Temná stránka prosperujícího „trhu“ USDT.

Mnoho lidí vydělává spoustu peněz účastí na „trzích“ s obchodováním s kryptoměnami. Tyto trhy se zvětšují, ale také se zvyšují rizika.

Před nákupem USDT na P2P burze zkontrolujte prodejní cenu, limity transakcí a důvěryhodnost obchodníků - Foto: CONG TRUNG

Za nákupními a prodejními příkazy USDT (jedním z nejpopulárnějších stablecoinů na světě, vázaným na americký dolar v poměru 1:1) a jejichž realizace trvá jen několik minut, se skrývá řada rizik, od padělaných dokumentů až po problémy související s podvody a zmrazené bankovní účty.

Trh s kryptoměnami zažívá boom.

Ráno 14. června, když jsem v sekci P2P (person-to-person, no intermediate) jedné z hlavních kryptoměnových burz zadal požadavek na nákup USDT v hodnotě 10 milionů VND, na obrazovce se okamžitě objevily stovky účtů s nabídkou prodeje.

„Bůh štěstí 247“, „Prosperita a štěstí“, „Rychlá transakce 68“... se objevovaly postupně spolu s prodejní cenou, limitem na objednávku, počtem provedených transakcí a seznamem přijímajících bank. Převládající cena v době zaznamenání byla přibližně 26 269 VND/USDT. Rozdíl mezi obchodníky byl obvykle jen několik dongů až několik desítek dongů.

Kupující si vyberou „počítadlo“, zadají částku, provedou bankovní převod a poté čekají, až jim prodávající uvolní USDT do peněženky. Proces se na první pohled zdá docela jednoduchý, ale nejnižší cena nemusí být nutně nejbezpečnější variantou.

Trh s USDT zažívá boom, protože ve Vietnamu, kde VND není široce podporován v přímých obchodních párech s Bitcoinem, Etherem a mnoha dalšími digitálními aktivy, se USDT stal důležitou zprostředkovatelskou měnou. Pro nákup mincí musí investoři obvykle směnit VND za USDT. Při realizaci zisku, snižování ztrát nebo výběru kapitálu prodají aktiva zpět za USDT a poté smění USDT za VND prostřednictvím P2P trhu.

Tok peněz neustále cirkuluje v cyklu VND - USDT - mince - USDT - VND, čímž se P2P oblasti mění na „trhy“ s měnami, které fungují téměř 24 hodin denně, 7 dní v týdnu.

Zisk z cenových rozdílů

Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou je jedním z faktorů, které lákají obchodníky k účasti na trhu. Pokud například obchodník nakoupí USDT za 25 439 VND a prodá ho za 26 334 VND, získá zisk z rozdílu 895 VND/USDT (přibližně 3,5 %).

Se 100 miliony VND si mohou koupit téměř 3 931 USDT a po prodeji všech částek vydělat přibližně 103,5 milionu VND, což po jednom obchodním cyklu vede k hrubému zisku přesahujícímu 3,5 milionu VND.

Pokud je obrat rychlý, tržby se výrazně zvýší. Jedná se však pouze o teoretický výpočet, který nezohledňuje cenové výkyvy, čekací doby na provedení příkazů, bankovní limity a potenciální spory vyplývající z transakcí.

Obchodník na volné noze v Ho Či Minově Městě přiznal, že během období vysoké volatility trhu jeho telefon neustále přijímal oznámení o nových objednávkách v hodnotě od několika milionů až po stovky milionů dongů.

„Každý, kdo se na to podívá, by si myslel, že jen sedíte a používáte telefon a vyděláváte peníze. Ve skutečnosti ale vyřešení jediného incidentu může trvat dny, ba i měsíce,“ řekl tento podnikatel.

Intenzita P2P „tržiště“ spočívá v tom, že transakce probíhají závratnou rychlostí, ale bezpečnostní mechanismy burzy jsou omezeny na to, co se zobrazuje na obrazovce objednávky.

Mohlo by vás zajímat

Dejte si pozor na podvody nabízející předběžný přístup k GTA VI prostřednictvím falešných webových stránek.Podvodníci zneužívají humbuku kolem Grand Theft Auto VI k oklamání uživatelů prostřednictvím falešných webových stránek nabízejících VIP předběžný přístup. Hráči by si měli uvědomit, že oficiální předobjednávky začínají až 25. června 2026.

Historické podání ruky mezi Applem a Intelem.Analytici nadále vyjadřují obavy ohledně pokroku ve výrobě čipů v rámci partnerství mezi společností Apple a Intel v USA.

Bitcoin klesá na nejnižší úroveň.Bitcoin prudce klesl o 8 % na 61 500 USDT. Investoři jsou znepokojeni poklesem trhu s kryptoměnami, který vytváří nežádoucí šoky. Navzdory tomu stále existují nové příležitosti uprostřed silného přílivu ETF BTC.

Pan Minh, investor v Ho Či Minově Městě, se podělil o nezapomenutelnou lekci. Když pan Minh viděl účet s cenou asi o 30 VND/USDT nižší, než je průměr, okamžitě zadal nákupní objednávku na 10 milionů VND.

Ušetřil necelých 12 000 dongů, ale na oplátku musel po převodu peněz snášet dusivé chvíle, jen aby zjistil, že prodávající je zcela zticha.

„Pokud se zapletete do sporů nebo budete mít vázaný kapitál a promeškáte příležitost nakoupit mince na dně, když jsou ceny dobré, ztráty budou značné,“ uzavřel Minh.

Nebezpečí pramení spíše ze subjektivních chyb. Pan Q. An (okres Binh Thanh, Ho Či Minovo Město) v rozhovoru pro noviny Tuoi Tre uvedl, že kvůli ukvapenému jednání zadal objednávku na nákup USDT za 3 miliony VND, ale při provádění transakce prostřednictvím bankovní aplikace omylem zadal 30 milionů VND.

Protože objednávka na burze zaznamenala pouze 3 miliony, prodávající po obdržení peněz uvolnil pouze odpovídající částku USDT. Zbývajících 27 milionů VND se stalo předmětem občanskoprávního sporu mezi oběma osobami.

„Byl jsem šokován, když jsem se podíval na zůstatek na svém bankovním účtu. Na platformě P2P se v té době zobrazovala pouze přezdívka, chatovací okno a číslo účtu; nebylo tam absolutně žádné telefonní číslo, na které bych mohl přímo zavolat,“ vyprávěl An.

Po několika dnech kontaktu prodávající konečně odpověděl a požádal ho o vytvoření další objednávky na nákup USDT s odpovídající hodnotou.

Cena USDT v nové objednávce však byla vyšší než průměr. Po dokončení měla aktiva, která obdržel, hodnotu pouze přibližně 25,5 milionu VND, což je o 1,5 milionu VND méně než přebytečná převodná částka.

Účet zablokován kvůli podvodnému toku peněz.

Pokud převod peněz nesprávné osobě nebo setkání s obchodníkem, který na vás vyvíjí nátlak k přijetí nižší ceny, vede primárně k finanční ztrátě, pak může transakce mezi třemi stranami vtáhnout kupující i prodávající USDT do podvodu.

Běžnou taktikou je, že si někdo objedná USDT na P2P burze, ale peníze přímo nepřevede. Zároveň tato osoba požádá oběť o převod peněz pod záminkou vkladu, investice nebo platby za zboží... A tato oběť se může stát obětí podvodu s převodem peněz.

Pan H., obchodník v Ho Či Minově Městě, jednou prodal 3 000 USDT a obdržel přes 78 milionů VND. O dva dny později byl jeho bankovní účet zmrazen, aby se ověřil tok finančních prostředků související s podvodem v oblasti high-tech.

„Viděl jsem, že peníze dorazily ve správné hodnotě, a tak jsem převedl USDT, aniž bych si uvědomil, že odesílatel je obětí. USDT opustil peněženku, zatímco peníze na mém bankovním účtu jsou zadrženy,“ řekl.

V rozhovoru pro noviny Tuổi Trẻ uvedl pan Tran Xuan Tien, generální tajemník Asociace blockchainu v Ho Či Minově městě, že vietnamské dongy a USDT pocházející z nelegálních aktivit lze rozdělit a distribuovat prostřednictvím řady P2P transakcí.

„Nové účty s nízkými objemy obchodů, ale nabízejícími příliš atraktivní sazby, často nesou značná rizika,“ varoval pan Tien.

Minimalizujte rizika při obchodování P2P.

Podle pana Tran Xuan Tiena v současné době neexistuje žádné řešení, které by poskytovalo absolutní ochranu účastníkům P2P transakcí.

Mohlo by vás zajímat

Akcie Vingroup klesají, index VN klesá.Prodejní tlak na akcie Vingroup se objevil napříč celým spektrem akcií 25. června, což způsobilo, že index VN ztratil téměř 15 bodů a ukončil sérii tří po sobě jdoucích dnů zisků.

Nejnovější prognózy po poklesu cen zlatých slitků a zlatých prstenů SJC o více než 15 milionů VND za unci.(NLĐO) - Za téměř měsíc ztratila každá unce zlata více než 15 milionů VND a odborníci se domnívají, že po nedávném propadu cena pravděpodobně prudce neklesne.

Cena bitcoinu klesá, protože USA nechávají otevřenou možnost vojenské eskalace na Blízkém východě.Kryptoměny 2. dubna na asijském trhu plošně klesly poté, co americký prezident Donald Trump naznačil možnost agresivnějších útoků na Írán v nadcházejících týdnech.

Aby se snížilo riziko, uživatelé by se měli vyhýbat transakcím mimo platformu, přijímat finanční prostředky pouze z účtů odpovídajících jménu zadavatele objednávky a odmítat žádosti o převody provedené jinými osobami.

Investoři by se také měli vyvarovat nákupu a prodeje digitálních aktiv jménem jiných osob. Veškeré snímky obrazovky, potvrzení o převodu, kódy objednávek, obsah chatu, adresy peněženek a kódy blockchainových transakcí by měly být uloženy pro účely ověření v případě sporů.

Uživatelé by si měli dávat pozor zejména na nové účty s malou historií transakcí, ale nabízející neobvykle dobré nákupní a prodejní ceny. Atraktivní spread nemusí stačit k vyrovnání rizika, pokud peněžní tok nebo digitální aktiva zapojená do transakce porušují podmínky.

Právní prostředí pro digitální aktiva vstupuje do nové fáze.

Od 1. ledna 2026 vstoupí v platnost zákon o digitálním technologickém průmyslu, který poprvé vytvoří právní rámec pro digitální aktiva ve formě digitálních dat. Vláda bude také v letech 2026 až 2030 pilotně testovat trh s kryptoměnami dle usnesení 05/2025.

Občané tedy mohou vlastnit, ukládat a obchodovat s digitálními aktivy prostřednictvím licencovaných domácích organizací, ale nesmí používat Bitcoin ani jiné kryptoměny k placení za zboží a služby místo vietnamských dongů. Investoři musí také ověřit své účty.

Zatímco čekají na plný rozvoj a zprovoznění domácího trhu, mnoho vietnamských investorů stále obchoduje na platformách Binance, OKX, Bybit nebo MEXC, zejména prostřednictvím P2P. Tato metoda je pohodlná, ale s sebou nese inherentní rizika.

CONG TRUNG - DUC THIEN

Zdroj: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm