إيقاف 300 ألف معاملة تحويل أموال بعلامات احتيال

كانت هذه هي المعلومات التي قدمها السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات في بنك الدولة، للصحافة في المؤتمر الصحفي بمناسبة يوم البطاقة الفيتنامية 2025، الذي نظمته صحيفة تيان فونج صباح يوم 26 سبتمبر.

تحدث السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات، في الحدث - الصورة: مساهم

تحذير من توقف تحويل 300 ألف معاملة إلى حسابات تظهر عليها علامات احتيال

فيما يتعلق بحلول منع الجرائم الإلكترونية، صرّح السيد فام آنه توان بأن البنك المركزي وضع مؤخرًا معايير للمعاملات التي تُظهر علامات احتيال. على سبيل المثال، يجب اعتبار صاحب الحساب الذي يبلغ من العمر 18 عامًا فقط ويُجري معاملات متكررة يوميًا بمليارات الدونغ معاملات مشبوهة.

"مع معايير المعاملات التي تظهر علامات المخاطرة، فإننا نطلب من مقدمي خدمات الدفع مراجعة وإعداد قائمة بالبطاقات والحسابات المشتبه في تورطها في أنشطة احتيالية وإرسالها إلى البنك المركزي.

وقد جمع البنك المركزي نحو 600 ألف حساب متعلق بالقضايا المذكورة أعلاه.

انطلاقًا من هذه القائمة، نفّذ البنك المركزي برنامجًا تجريبيًا للبنوك. وقد ساهمت النتائج حتى أوائل سبتمبر في تحذير ما يقرب من 300 ألف عميل من إيقاف معاملات بقيمة إجمالية تُقارب 1500 مليار دونج.

وقال مدير إدارة المدفوعات: "من خلال الأداة الجديدة، نعتقد أنه عند تحويل الأموال، إذا كان هناك تحذير من أن المعاملة بها علامات احتيال أو نصب، فإن العميل سيقرر ما إذا كان سيحول الأموال أم لا".

وبحسب السيد توان، بعد حظر الحسابات المتعلقة بالأفراد الذين يرتكبون عمليات احتيال، تحول العديد من الأشخاص إلى حسابات تنظيمية.

وفي هذا الصدد، يقوم البنك المركزي أيضًا بتعديل الأنظمة ذات الصلة لضمان الأمن والسلامة ومنع الأعمال الاحتيالية.

يعد الدفع الرقمي ركيزة أساسية تساهم في تعزيز التحول الرقمي الوطني.

فيما يتعلق بأنشطة الدفع غير النقدي خلال السنوات الخمس الماضية، أشار السيد توان إلى أن متوسط ​​معدل النمو في عدد المعاملات تجاوز 62% سنويًا. وبحلول نهاية عام 2024، ستصل نسبة البالغين الذين لديهم حسابات مصرفية إلى 87%، مما يُظهر الانتشار السريع للخدمات المصرفية والمالية.

خلال الأشهر السبعة الأولى من هذا العام، ارتفعت معاملات الدفع غير النقدية بنسبة 44.4% من حيث الكمية و25% من حيث القيمة مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي. وتحديدًا، ارتفعت معاملات الهواتف المحمولة بنسبة 38.34% من حيث الكمية و21.24% من حيث القيمة؛ بينما ارتفعت معاملات رموز الاستجابة السريعة (QR Codes) بنسبة 66.73% من حيث الكمية و159.58% من حيث القيمة.

وفي الفترة المقبلة، سيواصل القطاع المصرفي اعتماد المدفوعات الرقمية كأحد الركائز المهمة التي تساهم في تعزيز التحول الرقمي الوطني.

وسيركز البنك المركزي على إتقان الإطار القانوني وتعزيز تطوير خدمات الدفع الحديثة مثل البطاقات المحلية والمحافظ الإلكترونية، لضمان نظام دفع شامل وآمن وفعال.

في إطار سعيها لتطوير وسائل الدفع عبر الهاتف المحمول، أطلقت شركة NAPAS اليوم، 26 سبتمبر، خدمة NAPAS Tap and Pay. وهو حل دفع حديث، يتيح للمستخدمين رقمنة بطاقات NAPAS المحلية على الأجهزة الذكية، مثل الساعات والهواتف، عند إجراء الدفعات.

وقال السيد نجوين كوانج مينه - المدير العام لشركة NAPAS - إن خدمة NAPAS Tap and Pay هي خطوة مهمة في رحلة رقمنة المدفوعات في فيتنام؛ فهي حل دفع سريع ومريح، ومناسب لاتجاهات المستهلكين الحديثة، وخاصة الشباب والمستخدمين المحبين للتكنولوجيا.

العودة إلى الموضوع

لي ثانه

المصدر: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm