر عملاء ACB.

سُجِّلت حالات عديدة تعرض فيها العملاء للاحتيال بانتحال هوية موظفي التوصيل وطلب تحويلات مالية. ومع ذلك، عند إجراء العملاء تحويلات مالية، يعرض نظام ACB ONE تحذيرًا يفيد بفشل الحساب، مما يمنعهم من إجراء هذه المعاملة. ومن الأشكال الشائعة الأخرى تزييف مواقع إلكترونية وصفحات معلومات باسم جبهة الوطن الفيتنامية للحشد والدعوة إلى أعمال خيرية ودعم المقاطعات والمدن المتضررة من العاصفة رقم 3. وقد بادرت ACB بمنع هذه الممارسات باستخدام نظام لتحديد التحويلات المالية غير الاعتيادية ومنع العملاء من إجراء معاملات احتيالية.

قالت السيدة PHNam: "لحسن الحظ، قام نظام البنك بحظر الحساب فورًا للاشتباه في معاملة غير صحيحة. شكرًا لبنك ACB. لقد كنتُ ساذجة لدرجة أنني كدتُ أفقد كل أموالي." طُلب من عميل آخر اقتراض المال من مُنتحل شخصية فيسبوك، لكن البنك قام بحظر المعاملة فورًا لحماية الحساب: "حوّلتُ مبلغًا من المال إلى حساب قريب طلب مني إرساله، لكن بنك ACB حظره لاشتباهي في وجود معاملة بحساب احتيالي. عندما سألتُ، اكتشفتُ أنني تعرضتُ للاحتيال. نظام بنك ACB مزود بتقنية لتحديد المخاطر من خلال سلوك المعاملات. لحسن الحظ، يتمتع بنك ACB بأمان جيد، وإلا فلن أعرف مقدار الأموال التي تعرضتُ للاحتيال."

تم إغراء العملاء بالاحتيال ولكنهم لم يخسروا أموالهم لأن نظام الأمان الخاص بالبنك قام بحظر المعاملات إلى الحسابات الموجودة في قائمة المشتبه بهم.

تطبيق ACB ONE للخدمات المصرفية الرقمية مزود بأحدث التقنيات، والتي تُمكّن من تحديد وتحذير المستخدمين عند ظهور أي مؤشرات على تعرض أجهزتهم المحمولة لهجمات خارجية، مثل البرمجيات الخبيثة، مما قد يؤدي إلى فقدان السيطرة عليها، مما قد يؤدي إلى فقدان الأموال في الحساب. عند ظهور أي مؤشرات على معاملات مشبوهة، سيعمل البنك بشكل استباقي على منع تحويل الأموال. كما سيتم إخطار العملاء في حال وجود برامج ضارة أو برامج تجسس أو أجهزة غير آمنة نتيجة تدخل غير مصرح به أو تحكم عن بُعد من أجهزة أخرى.

وفقًا للقرار رقم 2345/QD-NHΝΝ، في يوليو الماضي، نشر بنك ACB أيضًا في نفس الوقت مزيجًا من المصادقة على الوجه جنبًا إلى جنب مع ACB Safekey - وهي طريقة للمصادقة على المعاملات عبر الإنترنت باستخدام رموز OTP مباشرة على التطبيق، مما يضمن تطابق البيانات تمامًا مع البيانات البيومترية المخزنة في شريحة بطاقة هوية المواطن الصادرة عن وكالة الأمن العام، والتي تعمل كخط دفاع مهم لمنع الاحتيال، حتى عندما يكون المحتال باستخدام تقنية Deepfake المتطورة. يمكن لعملاء ACB الاطمئنان إلى أن حساباتهم ومعاملاتهم مضمونة "بأصالة"، حتى في حال سرقة هوياتهم، سيواجه المجرمون صعوبة في الحصول على أموالهم. حتى الآن، تم تسجيل أكثر من 1.5 مليون حساب بنجاح للمصادقة بالوجه، وانخفض عدد حالات الاحتيال بنسبة 50%.

بالإضافة إلى ذلك، وامتثالاً للتعميم رقم 17، 18/2024/TT-NHNN الصادر عن بنك الدولة، يُوصي بنك ACB جميع العملاء بالتسجيل للحصول على مصادقة الوجه باستخدام بطاقة هوية مواطن/بطاقة هوية مزودة بشريحة قبل 1 يناير 2025 لتجنب انقطاع جميع المعاملات الإلكترونية مع حسابات الدفع والبطاقات على بنك ACB ONE الرقمي وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي. وخاصةً بالنسبة للعملاء الذين شارفت صلاحية وثائق هويتهم (بطاقة الهوية/بطاقة هوية المواطن/وثائق الهوية الأخرى) على الانتهاء، ولتجنب الحظر المؤقت لمعاملات السحب على حسابات الدفع ومعاملات البطاقات اعتبارًا من 1 يناير 2025، يتعين على العملاء التسجيل بشكل استباقي للحصول على وثيقة هوية جديدة لدى الجهة المختصة، ثم تحديث وثيقة الهوية الجديدة لدى بنك ACB.

حتى أكثر أساليب الأمن حداثة لا يمكنها إنشاء دفاع مثالي.

لا شك أن البنك المركزي الأردني، بل والمنظومة المصرفية بأكملها، تبذل جهودًا لتحسين المنظومة الرقمية، ومنع مخاطر الإنترنت على العملاء. ومع ذلك، لا تزال الصحافة تنشر بانتظام تقارير عن حوادث فقدان حسابات على مواقع التواصل الاجتماعي، أو عمليات احتيال استثماري عبر الإنترنت، أو حتى فقدان حسابات مصرفية... تُذكّرنا هذه الأحداث بأن أحدث أساليب الأمان لا تُشكّل درعًا دفاعيًا مثاليًا، لأن الثغرات الأمنية قد تأتي من المستخدمين أنفسهم.

إن رفع مستوى الوعي وفهم مبادئ المعاملات الآمنة يُعدّان دائمًا خط الدفاع الأول والمتين. ويؤكد البنك أن الخدمات المصرفية الرقمية لا تزال قناة معاملات آمنة ومريحة طالما أن العملاء مُزوّدون بمعرفة راسخة بالسلامة والأمان. لا يُمكن للعملاء إجراء المعاملات والتواصل والإبلاغ إلا من خلال القنوات الرسمية للبنك (acb.com.vn، صفحة المعجبين ببنك آسيا التجاري ACB، تطبيق الخدمات المصرفية الرقمية ACB ONE/ACB ONE BIZ/ACB ONE PRO)، أو مركز خدمة العملاء على الرقم 1900 54 54 86 أو (028) 38 247 247 أو عند شباك المعاملات، وليس من خلال أي موقع إلكتروني أو تطبيق آخر. في حال حدوث أي معاملة، سيدعم فريق الاستجابة السريعة في ACB أيضًا حظر الحساب (حسب كل حالة)، وفي الوقت نفسه يُرشد العملاء للإبلاغ إلى الجهات المختصة للحد من الأضرار التي قد تلحق بهم.

شارك بنك ACB مؤخرًا في تمرين للدفاع السيبراني، مما ساهم في تحسين قدرة فريق تكنولوجيا المعلومات على الاستجابة. ويؤمن البنك بأن تحسين قدرات الموارد البشرية والاستجابة السريعة للهجمات السيبرانية سيساعد البنك على التحول من الدفاع السلبي إلى الكشف الاستباقي عن المخاطر الأمنية ومعالجتها، مما يضمن السلامة ويقلل من المخاطر على العملاء.

المصدر: https://nld.com.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-den-10000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-196241101100508134.htm