تحذير شديد اللهجة بشأن الاستثمار في العملات المشفرة.

تُصدر السلطات والخبراء باستمرار تحذيرات بشأن مخاطر الاستثمار في العملات المشفرة.

تُصدر السلطات والخبراء باستمرار تحذيرات بشأن مخاطر الاستثمار في العملات المشفرة.

يحتاج المستثمرون إلى فهم شامل للتكنولوجيا والمفاهيم المتعلقة بالعملات المشفرة، وتوخي الحذر لتجنب الاستغلال أو الاحتيال من قبل الأفراد ذوي النوايا الخبيثة.

تحذيرات متكررة

انتشرت مؤخرًا العديد من المنشورات والتعليقات حول عملة Pi Network الرقمية على مواقع التواصل الاجتماعي والمواقع الإلكترونية. وقد أثار إدراجها في العديد من منصات تداول العملات الرقمية حماسًا كبيرًا بين مجتمع تعدين Pi. وبعد أسبوعين من إدراجها، يتراوح سعر Pi حاليًا حول 1.8 دولار أمريكي (حوالي 46,000 دونغ فيتنامي)، ووصل في وقت ما إلى 3 دولارات أمريكية (حوالي 76,000 دونغ فيتنامي).

أصدرت شرطة هانوي تحذيراً بشأن مخاطر الاستثمار في عملة Pi Network الرقمية وتداولها. ووفقاً للقانون الفيتنامي، لا تُعتبر العملات الرقمية عموماً، وعملة Pi خصوصاً، أصولاً. لذا، فإن الحوادث والمشاكل والنزاعات الناجمة عن معاملات العملات الرقمية وعملة Pi تُعدّ بالغة الخطورة ويصعب حمايتها أو حلّها قانونياً.

قد يستغل بعض الأفراد عملة باي الرقمية لارتكاب أعمال غير قانونية، مثل إنشاء عملات باي مزيفة، وجمع رؤوس أموال لأغراض الاحتيال واختلاس الأصول. علاوة على ذلك، قد يقوم مجرمون بإنشاء تطبيقات وهمية لشبكة باي لجمع بيانات المستخدمين بطريقة غير مشروعة والحصول على وصول غير مصرح به لأغراض الاحتيال واختلاس الأصول أو العملات الرقمية في معاملات باي.

بالإضافة إلى ذلك، أصدرت الشرطة في مقاطعات نغي آن، ونام دينه، ودونغ ناي ، وباك ليو، وغيرها، تحذيرات بشأن عمليات الاحتيال الإلكتروني. ينتحل هؤلاء المحتالون في كثير من الأحيان صفة مسؤولين حكوميين، ويستدرجون الناس للاستثمار في العملات المشفرة أو ينتحلون صفة منصات التداول لسرقة أموالهم.

صدرت هذه التحذيرات بعد أن كشفت الشرطة عن سلسلة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة.

في الآونة الأخيرة، فككت شرطة هانوي شبكة احتيال عابرة للحدود في مجال العملات المشفرة. وبلغ عدد الضحايا أكثر من 2000 ضحية، بقيمة إجمالية تتجاوز تريليوني دونغ فيتنامي. وقبل ذلك، باشرت شرطة هانوي تحقيقاً في قضية شركة "تريو نو كوي"، التي استدرجت نحو 100 شركة وحوالي 400 فرد لشراء عملة "كيو إف إس" المشفرة الكمومية، والتي تُقدر قيمتها بمئات المليارات من الدونغ الفيتنامي.

فككت شرطة مقاطعة نغي آن شبكة احتيال عابرة للحدود تعمل في "المثلث الذهبي" (مقاطعة بوكيو، لاوس). انتحلت هذه المجموعة الإجرامية في الغالب شخصيات رجال أعمال ناجحين، واستدرجت الناس للاستثمار في العملات المشفرة التي ابتكروها. وقع العديد من الضحايا في الفخ، وخسر أحدهم 18.6 مليار دونغ فيتنامي.

بحسب استطلاع أجرته الجمعية الوطنية للأمن السيبراني، وقع واحد من كل 220 مستخدمًا ضحية للاحتيال الإلكتروني عام 2024 (بنسبة 0.45%). وتشير التقديرات إلى أن إجمالي الخسائر الناجمة عن الاحتيال الإلكتروني في عام 2024 سيبلغ 18.9 مليار دونغ فيتنامي. أما فيما يتعلق بالاحتيال في العملات المشفرة، فتشير التقديرات الأولية لشركة Chainalysis (شركة أمريكية لتحليلات تقنية البلوك تشين) إلى أن المحافظ الإلكترونية الاحتيالية حققت أرباحًا بلغت 9.9 مليار دولار أمريكي عام 2024، ومن المتوقع أن يصل هذا الرقم إلى مستوى قياسي يبلغ 12.4 مليار دولار أمريكي عام 2025. وتنشأ عمليات الاحتيال هذه بشكل رئيسي من مراكز احتيال واسعة النطاق في جنوب شرق آسيا، وتُظهر مؤشرات على تزايد انتشارها.

احذر من "جبنة العملات المشفرة".

بحسب السيد دانغ مينه توان، رئيس تحالف البلوك تشين في فيتنام، فإن الاستثمار في العملات المشفرة ينطوي على مخاطر عديدة، إذ تفتقر هذه العملات في فيتنام إلى الوضع القانوني، ولا توجد جهة رقابية تُعنى بالرقابة على الاحتيال والتلاعب بالسوق؛ أي أنها غير محمية بموجب القانون. لذا، يحتاج المستثمرون إلى فهمٍ دقيقٍ للتكنولوجيا، واكتساب المهارات اللازمة لاستخدام مختلف المحافظ الرقمية، والإلمام بالمفاهيم المتعلقة بالعملات الافتراضية.

"يجب على المستثمرين توخي الحذر لتجنب استغلالهم أو تعرضهم للاحتيال من قبل أفراد عديمي الضمير"، هذا ما نصح به السيد دانغ مينه توان.

في عام 2024، احتلت فيتنام المرتبة الخامسة عالمياً من حيث الاهتمام بالأصول الرقمية، والمرتبة الثالثة عالمياً في استخدام منصات التداول الدولية، والمرتبة السادسة من حيث حجم التداول على المنصات اللامركزية.

يمتلك حالياً 17 مليون فيتنامي أصولاً رقمية، بقيمة سوقية إجمالية تتجاوز 100 مليار دولار. وتساهم معاملات الأصول الرقمية غير الرسمية في خلق اقتصاد خفي ضخم.

(المصدر: إحصائيات Chainalysis)

بحسب السيد تران هوين دين، مؤسس شركة ألفا ترو، يحتاج المستثمرون إلى اكتساب معرفة راسخة وزيادة يقظتهم قبل تداول العملات الرقمية. قبل البدء، ينبغي عليهم البحث بدقة في أنواع العملات الرقمية المختلفة، وكيفية عمل تقنية البلوك تشين، وتقنيات الأمان، وخصائص كل نوع من أنواع العملات الرقمية لإدارتها بأمان وتقليل المخاطر. إضافةً إلى ذلك، عليهم الحذر من عروض الاستثمار التي تعد بعوائد عالية، فقد تكون هذه علامات على الاحتيال؛ وعليهم التحقق من المعلومات من مصادر موثوقة وتجنب الوقوع في فخ "الخوف من فوات الفرصة".

"في ظل غياب الأطر القانونية في السوق حالياً، يواجه المستخدمون خطر التعرض للاحتيال أو فقدان أصولهم. لذا، فإن تقنين الأصول الرقمية لن يمنح الناس راحة البال عند المشاركة في المعاملات فحسب، بل سيعزز أيضاً ثقتهم في تقنية البلوك تشين والتطبيقات ذات الصلة"، هذا ما اقترحه السيد دينه.

فيما يتعلق بالمسائل القانونية، صرّح المحامي بوي آنه توان (نقابة المحامين في هانوي) بأن العديد من الدول لم تُبدِ بعدُ موقفًا واضحًا بشأن الأصول الرقمية، لذا فإن وضع إطار قانوني يتطلب حذرًا شديدًا. ومع ذلك، يُعدّ الإطار القانوني ضروريًا للإدارة، نظرًا لأن المعاملات، من شراء وبيع واستثمار في العملات المشفرة، تتم يوميًا. وسيُشكّل الإطار القانوني للعملات والأصول الافتراضية أساسًا لإدارة المعاملات ذات الصلة، وضمان الالتزامات الضريبية، وحلّ النزاعات، والحدّ من الاحتيال. كما سيُساعد ذلك في منع مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال معاملات العملات المشفرة.

في التوجيه رقم 05/CT-TTg الصادر بتاريخ 1 مارس 2025، طلب رئيس الوزراء من وزارة المالية أن تتولى زمام المبادرة، ومن بنك الدولة الفيتنامي، وفقًا لمهامه ووظائفه الموكلة إليه، اقتراح وتقديم إطار قانوني إلى الحكومة في موعد أقصاه مارس 2025، وذلك لإدارة وتعزيز التنمية السليمة والفعّالة للأصول والعملات الرقمية. وسيشكل هذا الإطار القانوني أساسًا قانونيًا هامًا لتجنب الآثار السلبية على الاقتصاد والقضايا الاجتماعية، مع المساهمة في الوقت نفسه في تعزيز الاقتصاد الوطني.

المصدر: https://baodautu.vn/canh-bao-do-ve-dau-tu-tien-ao-d250814.html