تعمل البنوك على تعزيز "درعها الرقمي" ضد موجة عمليات الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي.

في مواجهة موجة متزايدة التطور من عمليات الاحتيال عالية التقنية، وخاصة انتحال الشخصية المدعوم بالذكاء الاصطناعي، تقوم المزيد والمزيد من البنوك التجارية بتعزيز إجراءاتها الأمنية لحماية العملاء في المعاملات عبر الإنترنت.

في 25 مايو، فعّلتهيئة الرقابة المصرفية آليةً لتنبيه مستخدمي الحسابات والبطاقات التي تتلقى أموالاً تظهر عليها علامات احتيال مشتبه به، وذلك استناداً إلى مطابقة البيانات من نظام SIMO. ويهدف هذا إلى الكشف عن الحسابات أو المعاملات التي تظهر عليها علامات الاحتيال أو التضليل، وتنبيه المستخدمين إليها في الوقت الفعلي.

بحسب بنك ACB، تم تطبيق آلية الإنذار هذه سابقًا لمساعدة العملاء على تحديد المخاطر في المعاملات. وفي التحديث الأخير، يواصل البنك توسيع وتحديث البيانات من مصادر متعددة، مما يُحسّن الدقة والقدرة على الإنذار بالمخاطر في الوقت الفعلي. وبناءً على مستوى الشك حول الحساب أو البطاقة المستلمة للأموال، سيُقدّم النظام مستويات إنذار مناسبة للعملاء.

على وجه التحديد، مع تنبيهات المستوى الأول والثاني، لا يزال بإمكان العملاء اتخاذ قرار استباقي بمواصلة التداول. أما مع تنبيهات المستوى الثالث، فعندما يحدد النظام خطرًا واضحًا للاحتيال، سيتم حظر المعاملة تلقائيًا لحماية العميل.

يقوم بنك ACB بإصدار تحذيرات للعملاء بناءً على مستوى المخاطر في حساباتهم والبطاقة التي تتلقى التحويل المالي.

وبالمثل، أطلق بنك نام آ اليوم، الموافق 25 مايو، خدمةً للتحقق من حالة حسابات الدفع والمحافظ الإلكترونية المشتبه في تعرضها للاحتيال عبر نظام SIMO. ووفقًا لبنك نام آ، فإن دمج نظام SIMO يُمكّن العملاء من تلقي تنبيهات فورية عند تحويل الأموال إلى حسابات أو محافظ إلكترونية تظهر عليها علامات الاحتيال، ما يسمح بإيقاف المعاملات استباقيًا للحد من مخاطر فقدان الأموال.

بفضل آلية ربط البيانات على مستوى الصناعة بين الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية، يمكن للعملاء أيضًا التحقق بسهولة من حسابات الاستلام، مما يقلل من "النقاط العمياء" للمعلومات في المعاملات عبر الإنترنت.

مع التطور السريع لتقنية التزييف العميق وتقنية الذكاء الاصطناعي للصوت، يستطيع المجرمون بسهولة ابتكار عمليات احتيال تتضمن "تحويلات مالية عاجلة" أو "التحقق من الحساب" أو "طلبات استرداد الأموال". لذلك، تنصح البنوك التجارية المستخدمين بتوخي الحذر الشديد عند التعامل مع طلبات التحويلات المالية العاجلة، والتحقق من المعلومات بشكل استباقي عبر قنوات الاتصال الرسمية المتعددة، وتجنب الوصول إلى الروابط المشبوهة، والحد من مشاركة البيانات الشخصية على وسائل التواصل الاجتماعي للحد من مخاطر الاحتيال.

SIMO هو نظام معلومات يدعم إدارة ومراقبة ومنع مخاطر الاحتيال في عمليات الدفع، وقد تم تطويره من قبل بنك الدولة الفيتنامي بالتعاون مع إدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم عالية التقنية (A05) التابعة لوزارة الأمن العام والمؤسسة الوطنية الفيتنامية للدفع (NAPAS).

حتى تاريخ 17 مايو 2026، أرسل النظام تنبيهات إلى أكثر من 4 ملايين عميل بشأن معاملات تظهر عليها علامات الخطر. ومن بين هؤلاء، قام أكثر من 1.3 مليون عميل بإيقاف أو إلغاء معاملاتهم بشكل استباقي، مما حال دون وقوع خسائر بقيمة إجمالية تصل إلى 4.4 مليار دونغ فيتنامي.

نونغ نغوين

المصدر: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html