ব্যাংক কর্মচারী ২৪৬টি এসজেসি সোনার বার আত্মসাৎ করেছেন।

তদন্তকারী সংস্থা সন্দেহভাজন নগুয়েন ভ্যান লিনকে (জন্ম ১৯৮৬, একজন ব্যাংক কোষাগার কর্মকর্তা) আত্মসাতের অপরাধে অভিযুক্ত করার সুপারিশ করেছে। তদন্তের উপসংহার অনুযায়ী, টিপিব্যাংকের প্রধান কার্যালয়ে (হাব এইচও) অবস্থিত কেন্দ্রীয় কোষাগারে সোনা, নগদ টাকা, মূল্যবান নথি, গুরুত্বপূর্ণ জামানত ইত্যাদি সম্পদ সংরক্ষিত আছে। সোনার ক্ষেত্রে, ব্যবস্থাপনার উদ্দেশ্যে ভল্টটিকে তিনটি শ্রেণীতে বিভক্ত করা হয়েছে।

তদনুসারে, টিপিব্যাংক একটি নির্দিষ্ট ফি-এর বিনিময়ে এসজেসি এবং ডজি সোনা সংরক্ষণের জন্য গ্রহণ করে, যার মধ্যে রয়েছে আসল সিরিয়াল নম্বরসহ সোনা রাখা (ফেরত দিলে সোনা তার আসল অবস্থায় ফেরত দেওয়া হবে) এবং সিরিয়াল নম্বর ছাড়া সোনা রাখা (ফেরত দিলে, সংরক্ষিত সম্পূর্ণ পরিমাণ ফেরত পাওয়া যাবে)।

স্বর্ণ লেনদেনের ক্ষেত্রে, টিপিব্যাংক গ্রাহকদের সাথে ক্রয়-বিক্রয় লেনদেনের জন্য এসজেসি স্বর্ণ সংরক্ষণ ও ব্যবহার করে। বন্ধককৃত স্বর্ণের (জামানত হিসেবে) জন্য: টিপিব্যাংক গ্রাহকদের এসজেসি স্বর্ণদণ্ড জামানত হিসেবে ব্যবহার করে ঋণ প্রদান করে। জামানত হিসেবে স্বর্ণ গ্রহণ করার পর, তা টিপিব্যাংকের নিয়ম অনুযায়ী সিল করে ভল্টে সংরক্ষণ করা হয়।

ব্যবসার জন্য রাখা সোনা এবং হেফাজতে রক্ষিত সোনার হিসাব গুদাম কর্তৃপক্ষ কর্তৃক প্রতিদিন এবং প্রতি বছর ৩০শে জুন ও ৩১শে ডিসেম্বর তারিখে পর্যায়ক্রমে গণনা করা হয়।

সচিত্র ছবি: চি হাং

২০১৭ সালের দিকে, নগুয়েন ভ্যান লিন টিপিব্যাংক প্রধান কার্যালয়ের লেনদেন কেন্দ্রে একজন ক্যাশিয়ার এবং ট্রেজারি ম্যানেজমেন্ট বোর্ডের সদস্য ছিলেন। লিন লক্ষ্য করেন যে, ভল্টে বন্ধক রাখা সোনার পরিমাণে খুব সামান্যই ওঠানামা হতো, সোনা বন্ধক রাখা গ্রাহকদের জন্য ম্যানেজমেন্ট লেজারে সুস্পষ্ট নিষ্পত্তি এবং মেয়াদপূর্তির তারিখ লিপিবদ্ধ থাকতো, এবং এই ধরনের সম্পদের গণনা বছরে মাত্র দুবার করা হতো ও তা আগে থেকেই ঘোষণা করা হতো।

তাই, লিন ভল্ট (কেনা-বেচা ও সংরক্ষণের জন্য সিন্দুকে রাখা) থেকে সোনা চুরি করার এবং তারপর সেই সিন্দুকের সোনাকে জামানত হিসেবে ব্যবহার করে ঘাটতি পূরণ করার পরিকল্পনা করে, যার ফলে দৈনিক মজুত যাচাইকে ফাঁকি দেওয়া যেত।

অত্যাধুনিক স্বর্ণ চুরি

নথিপত্রের ভিত্তিতে লিন জানতে পারে যে, সি. নামের এক গ্রাহক ২৪৬টি এসজেসি সোনার বার বন্ধক রেখেছিলেন, কিন্তু লেনদেনটি কেবল কাগজে-কলমেই সম্পন্ন হয়েছিল এবং সোনাগুলো ভল্টে স্থায়ীভাবে রাখা হয়েছিল। এরপর লিন সোনার ব্যবসার ভল্ট থেকে সোনাগুলো চুরি করে সেগুলোর জায়গায় সি.-এর বন্ধক রাখা সোনাগুলো রাখার পরিকল্পনা করে।

২০১৭ সালের ৫ই জুলাই, দিনের সোনার হিসাব শেষ করার পর, গুদাম ব্যবস্থাপনা দলের অন্যান্য সদস্যদের অবহেলার সুযোগ নিয়ে, লিন ‘বিক্রয় ও সংরক্ষণের জন্য রাখা সোনা’ নামক সিন্দুক থেকে ২৪৬টি এসজেসি সোনার বার নিয়ে একটি প্লাস্টিকের ব্যাগে ভরে একটি ধাতব পাত্রে রাখে।

২০১৭ সালের ৬ই জুলাই সকালে, শাখাগুলোর জন্য নগদ অর্থের মজুদ পুনরায় পূরণ করতে ভল্ট খোলার সময়, লিন ২৪৬টি এসজেসি সোনার বার ভর্তি একটি ধাতব পাত্র বের করে আনেন এবং সেটিকে বাফার স্টোরেজ এলাকায় (মূল ভল্টের বাইরের এমন একটি এলাকা যেখানে প্রবেশ ও প্রস্থানের ব্যবস্থা বা তত্ত্বাবধান করা হয় না) রাখেন।

সকালের শেষ দিকে, ভল্টের কর্মীরা যখন এটিএম-এ টাকা ভরছিলেন, সেই সুযোগে লিন ভল্টে প্রবেশ করে ২৪৬টি এসজেসি সোনার বার চুরি করে। এরপর সে ওই ২৪৬টি সোনার বার ৮.৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি দামে বিক্রি করে দেয়। সন্দেহভাজন ব্যক্তি এই সমস্ত টাকা তার সিকিউরিটিজ অ্যাকাউন্টে জমা করে।

২০১৭ সালের ৬ই জুলাই কর্মদিবসের শেষে, গুদাম ও কোষাগার ব্যবস্থাপনা বোর্ডের সাথে মজুদ গণনার সময়, লিন তার নিয়ে যাওয়া স্বর্ণের খাতাটি প্রতিস্থাপন করার জন্য 'ক্রয়, বিক্রয় এবং নিরাপদ হেফাজত' প্রকল্পের অধীনে জনাব সি.-এর মালিকানাধীন ২৪৬ তায়েল স্বর্ণভর্তি একটি ব্যাগ স্বর্ণের সিন্দুকে রেখে দেয়। ফলে, দীর্ঘ সময় ধরে গুদাম ব্যবস্থাপনা বোর্ডের অন্য সদস্যরা এই হারানো সম্পদ শনাক্ত করতে পারেননি।

২০১৯ সালের ২২শে মার্চের মধ্যে, জনাব সি. তার ঋণ পরিশোধ করে টিপি ব্যাংক থেকে সম্পূর্ণ ২৪৬ তায়েল সোনা গ্রহণ করেন। গায়েব সোনার বিষয়টি যাতে ধরা না পড়ে, তা আরও নিশ্চিত করার জন্য লিন ভল্টে রাখা ডজি কোম্পানির সোনার ব্যাগের সীল কেটে ২৪৬ তায়েল এসজেসি সোনা বের করে নেন এবং তারপর সেটি ব্যাংকের সোনা লেনদেনের সিন্দুকে রেখে দেন।

২০২১ সালের ১৫ই জানুয়ারির মধ্যে, লিন পরিচালিত ভল্টে অতিরিক্ত ৫৬১টি এসজেসি সোনার বার পাওয়া যায়, যা মিসেস এইচ-এর নেওয়া একটি ব্যাংক ঋণের জামানত হিসেবে ব্যবহৃত হয়েছিল।

মিসেস এইচ.-এর বন্ধক রাখা সোনা ব্যবহার করে তার চুরি করা ২৪৬টি এসজেসি সোনার বারের ক্ষতিপূরণ দেওয়াটা বেশি নিরাপদ হবে বুঝতে পেরে, লিনহ ভল্ট থেকে মিসেস এইচ.-এর বন্ধক রাখা সোনা সমেত ধাতব বাক্সটি বের করে, তালা ভেঙে ২৪৬টি এসজেসি সোনার বার তুলে নেয়, এবং "কেনা, বেচা ও নিরাপদ সংরক্ষণ"-এর অজুহাতে সেগুলোকে প্যাকেট করে, মুখ বন্ধ করে সোনার সিন্দুকে রেখে দেয়। বাকি সোনা "নিরাপদ সংরক্ষণ ভল্ট"-এর একটি ধাতব বাক্সে রাখা হয়েছিল।

২০২৩ সালের ৯ই আগস্টের মধ্যে, লিন মিসেস এইচ-এর কাছে বন্ধক রাখা ৫৬১ তায়েল সোনা ভল্টে ফেরত দিয়েছিল। মিসেস এইচ দেনা শোধ করার পর, আত্মসাৎ করা ২৪৬ তায়েল সোনার পরিবর্তে ভল্টে আর কোনো উপযুক্ত পরিমাণ সোনা ছিল না। সোনা ফেরত দিতে না পেরে লিন আত্মসমর্পণ করে।

উৎস: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html