مدير شرطة مدينة هانوي: لا ينبغي منح البنك المركزي سلطة التحقيق في القطاع المصرفي.

[إعلان 1]

مكتب البريد العام 06/10/2023 16:08

وفي إشارة إلى أحداث الانسحاب الجماعي لرأس المال الأخيرة في فيتنام وحول العالم ، قال النائب ترينه شوان آن إنه من الضروري تصميم لوائح إضافية لمنع المخاطر النظامية، وضمان قدرات الاستجابة الفعالة.

النائب نجوين هاي ترونج، مدير شرطة مدينة هانوي . الصورة: كوانج فوك

استمرارًا لجلسته الخامسة، ناقش المجلس الوطني في قاعة المجلس، عصر يوم 10 يونيو/حزيران، مشروع قانون مؤسسات الائتمان (المُعدَّل). وتوافقت الآراء على ضرورة تعديل القانون بما يُرسِّخ سياسة الحزب، ويعالج أوجه القصور والقيود في القانون الحالي، ويضع أساسًا قانونيًا لمواصلة معالجة الديون المعدومة، ويعزز الوقاية من المخاطر، ويرفع كفاءة التفتيش والرقابة، ويعزز قدرة مؤسسات الائتمان، ويضمن سلامة وصحة واستقرار نظام مؤسسات الائتمان.

وفي مشاركته في جلسة المناقشة لاستكمال مشروع قانون مؤسسات الائتمان (المعدل)، أكد المندوب ترينه شوان آن (دونغ ناي) أن الوقاية من المخاطر للنظام المصرفي أمر مهم للغاية.

وفي إشارة إلى أحداث الانسحاب الجماعي لرأس المال الأخيرة في فيتنام وحول العالم، قال المندوب إنه من الضروري تصميم لوائح إضافية لمنع المخاطر النظامية، وضمان قدرات الاستجابة الفعالة.

مدير شرطة مدينة هانوي: لا ينبغي منح البنك المركزي سلطة التحقيق في القطاع المصرفي.

المندوب ترينه شوان آن (دونغ ناي)

علاوة على ذلك، فإن النائب ترينه شوان آن مهتم أيضًا بالتعامل مع الملكية المتبادلة المتعلقة بمؤسسات الائتمان.

قال النائب ترينه شوان آن: "المشكلة ليست في القيود، بل في ضرورة إنهاء الملكية المشتركة في نظام الائتمان. إنها مشكلة بالغة الصعوبة، فأحكام المادتين 55 و127 من المسودة ليست قوية بما يكفي لإنهاء الملكية المشتركة".

وفي هذا الاتجاه، من الضروري التعامل بصرامة مع المنظمات والأفراد الذين يرتكبون المخالفات، وإعادة تصميم نموذج هيئات الرقابة والتفتيش المالي المرتبطة بالبنوك، لحل هذه المشكلة بشكل أكثر فعالية.

وقال نائب مدير شرطة هانوي نجوين هاي ترونج إن الملكية المتبادلة والتلاعب والمصالح الجماعية في القطاع المصرفي لا تزال قضايا مثيرة للقلق، مشيرا إلى أن الحلول المذكورة في المسودة هي حلول فنية فقط للحد من المساهمين الرئيسيين.

وفقًا للمندوب، من الضروري دراسة واستكمال مسألتين. أولًا، إضافة المزيد من اللوائح وتعزيز دور بنك الدولة للحد من إساءة استخدام كبار المساهمين لسلطاتهم، واستغلال صلاحيات الإدارة التنفيذية للتلاعب بعمليات مؤسسات الائتمان. ثانيًا، اتخاذ المزيد من الإجراءات والحلول لإدارة ومراقبة التحايل على القانون، باستخدام العديد من الأفراد والكيانات القانونية الأخرى للتظاهر باسم الأسهم لإنشاء مجموعات كبيرة من المساهمين لإدارة مؤسسات الائتمان.

وفي تعليقه على اللوائح الخاصة بتزويد وكالات منع الجريمة المتخصصة بالمعلومات، قال النائب نجوين هاي ترونج إن أحكام مشروع القانون لا تلبي متطلبات الوقت في ممارسة منع الجريمة، وخاصة منع الجرائم التي تستخدم التكنولوجيا العالية لارتكاب الاحتيال في الفضاء الإلكتروني اليوم.

إن وضع الجرائم التي تستخدم الفضاء الإلكتروني والتكنولوجيا المتقدمة لارتكاب الاحتيال والاستيلاء على الأصول والمقامرة وتنظيم القمار وغسل الأموال أمرٌ معقدٌ للغاية، ويؤدي إلى عواقب وخيمة للغاية. عند وقوع الجرائم، يجب على قوات الشرطة التحرك بسرعة للتحقيق في تدفق الأموال وتجميد الحسابات.

النواب الحاضرون في الاجتماع بعد ظهر يوم 10 يونيو

مع ذلك، لا تُلبي اللوائح القانونية الحالية متطلبات منع تحويل الأموال إلى الأفراد في الوقت المناسب. لذلك، ولتحسين فعالية مكافحة الجريمة، يُقترح وضع لوائح تُختصر مدة تقديم معلومات حسابات العملاء، بما يخدم مكافحة الجريمة، ويمكن تكليف الحكومة بدراسة اللوائح المُفصّلة.

وأضاف النائب نجوين هاي ترونج أنه من أجل تحسين فعالية الوقاية من الجريمة، من الضروري مراجعة وتقنين اللوائح المتعلقة بشرعية الحسابات في الوثائق القانونية ذات الصلة؛ واستكمال ومزامنة الوثائق التوجيهية لضمان فعالية التنفيذ في الوثائق القانونية التي يجب ربطها معًا لدعم تحديد الشرعية.

يحتاج هذا القانون إلى لوائح محددة بشأن الشروط التي تُلزم مؤسسات الائتمان بامتلاك منصة تكنولوجية ومرافق مادية لتحديد هوية العملاء لضمان مصداقيتها؛ ويلزم مؤسسات الائتمان بمسؤولية مراجعة وكشف مخالفات الحسابات غير المشروعة والتنسيق مع الشرطة والجهات المعنية للتعامل معها بصرامة. ومع ذلك، يُقترح عدم النص على أن للبنك المركزي سلطة التحقيق في مخالفات القانون في القطاع المصرفي، وفقًا لما ذكره النائب نجوين هاي ترونغ.

[إعلان 2]
مصدر