অনলাইন প্রতারণা সম্পর্কে সতর্কতা

[বিজ্ঞাপন_১]

ব্যাংকগুলির তথ্য সুপারিশের মাধ্যমে, এটি দেখা যাচ্ছে যে জালিয়াতির পরিস্থিতি ক্রমশ জটিল হয়ে উঠছে। ব্যাংকগুলি অনেক ধরণের জালিয়াতি "উন্মোচিত এবং নামকরণ" করেছে যেমন: জালো, ফেসবুক, ভাইবারের মাধ্যমে প্রাপককে QR কোড স্ক্যান করতে বলা বা ভিডিও কল করা,...

অনেক জটিল কেলেঙ্কারী

সম্প্রতি, ভিয়েতনাম প্রসপারিটি জয়েন্ট স্টক কমার্শিয়াল ব্যাংক ( VPBank ) একটি নতুন জালিয়াতি পদ্ধতি সম্পর্কে সতর্কতা জারি করেছে যা অপরাধীরা ব্যাংক কর্মচারী সেজে, ব্যাংকের সুইচবোর্ড নম্বরের অনুরূপ নম্বরের একটি সিরিজ সহ ল্যান্ডলাইন নম্বর থেকে কল করে গ্রাহকদের তাদের ক্রেডিট কার্ডের সীমা বাড়ানোর জন্য বা ক্রেডিট কার্ড বা অন্য কোনও আর্থিক পরিষেবা থেকে নগদ টাকা তোলার জন্য আমন্ত্রণ জানাচ্ছে। তারপর এই লোকেরা গ্রাহকদের QR কোড স্ক্যান করতে বলবে এবং পাঠাবে।

যখন গ্রাহকরা প্রতারকদের পাঠানো QR কোড স্ক্যান করবেন, তখন তাদের একটি ভুয়া ওয়েবসাইট লিঙ্কে পুনঃনির্দেশিত করা হবে। এই ওয়েবসাইটে, গ্রাহকদের পুরো নাম, নাগরিক পরিচয়পত্র, নাগরিক পরিচয়পত্রের উভয় পাশের ছবি তোলা, কার্ড নম্বর, CVV গোপন কোড, কার্ডের মেয়াদ শেষ হওয়ার তারিখের মতো তথ্য প্রবেশ করতে বলা হবে। গ্রাহকদের তাদের ফোন নম্বরে পাঠানো OTP কোড, ব্যবহারকারীর লগইন তথ্য এবং ব্যাংক অ্যাকাউন্টের পাসওয়ার্ড শেয়ার করতেও বলা হবে...

গ্রাহক তথ্য প্রদানের পরপরই, স্ক্যামার ইন্টারনেট ব্যাংকিং অ্যাকাউন্ট বা ক্রেডিট কার্ডে অ্যাক্সেস পাবে এবং উপযুক্ত অর্থের লেনদেন করবে।

অনলাইনে লেনদেনের সময় গ্রাহকদের আরও একটি জটিল জালিয়াতির বিষয়ে অত্যন্ত সতর্ক থাকা উচিত, যা হল "সফল ট্রান্সফার রসিদ" পাঠানো। মি. তা দিন (হ্যানয়) এর মতে, ফেসবুকে বিক্রির জন্য একটি আইফোন পোস্ট করার পর, একজন ব্যবহারকারী পণ্যটি কিনতে জালোর মাধ্যমে তার সাথে যোগাযোগ করেন। এরপর ক্রেতা ফোনটি তোলার জন্য একটি স্থানে আসার জন্য মি. দিন-এর সাথে অ্যাপয়েন্টমেন্ট করেন। এখানে, ক্রেতা ট্রান্সফার লেনদেন করেন এবং মি. দিন-কে সফল লেনদেনের রসিদটি দেখান।

যদিও তিনি তার অ্যাকাউন্টে টাকা দেখেননি, তবুও তিনি ব্যক্তিগতভাবে ভেবেছিলেন যে অন্য ব্যাংকে স্থানান্তরের ফলে টাকা ধীরে ধীরে আসবে, তাই মিঃ দিন ফোনটি ধরিয়ে দিয়ে ফিরে আসেন। পরের দিন, যখন তিনি তার অ্যাকাউন্টটি পরীক্ষা করে টাকা দেখতে পাননি, তখন মিঃ দিন বুঝতে পেরে হতবাক হয়ে যান যে তিনি প্রতারিত হয়েছেন এবং তাকে পুলিশে রিপোর্ট করতে হয়েছিল।

গবেষণা অনুসারে, অনেক স্ক্যামার ব্যাংক ট্রান্সফার রসিদ জাল করার কৌশল ব্যবহার করছে। মাত্র কয়েকটি ফটোশপ এডিটিং ধাপের মাধ্যমে, ভুক্তভোগী তাৎক্ষণিকভাবে রসিদ, চালান বা লেনদেনের নথি পাবেন যেখানে তথ্য (পুরো নাম, ব্যাংক অ্যাকাউন্ট, ঠিকানা ইত্যাদি) হুবহু উল্লেখ থাকবে। প্রাপক ভুল করবেন যে এটি ট্রান্সফার বা মুদ্রিত চালান, রসিদ ইত্যাদির আসল ছবি, তাই তারা বিশ্বাস করে এবং অনুসরণ করে।

উল্লেখযোগ্যভাবে, ভিয়েতনাম ন্যাশনাল ক্রেডিট ইনফরমেশন সেন্টার (সিআইসি) জানিয়েছে যে সম্প্রতি সংস্থাটি জালিয়াতির জন্য সিআইসির ছদ্মবেশে বেশ কয়েকটি ঘটনা রেকর্ড করেছে, "ঋণগ্রহীতাদের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করতে বাধ্য করা হয়েছে যাতে সিআইসি তাদের ক্রেডিট স্কোর বাড়াতে পারে এবং ঋণ বিতরণ প্রক্রিয়া দ্রুত সমর্থন করতে পারে"।

তদনুসারে, প্রতারক আর্থিক খাত সম্পর্কে তার সাধারণ জ্ঞান এবং বিশেষ করে ক্রেডিট তথ্য কার্যক্রম ব্যবহার করে, "ক্রেডিট", "ফ্রিজ" ইত্যাদি বিশেষ শব্দ ব্যবহার করে ঋণগ্রহীতাকে সম্পূর্ণ জাল স্ট্যাম্প এবং স্বাক্ষর সহ একটি "প্রক্রিয়াকরণ নথি" পাঠায় যাতে ঋণগ্রহীতাকে "ঋণগ্রহীতার ক্রেডিট ফাইলে ত্রুটি, লক থাকা, ঋণ বিতরণের জন্য পর্যাপ্ত ক্রেডিট স্কোর না থাকা" এবং ঋণগ্রহীতাকে প্রতারকের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করতে বলা হয়।

কেলেঙ্কারী প্রতিরোধ করুন

অনেক বিশেষজ্ঞের মতে, আগের তুলনায় এখন প্রতারণা অনেক বেশি পরিশীলিত এবং পদ্ধতিগত হয়ে উঠেছে। প্রযুক্তির দ্রুত উন্নয়নের সাথে সাথে অনলাইন প্রতারণার প্রকৃতিও পরিবর্তিত হতে থাকবে। অতএব, সাইবারস্পেসে প্রতারণা প্রতিরোধ করা একটি দীর্ঘ এবং অবিরাম যুদ্ধ।

বিশেষজ্ঞরা গ্রাহকদের QR কোড স্ক্যান করার অনুরোধ বা অদ্ভুত লিঙ্ক অ্যাক্সেস করার ক্ষেত্রে অত্যন্ত সতর্ক থাকার পরামর্শ দিচ্ছেন; ব্যাংক কর্মচারী সহ কাউকে OTP/স্মার্ট OTP প্রমাণীকরণ কোড প্রদান করবেন না; পরিষেবা প্রদানকারীদের সাথে ব্যক্তিগত তথ্য যেমন: ব্যক্তিগত পরিচয় কোড, নাগরিক পরিচয়পত্র, ড্রাইভিং লাইসেন্স, পাসপোর্ট, কার্ড ইত্যাদি শেয়ার করার সময় সতর্ক থাকুন। বিশেষ করে, Zalo বা বেনামী ফোন নম্বরের মাধ্যমে কার্ড নম্বর, ক্রেডিট কার্ডের পিছনে তিনটি নিরাপত্তা নম্বর বা অন্য কোনও ব্যক্তিগত নিরাপত্তা তথ্য একেবারেই দেবেন না।

এছাড়াও, গবেষণা অনুসারে, যদিও জালিয়াতির জটিলতা ক্রমশ বৃদ্ধি পাচ্ছে, এই জালিয়াতির সাধারণ বিষয় হল যে, ভুক্তভোগীদের কাছ থেকে অর্থ গ্রহণের জন্য বিষয়গুলি "জাঙ্ক" ব্যাংক অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করে। "কোনও জালিয়াতি অপরাধ সংঘটনের জন্য মালিকের ফোন নম্বর বা অ্যাকাউন্ট নম্বর ব্যবহার করে না," বলেছেন লেফটেন্যান্ট কর্নেল, ডঃ দাও ট্রুং হিউ, একজন উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ গবেষণা বিশেষজ্ঞ।

অতএব, সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, ব্যাংকিং শিল্প "জাঙ্ক" অ্যাকাউন্টগুলিকে "নিরপেক্ষ" করার জন্য অনেক সমাধান বাস্তবায়ন করছে। বিশেষ করে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম জননিরাপত্তা মন্ত্রকের সাথে সক্রিয়ভাবে সমন্বয় করছে যাতে জাতীয় জনসংখ্যা ডাটাবেসের সংযোগ স্থাপন করা যায় যার লক্ষ্য হল শীঘ্রই ৫১ মিলিয়নেরও বেশি অ্যাকাউন্ট পরিষ্কার করার জন্য পুনর্মিলন সম্পন্ন করা, প্রথমে CIC-তে বকেয়া ঋণ সহ প্রায় ২৫ মিলিয়ন গ্রাহকের ডেটা পরিষ্কার করাকে অগ্রাধিকার দেওয়া।

ভিয়েতনাম জয়েন্ট স্টক কমার্শিয়াল ব্যাংক ফর ইন্ডাস্ট্রি অ্যান্ড ট্রেড (ভিয়েতনাম ব্যাংক) এর ডেপুটি জেনারেল ডিরেক্টর ট্রান কং কুইন ল্যানের মতে, জাতীয় তথ্য সম্পদ ব্যবহার করে, ব্যাংকিং শিল্প "জাঙ্ক" অ্যাকাউন্টগুলি "পরিষ্কার" করতে পারে, যার ফলে ক্রয়কৃত অ্যাকাউন্টের আড়ালে অপরাধীদের লুকিয়ে থাকা রোধ করা যায়। এছাড়াও, চিপ-এমবেডেড নাগরিক পরিচয়পত্র প্রবর্তনের ফলে জাল নথি ব্যবহার করে অনলাইন অ্যাকাউন্ট খোলাও সীমিত হবে। বর্তমানে, ব্যাংকিং ব্যবস্থা চিপ থেকে তথ্য খুব নির্ভুলভাবে পড়তে পারে, তাই ভুল তথ্যের সাথে আর কোনও সমস্যা হবে না।

পেমেন্ট ডিপার্টমেন্টের (স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম) পরিচালক ফাম আনহ তুয়ান বলেন, ব্যাংকিং শিল্পের জন্য অ্যাকাউন্ট ভাড়া এবং বিক্রির সমস্যা পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে সমাধানের জন্য পরিস্থিতি তৈরি করার জন্য মালিকের নামে নয় এমন সিম কার্ডগুলির সাথে মোকাবিলা করার ক্ষেত্রে আরও কঠোর হওয়া প্রয়োজন। আরেকটি সমস্যা হল যে একটি সিম কার্ড অনেক ব্যাংক অ্যাকাউন্টের সাথে নিবন্ধিত হচ্ছে, তাই এটি স্পষ্টভাবে যাচাই করাও আবশ্যক।

ব্যাংকিং শিল্পের জন্য অ্যাকাউন্ট ভাড়া এবং বিক্রির সমস্যা সমাধানের জন্য পরিস্থিতি তৈরি করার জন্য আমাদের নামে নেই এমন সিম কার্ডগুলির সাথে আরও কঠোর আচরণ করা দরকার। আরেকটি সমস্যা হল যে একটি সিম কার্ড একাধিক ব্যাংক অ্যাকাউন্টে নিবন্ধিত হচ্ছে, তাই এটি স্পষ্টভাবে যাচাই করাও আবশ্যক।

পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক (স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম) ফাম আন তুয়ান

পরিশেষে, উপরে উল্লিখিত CIC-এর ক্ষেত্রে যেমনটি ঘটেছে, CIC নেতারা নিশ্চিত করেছেন যে এটি এক ধরণের প্রতারণা, CIC-এর ছদ্মবেশে গ্রাহকদের অর্থ আত্মসাৎ করা। উপরোক্ত পদক্ষেপটি অবৈধ এবং গ্রাহকদের বৈধ অধিকার এবং স্বার্থ; স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের ভাবমূর্তি এবং সুনামের পাশাপাশি ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলির ঋণ প্রদান কার্যক্রমকে মারাত্মকভাবে প্রভাবিত করে।

“CIC শুধুমাত্র আইনের বিধান অনুসারে প্রতিটি ঋণগ্রহীতাকে সরাসরি ক্রেডিট তথ্য প্রতিবেদন প্রদান করে, ঋণগ্রহীতা সংযোগ তথ্য পোর্টালের মাধ্যমে: https://cic.gov.vn এবং স্মার্টফোনে একটি অ্যাপ্লিকেশন “CIC ক্রেডিট কানেক্ট” - এর মাধ্যমে, বছরে একবার বিনামূল্যে। গ্রাহকরা দ্বিতীয়বার থেকে রিপোর্ট শোষণের জন্য 22,000 VND/রিপোর্ট (ভ্যাট সহ) ফি প্রদান করেন।

"সিআইসি ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান কর্তৃক প্রদত্ত ক্রেডিট সুবিধার জন্য গ্রাহকদের সক্রিয়ভাবে অবহিত করে না এবং ফি প্রদানের জন্য বাধ্য করে না," সিআইসি নেতা বলেন। একই সাথে, সিআইসি সুপারিশ করে যে গ্রাহকরা কাউকে ওটিপি কোড পাঠাবেন না; তাদের ঋণ পরিশোধ/লুকানো/ক্রেডিট স্কোর বাড়ানোর জন্য কোনও ব্যক্তি/প্রতিষ্ঠানের কাছে অর্থ অনুসরণ/স্থানান্তর করবেন না; নিয়মিত স্ব-পরীক্ষা করুন এবং ঋণগ্রহীতা সংযোগ তথ্য পোর্টাল এবং স্মার্টফোন অ্যাপ্লিকেশন "সিআইসি ক্রেডিট কানেক্ট"-এ ব্যক্তিগত ক্রেডিট রিপোর্টগুলি ব্যবহার করুন যাতে তারা তাদের সম্পর্কে সঠিক ক্রেডিট তথ্য নিশ্চিত করতে পারে, সক্রিয়ভাবে তাদের ক্রেডিটযোগ্যতা এবং ক্রেডিট অবস্থা পর্যবেক্ষণ করতে পারে।

নান ড্যান সংবাদপত্রের মতে, নাল

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস লিঙ্ক