تفكيك شبكة قروض عابرة للحدود الوطنية ذات أسعار فائدة تصل إلى 2090% سنويًا

في 21 يوليو، أبلغت إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية المتقدمة (وزارة الأمن العام) أنها قامت للتو بالتنسيق مع إدارة الشرطة الجنائية، شرطة مقاطعة لاو كاي، لتفكيك حلقة واسعة النطاق لقروض الفوائد الباهظة عبر تطبيقات الهاتف المحمول التي تعمل عبر الحدود إلى فيتنام.

هذه عصابة إجرامية منظمة عابرة للحدود، محكمة التنظيم، يقودها أجانب، وترتبط بأشخاص محليين. أنشأت هذه العصابة إدارات متخصصة في ثلاث مقاطعات ومدن، وهي: إدارات الإدارة، والتشغيل، والتقييم، ودعم القروض في مدينة هو تشي منه؛ وإدارة الوساطة في الدفع لأنشطة الدفع والتحصيل في هانوي .

يُدار قسم تحصيل الديون والتذكير في مقاطعة لاو كاي من قبل نجوين ثي هواي ثونج (من مواليد عام 1993، مقيم في المنطقة 9، مدينة هوشي منه)، وفام ثي هوين (من مواليد عام 1990، مقيم في مدينة لاو كاي، مقاطعة لاو كاي)، وتشونج نجوك فونج (من مواليد عام 1999، مقيم في الدائرة 11، منطقة بينه ثانه، مدينة هوشي منه).

ألقت الشرطة القبض على المشتبه بهم والأدلة المتعلقة بالقضية.

وقالت السلطات إن المتهمين أسسوا شركة Funmobi Technology Company Limited، باستخدام ما يقرب من 300 تطبيق لإقراض الهاتف المحمول (Vndong، Hitien، Zdong، Hvay...)؛ وترتبط بما يقرب من 200 متجر رهن وشركات تمويل التكنولوجيا المالية لتوفير حزم قروض بقيمة تتراوح من 2 إلى 7 ملايين دونج، بفترة قرض تبلغ 7 أيام ومعدل فائدة يبلغ حوالي 2090.93٪ سنويًا.

من أجل اقتراض المال، يتم توجيه العملاء من قبل قسم رعاية ودعم العملاء لتثبيت التطبيق على هواتفهم المحمولة، وتقديم المعلومات الكاملة: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، رقم بطاقة الهوية، بطاقة هوية المواطن، جواز السفر، رقم الحساب المصرفي، المهنة، مكان العمل، صورة شخصية، الوثائق الشخصية؛ منح الإذن للتطبيق بالوصول إلى جهات الاتصال والتطبيقات على الهاتف ... والتسجيل للحصول على قرض.

بعد ذلك، يقوم قسم التقييم بفحص طلب قرض العميل وتقييمه. في حال استيفائه جميع الشروط، يُوافق على القرض. يقوم قسم الوساطة في الدفع بتحويل مبلغ القرض إلى حساب العميل المصرفي بنسبة 59.9% من قيمة القرض.

يستفيد المُقرضون من خصم 40.1% من الرسوم والفوائد على حزمة القروض لمدة 7 أيام. خلال 7 أيام، يجب على العميل سداد القرض إلى الحساب المُحدد من قِبَل المُقرضين.

عند استحقاق القرض، سيتواصل الموظفون مع العميل لتذكيره بسداد الدين. في حال تأخر القرض، سيتواصل قسم تحصيل الديون معه، مستخدمًا أساليب عديدة، كالتهديد والترهيب النفسي والتشهير بالمقترض وأقاربه وأصدقائه، لاسترداد القرض. وتُطبق غرامة التأخير بنسبة 6%.

وبحسب الشرطة، حتى الآن، كان هناك حوالي 159 ألف عميل يقترضون الأموال من خلال تطبيقات Vndong وHitien وZdong وHvay بمبلغ إجمالي للقرض قدره 1,802.1 مليار دونج، والمبلغ المصروف هو 659.6 مليار دونج، والمبلغ الفعلي الذي دفعه العملاء هو 830.1 مليار دونج، ورسوم العقوبة هي 9.87 مليار دونج، ومبلغ الأموال المخصصة هو 322.6 مليار دونج.

في ١٢ يوليو، استدعت الشرطة ٤١ شخصًا وتعاملت معهم، وصادرت ٧٢ هاتفًا محمولًا، و٤٣ جهاز كمبيوتر، والعديد من الوثائق، وأختام شركتين، وأوراقًا ومستندات تتعلق بالأعمال الإجرامية لشبكة الإقراض بفوائد باهظة. وخلال التحقيقات، اعترف المتهمون بمخالفة القانون.

في الوقت الحالي، يواصل قسم الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية العالية التنسيق مع إدارة الشرطة الجنائية، وشرطة مقاطعة لاو كاي للتحقيق وتوسيع نطاق القضية للتعامل معها بشكل صارم وفقًا لأحكام القانون.

توصي إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية العالية الناس بأن يكونوا يقظين ضد الحيل المذكورة أعلاه؛ وتنصح الناس بعدم اقتراض الأموال من خلال التطبيقات التي تعمل بشكل غير قانوني على الفضاء الإلكتروني...

المصدر: https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html