الراية الرائدة التي تقود ثورة الخدمات المصرفية الرقمية.

التحول الرقمي يقود النمو السريع.

بعد أن كان عدد عملاء بنك TPBank مليون عميل فقط في عام 2015، شهد هذا العدد قفزة هائلة بعد سبع سنوات، ليصل إلى 8.5 مليون عميل بنهاية عام 2022 (في العام السابق وحده، أضاف البنك أكثر من 3.7 مليون عميل جديد). وقد استقبل البنك، الذي يتميز بلونه الأرجواني، عميله العاشر مليون، أي ما يعادل أكثر من 1.5 مليون عميل جديد في الأشهر الستة الأولى من عام 2023.

مع الإطلاق المستمر للتقنيات الجديدة، يحقق تطبيق TPBank باستمرار معدل استخدام مرتفع من قبل العملاء (بزيادة من 4 إلى 5 مرات في السنوات الخمس الماضية)، وخاصة مع شبكة LiveBank وLiveBank+ واسعة الانتشار على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، حقق TPBank نجاحًا مستحقًا، مؤكدًا جاذبية نظامه الرقمي من خلال أعلى مستوى من التكنولوجيا في الخدمات المصرفية في فيتنام.

يمكن للعملاء إجراء المعاملات بسرعة في بنك TPBank دون الحاجة إلى أي أوراق.

تتضمن العديد من الميزات الفريدة الأخرى التي يمكن لمستخدمي تطبيق TPBank Mobile فقط تجربتها والاقتناع بها تحويل الأموال عبر الصوت (VoicePay، باستخدام تقنية معالجة اللغة الطبيعية)، وتحويل الأموال عبر التعرف على الوجه، وتحويل الأموال داخل واجهة الدردشة (ChatPay)...

منذ عام 2018، كان بنك TPBank أول مؤسسة مالية في فيتنام تُنشئ مساعدًا افتراضيًا يُدعى T'aio للإجابة على جميع استفسارات العملاء، وقد جرى تطويره وتحديثه باستمرار ليصبح بمثابة "سيري" لتطبيقات الخدمات المصرفية. وفي عام 2022، أطلق بنك TPBank أيضًا خدمة Facepay على منصة خوارزمية للتعرف على الوجوه قادرة على تحليل 50 مليون وجه لتأكيد المدفوعات بسهولة.

تم دمج تقنيات القياسات الحيوية بسرعة في المعاملات المصرفية.

بالنسبة لأصحاب المتاجر الصغيرة، يُعدّ بنك TPBank رائداً في تطبيق نظام الدفع الإلكتروني SoftPOS، الذي يحوّل الهواتف المحمولة إلى قارئات بطاقات. بمجرد تحميل تطبيق TPBank SoftPOS، يحصل أصحاب المتاجر على تطبيق دفع إلكتروني متطور، ما يُغنيهم عن الحاجة إلى جهاز نقاط البيع التقليدي.

يقبل نظام TPBank SoftPOS المدفوعات بجميع أنواع البطاقات بما في ذلك Visa و Mastercard و JCB وبطاقات الصراف الآلي (مع رمز الدفع بدون تلامس) مع سرعات معاملات سريعة للغاية تبلغ 5 ثوانٍ فقط لكل عملية دفع.

في الآونة الأخيرة، أصبح بإمكان 6 ملايين عميل يستخدمون تطبيق TPBank على نظام iOS إضافة بطاقاتهم المصرفية إلى محافظ Apple Pay الخاصة بهم بسهولة وسرعة. ومن خلال مزامنة ميزة طلب بطاقة الخصم الافتراضية عبر تطبيق البنك أو خدمة LiveBank المتاحة على مدار الساعة، أكمل TPBank دورة تجربة إلكترونية بالكامل، وهي تجربة فريدة من نوعها في السوق، تتيح للعملاء الانتقال من مرحلة تقديم طلب البطاقة إلى استخدامها في غضون دقائق معدودة.

لا يمكن تكرار التفرد بسهولة.

عند الحديث عن الإنجازات الرائدة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية اليوم، يُعتبر بنك LiveBank 24/7 - أول بنك آلي يعمل على مدار الساعة في فيتنام - رمزاً بارزاً. يحمل هذا المنتج بكل فخر علامة "صُنع في فيتنام"، وقد خدم عملاءه ليلاً ونهاراً، بما في ذلك أيام العطلات، منذ نهاية عام 2016.

بعد سبع سنوات من التواجد، حظيت 90% من المهام المصرفية الأساسية، بما في ذلك عمليات سحب النقود، وتحويل الأموال، وإصدار البطاقات الفورية (أجهزة الصراف الآلي، وبطاقات الخصم)، والمعاملات السلسة متعددة القنوات بين LiveBank والتطبيق، بإعجاب ملايين العملاء الفيتناميين، لتصبح وجهة مألوفة في المدينة الرقمية...

يمكن للعملاء إجراء المعاملات في LiveBank على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع دون مغادرة منازلهم بعد تسجيل معلومات التعريف البيومترية الخاصة بهم في البنك الآلي، وذلك بفضل التطبيق الرائد للتكنولوجيا في تحديد هوية العملاء (eKYC) استنادًا إلى سلسلة من الحلول المتطورة التي تستخدم الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والبيانات البيومترية والبيانات الضخمة وما إلى ذلك.

تفتخر خدمة LiveBank 24/7 بشبكة تضم أكثر من 500 فرع تعمل ليلاً ونهاراً، مع مرافق يتم تحديثها باستمرار. في عام 2022، تجاوزت LiveBank مجرد نظام مصرفي آلي بسيط لتشمل خدمات مثل الخزائن ومحطات الشحن وآلات البيع التي تعمل على مدار الساعة، تحت الاسم الجديد LiveBank+، مما يوفر تجربة مصرفية مميزة في مدينتي هانوي ومدينة هو تشي منه.

يتم تحديث وتحسين خدمة LiveBank، وهي خدمة مصرفية آلية تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، بشكل مستمر.

إلى جانب التقنيات المتكاملة الموجهة نحو العملاء الأفراد، شارك بنك TPBank أيضًا في تطوير الخدمات المصرفية المفتوحة منذ مراحلها الأولى، جنبًا إلى جنب مع البنوك الرائدة في جميع أنحاء العالم مثل DBS وOCBC (سنغافورة) وسيتي بنك (الولايات المتحدة الأمريكية)...

من خلال الاستماع إلى احتياجات العملاء وفهمها، قام بنك TPBank بتطبيق حلول الخدمات المصرفية المفتوحة وواجهات برمجة التطبيقات المفتوحة (الخدمات المصرفية كخدمة) خلال الفترة من 2018 إلى 2019. وفي غضون عامين فقط، تواصل البنك مع ما يقرب من 100 شريك مختلف، وأطلق أكثر من 2500 خدمة دفع، أي ما يعادل إنشاء اتصال جديد كل بضعة أسابيع.

بهذا الإنجاز، غطى البنك جميع احتياجات عملائه المالية والمدفوعة (بما يتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية)، بدءًا من التعليم والرعاية الصحية والترفيه والخدمات العامة، وصولًا إلى دفع الرسوم والمحافظ الإلكترونية وغيرها. وحتى الآن، ربط بنك TPBank خدماته باثنتي عشرة محفظة إلكترونية، ليصبح بذلك أحد البنوك التي تتمتع بأكبر نسبة تغطية لخدمات المحافظ الإلكترونية في فيتنام. وقد تصدّر بنك Purple Bank قائمة البنوك الرائدة في مجال الأنظمة الرقمية لثلاث سنوات متتالية، وفقًا لمجلة Asian Banker.

يواصل بنك TPBank الارتقاء بمستوى استخدام التكنولوجيا لعملائه من الشركات إلى آفاق جديدة من خلال تطبيق نظام المستندات الرقمية. تُعد هذه الميزة رائدة في السوق الفيتنامية، حيث تُمكّن العملاء من صياغة المستندات وتوقيعها وإرسالها إلكترونيًا بالكامل في أي وقت ومن أي مكان، دون الحاجة إلى نسخ ورقية.

التنمية الخضراء والمستدامة من خلال "الحمض النووي" الرقمي، والريادة والقيادة في هذا المجال.

لتحقيق تطورات تكنولوجية رائدة توفر تجارب ووسائل راحة جديدة للعملاء، حقق بنك TPBank إنجازاً حقيقياً من داخل البنك نفسه.

قام فريق التكنولوجيا في بنك TPBank بتشغيل 500 روبوت، وهو قادر على إنشاء ما معدله 5 روبوتات أسبوعيًا لتلبية متطلبات العمليات الداخلية، مما يحل محل الموظفين في المهام البسيطة والمتكررة مثل إدخال البيانات وتحليلها. ويساهم ذلك في خفض تكاليف الموظفين مع زيادة الدقة والأمان.

وأضاف ممثل عن البنك ذي اللون الأرجواني أن تطبيق التكنولوجيا يُساعد البنك على تحسين عملياته التجارية وتعزيز ميزته التنافسية بشكل كبير. وقال المدير العام لبنك TPBank، السيد نغوين هونغ: " يحافظ بنك TPBank على معدل نمو سنوي متوسط يتراوح بين 30 و40%، بينما لا يزيد عدد الموظفين إلا بنسبة 4 إلى 5% سنويًا. وتُنجز المهام البسيطة باستخدام التكنولوجيا ".

شارك السيد نغوين هونغ، المدير العام لبنك TPBank، معلومات حول النظام التكنولوجي.

بعد تطبيق النظام، وفر البنك ملايين الدولارات؛ ومن المتوقع أن تزداد وفورات التكاليف بنسبة 20% أخرى اعتبارًا من عام 2024. ويُعد إدخال الروبوتات في بنك TPBank خطوة رائدة في رفع مستوى الأتمتة في العمليات الرقمية، وتحسين تجربة العملاء، وتحسين تكاليف التشغيل.

لقد أثمر التوجه نحو تطوير الخدمات المصرفية الرقمية المتنوعة والفعالة بوتيرة متسارعة في فيتنام خلال السنوات الماضية عن فوائد عملية جمة للمجتمع، ولا سيما للعملاء الذين استفادوا من هذه الثورة الرائدة. ويواصل بنك TPBank مسيرته نحو تحقيق إنجازات جديدة تليق بمكانته الرائدة في التحول الرقمي للقطاع المصرفي.

حظي بنك TPBank مؤخرًا بتكريمٍ كواحدٍ من أفضل خمس علامات تجارية للخدمات المصرفية الخاصة في فيتنام، وذلك لإنجازاته المتميزة في مجال التحول الرقمي. ووفقًا لأليكس هايغ، المدير الإداري لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ في مؤسسة Brand Finance: "يتجلى التزام TPBank بالابتكار بوضوح من خلال حصوله على درجة 9.9/10 في معيار "الابتكار" البحثي."

لقد حقق البنك الأرجواني العديد من الإنجازات البارزة في رحلته نحو الابتكار الرقمي.

في السابق، حصلت هذه المؤسسة المالية التي يبلغ عمرها 15 عامًا على العديد من الجوائز من مجلة آسيا بانكر، ومؤسسة آي دي جي فيتنام، ومؤسسة إيه آي بي بي، حيث تم الاعتراف بها كأفضل بنك رقمي ونظام بيئي رقمي، وبنك رائد في مجال التحول الرقمي، وبنك يقدم منتجات وخدمات مبتكرة...

لقد تمّ ولا يزال يتمّ استغلال وتطبيق سلسلة من المنتجات والخدمات الرقمية المتميزة، مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة والتعلم الآلي، بقوة وعلى نطاق واسع في جميع الخدمات الأساسية. يقود بنك TPBank الطريق نحو مرحلة جديدة من ثورة 4.0 - مرحلة الابتكار الرقمي.

يُعد بنك TPBank أحد البنوك التي تتمتع بأعلى معدل تغطية لخدمات ربط المحافظ الإلكترونية.

يسعى بنك TPBank إلى تحقيق هدف أكثر طموحًا: توسيع قاعدة عملائه ليصبح مساهمًا رئيسيًا في خطة الحكومة وبنك الدولة لضمان حصول جميع المواطنين الفيتناميين على الخدمات المصرفية، مع استخدام 90% منهم للخدمات المصرفية الرقمية. سيوفر هذا على العملاء الوقت والجهد وتكاليف السفر ونفقات سحب النقود، مما يُسهّل حياتهم بدعم من الخدمات المصرفية الرقمية.

باو آن

مصدر