Var der en overtrædelse af loven?

Online valutaveksling er udbredt.

Blot at søge efter sætninger som "byt små sedler" eller "byt nye pengesedler" på sociale medieplatforme som Facebook og Zalo vil straks vise tusindvis af opslag, der reklamerer for valutavekslingstjenester. Grupper og fællesskaber dedikeret til at veksle små sedler og nye pengesedler er også meget aktive med et stort antal medlemmer.

Udover attraktive tilbud som "lave vekselgebyrer", "garanterede ægte penge", "uåbnede pengesedler" og konkurrencedygtige vekselkurser, er kontohavere også villige til at levere penge til din placering og give dig mulighed for at inspicere dem, før du modtager dem. Aftaler om vekselkurser, pålydende værdi, mængder og leveringsadresser udveksles via private beskeder.

Stigningen i udveksling af heldige penge til kinesisk nytår 2024: Er dette en overtrædelse af loven?

Efter at have kontaktet flere Facebook-konti, der annoncerede valutavekslingstjenester, og anmodede om at veksle 10 millioner VND, oplyste en konto ved navn HGM, at vekslingsgebyret ville variere afhængigt af mængde og pålydende værdi.

Jo mindre pålydende værdi, desto højere er vekslingsgebyret. For sedler på 1.000-5.000 VND er vekslingsgebyret 8-15%; for sedler på 10.000-50.000 VND er gebyret 7%; og for sedler på 100.000-200.000 VND er gebyret 3%. Derfor vil det koste omkring 80.000-150.000 VND i gebyrer at veksle cirka 1 million VND til sedler i pålydende værdi på 1.000-5.000 VND. Kunder, der veksler 50 millioner VND eller mere, vil modtage en mere favorabel sats, fra 2,5% til 4%.

Små pengesedler og nye pengesedler annonceres bredt til salg online i løbet af kinesisk nytår.

Det kan ses, at nye pengesedler med mindre pålydende værdi, især dem i komplette sæt eller bundter, er meget eftertragtede af handlende på grund af deres sjældenhed.

"Vi har åbent året rundt og har store mængder let tilgængelige, så du kan være sikker. Vores pengesedler er af højeste kvalitet i deres originale bundter og emballage. De nuværende gebyrer er meget lave, så du bør veksle dem snart, for de vil stige voldsomt i løbet af et par dage," foreslog HGM-kontohaveren.

Du vil måske også synes om

E85-benzin er betydeligt billigere, hvilket har ført til, at 400.000 biler i Frankrig har skiftet fra traditionel benzin.FRANKRIG - Mens mange europæiske lande fortsat er tøvende med hensyn til biobrændstoffer, er Frankrig stille og roligt blevet kontinentets mest succesrige model. Franskmændene har taget E10 og E85 til sig af én simpel grund: overkommelighed.

Disse sælgere kan ikke blot veksle pengesedler i alle værdier med øjeblikkelig tilgængelighed, men de leverer også store mængder af nye pengesedler engros og detail. Da kontohaveren TH blev spurgt, hvorfor disse vekselleverandører stadig kan levere store mængder af nye pengesedler, mens Vietnams statsbank begrænser udstedelsen af ​​nye pengesedler til banker, forklarede han: "De nye pengesedler er gemt fra det foregående år. Når bankerne har nye pengesedler, benytter vi os af muligheden for at veksle og opbevare dem for at betjene kunderne under Tet (månatåret)."

Pas på med valutavekslings"fælder".

Et karakteristisk træk ved online valutaveksling er, at transaktioner normalt udføres via sociale medier. Kunder, der ønsker at veksle penge, kan overføre 30-50% af det samlede beløb, oplyse deres adresse, og en anden person vil levere den nye valuta til deres adresse, mens kunden betaler det resterende beløb. Nogle kontohavere afleverer endda pengene personligt og lader kunderne inspicere dem, før de modtager dem.

Mange oplevede dog, at bundterne var blevet pillet ved, blandet med gamle, iturevne eller endda forfalskede sedler, når de modtog deres penge. En bruger ved navn NN beklagede sig: "Tidligere bad jeg ofte bekendte om at veksle penge til nye sedler, som jeg kunne give som nytårsgaver. I år, fordi jeg ikke kunne få nogen til at veksle dem for mig, søgte jeg online efter et billigere sted at veksle penge før Tet. Jeg vekslede 5 millioner dong til 20.000 dong-sedler og betalte 350.000 dong i gebyrer. Men da jeg talte dem op igen, manglede der 200.000 dong, og mange gamle sedler var blandet ind. Da jeg ringede til den person, der vekslede pengene, sagde de, at jeg skulle tjekke pengene straks efter modtagelsen, og hvis jeg tog dem med hjem, ville jeg være ansvarlig. Enhver, der har brug for at veksle nye penge, skal være forsigtig, for svindel er udbredt."

Med en så stor profitmargin kan denne type ulovlig forretning give et betydeligt afkast.

Det er værd at bemærke, at blandt de titusindvis af resultater på Google vedrørende veksling af nye pengesedler og små pålydende værdier, udover websteder, der tilbyder denne tjeneste, er der også en betydelig mængde information, der tyder på, at det er ulovligt og underlagt alvorlige straffe at veksle nye pengesedler og små pålydende værdier med fortjeneste fra forskellen. Drevet af høje profitter og forklædt som teknologi bliver denne ulovlige valutavekslingstjeneste dog stadig mere sofistikeret.

Bøderne varierer fra 40 til 80 millioner VND.

Angående denne praksis udtalte en leder af Vietnams statsbank, at ifølge artikel 12 og 13 i cirkulære nr. 25/2013/TT-NHNN er det ulovligt for enkeltpersoner og organisationer at ombytte nye pengesedler og små pålydende værdier til en procentdel af differencen.

Disse handlinger kan medføre bøder på mellem 20 og 40 millioner VND for enkeltpersoner og 40 til 80 millioner VND for organisationer (i henhold til paragraf 5, artikel 30, afsnit 8, kapitel 2 i regeringsdekret 88/2019 om administrative sanktioner i den monetære og bankmæssige sektor).

Du vil måske også synes om

Ændre bestemmelserne om funktioner, opgaver og organisationsstruktur for Vietnams statsbank.Dekret nr. 198/2026/ND-CP ændrer og supplerer bestemmelserne om den vietnamesiske statsbanks organisationsstruktur, idet antallet af enheder opretholdes på 20 og to afdelinger omdøbes.

Med hensyn til jurisdiktion, i tilfælde hvor en organisation deltager i ulovlig valutaveksling og idømmes en bøde på mellem 40 og 80 millioner VND, ligger myndigheden til at pålægge bøden hos direktøren for bankinspektions- og tilsynsafdelingen, chefinspektøren for bankinspektion og -tilsyn eller lederen af ​​inspektionsholdet som foreskrevet.

Afhængigt af forseelsens alvor kan bevismateriale konfiskeres. For eksempel har direktøren for bankinspektion og -tilsyn beføjelse til at pålægge bøder på op til 250 millioner VND og konfiskere bevismateriale og midler, der anvendes i administrative overtrædelser, med en værdi på højst 500 millioner VND.

For nylig anmodede premierminister Pham Minh Chinh i et direktiv om at sikre fejringen af ​​​​månenytåret i Dragens år 2024 Vietnams statsbank om effektivt at organisere reguleringen og udbuddet af kontanter, der opfylder økonomiens kontantbehov med hensyn til både værdi og pålydende værdi; og om at sikre sikkerheden af ​​​​kontantreserverne under månenytåret i Dragens år 2024.

Derudover pålagde Vietnams statsbank kreditinstitutter at organisere valutavekslingstjenester effektivt og styrke valutavekslingsaktiviteter for at imødekomme udenlandske turisters behov.

Samtidig skal der koordineres med relevante myndigheder for at styrke inspektioner, omgående opdage og strengt håndtere handlinger i forbindelse med køb og salg af udenlandsk valuta, veksling af penge osv., der overtræder loven.

Kildelink: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm