إلقاء القبض على أفراد عصابة بتهمة استدراج المرضى للحصول على قروض "ربوية".

في الخامس من يناير، باشرت وكالة شرطة التحقيقات في مقاطعة بينه ثانه بمدينة هو تشي منه إجراءات قانونية وألقت القبض على: ها كوك هوي (مواليد 1978، من مقاطعة دونغ ثاب )، وماي ثي ماي لينه (مواليد 1975، مقيمة في حي بن نغي، المنطقة 1، مدينة هو تشي منه)، ودانغ ثي هوا (مواليد 1971، من مقاطعة خان هوا)، وتو با نغوين (مواليد 1995، من مقاطعة نغي آن) للتحقيق معهم في جريمة الربا في المعاملات المدنية.

بالإضافة إلى ذلك، وُجهت إلى ها كوك هوي تهمة الابتزاز أيضاً.

بحسب التحقيق، كانت هوا تدير نشاط إقراض ربوي منذ عام ٢٠١٨، وتحديداً في المنطقة المحيطة بمستشفى هو تشي منه للأورام. وكان المقترضون يحيلون بعضهم بعضاً إلى هوا للحصول على القروض. وكانت هوا تتحقق شخصياً من خلفيات المقترضين وتجمع أقساط القروض وفوائدها. ونظراً لتوسع نشاطها الإقراضي، قامت هوا، ابتداءً من عام ٢٠٢١، بتوظيف تو با نغوين لتحصيل الفوائد، ودفعت له ٩ ملايين دونغ فيتنامي شهرياً.

دانغ ثي هوا (يسار) وتو با نغوين في مركز الشرطة.

قدمت عملية "الإقراض الربوي" التي قام بها هوا قروضاً على شكل "أقساط يومية" و"قروض دائمة". وكان المقترضون يرهنون وثائق أصلية مثل بطاقات الهوية الوطنية ودفاتر تسجيل الأسرة وما إلى ذلك، ويوقعون اتفاقيات القروض.

يتراوح الحد الأدنى لمبلغ القرض بين 500,000 و60 مليون دونغ فيتنامي، بفائدة 30% شهريًا. بعد استلام القرض، يتعين على المقترضين دفع رسوم خدمة (تبدأ من 10% من إجمالي مبلغ القرض) ودفع قسط الشهر الأول مع الفائدة مقدمًا، أو دفعة اليوم الأول. لذا، يكون المبلغ الفعلي المستلم دائمًا أقل من المبلغ المذكور في اتفاقية القرض.

بناءً على تعليمات هوا، ذهب نغوين إلى منزل المقترض لتحصيل الأموال. وبدلاً من ذلك، كان بإمكان المقترضين السداد عن طريق تحويل الأموال إلى حساب هوا. وإذا لم يسدد المقترضون في الوقت المحدد، كان هوا ونغوين يتصلان بهم للضغط عليهم للدفع.

في البداية، سجلت وكالة التحقيقات الجنائية التابعة لشرطة مقاطعة بينه ثانه أقوال 22 شخصًا اقترضوا أموالًا من هوا، بلغ مجموعها 259 مليون دونغ فيتنامي. وبلغت قيمة الأرباح غير المشروعة التي حققها هوا ما يقرب من 320 مليون دونغ فيتنامي.

وبحسب الشرطة، أقرض هوا الأموال بأسعار فائدة تتراوح من 360٪ إلى 720٪ سنوياً، وهو ما يزيد من 18 إلى 36 مرة عن الحد الأقصى لسعر الفائدة المنصوص عليه في القانون المدني لعام 2015.

خلال التحقيق، اعترفت دانغ ثي هوا وتو با نغوين بالتواطؤ في أنشطة الإقراض الربوي وتحقيق الربح بطريقة غير مشروعة.

كما ألقت الشرطة القبض على المجموعة التي يقودها ها كوك هوي وماي ثي ماي لين بتهمة إقراض الأموال للآخرين بأسعار فائدة تتراوح من 120٪ إلى 730٪ سنوياً، بعد أن حققوا أرباحاً غير مشروعة تزيد عن 412 مليون دونغ فيتنامي.

فتشت السلطات مساكن المشتبه بهم وصادرت العديد من المواد والوثائق المتعلقة بأنشطة الإقراض الربوي، بما في ذلك: دفاتر الحسابات، وسجلات القروض، وبطاقات الهوية الوطنية، واتفاقيات القروض، ووثائق رهن أصول المقترضين، و3 سيارات، و3 دراجات نارية، وعشرات الدراجات النارية الأخرى، و5 سكاكين محلية الصنع.

حالياً، تواصل وكالة التحقيقات الجنائية التابعة لشرطة مقاطعة بينه ثانه معالجة قضايا هذه المجموعات من المشتبه بهم وفقاً للقانون.

هوانغ ثو

مصدر