ব্যাংকগুলো 'ডিজিটাল আস্থা' রক্ষা করতে এআই ব্যবহার করে।

ডিএনভিএন - বর্তমানে অনেক ব্যাংকে অনলাইন লেনদেনের হার ৯৫ থেকে ৯৯ শতাংশে পৌঁছেছে, যা আর্থিক খাতে আস্থার ধারণাকে নাটকীয়ভাবে বদলে দিচ্ছে। আগে গ্রাহকরা ব্যাংকের ভৌত সদর দপ্তর বা ভল্টের আকারের ওপর ভিত্তি করে নিরাপত্তা বিচার করতেন, কিন্তু এখন একটি ব্যাংকের সুনাম পরিমাপ করা হয় ডিজিটাল জগতে তার সম্পদ রক্ষা করার সক্ষমতা দিয়ে।

ক্রমবর্ধমান অত্যাধুনিক উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধের প্রেক্ষাপটে, অনেক ব্যাংক ঝুঁকি শনাক্ত করতে, জালিয়াতি প্রতিরোধ করতে এবং গ্রাহকের আস্থা জোরদার করতে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (এআই)-কে একটি 'ঢাল' হিসেবে ব্যবহার করছে।

জনাব নগুয়েন হুং - তিয়েন ফং কমার্শিয়াল ব্যাংকের মহাপরিচালক।

তিয়েন ফং কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক ( টিপিব্যাংক )-এর জেনারেল ডিরেক্টর জনাব নগুয়েন হুং মনে করেন যে, বর্তমানে ডিজিটাল আস্থা দুটি উপাদানের ওপর ভিত্তি করে গড়ে ওঠে: একটি নিরাপদ প্রযুক্তি ব্যবস্থা এবং এমন একটি অভিজ্ঞতা যা ব্যবহারকারীদের মধ্যে নিরাপত্তার অনুভূতি জাগিয়ে তোলে।

"যে ব্যাংক গ্রাহকদের লেনদেনের সময় নিরাপদ বোধ করাবে, ডিজিটাল রূপান্তরের প্রতিযোগিতায় সেই ব্যাংকই বিজয়ী হবে," মিঃ হাং বলেছেন।

মিঃ হাং-এর মতে, ব্যাংকটির ডিজিটাল ট্রাস্ট আর্কিটেকচার বর্তমানে তিনটি প্রধান স্তম্ভের উপর ভিত্তি করে গঠিত: স্বচ্ছতা, নিরাপত্তা এবং কার্যক্রমের ধারাবাহিকতা।

গ্রাহক পরিষেবা থেকে শুরু করে লেনদেন পর্যবেক্ষণ পর্যন্ত, ব্যাংকিং কার্যক্রমে কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার ব্যাপক প্রয়োগ হচ্ছে। কিছু ব্যাংক প্রচলিত কল সেন্টারের পরিবর্তে এআই চ্যাটবট ব্যবহার করছে, যার ফলে গ্রাহকরা কোনো শাখায় না গিয়েই তাদের বহু বছরের লেনদেনের ইতিহাস দেখতে পারছেন।

টাকা পাঠানোর ইন্টারফেসটিকেও কথোপকথনমূলক আঙ্গিকে নতুন করে ডিজাইন করা হয়েছে, যা পরিচিতদের সাথে পুরোনো লেনদেনের ইতিহাস দেখানোর মাধ্যমে ভুল ব্যক্তির কাছে টাকা পাঠানোর ঝুঁকি কমায় এবং এআই (AI) স্বয়ংক্রিয়ভাবে টেক্সট বা ছবি থেকে অ্যাকাউন্টের তথ্য বের করে টাকা পাঠানোর ভুল কমিয়ে আনে।

নিরাপত্তার আরও গভীর স্তরে, সিকিউরিটি অপারেশনস সেন্টার (এসওসি) রিয়েল টাইমে অসঙ্গতি পর্যবেক্ষণ করার জন্য এআই এবং লাইভনেস ডিটেকশন প্রযুক্তি (বায়োমেট্রিক্সে ব্যবহৃত একটি এআই প্রযুক্তি, যা নির্ধারণ করে যে ক্যামেরা/সেন্সরের সামনে উপস্থাপিত বায়োমেট্রিক নমুনাটি পরিদর্শনের সময় উপস্থিত কোনো প্রকৃত ব্যক্তির, নাকি এটি একটি নকল অনুলিপি) প্রয়োগ করে।

এছাড়াও, যদি কোনো নিষ্ক্রিয় অ্যাকাউন্টে হঠাৎ করে বড় অঙ্কের টাকা আসে এবং তা সঙ্গে সঙ্গে স্থানান্তর করা হয়, অথবা যদি কোনো গ্রাহক অল্প সময়ের মধ্যে দুটি ভিন্ন স্থান থেকে লগ ইন করেন, তাহলে ব্যাংকিং ব্যবস্থা স্বয়ংক্রিয়ভাবে লেনদেন স্থগিত করে একটি সতর্কবার্তা পাঠাতে পারে।

জালিয়াতি মোকাবেলায় ব্যাংকগুলোও আন্তঃসংস্থা সহযোগিতা প্রসারিত করছে। সন্দেহভাজন ব্যক্তিদের পরিচয় যাচাই করার জন্য ডেটা সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ ( জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের A05) এবং লেনদেন জালিয়াতি পর্যবেক্ষণ ও সতর্কীকরণ সিস্টেম (SIMO)-এর সাথে সংযুক্ত করা হয়।

নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলোর তথ্য ব্যবহারের পাশাপাশি, অনেক ব্যাংক জালিয়াতির লক্ষণযুক্ত অ্যাকাউন্টগুলোর তথ্য স্বতঃপ্রণোদিত হয়ে কর্তৃপক্ষের সাথে শেয়ার করে, যাতে তারা অন্যান্য ব্যাংককে অবহিত করতে পারে। এর ফলে কালো তালিকাটি সমৃদ্ধ হয় এবং জালিয়াতদের অন্য প্রতিষ্ঠানে অ্যাকাউন্ট খোলা থেকে বিরত রাখা যায়।

যদিও কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা ক্রমশ গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করছে, টিপি ব্যাংকের একজন প্রতিনিধি জানিয়েছেন যে প্রযুক্তি মানুষকে সম্পূর্ণরূপে প্রতিস্থাপন করতে পারে না।

"এআই মানুষের স্থান দখল করে না; বরং মানুষই অন্য মানুষকে রক্ষা করার জন্য এআই ব্যবহার করে," মিঃ হাং বলেছেন।

প্রযুক্তিতে বিনিয়োগের পাশাপাশি, অনেক আর্থিক প্রতিষ্ঠান এখন মেশিন লার্নিং মডেল ব্যবহার করে ডেটার অসঙ্গতি বা ‘বিভ্রান্তি’ শনাক্ত করার জন্য কর্মীদের এআই দক্ষতায় প্রশিক্ষণ দিচ্ছে। জরুরি পরিস্থিতিতে, ব্যাংকগুলো এখনও সন্দেহজনক জালিয়াতির অর্থ স্থানান্তরের আগে তা জব্দ করার সমন্বয়ের জন্য ম্যানুয়াল হস্তক্ষেপ ব্যবস্থা বজায় রাখে।

বিশেষজ্ঞদের মতে, প্রযুক্তি ব্যবহারকারীদের ডিজিটাল প্ল্যাটফর্মে আকৃষ্ট করতে সাহায্য করতে পারে, কিন্তু দীর্ঘমেয়াদে গ্রাহকদের ধরে রাখার মূল চাবিকাঠি হলো বিশ্বাস। কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তার এই যুগে, ডেটা এবং ডিজিটাল সম্পদ সুরক্ষিত রাখার ক্ষমতাই একটি ব্যাংকের বিশ্বাসযোগ্যতার নতুন মাপকাঠি হয়ে উঠছে।

হিয়েন থাও

উৎস: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ngan-hang-dung-ai-bao-ve-niem-tin-so/20260513102542828