Das Ziel vieler Wertpapierfirmen.

Die Vermögensverwaltung ist ein relativ neues Gebiet, aber auch ein vielversprechender Bereich, auf den viele in der Zukunft blicken.

Viele große Akteure der vietnamesischen Finanzbranche entwickeln eigene Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Foto: Duc Thanh

Ein Marktsegment mit großem Potenzial.

Ende März 2024 gab Edmond de Rothschild seine Investition in die Gründung einer Vermögensverwaltungsgesellschaft in Vietnam durch ein Joint Venture mit der BIDV Securities Joint Stock Company (BSC) bekannt. Bereits einige Monate zuvor hatte das Unternehmen eine strategische Partnerschaft geschlossen, um Private-Banking-Dienstleistungen für die vermögende Kundschaft von BIDV anzubieten. Der Markteintritt dieses führenden europäischen Finanzinstituts, das sich auf die Vermögensverwaltung für traditionsreiche Familien spezialisiert hat, unterstreicht das Wachstumspotenzial des vietnamesischen Marktes.

Ein McKinsey-Bericht mit dem Titel „Die Zukunft Asiens – Das neue Gesicht der vietnamesischen Konsumenten“ schätzt, dass es bis 2030 rund 37 Millionen Konsumenten der Mittelschicht geben wird. Laut der jüngsten Prognose von Knight Frank wird die Wachstumsrate der Zahl der Ultrareichen in Vietnam bis 2028 voraussichtlich die von Südkorea, Singapur und Hongkong übertreffen.

Parallel zu diesem Anstieg verzeichnet der vietnamesische Markt mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 15 % das höchste Wachstum privater Anlagevermögen in Asien. Laut Nguyen Minh Tuan, CEO von AFA Capital und Gründer der Plattform TOPI für private Finanzanlagen und -verwaltung, spiegelt dies nicht nur die Tradition der Vermögensbildung wider, sondern zeigt auch, dass der Markt für private Finanzanlagen einem starken Wachstumstrend folgt.

Vermögensverwaltung, oder allgemeiner Vermögensberatung, ist in Vietnam kein neues Konzept mehr. Produkte, die Vermögensverwaltungsdienstleistungen anbieten, bestehen typischerweise aus drei Komponenten: langfristiger Finanzplanung, Unternehmensportfoliomanagement und Anlageportfoliomanagement.

Der erste Aspekt der Vermögensverwaltung ist in Vietnam noch recht unbekannt, da die meisten Vietnamesen nur für drei bis sechs Monate bis zu einem Jahr investieren und noch nicht daran gewöhnt sind, langfristige Pläne für den Ruhestand zu erstellen oder für zukünftige Ziele vorzusorgen. Vermögensverwaltung ist ein ganzheitlicher Ansatz, der Lösungen bietet, um den Bedürfnissen der Kunden in verschiedenen Lebensphasen gerecht zu werden.

Das Ziel vieler Wertpapierfirmen.

Vor der Partnerschaft mit Edmond de Rothschild zur Gründung einer Fondsverwaltungsgesellschaft gab die Geschäftsleitung von BSC auf der ordentlichen Hauptversammlung 2023 bekannt, dass die Möglichkeit bestehe, neue Geschäftsmöglichkeiten zu erkunden, darunter die Vermögensverwaltung auf der Grundlage einer Zusammenarbeit mit dem strategischen Aktionär Hana Securities.

Laut Darren Buckley, Leiter des Privatkundengeschäfts bei Techcombank , befindet sich der vietnamesische Markt für Vermögensverwaltung in einer starken Wachstumsphase. Für den Zeitraum 2021-2030 wird eine Wachstumsrate von 31,6 % pro Jahr prognostiziert.

Der Markt wird daher groß genug sein, damit Finanzinstitute, einschließlich Wertpapierfirmen, Dienstleistungen anbieten können, die dieser Nachfrage gerecht werden.

Bereits 2019 hatte BSC mit i-Fortune einen Portfolio-Management-Service eingeführt und damit erstmals den Bereich der privaten Vermögensverwaltung erschlossen. Die jüngste Investition in ein Portfolio-Management-Unternehmen wird das Angebot an Anlageprodukten erweitern und damit effektive und optimale Anlagelösungen für Kunden ermöglichen.

Auf der ordentlichen Hauptversammlung 2024 Mitte Mai nannte der CEO der SHS Securities Joint Stock Company unter anderem das Ziel, künftig mehr Kundenvermögen – und nicht nur Wertpapiere – zu verwalten. Das Führungsteam von SHS verfolgt diesen Weg, da es bereits über ein „andersartiges und diversifiziertes Ökosystem“ verfügt.

Als Vorsitzender des Verwaltungsrats von SHS, gleichzeitig Vorsitzender des Verwaltungsrats von Saigon-Hanoi Insurance und stellvertretender Vorsitzender von SHB, ist Herr Do Quang Vinh der Ansicht, dass SHS die vorhandenen Stärken seiner verbundenen Mitgliedsunternehmen innerhalb des relevanten Ökosystems aus Banken, Versicherungen und Investmentfonds noch nicht voll ausgeschöpft hat. Die strategische Ausrichtung, eine zentrale Einheit innerhalb von Vietnams führender Finanz- und Investmentgruppe zu werden – mit einem konkreten Plan, der in den nächsten ein bis zwei Jahren vorgestellt werden soll –, wird SHS einen Vorteil verschaffen, sollte das Unternehmen entschlossen sein, in den Vermögensverwaltungssektor einzusteigen.

Die Techcombank Securities Joint Stock Company (TCBS) stellt einen Sonderfall dar. Anstatt im Wertpapierhandel tätig zu sein, hat sich das Unternehmen schnell eine Nische geschaffen, indem es sich auf umfassende Anlage- und Vermögensverwaltungsprodukte für die Mittelschicht konzentrierte. Seit zehn Jahren vertreibt TCBS Vermögensverwaltungsprodukte wie Anleihen, Anleihenfonds und inländische Aktienfonds. Diese solide Basis im Bereich der Vermögensverwaltung hat den Durchbruch im Wertpapierhandelssegment seit dem zweiten Quartal 2023 maßgeblich unterstützt und trägt weiterhin zum stetigen Wachstum des Marktanteils bei.

Laut TCBS-Management soll TCInvest zu einer umfassenden App ausgebaut werden, die alle Anlage- und Vermögensverwaltungsbedürfnisse der Kunden abdeckt. Finanzberatungsleistungen werden durch das 2020 eingeführte Online-Tool TCWealth unterstützt. Dieses nutzt das vielfältige Produktportfolio von TCBS, um die besten und passendsten Anlagelösungen basierend auf den individuellen Zielen und finanziellen Möglichkeiten zu finden.

Quelle: https://baodautu.vn/quan-ly-gia-san-dich-den-cua-nhieu-cong-ty-chung-khoan-d215497.html